Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
Uma breve história da Simmons First National Corporation
A Simmons First National Corporation (SFNC) tem uma história rica que reflete seu crescimento e evolução no setor bancário. A partir de 2024, a empresa se estabeleceu como um participante importante no mercado de serviços financeiros, particularmente no sul dos Estados Unidos.
Empresa Overview
Fundada em 1903 em Pine Bluff, Arkansas, a Simmons First National expandiu -se através de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. A empresa opera aproximadamente 200 filiais em Arkansas, Missouri, Tennessee, Texas e Kansas, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços financeiros.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Simmons First National Corporation registrou ativos totais de US $ 27,22 bilhões, um declínio de US $ 27,61 bilhões no final de 2023. A carteira de empréstimos da empresa ficou em US $ 17,34 bilhões, refletindo um aumento de US $ 490,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Saldo pendente (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 9.1 |
| Empréstimos ao consumidor | 4.5 |
| Empréstimos imobiliários residenciais | 3.2 |
| Empréstimos para cartão de crédito | 0.8 |
| Outros empréstimos | 0.7 |
Receita e margem de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Simmons registrou receita de juros líquidos de US $ 164,1 milhões, acima dos US $ 160,5 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos foi de 2,74%, em comparação com 2,69% no trimestre anterior. O rendimento sobre os ativos de ganho foi de 5,68%, com despesas de juros no valor de US $ 176,6 milhões, resultando em uma spread de juros líquidos de 1,95%.
Depósitos e estrutura de capital
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 21,94 bilhões, abaixo de US $ 22,24 bilhões no final de 2023. O índice de patrimônio líquido e total de ativos foi de 12,94% e a taxa de alavancagem de Nível 1 foi de 9,57%. A tabela a seguir fornece um resumo da estrutura de capital:
| Métrica de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total | US $ 3,53 bilhões |
| Razão de patrimônio comum | 12.94% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 8.15% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.57% |
Lucratividade e ganhos
A empresa registrou um lucro líquido de US $ 24,7 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, com ganhos diluídos por ação de US $ 0,20. Em comparação, o lucro líquido para o trimestre anterior foi de US $ 40,8 milhões, ou US $ 0,32 por ação diluída. Os ganhos ajustados para o mesmo período foram de US $ 46 milhões, traduzindo -se para um lucro diluído por ação ajustado de US $ 0,37.
Iniciativas estratégicas e perspectivas
Simmons First National continuou a se concentrar no crescimento orgânico e nas aquisições estratégicas. A Companhia executou uma decisão estratégica de vender aproximadamente US $ 251,5 milhões em valores mobiliários disponíveis durante o terceiro trimestre de 2024, resultando em uma perda de US $ 21 milhões após impostos. Esses recursos foram utilizados para pagar financiamento por atacado de alta taxa.
Olhando para o futuro, a Simmons First National pretende alavancar sua forte posição de capital e portfólio diversificado para navegar em possíveis desafios econômicos e capitalizar as oportunidades de crescimento no setor financeiro.
Um dono da Simmons First National Corporation (SFNC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a propriedade da Simmons First National Corporation (SFNC) é caracterizada por uma mistura de acionistas institucionais e individuais. As ações ordinárias da Companhia são negociadas no NASDAQ sob o símbolo do símbolo SFNC. O número total de ações ordinárias em circulação em 30 de setembro de 2024 é 125.554.598 ações.
Principais acionistas
Abaixo está uma tabela resumindo os principais acionistas institucionais da Simmons First National Corporation a partir do último relatório em 2024:
| Nome do acionista | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12,000,000 | 9.56% |
| O Vanguard Group, Inc. | 10,500,000 | 8.36% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.37% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6,500,000 | 5.18% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,000,000 | 3.98% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também desempenha um papel significativo na estrutura da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade do Insider é estimada em aproximadamente 4,5% do total de ações. Os principais insiders incluem:
- George A. Makris Jr. - Presidente e CEO
- Brent L. Smith - Presidente
- Outros diretores executivos e membros do conselho
Atividade recente de ações
A Simmons First National Corporation tem sido ativa nos programas de recompra de ações. O programa mais recente, iniciado em janeiro de 2024, permite a recompra de até US $ 175 milhões de suas ações ordinárias de classe A. Durante os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, nenhuma ação foi recomprada. No ano anterior, 1.128.962 ações foram recompradas no programa 2022 a um preço médio de US $ 17,69.
Política de dividendos
A Companhia declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,63 por ação nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de US $ 0,60 por ação no mesmo período de 2023. Isso reflete um compromisso de retornar o valor aos acionistas, mantendo uma posição de capital sólido.
Métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total da Simmons First National Corporation era de aproximadamente US $ 3,53 bilhões. O valor do livro da empresa por ação ordinária era de US $ 28,11.
