Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
Una breve historia de Simmons First National Corporation
Simmons First National Corporation (SFNC) tiene una rica historia que refleja su crecimiento y evolución dentro del sector bancario. A partir de 2024, la compañía se ha establecido como un jugador clave en el mercado de servicios financieros, particularmente en el sur de los Estados Unidos.
Compañía Overview
Fundada en 1903 en Pine Bluff, Arkansas, Simmons First National se ha expandido a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. La compañía opera aproximadamente 200 sucursales en Arkansas, Missouri, Tennessee, Texas y Kansas, que ofrecen una amplia gama de productos y servicios financieros.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Simmons First National Corporation reportó activos totales de $ 27.22 mil millones, una disminución de $ 27.61 mil millones a fines de 2023. La cartera de préstamos de la Compañía se situó en $ 17.34 mil millones, lo que refleja un aumento anual de $ 490.4 millones. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Saldo pendiente (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | 9.1 |
| Préstamos al consumo | 4.5 |
| Préstamos inmobiliarios residenciales | 3.2 |
| Préstamos para tarjetas de crédito | 0.8 |
| Otros préstamos | 0.7 |
Ingresos y margen de intereses netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Simmons reportó ingresos por intereses netos de $ 164.1 millones, frente a $ 160.5 millones en el trimestre anterior. El margen de interés neto fue del 2.74%, en comparación con el 2.69% para el trimestre anterior. El rendimiento de la obtención de activos fue del 5,68%, con gastos por intereses ascendiendo a $ 176.6 millones, lo que resultó en un diferencial de interés neto de 1.95%.
Depósitos y estructura de capital
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 21.94 mil millones, por debajo de $ 22.24 mil millones al final de 2023. La relación de capital / activo total fue de 12.94%, y la relación de apalancamiento de nivel 1 fue del 9.57%. La siguiente tabla proporciona un resumen de la estructura de capital:
| Métrico de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total | $ 3.53 mil millones |
| Relación de equidad común | 12.94% |
| Relación de equidad común tangible | 8.15% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.57% |
Rentabilidad y ganancias
La compañía reportó ingresos netos de $ 24.7 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con ganancias diluidas por acción de $ 0.20. En comparación, el ingreso neto para el trimestre anterior fue de $ 40.8 millones, o $ 0.32 por acción diluida. Las ganancias ajustadas para el mismo período fueron de $ 46 millones, que se traducían en una ganancia diluida ajustada por acción de $ 0.37.
Iniciativas y perspectivas estratégicas
Simmons First National ha seguido centrándose en el crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas. La compañía ejecutó una decisión estratégica de vender aproximadamente $ 251.5 millones de valores disponibles para la venta durante el tercer trimestre de 2024, lo que resultó en una pérdida después de impuestos de $ 21 millones. Estos ingresos se utilizaron para pagar fondos mayoristas de mayor tasa.
Mirando hacia el futuro, Simmons First National tiene como objetivo aprovechar su fuerte posición de capital y su cartera diversa para navegar por posibles desafíos económicos y capitalizar las oportunidades de crecimiento en el sector financiero.
A Who posee Simmons First National Corporation (SFNC)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, la propiedad de Simmons First National Corporation (SFNC) se caracteriza por una combinación de accionistas institucionales e individuales. Las acciones comunes de la compañía se negocian en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker SFNC. El número total de acciones comunes en circulación al 30 de septiembre de 2024 es de 125,554,598 acciones.
Principales accionistas
A continuación se muestra una tabla que resume los principales accionistas institucionales de Simmons First National Corporation al último informe en 2024:
| Nombre del accionista | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 12,000,000 | 9.56% |
| The Vanguard Group, Inc. | 10,500,000 | 8.36% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.37% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6,500,000 | 5.18% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,000,000 | 3.98% |
Propiedad interna
La propiedad interna también juega un papel importante en la estructura de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad interna se estima en aproximadamente el 4.5% del total de acciones. Los expertos clave incluyen:
- George A. Makris Jr. - Presidente y CEO
- Brent L. Smith - Presidente
- Otros funcionarios ejecutivos y miembros de la junta
Actividad de acciones reciente
Simmons First National Corporation ha estado activo en los programas de recompra de acciones. El último programa, iniciado en enero de 2024, permite la recompra de hasta $ 175 millones de sus acciones comunes de Clase A. Durante los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, no se recompraban acciones. En el año anterior, 1,128,962 acciones fueron recuperadas bajo el programa 2022 a un precio promedio de $ 17.69.
Política de dividendos
La compañía declaró dividendos en efectivo de $ 0.63 por acción durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento de $ 0.60 por acción en el mismo período de 2023. Esto refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene una posición de capital sólida.
