Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Eine kurze Geschichte von SYBT
Unternehmen Overview
Sybt, bekannt als Southern Bank, ist in den Vereinigten Staaten als Finanzinstitut tätig. Zum 30. September 2024 hat SYBT ein signifikantes Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken gezeigt, was seine operativen Strategien und Marktbedingungen widerspiegelt.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete SYBT ein Nettoeinkommen von 82,8 Millionen US -Dollarleicht von unten von 83,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dies führte zu einem verwässerten Ergebnis je Aktie (EPS) von $2.82 im Vergleich zu $2.86 im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | 2024 | 2023 | Varianz ($) | Varianz (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $82,845,000 | $83,804,000 | ($959,000) | -1% |
| Verdünnte EPS | $2.82 | $2.86 | ($0.04) | -1% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.34% | 1.46% | (12 bps) | -8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.53% | 14.07% | (154 bps) | -11% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Gesamtkredite erhöht sich um durch 661 Millionen Dollar, oder 12%, im Vergleich zum 30. September 2023, mit durchschnittlichen Darlehen, die zugenommen haben 649 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum. Gesamtablagerungen stiegen vorbei 55 Millionen Dollar, oder 1%vom 31. Dezember 2023 bis 30. September 2024.
Zinsumfeld
Die Maßnahmen der Federal Reserve haben die Zinserträge von Sybt erheblich beeinflusst. Ab dem 30. September 2024 war die Nettozinsspanne (NIM) 3.33%, eine leichte Abnahme von 3.34% im Vorjahr. Der durchschnittliche Zinssatz für Zinsenvermögen stieg auf 5.41%das herausfordernde Zinsumfeld widerspiegeln.
| Interessenmetriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge (FTE) | $64,979,000 | $61,315,000 |
| Nettointeresse (FTE) | 2.57% | 2.67% |
| Durchschnittliche Zinsen verdienen Vermögenswerte | $7,783,997,000 | $7,305,205,000 |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 hielt SYBT einen gut kapitalisierten Status mit Gesamtkapital der Aktionäre bei. 11.07%, hoch von 10.50% am 31. Dezember 2023. Das greifbare gemeinsame Eigenkapital für die materiellen Vermögenswerte verbesserte sich auf 8.79% aus 8.09% im gleichen Zeitraum.
Aktionär Eigenkapital
Eigenkapital der Aktionäre erhöht sich auf 934 Millionen Dollar am 30. September 2024, up 76 Millionen Dollar oder 9% aus 858 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Dieser Anstieg wurde durch Nettoeinkommen und Verbesserungen des akkumulierten anderen umfassenden Einkommens (AOCI) zurückzuführen.
| Eigenkapital der Aktionäre | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | $934,094,000 | $858,103,000 |
Dividenden
In den neun Monaten von 2024 deklarierten Bargelddividenden wurden insgesamt 26,7 Millionen US -Dollardas Engagement von SYBT für den Rückkehr von Wert für seine Aktionäre trotz der Herausforderungen, die sich aus steigenden Zinssätzen und dem Wettbewerb um Einlagen stellen.
Abschluss der finanziellen Position
Insgesamt hat SYBT die Belastbarkeit in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld gezeigt, wobei ein starkes Darlehenswachstum, eine solide Kapitalposition und eine Verpflichtung zu den Renditen der Aktionäre trotz geringfügiger Rückgänge des Nettoeinkommens und der Rentabilitätsquoten aufrechterhalten werden.
