Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
تاريخ موجز لشركة Southern First Bancshares, Inc.
شركة Overview
Southern First Bancshares, Inc. (SFST)، ومقرها الرئيسي في جرينفيل، كارولينا الجنوبية، هي شركة قابضة مصرفية تدير بنك Southern First Bank. وقد شهدت الشركة نموًا كبيرًا منذ إنشائها، مع التركيز على خدمة الاحتياجات المصرفية للأفراد والشركات في جنوب شرق الولايات المتحدة.
الأداء المالي 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southern First Bancshares عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الدخل | $4,382 |
| إجمالي الأصول | $8,156,097 |
| إجمالي القروض | $3,619,556 |
| إجمالي الودائع | $6,979,892 |
| الدخل من غير الفوائد | $3,175 |
| مصاريف غير الفائدة | $18,039 |
| نسبة الكفاءة | 75.9% |
تكوين القرض
وفي 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $2,226,450 | 61.5% |
| القروض الاستهلاكية | $1,393,106 | 38.5% |
| إجمالي القروض | $3,619,556 | 100% |
النمو والتوسع
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، شهدت شركة Southern First Bancshares زيادة في محفظة القروض بقيمة 16.9 مليون دولار أمريكي، أو 0.47٪، مدفوعة في المقام الأول بزيادة قدرها 15.5 مليون دولار أمريكي في القروض الاستهلاكية المضمونة بالعقارات. ونمت محفظة العقارات الاستهلاكية بمقدار 49.9 مليون دولار، مما يشير إلى الطلب القوي في هذا القطاع.
نمو الدخل بدون الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 9,362 دولارًا أمريكيًا، بزيادة قدرها 1.8 مليون دولار أمريكي، أو 24.4%، عن العام السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
- الدخل المصرفي للرهن العقاري: 4,536 دولارًا
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1,265 دولارًا
- دخل بطاقة الصراف الآلي والخصم: 1,730 دولارًا
النفقات والكفاءة
بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة 54.782 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 3.0 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- التعويضات والمزايا: 32,936 دولارًا
- تكاليف الإشغال: 7,704 دولارًا
- الخدمات الخارجية ومعالجة البيانات: 5,738 دولارًا
جودة الأصول وخسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان 40.2 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.11% من القروض القائمة ويوفر تغطية 346.78% من القروض المتعثرة. حافظت الشركة على جودة ائتمانية قوية profile مع التركيز على القروض العقارية المضمونة.
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لـ Southern First Bancshares حوالي 400 مليون دولار. وقد أظهر السهم مرونة، مما يعكس ثقة المستثمرين في استراتيجية نمو الشركة وكفاءتها التشغيلية.
خاتمة
تواصل شركة Southern First Bancshares توسيع تواجدها في جنوب شرق الولايات المتحدة من خلال أساس مالي متين، ونمو كبير في الدخل من غير الفوائد، والتركيز على الحفاظ على جودة الأصول العالية.
من يملك Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southern First Bancshares, Inc. (SFST) عن إجمالي 8,156,097 سهمًا قائمًا. يتضمن هيكل المساهمين أنواعًا مختلفة من المستثمرين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المؤسسات | 2,100,000 | 25.7% |
| المطلعين | 1,500,000 | 18.4% |
| مستثمرو التجزئة | 4,556,097 | 55.9% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية SFST. اعتبارًا من عام 2024، يشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | % من إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 600,000 | 7.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 550,000 | 6.7% |
| شركة ستيت ستريت | 400,000 | 4.9% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 350,000 | 4.3% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 200,000 | 2.5% |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية أمرًا بالغ الأهمية لفهم توافق الإدارة مع المساهمين. يشمل المطلعون الرئيسيون وممتلكاتهم اعتبارًا من سبتمبر 2024 ما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جي بي سميث | المدير التنفيذي | 400,000 |
| ايه ال جونسون | المدير المالي | 300,000 |
| تي آر براون | عضو مجلس الإدارة | 250,000 |
| م.ا. جرين | عضو مجلس الإدارة | 150,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2024، كان سعر سهم SFST هو 40.00 دولارًا، مما يعكس عائدًا سنويًا حتى تاريخه بنسبة 12.5%. خلال العام الماضي، أظهر السهم تقلبات، مع نطاق 52 أسبوعًا بين 33.00 دولارًا و45.00 دولارًا.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Southern First Bancshares, Inc. اعتبارًا من أكتوبر 2024 حوالي 326.2 مليون دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم الحالي وإجمالي الأسهم القائمة.