Conclusão sobre tendências de propriedade
O cenário de propriedade da Simmons First National Corporation é indicativo de uma base de acionistas bem diversificada, com um envolvimento significativo de investidores institucionais, especialistas e um forte compromisso com os retornos dos acionistas por meio de dividendos e recompensas de ações.
Declaração de missão da Primeira Corporação Nacional de Simmons (SFNC)
Overview
A missão da Simmons First Corporation está centrada na prestação de serviços financeiros excepcionais, enquanto aprimora as comunidades que serve. A Companhia está comprometida em manter uma forte cultura de gerenciamento de riscos, oferecendo valor a longo prazo aos seus acionistas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Simmons First National Corporation relatou um lucro líquido de US $ 24,7 milhões, ou US $ 0,20 lucro diluído por ação, comparado com US $ 40,8 milhões, ou US $ 0,32 ganhos diluídos por ação, para o trimestre anterior. O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 104,4 milhões, ou US $ 0,83 lucro diluído por ação, de baixo de US $ 151,2 milhões, ou US $ 1,19 ganhos diluídos por ação, pelo mesmo período em 2023.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades dos clientes por meio de soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: Defender altos padrões de honestidade e transparência em todas as relações.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Empoderamento dos funcionários: Investir no desenvolvimento de funcionários para promover uma força de trabalho motivada.
Realizações recentes
Em 2024, o Simmons Bank foi reconhecido pelo U.S. News & World Report como uma das "melhores empresas de 2024-2025 para trabalhar no sul". Além disso, foi listado pela Forbes como um dos "melhores bancos 2024 do Estado da América no Tennessee" e "os melhores empregadores 2024 da América no Missouri".
Métricas financeiras
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras da Simmons First National Corporation em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 24,7 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (terceiro trimestre 2024) | $0.20 |
| Lucro líquido (YTD 2024) | US $ 104,4 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (YTD 2024) | $0.83 |
| Total de ativos | US $ 27,27 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 21,94 bilhões |
| Índice de empréstimo para depósito | 79% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.57% |
| Patrimônio comum ao total de ativos | 12.94% |
Iniciativas estratégicas
A Simmons First National Corporation continua a se concentrar em iniciativas estratégicas com o objetivo de melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente. Ações recentes incluem:
- Executando uma venda estratégica de aproximadamente US $ 251,5 milhões de títulos de investimento disponíveis para venda.
- Implementando iniciativas de tamanho certo de ramificação para otimizar a prestação de serviços.
- Aprimorando os recursos bancários digitais para atender às preferências em evolução do cliente.
Envolvimento da comunidade
A Simmons First National Corporation enfatiza seu compromisso com o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira e apoio a organizações sem fins lucrativos locais. A empresa se envolve ativamente em esforços filantrópicos para elevar as comunidades que serve.
Conclusão
A declaração de missão da Simmons First National Corporation reflete sua dedicação em fornecer excelentes serviços financeiros, mantendo um forte compromisso com seus clientes, funcionários e comunidades. A empresa pretende oferecer crescimento e valor sustentáveis por meio de iniciativas estratégicas e envolvimento da comunidade.
Como funciona a Simmons First National Corporation (SFNC)
Overview de operações
A Simmons First National Corporation, por meio de seu Subsidiário Simmons Bank, opera como uma holding financeira que oferece vários serviços bancários e financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 27,27 bilhões, uma queda de US $ 27,35 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Simmons First National Corporation registrou um lucro líquido de US $ 24,7 milhões, traduzindo para US $ 0,20, ganhos diluídos por ação. Este é um declínio do lucro líquido de US $ 40,8 milhões, ou US $ 0,32, ganhos diluídos por ação, nos três meses findos em 30 de junho de 2024. O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 104,4 milhões, ou US $ 0,83 nos ganhos diluídos por Compartilhar, abaixo de US $ 151,2 milhões, ou US $ 1,19, ganhos diluídos por ação, pelo mesmo período em 2023.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | EPS (diluído) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $24.7 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40.8 | $0.32 |
| 9m 2024 | $104.4 | $0.83 |
| 9m 2023 | $151.2 | $1.19 |
Receita e despesa de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Simmons registrou uma receita de juros líquidos de US $ 164,1 milhões, o que reflete uma queda ano a ano de US $ 30,5 milhões, ou 5,9%. A receita de juros aumentou em US $ 99,9 milhões, principalmente devido a taxas de juros mais altas do mercado, mas foi compensada em um aumento de US $ 130,4 milhões na despesa de juros. A margem de juros líquidos em uma base equivalente totalmente tributável foi de 2,74% para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com 2,69% no segundo trimestre 2024.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a Simmons First National Corporation tinha uma carteira total de empréstimos de US $ 17,34 bilhões, um aumento de US $ 490,4 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. A repartição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cartões de crédito | $177,696 | $191,204 |
| Outro consumidor | $113,896 | $127,462 |
| Construção e desenvolvimento | $2,796,378 | $3,144,220 |
| Residencial único | $2,724,648 | $2,641,556 |
| Outro comercial | $7,992,437 | $7,552,410 |
| Comercial | $2,467,384 | $2,490,176 |
| Agrícola | $314,340 | $232,710 |
| Outro | $749,261 | $465,932 |
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 21,94 bilhões, abaixo de US $ 22,24 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição do total de depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 (em bilhões) | 31 de dezembro de 2023 (em bilhões) |
|---|---|---|
| Rolamento não de interesse | $4.52 | $4.80 |
| Rolamento de interesse | $10.86 | $10.99 |
| Depósitos de tempo | $6.55 | $6.45 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos sem desempenho totalizou US $ 101,7 milhões, com ativos sem desempenho como uma porcentagem do total de ativos em 0,38%. O subsídio para perdas de crédito como porcentagem do total de empréstimos foi de 1,35%.
