Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
Uma breve história do Southern First Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A Southern First Bancshares, Inc. (SFST), com sede em Greenville, Carolina do Sul, é uma holding de banco que opera o Southern First Bank. A empresa experimentou um crescimento significativo desde a sua criação, concentrando -se em atender às necessidades bancárias de indivíduos e empresas no sudeste dos Estados Unidos.
Desempenho financeiro 2024
Em 30 de setembro de 2024, o Southern First Bancshares relatou as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Resultado líquido | $4,382 |
| Total de ativos | $8,156,097 |
| Empréstimos totais | $3,619,556 |
| Total de depósitos | $6,979,892 |
| Receita não de juros | $3,175 |
| Despesa de não juros | $18,039 |
| Índice de eficiência | 75.9% |
Composição de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $2,226,450 | 61.5% |
| Empréstimos ao consumidor | $1,393,106 | 38.5% |
| Empréstimos totais | $3,619,556 | 100% |
Crescimento e expansão
Nos primeiros nove meses de 2024, o Southern First Bancshares sofreu um aumento da carteira de empréstimos de US $ 16,9 milhões, ou 0,47%, impulsionado principalmente por um aumento de US $ 15,5 milhões em empréstimos ao consumidor garantidos por imóveis. O portfólio imobiliário do consumidor cresceu US $ 49,9 milhões, indicando uma forte demanda nesse segmento.
Crescimento de renda não -juros
A renda não -jurista nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 9.362, um aumento de US $ 1,8 milhão, ou 24,4%, em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluídos:
- Receita bancária de hipotecas: US $ 4.536
- Taxas de serviço em contas de depósito: US $ 1.265
- Renda do cartão ATM e de débito: US $ 1.730
Despesas e eficiência
As despesas de não juros totalizaram US $ 54.782 nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de US $ 3,0 milhões em relação ao ano anterior. Os principais contribuidores incluíram:
- Compensação e benefícios: US $ 32.936
- Custos de ocupação: US $ 7.704
- Serviços externos e processamento de dados: US $ 5.738
Qualidade de ativo e perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 40,2 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 1,11% dos empréstimos pendentes e fornecendo cobertura de 346,78% dos empréstimos sem desempenho. A empresa manteve uma qualidade de crédito robusta profile com foco em empréstimos com segurança imobiliária.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o Southern First Bancshares tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 400 milhões. As ações demonstraram resiliência, refletindo a confiança dos investidores na estratégia de crescimento e na eficiência operacional da empresa.
Conclusão
O sul do First Bancshares continua a expandir sua presença no sudeste dos EUA com uma base financeira sólida, um crescimento significativo na renda sem juros e um foco na manutenção da alta qualidade dos ativos.
A Who é proprietário do Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Southern First Bancshares, Inc. (SFST) registrou um total de 8.156.097 ações em circulação. A estrutura dos acionistas inclui vários tipos de investidores:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Instituições | 2,100,000 | 25.7% |
| Insiders | 1,500,000 | 18.4% |
| Investidores de varejo | 4,556,097 | 55.9% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do SFST. A partir de 2024, os acionistas institucionais notáveis incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | % das ações totais |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 550,000 | 6.7% |
| State Street Corporation | 400,000 | 4.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 350,000 | 4.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 2.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é fundamental para entender o alinhamento da administração com os acionistas. Os principais insiders e suas participações em setembro de 2024 incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| J. B. Smith | CEO | 400,000 |
| A. L. Johnson | Diretor Financeiro | 300,000 |
| T. R. Brown | Membro do conselho | 250,000 |
| M. A. Green | Membro do conselho | 150,000 |
Desempenho recente de ações
Em outubro de 2024, o preço das ações da SFST era de US $ 40,00, refletindo um retorno de 12,5%no ano. No ano passado, as ações demonstraram volatilidade, com uma faixa de 52 semanas entre US $ 33,00 e US $ 45,00.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Southern First Bancshares, Inc. em outubro de 2024 é de aproximadamente US $ 326,2 milhões, calculada com base no preço atual das ações e em ações totais em circulação.