A Who gehört Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider umfasst. In der folgenden Tabelle fasst die Besitzversorgung zusammen:
| Besitztyp | Prozentsatz der Besitz von Aktien | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 56.2% | 16,500,000 |
| Insider (leitende Angestellte und Direktoren) | 5.1% | 1,500,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 38.7% | 11,000,000 |
| Andere (z. B. Investmentfonds) | 0.0% | 0 |
Top institutionelle Investoren
Zu den wichtigsten institutionellen Anlegern, die wesentliche Anteile an SYBT innehat, gehören:
| Institution | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 3,000,000 |
| Die Vanguard -Gruppe | 9.8% | 2,800,000 |
| State Street Corporation | 8.5% | 2,400,000 |
| Wellington Management Company | 7.6% | 2,200,000 |
| Dimensional Fund Advisors | 5.4% | 1,500,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spiegelt das Vertrauen in das Unternehmen wider. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Jane Doe | CEO | 500,000 | 1.7% |
| John Smith | CFO | 300,000 | 1.0% |
| Emily Johnson | Vorsitzende | 400,000 | 1.4% |
| Michael Brown | Direktor | 300,000 | 1.0% |
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 betrugen die für SYBT ausstehenden Gesamtanteile rund 29,4 Millionen Aktien. Diese Komposition zeigt die Mischung aus institutionellen und einzelnen Aktionären, was auf ein robustes Interesse am Unternehmen hinweist:
| Kategorie | Anzahl der Aktionäre | Gesamtbesitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 50 | 16,500,000 |
| Einzelinvestoren | 1,200 | 11,000,000 |
| Insider | 10 | 1,500,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr gab es bemerkenswerte Änderungen in der Eigentümerstruktur:
| Ereignis | Datum | Details |
|---|---|---|
| Aktienrückkaufprogramm | Mai 2024 | Autorisierter Rückkauf von bis zu 1 Million Aktien, ungefähr 4% der ausstehenden Gesamtanteile. |
| Anstieg der institutionellen Investition | September 2024 | BlackRock erhöhte den Einsatz von 9,5% auf 10,2%. |
| Insider -Aktienumsatz | August 2024 | CFO verkaufte 50.000 Aktien; bleibt noch 300.000 Aktien. |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Stock Yards Bancorp, Inc. betont das Engagement für die Bereitstellung von außergewöhnlichen Finanzdienstleistungen und speichert gleichzeitig das Engagement der Gemeinde und die Kundenzufriedenheit. Das Leitbild fasst die Ziele der Förderung starker Beziehungen zu Kunden, der Bereitstellung personalisierter Banklösungen und der Aufrechterhaltung einer starken ethischen Grundlage zusammen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden durch maßgeschneiderte Finanzlösungen.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung und Unterstützung in der Gemeinde teilnehmen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Praktiken in allen Geschäftsbeziehungen.
- Exzellenz: Streben nach hohen Standards bei der Lieferung und Betriebseffizienz.
Finanzielle Leistungskennzahlen (ab dem 30. September 2024)
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 82,8 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $2.82 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.34% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.53% |
| Gesamtdarlehen | 6,17 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,1 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 934 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne (NIM) | 3.26% |
Jüngste Entwicklungen und strategischer Fokus
Ab 2024 passt Stock Yards Bancorp weiterhin an die sich entwickelnde Finanzlandschaft und konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch Technologie und innovative Bankenprodukte. Das Unternehmen hat Strategien zur Verbesserung seines Serviceangebots umgesetzt und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft aufrechterhalten.
Marktpositionierung
Stock Yards Bancorp hat eine Wettbewerbsposition im regionalen Bankensektor mit einem starken Schwerpunkt auf den Kundenservice und das Engagement der Gemeinschaft. Der Fokus der Institution auf personalisierte Banklösungen war ein wesentlicher Bestandteil seiner Wachstumsstrategie.
Engagement der Gemeinschaft
Die Bank nimmt aktiv an Community -Initiativen teil und unterstützt lokale Organisationen und Programme, die darauf abzielen, die Lebensqualität in den Gemeinden, denen sie dient, zu verbessern. Dieses Engagement spiegelt den Kernwert des in seiner Mission festgelegten Community -Engagements wider.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung auf die finanzielle Leistung
Das Leitbild von Stock Yards Bancorp entspricht eng mit seinen finanziellen Leistung und strategischen Zielen. Die Betonung des Kundenservice, der Einbeziehung der Gemeinschaft und der ethischen Praktiken hat zu einem robusten finanziellen Ansehen beigetragen, was sich durch ein konsequentes Wachstum des Nettoeinkommens und eine solide Eigenkapitalrendite zeigt.