Métricas financieras
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas para Simmons First National Corporation era de aproximadamente $ 3.53 mil millones. El valor en libros de la compañía por acción común se situó en $ 28.11.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
El panorama de propiedad de Simmons First National Corporation es indicativo de una base de accionistas bien diversificada, con una participación significativa de inversores institucionales, expertos y un fuerte compromiso con los rendimientos de los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones.
Declaración de misión de Simmons First National Corporation (SFNC)
Overview
La misión de Simmons First National Corporation se centra en proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mejora las comunidades a las que sirve. La compañía se compromete a mantener una sólida cultura de gestión de riesgos al tiempo que entrega valor a largo plazo a sus accionistas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Simmons First National Corporation informó un ingreso neto de $ 24.7 millones, o $ 0.20 Ganancias diluidas por acción, en comparación con $ 40.8 millones, o $ 0.32 ganancias diluidas por acción, para el trimestre anterior. El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 104.4 millones, o $ 0.83 ganancias diluidas por acción, abajo de $ 151.2 millones, o $ 1.19 ganancias diluidas por acción, para el mismo período en 2023.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes a través de soluciones financieras personalizadas.
- Integridad: Mantener altos estándares de honestidad y transparencia en todos los tratos.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
- Empoderamiento de los empleados: Invertir en el desarrollo de los empleados para fomentar una fuerza laboral motivada.
Logros recientes
En 2024, Simmons Bank fue reconocido por U.S.News & World Report como una de las "mejores compañías 2024-2025 para trabajar en el sur". Además, fue enumerada por Forbes como uno de los "mejores bancos en el estado de Estados Unidos 2024 en Tennessee" y "los mejores empleadores en el estado de Estados Unidos 2024 en Missouri".
Métricas financieras
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para Simmons First National Corporation al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 24.7 millones |
| Ganancias diluidas por acción (tercer trimestre de 2024) | $0.20 |
| Ingresos netos (YTD 2024) | $ 104.4 millones |
| Ganancias diluidas por acción (YTD 2024) | $0.83 |
| Activos totales | $ 27.27 mil millones |
| Depósitos totales | $ 21.94 mil millones |
| Relación de préstamo a depósito | 79% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.57% |
| Equidad común para los activos totales | 12.94% |
Iniciativas estratégicas
Simmons First National Corporation continúa enfocándose en iniciativas estratégicas destinadas a mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. Las acciones recientes incluyen:
- Ejecutando una venta estratégica de aproximadamente $ 251.5 millones de valores de inversión disponibles para la venta.
- Implementación de iniciativas de tamaño correcto de rama para optimizar la prestación de servicios.
- Mejorar las capacidades de banca digital para cumplir con las preferencias en evolución del cliente.
Participación de la comunidad
Simmons First National Corporation enfatiza su compromiso con el desarrollo comunitario a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera y el apoyo a las organizaciones sin fines de lucro locales. La compañía se involucra activamente en esfuerzos filantrópicos para elevar las comunidades a las que sirve.
Conclusión
La declaración de misión de Simmons First National Corporation refleja su dedicación para proporcionar excelentes servicios financieros al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con sus clientes, empleados y comunidades. La Compañía tiene como objetivo ofrecer un crecimiento y valor sostenibles a través de iniciativas estratégicas y participación comunitaria.
Cómo funciona Simmons First National Corporation (SFNC)
Overview de operaciones
Simmons First National Corporation, a través de su subsidiaria Simmons Bank, opera como una compañía tenedora financiera que ofrece varios servicios bancarios y financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 27.27 mil millones, una disminución de $ 27.35 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Simmons First National Corporation informó un ingreso neto de $ 24.7 millones, traduciendo a $ 0.20 ganancias diluidas por acción. Esta es una disminución del ingreso neto de $ 40.8 millones, o $ 0.32 de ganancias diluidas por acción, para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024. Acción, por debajo de $ 151.2 millones, o $ 1.19 ganancias diluidas por acción, para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos (en millones) | EPS (diluido) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $24.7 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40.8 | $0.32 |
| 9m 2024 | $104.4 | $0.83 |
| 9m 2023 | $151.2 | $1.19 |
Ingresos y gastos de intereses
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Simmons informó un ingreso neto de intereses de $ 164.1 millones, lo que refleja una disminución anual de $ 30.5 millones, o 5.9%. Los ingresos por intereses aumentaron en $ 99.9 millones, principalmente debido a las tasas de interés del mercado más altas, pero se compensaron con un aumento de $ 130.4 millones en los gastos de intereses. El margen de interés neto en una base equivalente totalmente imponible fue del 2.74% para el tercer trimestre de 2024, en comparación con el 2.69% en el segundo trimestre de 2024.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Simmons First National Corporation tenía una cartera de préstamos total de $ 17.34 mil millones, un aumento de $ 490.4 millones desde el 31 de diciembre de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | $177,696 | $191,204 |
| Otro consumidor | $113,896 | $127,462 |
| Construcción y desarrollo | $2,796,378 | $3,144,220 |
| Residencial unifamiliar | $2,724,648 | $2,641,556 |
| Otro comercial | $7,992,437 | $7,552,410 |
| Comercial | $2,467,384 | $2,490,176 |
| Agrícola | $314,340 | $232,710 |
| Otro | $749,261 | $465,932 |
Depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 21.94 mil millones, por debajo de $ 22.24 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de los depósitos totales es la siguiente:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 (en miles de millones) | 31 de diciembre de 2023 (en miles de millones) |
|---|---|---|
| Soporte sin interés | $4.52 | $4.80 |
| Inflexión de intereses | $10.86 | $10.99 |
| Depósitos de tiempo | $6.55 | $6.45 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales no realizados ascendieron a $ 101.7 millones, con activos que no tienen rendimiento como porcentaje de activos totales al 0.38%. La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos totales fue de 1.35%.
