Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
Eine kurze Geschichte von Southern First Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) mit Hauptsitz in Greenville, South Carolina, ist eine Bankholdinggesellschaft, die die Southern First Bank betreibt. Das Unternehmen hat seit seiner Gründung ein signifikantes Wachstum verzeichnet und konzentriert sich auf die Bankbedürfnisse von Einzelpersonen und Unternehmen im Südosten der Vereinigten Staaten.
Finanzielle Leistung 2024
Zum 30. September 2024 meldete Southern First Bancshares die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $4,382 |
| Gesamtvermögen | $8,156,097 |
| Gesamtdarlehen | $3,619,556 |
| Gesamtablagerungen | $6,979,892 |
| Nichtinteresseneinkommen | $3,175 |
| Nichtinteressenkosten | $18,039 |
| Effizienzverhältnis | 75.9% |
Darlehenszusammensetzung
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Werbekredite | $2,226,450 | 61.5% |
| Verbraucherkredite | $1,393,106 | 38.5% |
| Gesamtdarlehen | $3,619,556 | 100% |
Wachstum und Expansion
In den ersten neun Monaten des 2024 verzeichneten Southern First Bancshares ein Kreditportfolio -Anstieg von 16,9 Mio. USD oder 0,47%, hauptsächlich auf eine Erhöhung der von Immobilien gesicherten Verbraucherdarlehen um 15,5 Mio. USD. Das Verbraucher -Immobilienportfolio stieg um 49,9 Millionen US -Dollar, was in diesem Segment auf eine starke Nachfrage hinweist.
Nichtinteresse Einkommenswachstum
Das Nichtinteressenergebnis in den ersten neun Monaten von 2024 betrug 9.362 USD, eine Erhöhung um 1,8 Mio. USD oder 24,4%gegenüber dem Vorjahr. Schlüsselkomponenten enthalten:
- Hypothekenbankeinkommen: 4.536 USD
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 1.265 USD
- Einkommen von Geldautomaten und Debitkarten: 1.730 USD
Ausgaben und Effizienz
In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich die Nichtinteressungskosten auf 54.782 USD, was einem Anstieg von 3,0 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Mitwirkenden gehörten:
- Entschädigung und Leistungen: 32.936 USD
- Belegungskosten: $ 7.704
- Externe Dienste und Datenverarbeitung: 5.738 USD
Vermögensqualität und Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste betrug zum 30. September 2024 40,2 Mio. USD, was 1,11% der ausstehenden Kredite entspricht und eine Abdeckung von 346,78% der notleidenden Kredite lieferte. Das Unternehmen hatte eine robuste Kreditqualität beibehalten profile mit einem Fokus auf immobiliengesicherte Kredite.
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte Southern First Bancshares eine Marktkapitalisierung von rund 400 Millionen US -Dollar. Die Aktie hat Widerstandsfähigkeit gezeigt und das Vertrauen der Anleger in die Wachstumsstrategie und die operative Effizienz des Unternehmens widerspiegelt.
Abschluss
Southern First Bancshares erweitert seinen Fußabdruck im Südosten der USA mit einer soliden finanziellen Grundlage, einem signifikanten Wachstum des Nichtinteresseeinkommens und einem Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer hohen Vermögensqualität.
A WHO gehört Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Aktionärsstruktur
Zum 30. September 2024 meldete Southern First Bancshares, Inc. (SFST) insgesamt 8.156.097 Aktien ausstehend. Die Aktionärsstruktur umfasst verschiedene Arten von Investoren:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionen | 2,100,000 | 25.7% |
| Insider | 1,500,000 | 18.4% |
| Einzelhandelsinvestoren | 4,556,097 | 55.9% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle für den Besitz von SFST. Zu den bemerkenswerten institutionellen Aktionären gehören:
| Institution | Aktien im Besitz | % der gesamten Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 550,000 | 6.7% |
| State Street Corporation | 400,000 | 4.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 350,000 | 4.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 2.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist entscheidend für das Verständnis der Ausrichtung des Managements mit den Aktionären. Zu den wichtigsten Insidern und ihre Bestände ab September 2024 gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| J. B. Smith | CEO | 400,000 |
| A. L. Johnson | CFO | 300,000 |
| T. R. Brown | Vorstandsmitglied | 250,000 |
| M. A. Green | Vorstandsmitglied | 150,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Ab Oktober 2024 betrug der Aktienkurs von SFST 40,00 USD, was eine Rendite von 12,5%entspricht. Im vergangenen Jahr hat die Aktie Volatilität mit einem Bereich von 52 Wochen zwischen 33,00 USD und 45,00 USD gezeigt.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Southern First Bancshares, Inc. im Oktober 2024 beträgt ca. 326,2 Mio. USD, berechnet auf der Grundlage des aktuellen Aktienkurs und der ausstehenden Gesamtaktien.
