Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
Una breve historia del sur de First Bancshares, Inc.
Compañía Overview
Southern First Bancshares, Inc. (SFST), con sede en Greenville, Carolina del Sur, es una compañía tenedora bancaria que opera Southern First Bank. La compañía ha experimentado un crecimiento significativo desde su inicio, centrándose en atender las necesidades bancarias de individuos y empresas en el sureste de los Estados Unidos.
Rendimiento financiero 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Southern First Bancshares informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Lngresos netos | $4,382 |
| Activos totales | $8,156,097 |
| Préstamos totales | $3,619,556 |
| Depósitos totales | $6,979,892 |
| Ingresos sin interés | $3,175 |
| Gasto sin interés | $18,039 |
| Relación de eficiencia | 75.9% |
Composición de préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de la cartera de préstamos era la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $2,226,450 | 61.5% |
| Préstamos al consumo | $1,393,106 | 38.5% |
| Préstamos totales | $3,619,556 | 100% |
Crecimiento y expansión
En los primeros nueve meses de 2024, Southern First Bancshares experimentó un aumento de cartera de préstamos de $ 16.9 millones, o 0.47%, principalmente impulsado por un aumento de $ 15.5 millones en los préstamos de consumo asegurados por bienes raíces. La cartera de bienes raíces del consumidor creció en $ 49.9 millones, lo que indica una fuerte demanda en este segmento.
Crecimiento de ingresos sin interés
El ingreso sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 9,362, un aumento de $ 1.8 millones, o 24.4%, desde el año anterior. Los componentes clave incluyen:
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 4,536
- Tarifas de servicio en cuentas de depósito: $ 1,265
- Ingresos de cajeros automáticos y tarjetas de débito: $ 1,730
Gastos y eficiencia
Los gastos sin intereses totalizaron $ 54,782 durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento de $ 3.0 millones respecto al año anterior. Los principales contribuyentes incluyeron:
- Compensación y beneficios: $ 32,936
- Costos de ocupación: $ 7,704
- Servicios externos y procesamiento de datos: $ 5,738
Calidad de activos y pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 40.2 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa el 1.11% de los préstamos pendientes y proporcionó cobertura del 346.78% de los préstamos no rendidos. La compañía mantuvo una calidad de crédito robusta profile con un enfoque en préstamos asegurados por bienes raíces.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, Southern First Bancshares tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 400 millones. La acción ha mostrado resiliencia, lo que refleja la confianza de los inversores en la estrategia de crecimiento de la compañía y la eficiencia operativa.
Conclusión
Southern First Bancshares continúa expandiendo su huella en el sureste de EE. UU. Con una base financiera sólida, un crecimiento significativo en los ingresos sin intereses y un enfoque en mantener una alta calidad de activos.
A Who posee Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Estructura de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Southern First Bancshares, Inc. (SFST) reportó un total de 8,156,097 acciones en circulación. La estructura de los accionistas incluye varios tipos de inversores:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Instituciones | 2,100,000 | 25.7% |
| Experto | 1,500,000 | 18.4% |
| Inversores minoristas | 4,556,097 | 55.9% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de SFST. A partir de 2024, los accionistas institucionales notables incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | % de las acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 600,000 | 7.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 550,000 | 6.7% |
| State Street Corporation | 400,000 | 4.9% |
| Wellington Management Co. LLP | 350,000 | 4.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 2.5% |
Propiedad interna
La propiedad interna es fundamental para comprender la alineación de la gerencia con los accionistas. Los expertos clave y sus tenencias a partir de septiembre de 2024 incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| J. B. Smith | CEO | 400,000 |
| A. L. Johnson | director de Finanzas | 300,000 |
| T. R. Brown | Miembro de la junta | 250,000 |
| M. A. Verde | Miembro de la junta | 150,000 |
Rendimiento de acciones reciente
A partir de octubre de 2024, el precio de las acciones de SFST era de $ 40.00, lo que refleja un rendimiento anual del 12.5%. Durante el año pasado, la acción ha mostrado volatilidad, con un rango de 52 semanas entre $ 33.00 y $ 45.00.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Southern First Bancshares, Inc. a octubre de 2024 es de aproximadamente $ 326.2 millones, calculada en función del precio actual de las acciones y las acciones totales en circulación.
