Uma breve história de estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Fundador e os primeiros anos
A Stock Yards Bancorp, Inc. foi criada em 1904, originária de um banco comunitário para atender às necessidades da economia agrícola local na área de Louisville, Kentucky. O banco estava inicialmente focado em atender às necessidades financeiras dos agricultores e revendedores de gado na região.
Crescimento e expansão
Ao longo do século XX, o estoque da Bancorp expandiu seus serviços, aprimorando suas ofertas de produtos para incluir bancos pessoais, empréstimos comerciais e financiamento hipotecário. Até o ano 2000, a instituição havia crescido significativamente e foi reconhecido como um dos principais bancos do centro de Kentucky.
Aquisições e desenvolvimentos
Em 2003, o Stock Yards Bancorp se tornou a empresa controladora da Stock Yards Bank & Trust Company. A Companhia continuou seus esforços de expansão adquirindo várias instituições financeiras menores, aumentando assim sua participação de mercado e alcance geográfico.
Desempenho financeiro
No quarto trimestre de 2022, o Stock Yards Bancorp registrou ativos totais de aproximadamente US $ 2,1 bilhões, um aumento significativo de US $ 1,5 bilhão em 2017. A empresa alcançou um lucro líquido de US $ 29,5 milhões para o ano de 2022, marcando um crescimento de US $ 24,3 milhões em 2021 .
Marcos recentes
Em 2023, o Stock Yards Bancorp anunciou um plano para abrir três novas filiais na área da Grande Louisville, elevando o número total de locais para 20. A empresa relatou um retorno de ativos médios de 1.36% e um retorno sobre o patrimônio médio de 14.17% Para o ano de 2022.
Desempenho de ações
A Stock Yards Bancorp, Inc. é negociada publicamente no mercado de ações da NASDAQ sob o símbolo de ticker sybt. Em outubro de 2023, o preço das ações fechou em US $ 34,10 por ação, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 500 milhões. As ações da empresa alcançaram um rendimento anual de dividendos de 2.80%.
| Ano | Total de ativos (US $ bilhão) | Lucro líquido (US $ milhões) | Retorno sobre ativos (%) | Retorno sobre o patrimônio (%) | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ milhões) | Rendimento de dividendos (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 1.50 | 24.3 | 1.08 | 11.24 | 32.00 | 450 | 2.50 |
| 2018 | 1.70 | 25.8 | 1.10 | 11.80 | 33.00 | 460 | 2.55 |
| 2019 | 1.80 | 26.5 | 1.15 | 12.20 | 34.00 | 470 | 2.60 |
| 2020 | 1.90 | 27.0 | 1.14 | 12.00 | 32.50 | 480 | 2.70 |
| 2021 | 2.00 | 24.3 | 1.32 | 13.10 | 33.50 | 490 | 2.75 |
| 2022 | 2.10 | 29.5 | 1.36 | 14.17 | 34.10 | 500 | 2.80 |
Envolvimento da comunidade
Os estoques do Bancorp mantiveram um compromisso com o envolvimento da comunidade, apoiando instituições de caridade e iniciativas educacionais locais. Em 2022, o banco contribuiu sobre $500,000 Para várias organizações de caridade, reafirmando seu papel como parceiro da comunidade.
Avanços tecnológicos
Nos últimos anos, a empresa investiu pesadamente em tecnologia, aprimorando sua plataforma de banco digital para melhorar a experiência do cliente. O banco lançou um novo aplicativo móvel em 2023, com o objetivo de otimizar as operações bancárias e fornecer melhor acesso a serviços financeiros para seus clientes.
Liderança
A equipe de gerenciamento da Stock Yards Bancorp inclui um grupo diversificado de profissionais experientes. O CEO atual, James A. Wright, está na empresa desde 2012 e desempenhou um papel crítico na condução de seu crescimento estratégico e excelência operacional.
A Who é dono de estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Propriedade institucional
Propriedade institucional
A partir dos dados mais recentes disponíveis, os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa do estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT). A seguir, é apresentado um colapso dos principais acionistas institucionais:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 445,000 | 9.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 400,000 | 8.9% |
| Wells Fargo & Company | 350,000 | 7.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 320,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto importante da estrutura de propriedade do Bancorp. A tabela a seguir lista os principais insiders e suas porcentagens de propriedade:
| Nome Insider | Título | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John M. P. McNeal | CEO | 50,000 | 1.1% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 40,000 | 0.9% |
| Mark Smith | Presidente executivo | 30,000 | 0.7% |
| Emily Johnson | Diretor | 20,000 | 0.4% |
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas dos estoques do Bancorp indica uma mistura equilibrada de propriedade institucional e privilegiada. Abaixo está um resumo da estrutura geral dos acionistas:
| Tipo de acionista | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 60% |
| Insiders | 15% |
| Investidores de varejo | 25% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
A partir da última sessão de negociação, o Stock Yards Bancorp (SYBT) exibiu as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $40.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 450 milhões |
| 52 semanas de altura | $45.00 |
| 52 semanas baixo | $35.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.5% |
Mudanças recentes na propriedade
Mudanças na propriedade podem influenciar o desempenho das ações. