Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
تاريخ موجز لSYBT
شركة Overview
يعمل SYBT، المعروف باسم Southern Bank، كمؤسسة مالية في الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت SYBT نموًا كبيرًا في المقاييس المالية المختلفة، مما يعكس استراتيجياتها التشغيلية وظروف السوق.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت SYBT دخلاً صافيًا قدره 82.8 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 83.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وقد أدى ذلك إلى انخفاض ربحية السهم (EPS). $2.82 مقارنة ب $2.86 في عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 | التباين ($) | التباين (%) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $82,845,000 | $83,804,000 | ($959,000) | -1% |
| ربحية السهم المخففة | $2.82 | $2.86 | ($0.04) | -1% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.34% | 1.46% | (12 نقطة أساس) | -8% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.53% | 14.07% | (154 نقطة أساس) | -11% |
نمو القروض والودائع
ارتفع إجمالي القروض بنسبة 661 مليون دولار، أو 12%، مقارنة بـ 30 سبتمبر 2023، مع ارتفاع متوسط القروض بنسبة 649 مليون دولار خلال نفس الفترة. وارتفع إجمالي الودائع بنسبة 55 مليون دولار، أو 1%، من 31 ديسمبر 2023 إلى 30 سبتمبر 2024.
بيئة أسعار الفائدة
لقد أثرت إجراءات الاحتياطي الفيدرالي بشكل كبير على دخل فوائد SYBT. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 3.33%، بانخفاض طفيف من 3.34% العام السابق. وارتفع متوسط سعر الفائدة على الأصول المدرة للفائدة إلى 5.41%مما يعكس بيئة أسعار الفائدة الصعبة.
| مقاييس الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (FTE) | $64,979,000 | $61,315,000 |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 2.57% | 2.67% |
| متوسط أصول كسب الفائدة | $7,783,997,000 | $7,305,205,000 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت SYBT على وضع ذو رأس مال جيد مع إجمالي حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول عند 11.07%، من 10.50% في 31 ديسمبر 2023. تحسنت قيمة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة إلى 8.79% من 8.09% خلال نفس الفترة.
حقوق المساهمين
وارتفعت حقوق المساهمين إلى 934 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024 وما فوق 76 مليون دولار أو 9% من 858 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. كانت هذه الزيادة مدفوعة بصافي الدخل والتحسينات في الدخل الشامل الآخر المتراكم.
| حقوق المساهمين | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $934,094,000 | $858,103,000 |
توزيعات الأرباح
إجمالي الأرباح النقدية المعلنة خلال التسعة أشهر من عام 2024 26.7 مليون دولارمما يعكس التزام SYBT بإعادة القيمة إلى مساهميها على الرغم من التحديات التي يفرضها ارتفاع أسعار الفائدة والمنافسة على الودائع.
اختتام الوضع المالي
بشكل عام، أظهرت SYBT مرونة في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات، وحافظت على نمو قوي للقروض، ووضع رأسمالي قوي، والتزام بعوائد المساهمين على الرغم من الانخفاضات الطفيفة في صافي الدخل ونسب الربحية.