سياسة توزيع الأرباح
لم تعلن شركة Southern First Bancshares عن أي أرباح نقدية للمساهمين اعتبارًا من عام 2024، مع التركيز بدلاً من ذلك على إعادة استثمار الأرباح لتحقيق النمو والتوسع.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى وجود مزيج متنوع من المستثمرين من المؤسسات، والمطلعين، والأفراد، مع التركيز القوي على الاستثمار المؤسسي، وهو أمر نموذجي بالنسبة للبنوك بهذا الحجم. يعد توافق المصالح بين المطلعين والمساهمين أيضًا مؤشرًا إيجابيًا للأداء المستقبلي.
بيان مهمة Southern First Bancshares, Inc. (SFST).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Southern First Bancshares, Inc. (SFST) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات القوية مع العملاء والمجتمعات. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء وثقتهم.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية وصدق.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز التجارب المصرفية.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة العمل التعاونية للموظفين.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Southern First Bancshares, Inc. عن مقاييس مالية مهمة تؤكد فعاليتها التشغيلية والتزامها بمهمتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.09 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.77 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 326.5 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 4.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $0.54 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.32% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.16% |
| صافي هامش الفائدة | 2.08% |
توزيع الدخل من غير الفوائد
قامت شركة Southern First Bancshares, Inc. بتنويع مصادر دخلها، من خلال مساهمات ملحوظة من مصادر مختلفة للدخل من غير الفوائد:
| مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $1,449 | $1,208 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $455 | $356 |
| دخل بطاقة الصراف الآلي والخصم | $599 | $588 |
| الدخل من التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $401 | $349 |
| دخل آخر | $271 | $249 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $3,175 | $2,750 |
مشاركة الموظفين والمجتمع
تحافظ شركة Southern First Bancshares, Inc. على تركيز قوي على تطوير الموظفين والمشاركة المجتمعية، بما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في تعزيز العلاقات مع العملاء ورفاهية المجتمع.
خاتمة المالية Overview
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، أظهرت شركة Southern First Bancshares, Inc. المرونة والنمو، مما يعكس مهمتها في خدمة العملاء بشكل فعال والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع.
كيف تعمل شركة Southern First Bancshares, Inc. (SFST).
Overview شركة Southern First Bancshares, Inc.
تعمل شركة Southern First Bancshares, Inc. في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، مع التركيز على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 4.09 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 4.05 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Southern First Bancshares صافي دخل قدره 4.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 4.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة (EPS) للربع الثالث من عام 2024 0.54 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.51 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. نفس الفترة من العام الماضي.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 20.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.4٪ من 19.3 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة، على أساس المعادل الضريبي، 2.08٪ للربع الثالث من عام 2024.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 3.175 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 15.5% من 2.750 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري ورسوم الخدمة على حسابات الودائع.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.4 مليون دولار | 4.1 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.54 | $0.51 |
| صافي دخل الفوائد | 20.6 مليون دولار | 19.3 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 3.175 مليون دولار | 2.750 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (TE) | 2.08% | 1.97% |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 3.52 مليار دولار أمريكي، وتشكل ودائع الأفراد 83.3% من هذا الإجمالي. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 103% كما في نفس التاريخ.