Dividendenpolitik
Southern First Bancshares hat seit 2024 keine Bargelddividenden für die Aktionäre erklärt und sich stattdessen auf die Reinvestition von Gewinnen für Wachstum und Expansion konzentriert.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Eigentümertrends weisen auf eine vielfältige Mischung aus institutionellen, Insider- und Einzelhandelsinvestoren hin, wobei der Schwerpunkt auf institutionelle Investitionen liegt, was für Banken dieser Größe typisch ist. Die Ausrichtung der Interessen zwischen Insidern und Aktionären ist ebenfalls ein positiver Indikator für die zukünftige Leistung.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Leitbild von Bancshares, Inc. (SFST)
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Southern First Bancshares, Inc. (SFST) betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und die Förderung starker Beziehungen zu Kunden und Gemeinden. Das Unternehmen zielt darauf ab, personalisierte Banklösungen zu liefern, die den vielfältigen Bedürfnissen seiner Kunden erfüllen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und des Kunden.
- Integrität: Geschäft mit Transparenz und Ehrlichkeit führen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Umarmen von Technologie zur Verbesserung der Bankerlebnisse.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds für Mitarbeiter.
Finanzielle Leistungsmetriken
Bis zum 30. September 2024 berichtete Southern First Bancshares, Inc. erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit und sein Engagement für seine Mission unterstreichen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,09 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 3,77 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 326,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 4,4 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $0.54 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.32% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.16% |
| Nettozinsspanne | 2.08% |
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Southern First Bancshares, Inc. hat seine Einkommensströme mit bemerkenswerten Beiträgen aus verschiedenen Quellen des Nichtinteresses diversifiziert:
| Quelle | Q3 2024 (Tausende) | Q3 2023 (Tausende) |
|---|---|---|
| Hypothekenbankeinkommen | $1,449 | $1,208 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $455 | $356 |
| ATM- und Debitkarteneinkommen | $599 | $588 |
| Einkommen aus der Lebensversicherung im Besitz von Bank | $401 | $349 |
| Anderes Einkommen | $271 | $249 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $3,175 | $2,750 |
Engagement für Mitarbeiter und Gemeinschaft
Southern First Bancshares, Inc. hat einen starken Fokus auf die Entwicklung von Mitarbeitern und das Engagement der Gemeinschaft und stimmt mit seiner Mission zur Verbesserung der Kundenbeziehungen und des Wohlbefindens der Gemeinschaft überein.
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Nach den jüngsten Finanzberichten hat Southern First Bancshares, Inc. Resilienz und Wachstum gezeigt, was seine Mission widerspiegelt, Kunden effektiv zu bedienen und positiv zur Gemeinschaft beizutragen.
Wie Southern First Bancshares, Inc. (SFST) funktioniert
Overview von Southern First Bancshares, Inc.
Southern First Bancshares, Inc. fungiert hauptsächlich als Bankholding und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 4,09 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 4,05 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Southern First Bancshares einen Nettoergebnis von 4,4 Mio. USD gegenüber 4,1 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 betrug 0,54 USD, gegenüber 0,51 USD in den der gleiche Zeitraum im letzten Jahr.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 20,6 Mio. USD, eine Steigerung von 6,4% gegenüber 19,3 Mio. USD im selben Quartal von 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 belief sich auf 3,175 Mio. USD, was auf eine Erhöhung um 15,5% gegenüber 2,750 Mio. USD im dritten Quartal von 2023 zurückzuführen war. Diese Erhöhung wurde hauptsächlich durch höhere Einkommen und Servicegebühren für Hypothekenbanken und Servicegebühren auf Einlagenkonten zurückzuführen.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,4 Millionen US -Dollar | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.54 | $0.51 |
| Nettozinserträge | 20,6 Millionen US -Dollar | 19,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 3,175 Millionen US -Dollar | 2,750 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (TE) | 2.08% | 1.97% |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 wurden insgesamt 3,52 Milliarden US -Dollar gemeldet, wobei die Einlagen im Einzelhandel 83,3% dieser Gesamtsumme ausmachten. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit betrug zum gleichen Zeitpunkt 103%.