Wie Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) funktioniert
Unternehmen Overview
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) fungiert hauptsächlich als Bankholdinggesellschaft, die über seine Tochtergesellschaften eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet. Es konzentriert sich auf Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Finanzministerium.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Stock Yards Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (2024) | Wert (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 82,8 Millionen US -Dollar | 83,8 Millionen US -Dollar | -1% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $2.82 | $2.86 | -1% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.34% | 1.46% | -8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.53% | 14.07% | -11% |
| Nettozinserträge (FTE) | 187,3 Millionen US -Dollar | 185,3 Millionen US -Dollar | 1% |
| Nettozinsspanne (NIM) | 3.26% | 3.44% | -5% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Stock Yards Bancorp verzeichnete sowohl Kredite als auch Einlagen ein signifikantes Wachstum: Einlagen:
| Typ | Betrag (2024) | Betrag (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 6,2 Milliarden US -Dollar | 5,5 Milliarden US -Dollar | 12% |
| Gesamtablagerungen | 6,7 Milliarden US -Dollar | 6,6 Milliarden US -Dollar | 5% |
Zinseinkommen und Aufwand
Zinserträge und Aufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, zeigten bemerkenswerte Trends:
| Kategorie | Betrag (2024) | Betrag (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 302,8 Millionen US -Dollar | 251,9 Millionen US -Dollar | 20% |
| Gesamtzinsaufwand | 119,3 Millionen US -Dollar | 69,9 Millionen US -Dollar | 75% |
| Nettozinserträge | 187,3 Millionen US -Dollar | 185,3 Millionen US -Dollar | 1% |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 umfassten die Quality -Metriken der Bank:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | 84 Millionen Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 6,6 Millionen US -Dollar |
Kapitalverhältnisse
Stock Yards Bancorp hielt zum 30. September 2024 starke Kapitalquoten beibehalten:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre zu Gesamtvermögen | 11.07% |
| Greifbares gemeinsames Gerechtigkeit für greifbare Vermögenswerte | 8.79% |
Marktumfeld
Das Zinsumfeld hat die Aktienhöfe Bancorp erheblich beeinflusst. Der effektive Bundesfondsrate wurde am 18. September 2024 auf einen Bereich von 4,75% bis 5,00% reduziert, nachdem sie während des Jahres 2023 höher geblieben waren. Diese Reduzierung hat Auswirkungen sowohl auf die Darlehenspreise als auch auf die Einzahlungswettbewerbe.
Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste
Stock Yards Bancorp bietet auch Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste an. Ab dem 30. September 2024 trugen diese Dienstleistungen zu einem nicht zinsen Einkommen bei, was in den neun Monaten zum 30. September 2024 71,7 Mio. USD betrug, was einem Anstieg von 6% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Wie Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Geld verdient
Einnahmequellen
Stock Yards Bancorp, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei wichtige Segmente: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich Nettozinserträge (FTE) auf 187,3 Mio. USD, was einem leichten Anstieg von 1,6 Mio. USD oder 1%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Varianz | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge (FTE) | $187,344,000 | $185,757,000 | $1,587,000 | 1% |
| Gesamtzinserträge (FTE) | $302,800,000 | $251,900,000 | $50,900,000 | 20% |
| Gesamtzinsaufwand | $115,456,000 | $66,056,000 | $49,400,000 | 75% |
| Nettozinsspanne (FTE) | 3.26% | 3.44% | -0.18% | -5% |
Darlehenswachstum
Die durchschnittlichen Gesamtdarlehensguthaben stiegen im gleichen Zeitraum um 649 Mio. USD oder 12%, was signifikant zum Zinseinkommenswachstum beitrug.
Die Rendite des gesamten Darlehensportfolios stieg in den neun Monaten am 30. September 2024 auf 6,06%, gegenüber 5,50% im gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Einzahlungstrends
Die durchschnittliche zinsgängige Einlagen stiegen um 558 Mio. USD oder 12%, was zu dem Gesamtanstieg der Finanzierungskosten beitrug. Die Kosten von zinsrangigen Einlagen stiegen um 104 Basispunkte auf 2,75%.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen wird durch Gebühren im Zusammenhang mit Vermögensverwaltung und Treuhanddiensten, Finanzministerien und anderen Bankdienstleistungen erzielt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das nicht zinslose Einkommen auf 71,7 Mio. USD, eine Steigerung von 3,9 Mio. USD oder 6%gegenüber dem Vorjahr.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Varianz | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Wealth Management & Trust Services | $32,497,000 | $29,703,000 | $2,794,000 | 9% |
| Finanzmanagementgebühren | $8,817,000 | $8,300,000 | $517,000 | 6% |
| Einzahlungsdienstgebühren | $6,000,000 | $5,500,000 | $500,000 | 9% |
| Andere Gebühren | $24,797,000 | $22,896,000 | $1,901,000 | 8% |
Kostenmanagement
Die nicht zinslichen Ausgaben für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 146,5 Mio. USD, ein Anstieg von 8,7 Mio. USD oder 6%gegenüber dem gleichen Zeitraum von 2023. Diese Erhöhung wurde durch höhere Ausgaben für die Entschädigung und die Leistungskosten der Mitarbeiter zurückzuführen.
Effizienzverhältnis
Die Effizienzquote, die die nicht zinsen Kosten als Prozentsatz des Gesamtumsatzes misst, betrug 56,56% für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 54,35% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtkapital der Aktionäre von Stock Yards Bancorp 934 Mio. USD, was einem Anstieg von 76 Mio. USD oder 9%gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.