S&T Bancorp, Inc. (STBA) Bundle
Eine kurze Geschichte von S & T Bancorp, Inc.
S & T Bancorp, Inc. ist als Bankholding für S & T Bank tätig und bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Verbraucherbanken und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 meldete S & T Bancorp insgesamt 9,6 Mrd. USD, die im Vergleich zum 31. Dezember 2023 stabil blieben.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte S & T Bancorp einen Nettogewinn von 98,2 Mio. USD, ein Rückgang gegenüber den im gleichen Zeitraum von 2023 gemeldeten 107,7 Mio. USD. Dies führte zu einer Rendite bei einem durchschnittlichen Eigenkapital von 14,06%.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne (FTE) | 3.84% | 4.21% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.36% | 1.42% |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | 104,3 Mio. USD (1,36% der Gesamtdarlehen) | 108,0 Mio. USD (1,41% der Gesamtdarlehen) |
Einlagen und Kredite
Die Gesamteinlagen von S & T Bancorp stiegen um 133,1 Mio. USD und erreichten zum 30. September 2024 7,65 Milliarden US -Dollar. Insbesondere stiegen die Kundeneinlagen um 333,4 Mio. USD oder 4,7%, während die Verschlechterung der Einlagen um 200,4 Mio. USD zurückging, eine Reduzierung von 53,3%.
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | 2,16 Milliarden US -Dollar | 2,22 Milliarden US -Dollar |
| Zinsübertragende Nachfrage | 773,2 Millionen US -Dollar | 825,8 Millionen US -Dollar |
| Geldmarkt | 1,97 Milliarden US -Dollar | 1,74 Milliarden US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate | 1,70 Milliarden US -Dollar | 1,41 Milliarden US -Dollar |
Nettozinserträge und Ausgaben
S & T Bancorps Nettozinserträge auf vollständig steuerpflichtiger Äquivalent (FTE) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 253,6 Mio. USD, gegenüber 266,2 Mio. USD im Vorjahr. Der Rückgang des Nettozinserträges wird auf höhere Zinsaufwendungen zurückgeführt, die gegenüber dem Vorjahr um 49,6 Mio. USD gestiegen sind.
| Gewinn- und Verlustrechnung | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 251,5 Millionen US -Dollar | 264,3 Millionen US -Dollar |
| Zinserträge | 132,1 Millionen US -Dollar | 123,6 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 46,9 Millionen US -Dollar | 35,6 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität und Kreditverluste
Die Berechtigung der Bankverluste der Bank ging ab dem 30. September 2024 auf 104,3 Mio. USD zurück, verglichen mit 108,0 Mio. USD am Ende 2023. Die Quote der Nettovorschriften zu durchliegenden Kredite betrug 0,15%, eine geringfügige Verbesserung von 0,18% in der Vorjahr.
| Vermögensqualitätsmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nettovorschriften | 8,3 Millionen US -Dollar | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtakch -Kredite | 31,9 Millionen US -Dollar | 22,9 Millionen US -Dollar |
| Minderwertige Kredite | 156,7 Millionen US -Dollar | 173,3 Millionen US -Dollar |
Marktposition und strategischer Fokus
S & T Bancorp erhöht seine Marktposition weiterhin durch einen Fokus auf das Wachstum der Kundeneinzahlung und eine Verringerung höherer Kosten. Die strategischen Initiativen der Bank haben trotz der wirtschaftlichen Herausforderungen zu erheblichen Verbesserungen der Qualitätsqualität und zu einer insgesamt stabilen finanziellen Erkrankung geführt.