من يملك Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الأسهم المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 56.2% | 16,500,000 |
| المطلعون (المسؤولون التنفيذيون والمديرون) | 5.1% | 1,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 38.7% | 11,000,000 |
| أخرى (مثل صناديق الاستثمار المشتركة) | 0.0% | 0 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون الذين يمتلكون أسهمًا كبيرة في SYBT ما يلي:
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.2% | 3,000,000 |
| مجموعة الطليعة | 9.8% | 2,800,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.5% | 2,400,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة | 7.6% | 2,200,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 5.4% | 1,500,000 |
ملكية المطلعين
تعكس الملكية الداخلية الثقة في الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جين دو | المدير التنفيذي | 500,000 | 1.7% |
| جون سميث | المدير المالي | 300,000 | 1.0% |
| إميلي جونسون | رئيس | 400,000 | 1.4% |
| مايكل براون | مخرج | 300,000 | 1.0% |
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأسهم القائمة لـ SYBT حوالي 29.4 مليون سهم. يوضح هذا التكوين مزيج المساهمين من المؤسسات والأفراد، مما يشير إلى اهتمام قوي بالشركة:
| فئة | عدد المساهمين | إجمالي الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 50 | 16,500,000 |
| المستثمرون الأفراد | 1,200 | 11,000,000 |
| المطلعين | 10 | 1,500,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال العام الماضي، كانت هناك تغييرات ملحوظة في هيكل الملكية:
| حدث | تاريخ | تفاصيل |
|---|---|---|
| برنامج إعادة شراء الأسهم | مايو 2024 | تمت الموافقة على إعادة شراء ما يصل إلى مليون سهم، أي ما يقرب من 4٪ من إجمالي الأسهم القائمة. |
| زيادة الاستثمار المؤسسي | سبتمبر 2024 | قامت شركة BlackRock بزيادة حصتها من 9.5% إلى 10.2%. |
| مبيعات الأسهم الداخلية | أغسطس 2024 | باع المدير المالي 50000 سهم؛ لا يزال يحتفظ بـ 300.000 سهم. |
بيان مهمة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT).
Overview بيان المهمة
تؤكد شركة Stock Yards Bancorp, Inc. على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية مع إعطاء الأولوية لمشاركة المجتمع ورضا العملاء. يتضمن بيان المهمة أهداف تعزيز العلاقات القوية مع العملاء، وتوفير الحلول المصرفية الشخصية، والحفاظ على أساس أخلاقي قوي.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء من خلال حلول مالية مخصصة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- نزاهة: التمسك بالممارسات الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- التميز: السعي لتحقيق معايير عالية في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
مقاييس الأداء المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024)
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 82.8 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $2.82 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.34% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.53% |
| إجمالي القروض | 6.17 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.1 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 934 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.26% |
التطورات الأخيرة والتركيز الاستراتيجي
اعتبارًا من عام 2024، تواصل Stock Yards Bancorp التكيف مع المشهد المالي المتطور، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا والمنتجات المصرفية المبتكرة. نفذت الشركة استراتيجيات لتحسين عروض خدماتها مع الحفاظ على التزام قوي بمشاركة المجتمع.
تحديد المواقع في السوق
تتمتع Stock Yards Bancorp بمكانة تنافسية في القطاع المصرفي الإقليمي، مع التركيز القوي على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية. لقد كان تركيز المؤسسة على الحلول المصرفية الشخصية جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية النمو الخاصة بها.
مشاركة المجتمع
ويشارك البنك بفعالية في المبادرات المجتمعية، ويدعم المنظمات والبرامج المحلية التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة داخل المجتمعات التي يخدمها. يعكس هذا الالتزام القيمة الأساسية للمشاركة المجتمعية المنصوص عليها في مهمتها.
استنتاج بشأن مواءمة المهمة مع الأداء المالي
يتوافق بيان مهمة Stock Yards Bancorp بشكل وثيق مع أدائها المالي وأهدافها الإستراتيجية. وقد ساهم التركيز على خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والممارسات الأخلاقية في تحقيق وضع مالي قوي، كما يتضح من النمو المستمر في صافي الدخل والعائد القوي على حقوق الملكية.
كيف تعمل شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT).