Darlehenszusammensetzung
Am 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 3,62 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Zusammensetzung:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | % der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 2.226,5 Millionen US -Dollar | 61.5% |
| Verbraucherkredite | 1.393,1 Millionen US -Dollar | 38.5% |
| Gesamtdarlehen | 3.619,6 Millionen US -Dollar | 100% |
Nichtinteressenkosten
Die Gesamtkosten der Nichtinteressen für das dritte Quartal von 2024 betrugen 18,0 Mio. USD, ein Anstieg von 4,3% gegenüber 17,3 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Die Schlüsselkomponenten der Nichtinteressungskosten umfassten:
| Kostenkategorie | Q3 2024 (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | $10.789 | $10.231 |
| Belegung | $2.595 | $2.562 |
| Externe Dienste und Datenverarbeitung | $1.930 | $1.744 |
| Versicherung | $1.025 | $1.243 |
| Professionelle Gebühren | $0.548 | $0.504 |
Kapital- und Aktionäre Eigenkapital
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg zum 30. September 2024 auf 326,5 Mio. USD gegenüber 312,5 Mio. USD am Ende von 2023. Die Rendite bei durchschnittlichen Vermögenswerten betrug 0,32%und die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals 4,16%.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.32% | 0.34% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.16% | 4.44% |
| Eigenkapital -zu -Vermögensverhältnis | 7.79% | 7.71% |
| Greifbares Verhältnis von Eigenkapital zu Vermögenswerten | 7.82% | 7.70% |
Wie Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Geld verdient
Einnahmequellen
Southern First Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Schlüsselquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen den Zinsen an Kredite und Anlagen und den Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für das dritte Quartal von 2024 meldete Southern erstmals einen Nettozinserträge von 20,6 Millionen US -Dollar, A 6.4% zunehmen von 19,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Anstieg wurde durch a angetrieben 3,7 Millionen US -Dollar Zinserträge steigen, teilweise durch a ausgleichen 2,5 Millionen US -Dollar Zunahme der Zinsaufwand.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst verschiedene Gebühren und Dienstleistungen, die den Kunden zur Verfügung gestellt werden. Im dritten Quartal 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 3,2 Millionen US -Dollar, A 15.5% zunehmen von 2,8 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Der größte Bestandteil dieses Einkommen 1,5 Millionen US -Dollar, reflektiert a 20.0% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Andere Quellen für Nichtinteresse sind Servicegebühren auf Einzahlungskonten, die nach stieg 27.8% Zu $455,000.
Zinseinkommen und Aufwand
Die Gesamtzinserträge für die ersten neun Monate des 2024 waren 150,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 128,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zinsaufwand erhöhte sich auf 91,3 Millionen US -Dollar aus 69,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Der Nettozinserträge nach Bereitstellung von Kreditverlusten war 58,4 Millionen US -Dollar.
Darlehenszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Bruttokredite in den gesamten Bruttokrediten auf 3,62 Milliarden US -Dollar, mit einer Zusammenbruch wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ in Tausenden) | % der Gesamt |
|---|---|---|
| Werbekredite | 2,226,450 | 61.5% |
| Verbraucherkredite | 1,393,106 | 38.5% |
| Totale Bruttokredite | 3,619,556 | 100.0% |
Die Hauptkomponente des Kreditportfolios besteht aus Immobilienkrediten, die vertreten 84.4% von Gesamtkrediten.
Einzahlungsstruktur
Am 30. September 2024 waren insgesamt Einzahlungen 3,52 Milliarden US -Dollar, mit Einzelhandelseinlagen, die ausmachen 83.3% und Großhandelsablagerungen 16.7%. Die Komposition lautet wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteresse | 689,749 |
| Zinsübertragende Nachfrage | 304,479 |
| Geldmarktkonten | 1,555,198 |
| Sparkonten | 30,026 |
| Zeiteinzahlungen | 879,916 |
| Gesamtablagerungen | 3,518,825 |
Kostenmanagement
Southern First Bancshares meldete die gesamten Nichtinteressungskosten von 18,0 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal von 2024, up 4.3% aus 17,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des letzten Jahres. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören:
| Kostentyp | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | 10,789 |
| Belegung | 2,595 |
| Außendienste | 1,930 |
| Versicherung | 1,025 |
| Professionelle Gebühren | 548 |
| Marketing | 319 |
| Andere | 833 |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | 18,039 |
Diese Zahlen weisen auf einen fokussierten Ansatz zum Verwalten der Kosten hin und erhöhen gleichzeitig die Einnahmen durch erhöhte Kredit- und Servicegebühren.
Rentabilitätsmetriken
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, meldete Southern erstmals ein Nettoeinkommen von 9,9 Millionen US -Dollar und verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) von $1.22. Zu den wichtigsten Rentabilitätsverhältnissen gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.32% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.16% |
| Eigenkapital -zu -Vermögensverhältnis | 7.79% |
Diese Metriken unterstreichen die Effektivität von Southern First Bancshares bei der Erzielung von Renditen für sein Vermögen und Eigenkapital und gleichzeitig eine solide Kapitalstruktur.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.