A WHO gehört S & T Bancorp, Inc. (STBA)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 ist die Eigentumsstruktur von S & T Bancorp, Inc. (STBA) durch eine Vielzahl von institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Name | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 1,900,000 | 12.5% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 10.0% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 1,200,000 | 8.0% |
| Einzelner Investor | James P. Smith | 250,000 | 1.6% |
| Einzelner Investor | Mary L. Johnson | 200,000 | 1.3% |
| Andere | Andere Aktionäre | 10,000,000 | 66.6% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von S & T Bancorp, Inc. zum 30. September 2024 spiegelt eine stabile Wachstumstrajektorie wider. Die folgenden Schlüsselkennzahlen bieten Einblick in die Leistung:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $20.50 |
| Marktkapitalisierung | 1,5 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $25.00 |
| 52 Wochen niedrig | $18.00 |
| Dividendenrendite | 4.8% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr haben sich das Eigentum von S & T Bancorp, Inc. bemerkenswert verändert, insbesondere aufgrund von Marktschwankungen und institutionellem Ausgleich. Die folgende Tabelle fasst diese Änderungen zusammen:
| Zeitraum | Änderung der Aktien | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Q1 2024 | -100,000 | -0.7% |
| Q2 2024 | +250,000 | 1.6% |
| Q3 2024 | -50,000 | -0.3% |
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Das Eigentum an S & T Bancorp, Inc. wird vorwiegend von institutionellen Investoren gehalten, wobei BlackRock, die Vanguard Group und die State Street Corporation von erheblichen Einsätzen gehalten werden. Einzelne Stakeholder spielen ebenfalls eine Rolle, obwohl die Mehrheit der Aktien einer vielfältigen Gruppe anderer Aktionäre gehört.
S & T Bancorp, Inc. (STBA) -Missionserklärung
Ab 2024 zielt S & T Bancorp, Inc. darauf ab, eine bessere Zukunft durch das Banken von People-Forwards aufzubauen. Das Unternehmen betont die Bedeutung persönlicher Beziehungen und Vertrauen und bemüht sich, die Kundenerwartungen mit jeder Interaktion zu übertreffen. Die strategischen Prioritäten für 2024 konzentrieren sich auf die Verbesserung des Einzahlungs -Franchise, die Verbesserung der Rentabilität der Kern, die Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte und die Förderung des Talent -Engagements.
Finanziell Overview
S & T Bancorp arbeitet zum 30. September 2024 mit einem Vermögen von insgesamt rund 9,6 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen bietet ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen, einschließlich Einzelhandels- und Geschäftsbankenprodukten, Cash -Management, Trust und Brokerage -Dienstleistungen.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $32,590 | $33,468 |
| Ergebnis je Aktie - verwässert | $0.85 | $0.87 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.35% | 1.42% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 9.58% | 10.84% |
| Nettozinsspanne (FTE) | 3.84% | 4.21% |
Kundeneinlagen
Ab dem 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen um 133,1 Mio. USD, wobei die Kundeneinlagen um 333,4 Mio. USD oder 4,7%im Vergleich zum 31. Dezember 2023 stiegen. Einlagen.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Änderung von der Vorperiode |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $2,157,537 | -$64,405 |
| Zinsübertragende Nachfrage | $773,224 | -$52,563 |
| Geldmarkt | $1,973,765 | +$232,576 |
| Ersparnisse | $879,653 | -$70,893 |
| Einzahlungszertifikate | $1,695,372 | +$288,720 |
Kredite
Die Gesamtleistung ging zum 30. September 2024 um 165,2 Mio. USD auf 338,4 Mio. USD zurück, was hauptsächlich auf ein starkes Wachstum der Kundeneinlagen zurückzuführen ist.
| Ausleihentyp | Betrag (in Tausenden) | Änderung von der Vorperiode |
|---|---|---|
| Kurzfristige Kredite | $225,000 | -$190,000 |
| Langfristige Kredite | $64,015 | +$24,738 |
| Jüngerte nachrangige Schuldtitelpapiere | $49,403 | +$45 |
| Gesamtleistung | $338,418 | -$165,217 |
Kreditportfolio -Komposition
Die gesamten Portfoliokredite blieben ab dem 30. September 2024 bei rund 7,7 Milliarden US -Dollar beständig. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst eine Mischung aus kommerziellen und Verbraucherkrediten.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | $5,260,576 | 68.4% |
| Verbraucherkredite | $2,426,478 | 31.6% |
Rentabilitätsmetriken
Die folgenden wichtigen Rentabilitätskennzahlen veranschaulichen die finanzielle Leistung von S & T Bancorp für die am 30. September 2024 und 30. September 2023 endenden Zeiträume.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Tausenden) | $84,477 | $87,387 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Tausenden) | -$454 | $5,498 |
| Nichtinteresseneinkommen (in Tausenden) | $11,877 | $12,178 |
| Nichtinteressenkosten (in Tausenden) | $55,365 | $52,799 |
Aktionär Eigenkapital
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg am 30. September 2024 um 92,3 Mio. USD auf 1,4 Milliarden US -Dollar, hauptsächlich aufgrund von Nettoergebnis und anderen umfassenden Einnahmen.