Política de dividendos
Southern First Bancshares no ha declarado dividendos en efectivo a los accionistas a partir de 2024, centrándose en su lugar en reinvertir las ganancias para el crecimiento y la expansión.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican una mezcla diversa de inversores institucionales, internos y minoristas, con un fuerte énfasis en la inversión institucional, que es típica para los bancos de este tamaño. La alineación de los intereses entre los expertos y los accionistas también es un indicador positivo para el rendimiento futuro.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Southern First Bancshares, Inc. (SFST) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan relaciones sólidas con clientes y comunidades. La compañía tiene como objetivo ofrecer soluciones bancarias personalizadas que satisfagan las diversas necesidades de su clientela.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción y la confianza del cliente.
- Integridad: Realizar negocios con transparencia y honestidad.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Adoptar la tecnología para mejorar las experiencias bancarias.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno de trabajo colaborativo para los empleados.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Southern First Bancshares, Inc. informó métricas financieras significativas que subrayan su efectividad operativa y compromiso con su misión:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 4.09 mil millones |
| Pasivos totales | $ 3.77 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 326.5 millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 4.4 millones |
| Ganancias diluidas por acción (EPS) | $0.54 |
| Retorno en promedio de activos | 0.32% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.16% |
| Margen de interés neto | 2.08% |
Desglose de ingresos sin interés
Southern First Bancshares, Inc. ha diversificado sus flujos de ingresos, con contribuciones notables de varias fuentes de ingresos sin intereses:
| Fuente | Q3 2024 (miles) | T3 2023 (miles) |
|---|---|---|
| Ingresos bancarios hipotecarios | $1,449 | $1,208 |
| Tarifas de servicio en cuentas de depósito | $455 | $356 |
| Ingresos por cajero automático y tarjetas de débito | $599 | $588 |
| Ingresos del seguro de vida propiedad del banco | $401 | $349 |
| Otros ingresos | $271 | $249 |
| Ingresos totales sin interés | $3,175 | $2,750 |
Compromiso de empleados y comunitarios
Southern First Bancshares, Inc. mantiene un fuerte enfoque en el desarrollo de los empleados y la participación de la comunidad, alineándose con su misión de mejorar las relaciones con los clientes y el bienestar de la comunidad.
Conclusión de financiero Overview
A partir de los últimos informes financieros, Southern First Bancshares, Inc. ha demostrado resiliencia y crecimiento, reflejando su misión de servir a los clientes de manera efectiva y contribuir positivamente a la comunidad.
Cómo funciona Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Overview de Southern First Bancshares, Inc.
Southern First Bancshares, Inc. opera principalmente como una compañía bancaria, centrándose en proporcionar una amplia gama de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 4.09 mil millones, un aumento de $ 4.05 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Southern First Bancshares reportó un ingreso neto de $ 4.4 millones, en comparación con $ 4.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 0.54, frente a $ 0.51 en el El mismo período del año pasado.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 20.6 millones, un aumento del 6.4% de $ 19.3 millones en el mismo trimestre de 2023. El margen de intereses netos, de forma equivalente, fue de 2.08% para el tercer trimestre de 2024.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizó $ 3.175 millones, lo que refleja un aumento del 15.5% de $ 2.750 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por mayores ingresos bancarios hipotecarios y tarifas de servicio en cuentas de depósito.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 4.4 millones | $ 4.1 millones |
| EPS diluido | $0.54 | $0.51 |
| Ingresos de intereses netos | $ 20.6 millones | $ 19.3 millones |
| Ingresos sin interés | $ 3.175 millones | $ 2.750 millones |
| Margen de interés neto (TE) | 2.08% | 1.97% |
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se informaron en $ 3.52 mil millones, con depósitos minoristas que comprenden el 83.3% de este total. La relación préstamo a depósito fue del 103% a la misma fecha.
