تاريخ موجز لشركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Stock Yards Bancorp, Inc. في عام 1904، حيث نشأت كبنك مجتمعي لخدمة احتياجات الاقتصاد الزراعي المحلي في منطقة لويزفيل، كنتاكي. ركز البنك في البداية على تلبية الاحتياجات المالية للمزارعين وتجار الماشية في المنطقة.
النمو والتوسع
طوال القرن العشرين، قامت شركة Stock Yards Bancorp بتوسيع خدماتها، وتعزيز عروض منتجاتها لتشمل الخدمات المصرفية الشخصية، والإقراض التجاري، وتمويل الرهن العقاري. وبحلول عام 2000، نمت المؤسسة بشكل ملحوظ وتم الاعتراف بها كواحدة من البنوك الرائدة في وسط ولاية كنتاكي.
عمليات الاستحواذ والتطورات
في عام 2003، أصبحت Stock Yards Bancorp الشركة الأم لشركة Stock Yards Bank & Trust Company. واصلت الشركة جهودها التوسعية من خلال الاستحواذ على العديد من المؤسسات المالية الصغيرة، وبالتالي زيادة حصتها في السوق وانتشارها الجغرافي.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، أعلنت شركة Stock Yards Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة كبيرة من 1.5 مليار دولار أمريكي في عام 2017. وحققت الشركة دخلاً صافيًا قدره 29.5 مليون دولار أمريكي لعام 2022، مما يمثل نموًا من 24.3 مليون دولار أمريكي في عام 2021. .
المعالم الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Stock Yards Bancorp عن خطة لفتح ثلاثة فروع جديدة في منطقة لويزفيل الكبرى، ليصل إجمالي عدد المواقع إلى 20. وقد أبلغت الشركة عن عائد على متوسط الأصول قدره 1.36% والعائد على متوسط حقوق المساهمين قدره 14.17% لعام 2022.
أداء المخزون
يتم تداول Stock Yards Bancorp, Inc. بشكل عام في سوق الأوراق المالية في NASDAQ تحت رمز المؤشر SYBT. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أغلق سعر السهم عند 34.10 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 500 مليون دولار أمريكي. وحقق سهم الشركة عائد توزيعات سنوية قدرها 2.80%.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) | عائد الأرباح (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 1.50 | 24.3 | 1.08 | 11.24 | 32.00 | 450 | 2.50 |
| 2018 | 1.70 | 25.8 | 1.10 | 11.80 | 33.00 | 460 | 2.55 |
| 2019 | 1.80 | 26.5 | 1.15 | 12.20 | 34.00 | 470 | 2.60 |
| 2020 | 1.90 | 27.0 | 1.14 | 12.00 | 32.50 | 480 | 2.70 |
| 2021 | 2.00 | 24.3 | 1.32 | 13.10 | 33.50 | 490 | 2.75 |
| 2022 | 2.10 | 29.5 | 1.36 | 14.17 | 34.10 | 500 | 2.80 |
مشاركة المجتمع
حافظت Stock Yards Bancorp على التزامها بمشاركة المجتمع ودعم الجمعيات الخيرية المحلية والمبادرات التعليمية. وفي عام 2022، ساهم البنك بأكثر من ذلك $500,000 لمختلف المنظمات الخيرية، مؤكدة دورها كشريك مجتمعي.
التقدم التكنولوجي
وفي السنوات الأخيرة، استثمرت الشركة بكثافة في التكنولوجيا، وعززت منصتها المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء. أطلق البنك تطبيقًا جديدًا للهاتف المحمول في عام 2023، بهدف تبسيط العمليات المصرفية وتوفير وصول أفضل إلى الخدمات المالية لعملائه.
قيادة
يضم فريق الإدارة في Stock Yards Bancorp مجموعة متنوعة من المهنيين ذوي الخبرة. الرئيس التنفيذي الحالي، جيمس أ. رايتيعمل مع الشركة منذ عام 2012 ولعب دورًا حاسمًا في دفع نموها الاستراتيجي وتميزها التشغيلي.