| Aktienkomponente | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | $103,623 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $410,752 |
| Gewinnrücklagen | $1,019,033 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | $(60,508) |
| Treasury -Aktie | $(97,146) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1,375,754 |
Wie S & T Bancorp, Inc. (STBA) funktioniert
Unternehmen Overview
S & T Bancorp, Inc. mit Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania, ist ab dem 30. September 2024 als Bankholdungsgesellschaft mit einem Gesamtvermögen von 9,6 Milliarden US , Vertrauens- und Maklerdienste. Die Stammaktien werden auf dem NASDAQ Global Select Market unter dem Symbol "STBA" gehandelt.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete S & T Bancorp ein Nettogewinn von 32,6 Mio. USD oder 0,85 USD pro verwässert , 2024, der Nettoeinkommen betrug 98,2 Mio. USD oder 2,55 USD pro verdünnter Aktie, gegenüber 107,7 Mio. USD oder 2,78 USD pro verwässerter Aktie im Jahr 2023.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $32,590 | $33,468 | $98,200 | $107,734 |
| Ergebnis je Aktie - verwässert | $0.85 | $0.87 | $2.55 | $2.78 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.35% | 1.42% | 1.37% | 1.56% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 9.58% | 10.84% | 9.97% | 11.80% |
Nettozinserträge
Der Nettozinseinkommen für die drei Monate zum 30. September 2024 ging gegenüber dem Vorjahr um 2,9 Mio. USD oder 3,3%auf 84,5 Mio. USD zurück. In den neun Monaten sank es um 12,8 Mio. USD oder 4,8%auf 251,5 Mio. USD. Die Nettozinsmarge (NIM) auf vollständig steuerpflichtigem Äquivalent (FTE) betrug 3,79% für Q3 2024, von 4,06% im zweiten Quartal 2023.
| Zeitraum | Nettozinseinkommen (FTE) (in Tausenden) | Nettozinsspanne (FTE) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $84,477 | 3.79% |
| Q3 2023 | $87,387 | 4.06% |
| 9m 2024 | $251,548 | 3.81% |
| 9m 2023 | $264,301 | 4.18% |
Kreditportfolio
Die gesamten Portfoliodarlehen blieben zum 30. September 2024 auf 7,7 Mrd. USD stabil. Die Verteilung der Kredite umfasste 38% Schwimmrate, 25% einstellbar und 37% feste Rate. Gewerbekredite, darunter gewerbliche Immobilien (CRE), gewerbliche und industrielle (C & I) und kommerzielle Bauarbeiten, machten 68,4% der gesamten Portfoliokredite aus.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz des gesamten Portfolios |
|---|---|---|
| Schwimmende Ratendarlehen | $2,924,000 | 38% |
| Einstellbare Ratendarlehen | $1,925,000 | 25% |
| Kredite festgelegt | $2,861,000 | 37% |
Einlagen und Finanzierung
S & T Bancorps Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 um 133,1 Mio. USD oder 1,8%auf 7,65 Milliarden US -Dollar, verglichen mit dem 31. Dezember 2023. Die Kundeneinlagen stiegen um 333,4 Mio. USD oder 4,7%, während vermittelte Einlagen um 200,4 Mio. USD oder 4,7%zurückgingen, während die Vermittlungsvorkommen um 200,4 Mio. USD oder 4,7%zurückging, oder um 4,4 Mio. USD oder 4,7%, oder um 200,4 Mio. USD oder 4,7%. 53,3%.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $2,157,537 | ($64,405) |
| Zinsübertragende Nachfrage | $773,224 | ($52,563) |
| Geldmarkt | $1,973,765 | $232,576 |
| Ersparnisse | $879,653 | ($70,893) |
| Einzahlungszertifikate | $1,695,372 | $288,720 |
Kredite
Die Gesamtleistung ging zum 30. September 2024 um 165,2 Mio. USD auf 338,4 Mio. USD zurück, was hauptsächlich auf ein starkes Wachstum der Kundeneinlagen zurückzuführen ist.
| Ausleihentyp | Betrag (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kurzfristige Kredite | $225,000 | ($190,000) |
| Langfristige Kredite | $64,015 | $24,738 |
| Jüngerte nachrangige Schuldtitelpapiere | $49,403 | $45 |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteressensergebnis für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 11,9 Mio. USD, was einem leichten Rückgang von 12,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 um 2,6 Mio. USD oder 4,9%auf 55,4 Mio. USD im selben Quartal stieg.
| Typ | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nichtinteresseneinkommen | $11,877 | $12,178 |
| Nichtinteressenkosten | $55,365 | $52,799 |
Kapitalposition
S & T Bancorp hat eine starke Kapitalposition mit einem Gesamtkapital von 1,4 Milliarden US .