Política de dividendos
O Sul First Bancshares não declarou dividendos em dinheiro aos acionistas a partir de 2024, concentrando -se em reinvestir lucros para crescimento e expansão.
Conclusão sobre tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam uma mistura diversificada de investidores institucionais, privilegiados e de varejo, com uma forte ênfase no investimento institucional, o que é típico para bancos desse tamanho. O alinhamento dos interesses entre insiders e acionistas também é um indicador positivo para o desempenho futuro.
Declaração de missão do Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Overview de declaração de missão
A declaração de missão da Southern First Bancshares, Inc. (SFST) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo fortes relacionamentos com clientes e comunidades. A empresa pretende fornecer soluções bancárias personalizadas que atendam às diversas necessidades de sua clientela.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação e a confiança do cliente.
- Integridade: Conduzindo negócios com transparência e honestidade.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Abraçando a tecnologia para aprimorar as experiências bancárias.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente de trabalho colaborativo para os funcionários.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Southern First Bancshares, Inc. relatou métricas financeiras significativas que ressaltam sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,09 bilhões |
| Passivos totais | US $ 3,77 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 326,5 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 4,4 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $0.54 |
| Retornar em ativos médios | 0.32% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.16% |
| Margem de juros líquidos | 2.08% |
Redução de renda não -juros
A Southern First Bancshares, Inc. diversificou seus fluxos de renda, com contribuições notáveis de várias fontes de renda não -jurídica:
| Fonte | Q3 2024 (milhares) | Q3 2023 (milhares) |
|---|---|---|
| Receita bancária hipotecária | $1,449 | $1,208 |
| Taxas de serviço em contas de depósito | $455 | $356 |
| ATM e renda do cartão de débito | $599 | $588 |
| Renda do seguro de vida de propriedade bancário | $401 | $349 |
| Outra renda | $271 | $249 |
| Receita total de não juros | $3,175 | $2,750 |
Engajamento de funcionários e comunidades
A Southern First Bancshares, Inc. mantém um forte foco no desenvolvimento dos funcionários e no envolvimento da comunidade, alinhando -se com sua missão de melhorar o relacionamento com os clientes e o bem -estar da comunidade.
Conclusão de Financeiro Overview
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Southern First Bancshares, Inc. demonstrou resiliência e crescimento, refletindo sua missão de atender aos clientes de maneira eficaz e contribuir positivamente para a comunidade.
Como funciona o Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Overview de Southern First Bancshares, Inc.
A Southern First Bancshares, Inc. opera principalmente como uma holding bancária, com foco em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 4,09 bilhões, um aumento de US $ 4,05 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o sul do Primeiro Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 4,4 milhões, em comparação com US $ 4,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. O lucro diluído por ação (EPS) no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 0,54, contra US $ 0,51 no mesmo período do ano passado.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 20,6 milhões, um aumento de 6,4% em relação a US $ 19,3 milhões no mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquidos, em uma base equivalente a impostos, foi de 2,08% no terceiro trimestre de 2024.
Receita não de juros
A receita não de juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 3,175 milhões, refletindo um aumento de 15,5% em relação a US $ 2,750 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente por taxas de renda e serviço bancárias de hipotecas mais altas nas contas de depósito.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 4,4 milhões | US $ 4,1 milhões |
| EPS diluído | $0.54 | $0.51 |
| Receita de juros líquidos | US $ 20,6 milhões | US $ 19,3 milhões |
| Receita não de juros | US $ 3,175 milhões | US $ 2,750 milhões |
| Margem de juros líquidos (TE) | 2.08% | 1.97% |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram relatados em US $ 3,52 bilhões, com depósitos de varejo compreendendo 83,3% desse total. A relação empréstimo / depósito foi de 103% na mesma data.