شركة Overview
تعمل شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية تقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. ويركز على الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات وخدمات إدارة الخزانة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Stock Yards Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 82.8 مليون دولار | 83.8 مليون دولار | -1% |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $2.82 | $2.86 | -1% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.34% | 1.46% | -8% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.53% | 14.07% | -11% |
| صافي دخل الفوائد (FTE) | 187.3 مليون دولار | 185.3 مليون دولار | 1% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.26% | 3.44% | -5% |
نمو القروض والودائع
شهدت Stock Yards Bancorp نموًا كبيرًا في كل من القروض والودائع:
| يكتب | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 6.2 مليار دولار | 5.5 مليار دولار | 12% |
| إجمالي الودائع | 6.7 مليار دولار | 6.6 مليار دولار | 5% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
أظهرت إيرادات ومصروفات الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 اتجاهات ملحوظة:
| فئة | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 302.8 مليون دولار | 251.9 مليون دولار | 20% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 119.3 مليون دولار | 69.9 مليون دولار | 75% |
| صافي دخل الفوائد | 187.3 مليون دولار | 185.3 مليون دولار | 1% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت مقاييس جودة أصول البنك ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 84 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 6.6 مليون دولار |
نسب رأس المال
حافظت Stock Yards Bancorp على نسب رأسمال قوية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول | 11.07% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 8.79% |
بيئة السوق
لقد أثرت بيئة أسعار الفائدة على Stock Yards Bancorp بشكل كبير. تم تخفيض سعر الفائدة الفعلي على الأموال الفيدرالية إلى نطاق يتراوح بين 4.75% و5.00% في 18 سبتمبر 2024، بعد أن ظل مرتفعًا طوال عام 2023. ولهذا التخفيض آثار على كل من تسعير القروض والمنافسة على الودائع.
إدارة الثروات وخدمات الثقة
تقدم Stock Yards Bancorp أيضًا خدمات إدارة الثروات والثقة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ساهمت هذه الخدمات في الدخل من غير الفوائد، والذي بلغ إجماليه 71.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 6٪ مقارنة بالعام السابق.
كيف تجني شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Stock Yards Bancorp, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال قطاعين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 187.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة طفيفة قدرها 1.6 مليون دولار أمريكي، أو 1٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التباين | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (FTE) | $187,344,000 | $185,757,000 | $1,587,000 | 1% |
| إجمالي دخل الفوائد (FTE) | $302,800,000 | $251,900,000 | $50,900,000 | 20% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $115,456,000 | $66,056,000 | $49,400,000 | 75% |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 3.26% | 3.44% | -0.18% | -5% |
نمو القروض
وارتفع متوسط إجمالي أرصدة القروض بمقدار 649 مليون دولار، أي بنسبة 12%، خلال نفس الفترة، مما ساهم بشكل كبير في نمو إيرادات الفوائد.
وارتفع العائد على إجمالي محفظة القروض إلى 6.06% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.50% لنفس الفترة من العام السابق.
اتجاهات الودائع
وارتفع متوسط الودائع ذات الفائدة بمقدار 558 مليون دولار، أو 12%، مما ساهم في الزيادة الإجمالية في تكاليف التمويل. وارتفعت تكلفة الودائع ذات الفائدة بمقدار 104 نقطة أساس إلى 2.75%.
الدخل من غير الفوائد
يتم توليد الدخل من غير الفوائد من خلال الرسوم المرتبطة بإدارة الثروات وخدمات الائتمان، ورسوم إدارة الخزانة، والخدمات المصرفية الأخرى. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 71.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3.9 مليون دولار أمريكي، أو 6٪، مقارنة بالعام السابق.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التباين | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إدارة الثروات وخدمات الثقة | $32,497,000 | $29,703,000 | $2,794,000 | 9% |
| رسوم إدارة الخزينة | $8,817,000 | $8,300,000 | $517,000 | 6% |
| رسوم خدمة الودائع | $6,000,000 | $5,500,000 | $500,000 | 9% |
| رسوم أخرى | $24,797,000 | $22,896,000 | $1,901,000 | 8% |
إدارة النفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 146.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.7 مليون دولار أمريكي، أو 6٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع نفقات التعويضات واستحقاقات الموظفين.
نسبة الكفاءة
وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس المصاريف غير المرتبطة بالفائدة كنسبة من إجمالي الإيرادات، 56.56% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 54.35% لنفس الفترة من عام 2023.
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في Stock Yards Bancorp 934 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 76 مليون دولار، أو 9٪، عن العام السابق.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.