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 11.70% | 11.21% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 14.37% | 13.37% |
| Gesamtkapitalquote | 16.28% | 15.27% |
Wie S & T Bancorp, Inc. (STBA) Geld verdient
Einnahmequellen
S & T Bancorp, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen durch die folgenden Ströme:
- Nettozinserträge: Die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Wertpapiere und Zinsen für Einlagen und Kredite.
- Nichtinteresse Einkommen: Beinhaltet Gebühren für Dienstleistungen, Provisionen und andere Einkommensquellen.
Nettozinserträge
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete S & T Bancorp einen Nettozinserträge von 251,5 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 264,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt a wider 4.8% Rückgang von Jahr-über-Vorjahr.
Der Nettozinsspanne (NIM) auf vollsteuerbarer gleichwertiger Basis war 3.84% für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 4.21% im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 Monate) | $251.5 | 3.84 |
| 2023 (9 Monate) | $264.3 | 4.21 |
Zinseinkommensanalyse
Zinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war auf einer vollsteuerpflichtigen gleichwertigen Basis 390 Millionen US -Dollar, hoch von 353 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023, hauptsächlich aufgrund höherer Zinssätze für Zinsvermögen.
| Quelle | 2024 Zinserträge (in Tausenden) | 2023 Zinserträge (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kredite | $259,253 | $244,300 |
| Wertpapiere | $21,563 | $18,882 |
| Einlagen | $6,758 | $5,124 |
| Gesamt | $390,038 | $353,063 |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 26,2 Millionen US -Dollar, was eine Abnahme von abnehmen 3.9% im Vergleich zu 27,3 Millionen US -Dollar 2023. Dieser Rückgang wurde hauptsächlich auf Verluste beim Verkauf von Wertpapieren zurückgeführt.
Kosten für Mittel
Der Zinsaufwand für die neun Monate am 30. September 2024 war 136,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 86,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was eine signifikante Erhöhung aufgrund steigender Zinssätze darstellt.
| Zeitraum | Zinsaufwand (in Millionen) |
|---|---|
| 2024 (9 Monate) | $136.4 |
| 2023 (9 Monate) | $86.9 |
Kreditportfolio
Die gesamten Portfoliodarlehen von S & T Bancorp waren 7,7 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Dies schließt Handelskredite ein, die ungefähr ausmachen 68.4% von Gesamtkrediten.
| Art des Darlehens | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | $5,271 | 68.4% |
| Wohnhypotheken | $1,532 | 19.9% |
| Verbraucherkredite | $2,426 | 31.6% |
Einzahlungsstruktur
Gesamtablagerungen erreicht 7,65 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine Erhöhung von einer Erhöhung von 133,1 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr.
| Art der Einzahlung | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $2,157.5 | 28.3% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $773.2 | 10.1% |
| Geldmarkt | $1,973.8 | 25.8% |
| Ersparnisse | $879.7 | 11.5% |
| Einzahlungszertifikate | $1,695.4 | 22.1% |
Rentabilitätsmetriken
Die Rendite von S & T Bancorp bei durchschnittlicher Vermögen war 1.37% und Rendite im Durchschnitt Eigenkapital war 9.97% für die neun Monate am 30. September 2024.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.37% | 1.56% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.97% | 11.80% |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Die finanzielle Leistung von S & T Bancorp, Inc. im Jahr 2024 wurde von einem herausfordernden Zinsumfeld geprägt, das sich sowohl aus dem Nettozinserträge als auch von Margen auswirkt. Der Fokus der Bank auf den Wachstum ihrer Einzahlungsbasis hat dazu beigetragen, einen Teil des Drucks durch steigende Zinskosten zu mildern.
S&T Bancorp, Inc. (STBA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- S&T Bancorp, Inc. (STBA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of S&T Bancorp, Inc. (STBA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View S&T Bancorp, Inc. (STBA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.