Composición de préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 3.62 mil millones, con la siguiente composición:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 2,226.5 millones | 61.5% |
| Préstamos al consumo | $ 1,393.1 millones | 38.5% |
| Préstamos totales | $ 3,619.6 millones | 100% |
Gastos sin interés
Los gastos totales sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 18.0 millones, un aumento del 4.3% de $ 17.3 millones en el tercer trimestre de 2023. Componentes clave de los gastos no interesados incluidos:
| Categoría de gastos | Q3 2024 ($ millones) | T3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $10.789 | $10.231 |
| Ocupación | $2.595 | $2.562 |
| Servicios externos y procesamiento de datos | $1.930 | $1.744 |
| Seguro | $1.025 | $1.243 |
| Tarifas profesionales | $0.548 | $0.504 |
Capital de capital y accionistas
El capital total de los accionistas aumentó a $ 326.5 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 312.5 millones al final de 2023. El rendimiento en los activos promedio fue de 0.32%, y el rendimiento en el capital promedio fue de 4.16%.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.32% | 0.34% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.16% | 4.44% |
| Relación de equidad a activos | 7.79% | 7.71% |
| Relación de equidad común / activo tangible | 7.82% | 7.70% |
Cómo Southern First Bancshares, Inc. (SFST) gana dinero
Flujos de ingresos
Southern First Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes clave: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones y los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, Southern primero informó un ingreso neto de intereses de $ 20.6 millones, a 6.4% aumentar de $ 19.3 millones en el mismo período de 2023. Este aumento fue impulsado por un $ 3.7 millones aumentar en los ingresos por intereses, parcialmente compensados por un $ 2.5 millones aumento en los gastos de intereses.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye varias tarifas y servicios brindados a los clientes. En el tercer trimestre de 2024, el ingreso total sin interés fue $ 3.2 millones, a 15.5% aumentar de $ 2.8 millones en el mismo trimestre del año anterior. El componente más grande de este ingreso fue el ingreso bancario hipotecario, que ascendió a $ 1.5 millones, reflejando un 20.0% Aumente año tras año. Otras fuentes de ingresos sin interés incluyen tarifas de servicio en cuentas de depósito, que aumentaron 27.8% a $455,000.
Ingresos y gastos de intereses
El ingreso total de intereses para los primeros nueve meses de 2024 fue $ 150.1 millones, en comparación con $ 128.5 millones para el mismo período en 2023. Los gastos de intereses aumentados a $ 91.3 millones de $ 69.9 millones en 2023. El ingreso neto de intereses después de la provisión de pérdidas crediticias fue $ 58.4 millones.
Composición de préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos totales ascendieron a $ 3.62 mil millones, con un desglose de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | % del total |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 2,226,450 | 61.5% |
| Préstamos al consumo | 1,393,106 | 38.5% |
| Préstamos brutos totales | 3,619,556 | 100.0% |
El componente principal de la cartera de préstamos consta de préstamos inmobiliarios, que representaban 84.4% de préstamos totales.
Estructura de depósito
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 3.52 mil millones, con depósitos minoristas que contabilizan 83.3% y depósitos al por mayor 16.7%. La composición es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Soporte sin interés | 689,749 |
| Demanda de intereses | 304,479 |
| Cuentas del mercado monetario | 1,555,198 |
| Cuentas de ahorro | 30,026 |
| Depósitos de tiempo | 879,916 |
| Depósitos totales | 3,518,825 |
Gestión de costos
Southern First Bancshares reportó gastos totales sin interés de $ 18.0 millones Para el tercer trimestre de 2024, arriba 4.3% de $ 17.3 millones en el mismo período del año pasado. Las categorías de gastos clave incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Compensación y beneficios | 10,789 |
| Ocupación | 2,595 |
| Servicios externos | 1,930 |
| Seguro | 1,025 |
| Tarifas profesionales | 548 |
| Marketing | 319 |
| Otro | 833 |
| Gastos totales sin intereses | 18,039 |
Estos números indican un enfoque centrado en la gestión de los costos mientras se expanden los ingresos a través de mayores tarifas de préstamos y servicios.
Métricas de rentabilidad
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Southern informó por primera vez un ingreso neto de $ 9.9 millones y ganancias diluidas por acción (EPS) de $1.22. Los índices de rentabilidad clave incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.32% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.16% |
| Relación de equidad a activos | 7.79% |
Estas métricas destacan la efectividad de las primeras bancshares del sur en la generación de rendimientos de sus activos y capital mientras se mantiene una estructura de capital sólida.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.