من يملك Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
الملكية المؤسسية
الملكية المؤسسية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT). فيما يلي تفاصيل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 445,000 | 9.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 400,000 | 8.9% |
| ويلز فارجو وشركاه | 350,000 | 7.8% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 320,000 | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 6.7% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا جانبًا مهمًا من هيكل ملكية Stock Yards Bancorp. يسرد الجدول التالي المطلعين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| اسم المطلع | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون إم بي ماكنيل | المدير التنفيذي | 50,000 | 1.1% |
| جين دو | المدير المالي | 40,000 | 0.9% |
| مارك سميث | الرئيس التنفيذي | 30,000 | 0.7% |
| إميلي جونسون | مخرج | 20,000 | 0.4% |
تكوين المساهمين
يشير تكوين المساهمين في Stock Yards Bancorp إلى مزيج متوازن من الملكية المؤسسية والملكية الداخلية. وفيما يلي ملخص للهيكل العام للمساهمين:
| نوع المساهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 60% |
| المطلعين | 15% |
| مستثمرو التجزئة | 25% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، عرض Stock Yards Bancorp (SYBT) المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $40.50 |
| القيمة السوقية | 450 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $45.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $35.00 |
| عائد الأرباح | 2.5% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
التغييرات في الملكية يمكن أن تؤثر على أداء الأسهم. تشمل الأحداث الأخيرة الرئيسية ما يلي:
- قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها بنسبة 2% في الربع الأخير.
- حافظت شركة Vanguard Group, Inc. على مركز ثابت دون أي تغييرات حديثة.
- أظهر نشاط التداول الداخلي شراء الأسهم من قبل الرئيس التنفيذي جون إم بي ماكنيل في الأشهر الستة الماضية.
استنتاج حول اتجاهات الملكية الحالية
يعكس هيكل ملكية Stock Yards Bancorp, Inc. مزيجًا قويًا من المصالح المؤسسية والمصالح الداخلية، مع المراقبة المستمرة لديناميكيات أصحاب المصلحة اللازمة لفهم الأداء المستقبلي.
بيان مهمة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، مع التركيز على مشاركة المجتمع والخدمة الشخصية والالتزام بالجودة. توضح المهمة تفانيهم في النزاهة ورضا العملاء والنمو المستدام.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- تتمحور حول العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات وتوقعات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة ودعم المجتمعات المحلية.
- التميز: السعي للحصول على خدمات عالية الجودة والتميز التشغيلي.
- ابتكار: تبني أفكار وتقنيات جديدة لتحسين تجربة العملاء.
الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث البيانات المالية، ذكرت Stock Yards Bancorp الأرقام الرئيسية التالية:
| متري | المبلغ (2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.52 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.52 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.24 مليار دولار |
| صافي الدخل | 23.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.56 |
| إجمالي حقوق الملكية | 377 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.68% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.20% |
| نسبة توزيع الأرباح | 30% |
الالتزام تجاه المجتمع
تلتزم Stock Yards Bancorp بشدة بتنمية المجتمع، وتوفير برامج محو الأمية المالية ودعم الجمعيات الخيرية المحلية. تشمل مساهمات الشركة في عام 2023 ما يلي:
| نوع المساهمة | كمية |
|---|---|
| المساهمات الخيرية | 1.2 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 15 مليون دولار |
| ورش عمل التثقيف المالي | 50 جلسة |
| ساعات العمل التطوعي للموظفين | 2500 ساعة |
الأهداف الاستراتيجية
تماشيًا مع مهمتها، حددت Stock Yards Bancorp عدة أهداف استراتيجية للنمو:
- توسيع التواجد في السوق: زيادة مواقع الفروع بنسبة 10% خلال السنوات الثلاث القادمة.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: استثمر 5 ملايين دولار في تحسينات المنصة الرقمية.
- تعزيز تطوير الموظفين: تنفيذ برامج تدريبية لنسبة 100% من الموظفين سنوياً.
- زيادة قاعدة العملاء: تهدف إلى تحقيق نمو بنسبة 15% في عملاء التجزئة بحلول عام 2025.
كيف تعمل شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT).
شركة Overview
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) هي شركة مالية قابضة يقع مقرها الرئيسي في لويزفيل، كنتاكي. وهي تعمل من خلال شركتها التابعة، Stock Yards Bank & Trust Company، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الاستثمار وخدمات الثقة. اعتبارًا من نهاية عام 2022، يبلغ إجمالي أصول SYBT حوالي 3.1 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2022، سجلت شركة Stock Yards Bancorp صافي دخل قدره 38.5 مليون دولار، وهي زيادة من 34.8 مليون دولار في عام 2021. وبلغ صافي إيرادات الفوائد لعام 2022 99.2 مليون دولار، مقارنة ب 87.4 مليون دولار في عام 2021.
| سنة | صافي الدخل (مليون دولار أمريكي) | صافي دخل الفوائد (بالمليون دولار أمريكي) | إجمالي الأصول (بمليارات الدولارات الأمريكية) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 38.5 | 99.2 | 3.1 | 10.5 |
| 2021 | 34.8 | 87.4 | 2.8 | 10.2 |
قطاعات الأعمال
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية لشركة Stock Yards Bancorp ما يلي:
- الخدمات المصرفية التجارية
- إقراض الرهن العقاري السكني
- إدارة الثروات
العمليات المصرفية التجارية
يقدم بنك Stock Yards العديد من الخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك:
- فحص الأعمال وحسابات التوفير
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان
- حلول إدارة النقد
كما في 31 ديسمبر 2022، كان لدى البنك إجمالي قروض تجارية قدرها 1.2 مليار دولار.