Posición de capital
Simmons First National Corporation mantuvo un índice de activos de capital a total de 12.94% al 30 de septiembre de 2024. El capital total se informó en $ 3.53 mil millones.
| Métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total (en miles de millones) | $3.53 | $3.43 |
| Equidad común para los activos totales (%) | 12.94% | 12.53% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 (%) | 9.57% | No especificado |
Política de dividendos
En los primeros nueve meses de 2024, Simmons First National Corporation declaró dividendos en efectivo de $ 0.63 por acción, en comparación con $ 0.60 por acción en el mismo período de 2023.
Cómo Simmons First National Corporation (SFNC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es la principal fuente de ganancias para Simmons First National Corporation, que representa la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores e intereses pagados en depósitos y préstamos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 164.1 millones, un aumento del 2.3% con respecto al trimestre anterior. Los ingresos por intereses para este período fueron de $ 334.3 millones, mientras que los gastos por intereses totalizaron $ 176.6 millones.
| Período | Ingresos por intereses (en miles) | Gastos por intereses (en miles) | Ingresos de intereses netos (en miles) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $334,289 | $176,577 | $164,110 |
| Q2 2024 | $329,145 | $175,240 | $160,481 |
| P3 2023 | $886,643 | $392,145 | $513,430 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Simmons First se situó en $ 17.34 mil millones al 30 de septiembre de 2024, que muestra un aumento de $ 490.4 millones desde el 31 de diciembre de 2023. mayor participación.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) al 30 de septiembre de 2024 | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos al consumo | $291,592 | 1.7% |
| Préstamos inmobiliarios | $13,513,463 | 77.8% |
| Préstamos comerciales | $2,781,724 | 16.0% |
| Otros préstamos | $749,261 | 4.3% |
Depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales eran de $ 21.94 mil millones, una disminución de $ 22.24 mil millones al final de 2023.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) al 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Depósitos totales | $21.94 |
| Depósitos de núcleo | $ 17.00 (aprox.) |
| Depósitos negociados | $3.36 |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 17.1 millones, una disminución significativa de $ 43.3 millones en el trimestre anterior. Esta disminución se atribuyó principalmente a una pérdida en la venta de valores por valor de $ 28.4 millones.
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q2 2024 (en miles) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $12,713 | $12,252 |
| Tarifas de tarjetas de débito y de crédito | $8,144 | $8,162 |
| Tarifas de gestión de patrimonio | $8,226 | $8,274 |
| Pérdida en la venta de valores | ($28,393) | $0 |
Gasto sin interés
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue de $ 137.2 millones, una ligera disminución en comparación con $ 139.4 millones en el trimestre anterior. Esto refleja los esfuerzos de la compañía para controlar los costos en medio de los ingresos fluctuantes.
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) | Q2 2024 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $69,167 | $67,374 |
| Gasto de ocupación | $12,216 | $12,020 |
| Otros gastos operativos | $44,540 | $42,582 |
| Gastos totales sin interés | $137,193 | $131,998 |
Métricas de rentabilidad
El ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 24.7 millones, lo que se tradujo en ganancias diluidas por acción de $ 0.20. Esto representa una disminución en comparación con $ 40.8 millones, o $ 0.32 ganancias diluidas por acción, para el trimestre que finalizó el 30 de junio de 2024.
| Período | Ingresos netos (en miles) | EPS diluido |
|---|---|---|
| P3 2024 | $24,740 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40,800 | $0.32 |
| P3 2023 | $47,247 | $0.38 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Simmons First National Corporation (SFNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Simmons First National Corporation (SFNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Simmons First National Corporation (SFNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.