Una breve historia de Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Fundación y primeros años
Stock Yards Bancorp, Inc. se estableció en 1904, originado como un banco comunitario para satisfacer las necesidades de la economía agrícola local en el área de Louisville, Kentucky. El banco se centró inicialmente en satisfacer las necesidades financieras de los agricultores y los comerciantes de ganado en la región.
Crecimiento y expansión
A lo largo del siglo XX, las yardas de acciones Bancorp amplían sus servicios, mejorando sus ofertas de productos para incluir banca personal, préstamos comerciales y financiamiento hipotecario. Para el año 2000, la institución había crecido significativamente y fue reconocida como uno de los principales bancos en el centro de Kentucky.
Adquisiciones y desarrollos
En 2003, Stock Yards Bancorp se convirtió en la empresa matriz de Stock Yards Bank & Trust Company. La compañía continuó sus esfuerzos de expansión al adquirir varias instituciones financieras más pequeñas, aumentando así su cuota de mercado y alcance geográfico.
Desempeño financiero
A partir del cuarto trimestre de 2022, Stock Yards Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 2.1 mil millones, un aumento significativo de $ 1.5 mil millones en 2017. La compañía logró un ingreso neto de $ 29.5 millones para el año 2022, marcando un crecimiento de $ 24.3 millones en 2021 en 2021 en 2021 en 2021 .
Hitos recientes
En 2023, Stock Yards Bancorp anunció un plan para abrir tres nuevas sucursales en el área metropolitana 1.36% y un retorno en promedio de equidad de 14.17% para el año 2022.
Rendimiento de stock
Stock Yards Bancorp, Inc. se cotiza públicamente en el mercado de valores de NASDAQ bajo el símbolo del ticker SYBT. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones cerró a $ 34.10 por acción, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 500 millones. Las acciones de la compañía lograron un rendimiento anual de dividendos de 2.80%.
| Año | Activos totales ($ mil millones) | Ingresos netos ($ millones) | Retorno de los activos (%) | Retorno de la equidad (%) | Precio de las acciones ($) | Capitalización de mercado ($ millones) | Rendimiento de dividendos (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 1.50 | 24.3 | 1.08 | 11.24 | 32.00 | 450 | 2.50 |
| 2018 | 1.70 | 25.8 | 1.10 | 11.80 | 33.00 | 460 | 2.55 |
| 2019 | 1.80 | 26.5 | 1.15 | 12.20 | 34.00 | 470 | 2.60 |
| 2020 | 1.90 | 27.0 | 1.14 | 12.00 | 32.50 | 480 | 2.70 |
| 2021 | 2.00 | 24.3 | 1.32 | 13.10 | 33.50 | 490 | 2.75 |
| 2022 | 2.10 | 29.5 | 1.36 | 14.17 | 34.10 | 500 | 2.80 |
Participación de la comunidad
Stock Yards Bancorp ha mantenido un compromiso con la participación comunitaria, apoyando a organizaciones benéficas locales e iniciativas educativas. En 2022, el banco contribuyó $500,000 a varias organizaciones caritativas, reafirmando su papel como socio comunitario.
Avances tecnológicos
En los últimos años, la compañía ha invertido mucho en tecnología, mejorando su plataforma de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. El banco lanzó una nueva aplicación móvil en 2023, con el objetivo de optimizar las operaciones bancarias y proporcionar un mejor acceso a los servicios financieros para sus clientes.
Liderazgo
El equipo de gestión en Stock Yards Bancorp incluye un grupo diverso de profesionales experimentados. El actual CEO, James A. Wright, ha estado con la compañía desde 2012 y ha jugado un papel fundamental en impulsar su crecimiento estratégico y excelencia operativa.
A Who posee Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Propiedad institucional
Propiedad institucional
A partir de los últimos datos disponibles, los inversores institucionales poseen una porción significativa de Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT). El siguiente es un desglose de los principales accionistas institucionales:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 445,000 | 9.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 400,000 | 8.9% |
| Wells Fargo & Company | 350,000 | 7.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 320,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.7% |
Propiedad interna
La propiedad interna también es un aspecto importante de la estructura de propiedad de Bancorp Bancorp. La siguiente tabla enumera los expertos clave y sus porcentajes de propiedad:
| Nombre interno | Título | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John M. P. McNeal | CEO | 50,000 | 1.1% |
| Jane Doe | director de Finanzas | 40,000 | 0.9% |
| Mark Smith | Presidente ejecutivo | 30,000 | 0.7% |
| Emily Johnson | Director | 20,000 | 0.4% |
Composición de los accionistas
La composición de los accionistas de las yardas de acciones Bancorp indica una combinación equilibrada de propiedad institucional e interna. A continuación se muestra un resumen de la estructura general de los accionistas:
| Tipo de accionista | Porcentaje |
|---|---|
| Inversores institucionales | 60% |
| Experto | 15% |
| Inversores minoristas | 25% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
A partir de la última sesión de negociación, Stock Yards Bancorp (SYBT) mostró las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $40.50 |
| Capitalización de mercado | $ 450 millones |
| 52 semanas de altura | $45.00 |
| Bajo de 52 semanas | $35.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.5% |
Cambios recientes en la propiedad
Los cambios en la propiedad pueden influir en el rendimiento del stock. Los eventos recientes clave incluyen:
- BlackRock, Inc. aumentó su participación en un 2% en el último trimestre.