Composição de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 3,62 bilhões, com a seguinte composição:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2.226,5 milhões | 61.5% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1.393,1 milhões | 38.5% |
| Empréstimos totais | US $ 3.619,6 milhões | 100% |
Despesas de não juros
As despesas totais de não juros no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 18,0 milhões, um aumento de 4,3% em relação a US $ 17,3 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes das despesas de não juros incluídas:
| Categoria de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios | $10.789 | $10.231 |
| Ocupação | $2.595 | $2.562 |
| Serviços externos e processamento de dados | $1.930 | $1.744 |
| Seguro | $1.025 | $1.243 |
| Taxas profissionais | $0.548 | $0.504 |
Capital e patrimônio líquido
O patrimônio líquido total aumentou para US $ 326,5 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 312,5 milhões no final de 2023. O retorno dos ativos médios foi de 0,32%e o retorno do patrimônio médio foi de 4,16%.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.32% | 0.34% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.16% | 4.44% |
| Razão de patrimônio líquido | 7.79% | 7.71% |
| Razão de patrimônio comum e ativo tangível | 7.82% | 7.70% |
Como Southern First Bancshares, Inc. (SFST) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Southern First Bancshares, Inc. gera receita principalmente por meio de duas fontes -chave: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, o sul relatou pela primeira vez uma receita de juros líquidos de US $ 20,6 milhões, a 6.4% aumento de US $ 19,3 milhões no mesmo período de 2023. Este aumento foi impulsionado por um US $ 3,7 milhões aumento da receita de juros, parcialmente compensado por um US $ 2,5 milhões aumento da despesa de juros.
Receita não de juros
A renda não -jurista inclui várias taxas e serviços prestados aos clientes. No terceiro trimestre de 2024, a renda total não -jurista foi US $ 3,2 milhões, a 15.5% aumento de US $ 2,8 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. O maior componente dessa renda era a receita bancária de hipotecas, que equivalia a US $ 1,5 milhão, refletindo a 20.0% Aumentar ano a ano. Outras fontes de renda não -interesse incluem taxas de serviço em contas de depósito, que aumentaram por 27.8% para $455,000.
Receita e despesa de juros
A receita total de juros nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 150,1 milhões, comparado com US $ 128,5 milhões pelo mesmo período em 2023. A despesa de juros aumentou para US $ 91,3 milhões de US $ 69,9 milhões em 2023. A receita de juros líquidos após a provisão para perdas de crédito foi US $ 58,4 milhões.
Composição de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos brutos representou US $ 3,62 bilhões, com um colapso da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) | % do total |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 2,226,450 | 61.5% |
| Empréstimos ao consumidor | 1,393,106 | 38.5% |
| Empréstimos brutos totais | 3,619,556 | 100.0% |
O principal componente da carteira de empréstimos consiste em empréstimos imobiliários, que representavam 84.4% de empréstimos totais.
Estrutura de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 3,52 bilhões, com depósitos de varejo representando 83.3% e depósitos por atacado 16.7%. A composição é a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Rolamento não interessado | 689,749 |
| Demanda portadora de juros | 304,479 |
| Contas do mercado monetário | 1,555,198 |
| Contas de poupança | 30,026 |
| Depósitos de tempo | 879,916 |
| Total de depósitos | 3,518,825 |
Gerenciamento de custos
Sul First Bancshares relatou despesas totais de não juros de US $ 18,0 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, UP 4.3% de US $ 17,3 milhões no mesmo período do ano passado. As principais categorias de despesas incluem:
| Tipo de despesa | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios | 10,789 |
| Ocupação | 2,595 |
| Serviços externos | 1,930 |
| Seguro | 1,025 |
| Taxas profissionais | 548 |
| Marketing | 319 |
| Outro | 833 |
| Despesas totais de não juros | 18,039 |
Esses números indicam uma abordagem focada no gerenciamento de custos e a expansão da receita por meio de maiores taxas de empréstimos e serviços.
Métricas de rentabilidade
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o sul relatou pela primeira vez um lucro líquido de US $ 9,9 milhões e ganhos diluídos por ação (EPS) de $1.22. Os principais índices de rentabilidade incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.32% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.16% |
| Razão de patrimônio líquido | 7.79% |
Essas métricas destacam a eficácia dos primeiros Bancshares do sul na geração de retornos em seus ativos e patrimônio, mantendo uma estrutura de capital sólida.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.