إقراض الرهن العقاري السكني
يقدم قسم الرهن العقاري السكني مجموعة من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك القروض العقارية ذات السعر الثابت والرهون العقارية ذات السعر القابل للتعديل. في عام 2022، نشأت الشركة تقريبًا 350 مليون دولار في الرهن العقاري السكني.
خدمات إدارة الثروات
توفر Stock Yards Bancorp أيضًا خدمات الاستثمار وإدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 1 مليار دولار.
تواجد السوق
تعمل Stock Yards Bancorp بشكل رئيسي في أسواق كنتاكي وإنديانا، مع 16 مركزًا مصرفيًا متكامل الخدمات. الشركة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر SYBT وكانت قيمتها السوقية تبلغ تقريبًا 450 مليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023.
الإطار التنظيمي
كمؤسسة مالية، تخضع Stock Yards Bancorp للتنظيم من قبل كل من الوكالات الحكومية والفدرالية، بما في ذلك الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة (OCC). نسب رأس مال البنك أعلى من المتطلبات التي حددتها السلطات التنظيمية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.8% اعتبارًا من نهاية عام 2022.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت Stock Yards Bancorp عن خطط لتوسيع خدماتها المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والتنافس مع المؤسسات المصرفية الأكبر. خصصت الشركة ما يقرب من 2 مليون دولار لترقيات التكنولوجيا وتحسينات المنصة الرقمية.
استنتاج بشأن عمليات ساحات المخزون لدى Bancorp
تعمل شركة Stock Yards Bancorp, Inc. بشكل فعال من خلال خدماتها المالية المتنوعة، حيث تخدم العملاء التجاريين والأفراد في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا مع التركيز القوي على مبادئ الخدمات المصرفية المجتمعية.
كيف تجني شركة Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) الأموال
دخل الفوائد
تولد شركة Stock Yards Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد، وذلك بشكل أساسي من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 67 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 15٪ عن العام السابق.
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض لدى البنك في مختلف القطاعات. وفي 31 ديسمبر 2022، كان توزيع محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 250 | 45% |
| الرهون العقارية السكنية | 200 | 36% |
| القروض الاستهلاكية | 50 | 9% |
| العقارات التجارية | 40 | 7% |
| القروض الأخرى | 10 | 2% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق Stock Yards Bancorp إيرادات من غير الفوائد، والتي بلغ إجماليها حوالي 10 ملايين دولار في عام 2022، مصدرها بشكل أساسي الأنشطة التالية:
- رسوم الخدمة على الودائع
- إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- رسوم الثقة وإدارة الثروات
- مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية
مصاريف التشغيل
تعد النفقات التشغيلية للبنك أيضًا عاملاً حاسماً في فهم ربحيته. بالنسبة للسنة المالية 2022، تم الإبلاغ عن نفقات تشغيل Stock Yards Banks بحوالي 45 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة النفقات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 25 |
| الإشغال والمعدات | 10 |
| الرسوم المهنية | 4 |
| مصاريف التسويق | 3 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 3 |
صافي الدخل
بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، سجلت Stock Yards Bancorp صافي دخل يبلغ حوالي 22 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 18٪ على أساس سنوي. وبلغ العائد على الأصول (ROA) 1.1%، والعائد على حقوق المساهمين (ROE) 10.5%.
نسب رأس المال
تحتفظ Stock Yards Bancorp بمقاييس رأسمالية قوية. كما في 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن نسب رأس المال التالية:
| قياس رأس المال | نسبة |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 9.5% |
| رأس المال من المستوى الأول | 10.5% |
| إجمالي رأس المال | 12.5% |
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم Stock Yards Bancorp (SYBT) حوالي 35 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 350 مليون دولار أمريكي. تم الإبلاغ عن ربحية السهم (EPS) للسنة المالية الماضية عند 2.10 دولار.
أبرز المعالم المالية
كانت أبرز المعالم المالية لشركة Stock Yards Bancorp في عام 2022 كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.0 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.8 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.4% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 75% |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support