تكوين القرض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 3.62 مليار دولار، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2,226.5 مليون دولار | 61.5% |
| القروض الاستهلاكية | 1,393.1 مليون دولار | 38.5% |
| إجمالي القروض | 3,619.6 مليون دولار | 100% |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 18.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.3٪ من 17.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية للمصروفات غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | $10.789 | $10.231 |
| الإشغال | $2.595 | $2.562 |
| الخدمات الخارجية ومعالجة البيانات | $1.930 | $1.744 |
| تأمين | $1.025 | $1.243 |
| الرسوم المهنية | $0.548 | $0.504 |
رأس المال وحقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 326.5 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 312.5 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ العائد على متوسط الأصول 0.32%، والعائد على متوسط حقوق المساهمين 4.16%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.32% | 0.34% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.16% | 4.44% |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول | 7.79% | 7.71% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول | 7.82% | 7.70% |
كيف تجني شركة Southern First Bancshares, Inc. (SFST) الأموال
تدفقات الإيرادات
تولد شركة Southern First Bancshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Southern First عن صافي دخل فوائد قدره 20.6 مليون دولار، أ 6.4% زيادة من 19.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان الدافع وراء هذه الزيادة هو أ 3.7 مليون دولار ارتفاع في إيرادات الفوائد، قابله جزئياً أ 2.5 مليون دولار زيادة في مصاريف الفوائد.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم والخدمات المختلفة المقدمة للعملاء. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 3.2 مليون دولار، أ 15.5% زيادة من 2.8 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وكان العنصر الأكبر من هذا الدخل هو الدخل المصرفي للرهن العقاري، والذي بلغ 1.5 مليون دولار، يعكس أ 20.0% زيادة على أساس سنوي. وتشمل المصادر الأخرى للدخل من غير الفوائد رسوم الخدمة على حسابات الودائع، والتي ارتفعت بنسبة 27.8% ل $455,000.
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ إجمالي إيرادات الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 150.1 مليون دولار، مقارنة ب 128.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وارتفعت مصروفات الفوائد إلى 91.3 مليون دولار من 69.9 مليون دولار في عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان 58.4 مليون دولار.
تكوين القرض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إجمالي القروض 3.62 مليار دولار، مع التوزيع كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | % من الإجمالي |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2,226,450 | 61.5% |
| القروض الاستهلاكية | 1,393,106 | 38.5% |
| إجمالي إجمالي القروض | 3,619,556 | 100.0% |
ويتكون العنصر الرئيسي لمحفظة القروض من القروض العقارية، والتي تمثل 84.4% من إجمالي القروض.
هيكل الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 3.52 مليار دولار، مع المحاسبة عن ودائع التجزئة 83.3% وودائع الجملة 16.7%. التركيبة هي كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| عدم تحمل الفوائد | 689,749 |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 304,479 |
| حسابات سوق المال | 1,555,198 |
| حسابات التوفير | 30,026 |
| الودائع لأجل | 879,916 |
| إجمالي الودائع | 3,518,825 |
إدارة التكاليف
أبلغت شركة Southern First Bancshares عن إجمالي مصاريف غير الفوائد بقيمة 18.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 4.3% من 17.3 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التعويضات والمزايا | 10,789 |
| الإشغال | 2,595 |
| خدمات خارجية | 1,930 |
| تأمين | 1,025 |
| الرسوم المهنية | 548 |
| تسويق | 319 |
| آخر | 833 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 18,039 |
وتشير هذه الأرقام إلى نهج يركز على إدارة التكاليف مع زيادة الإيرادات من خلال زيادة رسوم الإقراض والخدمات.
مقاييس الربحية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Southern First عن صافي دخل قدره 9.9 مليون دولار وربحية السهم المخففة (EPS). $1.22. تشمل نسب الربحية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.32% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.16% |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول | 7.79% |
تسلط هذه المقاييس الضوء على فعالية Southern First Bancshares في توليد عوائد على أصولها وحقوق الملكية مع الحفاظ على هيكل رأسمالي قوي.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Southern First Bancshares, Inc. (SFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.