- Vanguard Group, Inc. ha mantenido una posición estable sin cambios recientes.
- La actividad comercial interna mostró una compra de acciones del CEO John M. P. McNeal en los últimos seis meses.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad actuales
La estructura de propiedad de Stock Yards Bancorp, Inc. refleja una mezcla sólida de intereses institucionales e internos, con el monitoreo continuo de la dinámica de las partes interesadas necesarios para comprender el rendimiento futuro.
Declaración de misión de Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Overview de la declaración de misión
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes, centrándose en la participación de la comunidad, el servicio personalizado y un compromiso con la calidad. La misión describe su dedicación a la integridad, la satisfacción del cliente y el crecimiento sostenible.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todos los negocios.
- Centrado en el cliente: Priorizar las necesidades y expectativas de los clientes.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Excelencia: Esforzarse por servicios de alta calidad y excelencia operativa.
- Innovación: Adoptar nuevas ideas y tecnologías para mejorar la experiencia del cliente.
Desempeño financiero
A partir de los últimos estados financieros, Stock Yards Bancorp informó las siguientes cifras clave:
| Métrico | Cantidad (2023) |
|---|---|
| Activos totales | $ 3.52 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.52 mil millones |
| Préstamos totales | $ 2.24 mil millones |
| Lngresos netos | $ 23.4 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.56 |
| Equidad total | $ 377 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.68% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.20% |
| Relación de pago de dividendos | 30% |
Compromiso con la comunidad
Stock Yards Bancorp está profundamente comprometido con el desarrollo comunitario, proporcionando programas de educación financiera y apoyando a organizaciones benéficas locales. Las contribuciones de la compañía en 2023 incluyen:
| Tipo de contribución | Cantidad |
|---|---|
| Contribuciones caritativas | $ 1.2 millones |
| Préstamos de desarrollo comunitario | $ 15 millones |
| Talleres de educación financiera | 50 sesiones |
| Horario de voluntariado de los empleados | 2.500 horas |
Objetivos estratégicos
En línea con su misión, Stock Yards Bancorp ha esbozado varios objetivos estratégicos para el crecimiento:
- Expandir la presencia del mercado: Aumente las ubicaciones de las sucursales en un 10% en los próximos tres años.
- Mejorar los servicios de banca digital: Invierta $ 5 millones en mejoras de plataforma digital.
- Desarrollo de empleados de acogida: Implementar programas de capacitación para el 100% del personal anualmente.
- Aumentar la base de clientes: Apunte a un crecimiento del 15% en clientes minoristas para 2025.
Cómo funciona Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Compañía Overview
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) es una compañía tenedora financiera con sede en Louisville, Kentucky. Opera a través de su subsidiaria, Stock Yards Bank & Trust Company, que ofrece una gama de servicios financieros que incluyen servicios de banca comercial, gestión de inversiones y fideicomisos. A finales de 2022, SYBT tiene activos totales de aproximadamente $ 3.1 mil millones.
Desempeño financiero
Para el año fiscal 2022, Stock Yards Bancorp informó un ingreso neto de $ 38.5 millones, que es un aumento de $ 34.8 millones en 2021. El ingreso de intereses netos para 2022 fue $ 99.2 millones, en comparación con $ 87.4 millones en 2021.
| Año | Ingresos netos (en millones de dólares) | Ingresos de intereses netos (en millones de dólares) | Activos totales (en mil millones de dólares) | Retorno de la equidad (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 38.5 | 99.2 | 3.1 | 10.5 |
| 2021 | 34.8 | 87.4 | 2.8 | 10.2 |
Segmentos de negocios
Los principales segmentos comerciales de Stock Yards Bancorp incluyen:
- Banca comercial
- Préstamo hipotecario residencial
- Gestión de patrimonio
Operaciones de banca comercial
Stock Yards Bank ofrece varios servicios de banca comercial, que incluyen:
- Cuentas de comprobación y ahorro de negocios
- Préstamos comerciales
- Líneas de crédito
- Soluciones de gestión de efectivo
Al 31 de diciembre de 2022, el banco tenía préstamos comerciales totales de $ 1.2 mil millones.