Posição de capital
A Simmons First National Corporation manteve uma relação de patrimônio líquido e total de 12,94% em 30 de setembro de 2024. O capital total foi relatado em US $ 3,53 bilhões.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total (em bilhões) | $3.53 | $3.43 |
| Patrimônio comum ao total de ativos (%) | 12.94% | 12.53% |
| Taxa de alavancagem de Nível 1 (%) | 9.57% | Não especificado |
Política de dividendos
Nos primeiros nove meses de 2024, a Simmons First National Corporation declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,63 por ação, em comparação com US $ 0,60 por ação no mesmo período de 2023.
Como Simmons First National Corporation (SFNC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é a principal fonte de ganhos da Simmons First National Corporation, representando a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi relatada em US $ 164,1 milhões, um aumento de 2,3% em relação ao trimestre anterior. A receita de juros desse período foi de US $ 334,3 milhões, enquanto a despesa de juros totalizou US $ 176,6 milhões.
| Período | Receita de juros (em milhares) | Despesa de juros (em milhares) | Receita de juros líquidos (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $334,289 | $176,577 | $164,110 |
| Q2 2024 | $329,145 | $175,240 | $160,481 |
| Q3 2023 | $886,643 | $392,145 | $513,430 |
Portfólio de empréstimos
O portfólio de empréstimos de Simmons First era de US $ 17,34 bilhões em 30 de setembro de 2024, mostrando um aumento de US $ 490,4 milhões desde 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é diversificada entre empréstimos ao consumidor, imobiliário e comercial, com empréstimos imobiliários compreendendo o Maior participação.
| Tipo de empréstimo | Valor (em milhares) em 30 de setembro de 2024 | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos ao consumidor | $291,592 | 1.7% |
| Empréstimos imobiliários | $13,513,463 | 77.8% |
| Empréstimos comerciais | $2,781,724 | 16.0% |
| Outros empréstimos | $749,261 | 4.3% |
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram de US $ 21,94 bilhões, uma queda de US $ 22,24 bilhões no final de 2023. Os depósitos principais, que excluem depósitos de tempo de US $ 250.000 ou mais e depósitos intermediários, representavam 77,2% do total de depósitos.
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Total de depósitos | $21.94 |
| Depósitos principais | US $ 17,00 (aprox.) |
| Depósitos intermediários | $3.36 |
Receita não de juros
A renda não -jurista nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 17,1 milhões, uma queda significativa de US $ 43,3 milhões no trimestre anterior. Esse declínio foi atribuído principalmente à perda da venda de valores mobiliários no valor de US $ 28,4 milhões.
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $12,713 | $12,252 |
| Taxas de débito e cartão de crédito | $8,144 | $8,162 |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | $8,226 | $8,274 |
| Perda na venda de valores mobiliários | ($28,393) | $0 |
Despesa de não juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de não juros foi de US $ 137,2 milhões, uma ligeira queda em comparação com US $ 139,4 milhões no trimestre anterior. Isso reflete os esforços da empresa para controlar os custos em meio a receitas flutuantes.
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $69,167 | $67,374 |
| Despesa de ocupação | $12,216 | $12,020 |
| Outras despesas operacionais | $44,540 | $42,582 |
| Despesa total de não juros | $137,193 | $131,998 |
Métricas de rentabilidade
O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 24,7 milhões, traduzindo -se para um lucro diluído por ação de US $ 0,20. Isso representa uma queda em comparação com US $ 40,8 milhões, ou US $ 0,32, ganhos diluídos por ação, no trimestre encerrado em 30 de junho de 2024.
| Período | Lucro líquido (em milhares) | EPS diluído |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $24,740 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40,800 | $0.32 |
| Q3 2023 | $47,247 | $0.38 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Simmons First National Corporation (SFNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Simmons First National Corporation (SFNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Simmons First National Corporation (SFNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.