Préstamo hipotecario residencial
La división de hipotecas residenciales proporciona una gama de productos hipotecarios, que incluyen hipotecas de tasa fija y tasa ajustable. En 2022, la compañía se originó aproximadamente $ 350 millones en hipotecas residenciales.
Servicios de gestión de patrimonio
Stock Yards Bancorp también proporciona servicios de inversión y gestión de patrimonio. A partir de 2022, los activos totales bajo administración eran aproximadamente $ 1 mil millones.
Presencia en el mercado
Stock Yards Bancorp opera principalmente en los mercados de Kentucky e Indiana, con 16 centros bancarios de servicio completo. La compañía figura en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker Sybt y tuvo una capitalización de mercado de aproximadamente $ 450 millones A partir de octubre de 2023.
Marco regulatorio
Como institución financiera, Bancorp y las agencias estatales y federales, incluida la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). Las relaciones de capital del banco están por encima de los requisitos establecidos por las autoridades reguladoras, con una relación de capital de nivel 1 de 10.8% a partir del final de 2022.
Desarrollos recientes
En 2023, Stock Yards Bancorp anunció planes para expandir sus servicios de banca digital para mejorar la experiencia del cliente y competir con instituciones bancarias más grandes. La empresa asignó aproximadamente $ 2 millones para actualizaciones tecnológicas y mejoras de plataforma digital.
Conclusión sobre las operaciones de bancorp y las yardas de stock
Stock Yards Bancorp, Inc. opera de manera efectiva a través de sus servicios financieros diversificados, atendiendo a clientes comerciales e individuales en Kentucky e Indiana con un fuerte énfasis en los principios de banca comunitaria.
Cómo Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) gana dinero
Ingresos por intereses
Las patios de acciones Bancorp generan una parte significativa de sus ingresos a través de ingresos por intereses, principalmente de préstamos y valores de inversión. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, la compañía reportó ingresos por intereses netos de aproximadamente $ 67 millones, lo que refleja un crecimiento del 15% respecto al año anterior.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos del banco está diversificada en varios sectores. Al 31 de diciembre de 2022, la distribución de la cartera de préstamos era la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 250 | 45% |
| Hipotecas residenciales | 200 | 36% |
| Préstamos al consumo | 50 | 9% |
| Inmobiliario comercial | 40 | 7% |
| Otros préstamos | 10 | 2% |
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Stock Yards Bancorp obtiene ingresos sin intereses, que totalizaron alrededor de $ 10 millones en 2022, obtuvo principalmente de las siguientes actividades:
- Cargos de servicio en depósitos
- Ingresos bancarios hipotecarios
- Tarifas de gestión de confianza y patrimonio
- Ganancias de valores de inversión
Gastos operativos
Los gastos operativos del banco también son un factor crucial para comprender su rentabilidad. Para el año fiscal 2022, los gastos operativos de los bancos de acciones se informaron en aproximadamente $ 45 millones, con el siguiente desglose:
| Categoría de gastos | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 25 |
| Ocupación y equipo | 10 |
| Tarifas profesionales | 4 |
| Gastos de marketing | 3 |
| Otros gastos operativos | 3 |
Lngresos netos
Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, las acciones de Bancorp registraron un ingreso neto de aproximadamente $ 22 millones, lo que representa un aumento del 18% año tras año. El retorno de los activos (ROA) se situó en 1.1%, y el retorno de la equidad (ROE) fue del 10,5%.
Relaciones de capital
Stock Yards Bancorp mantiene fuertes métricas de capital. Al 31 de diciembre de 2022, la compañía informó las siguientes relaciones de capital:
| Medida de capital | Relación |
|---|---|
| Equidad común de nivel 1 (CET1) | 9.5% |
| Capital de nivel 1 | 10.5% |
| Capital total | 12.5% |
Rendimiento del mercado
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de las yardas de acciones Bancorp (SYBT) era de aproximadamente $ 35 por acción, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 350 millones. Las ganancias por acción (EPS) para el último año fiscal se informaron en $ 2.10.
Lo más destacado financiero
Los aspectos más destacados financieros para las yardas de acciones Bancorp en 2022 fueron los siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.0 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.8 mil millones |
| Margen de interés neto | 3.4% |
| Relación de préstamo a depósito | 75% |
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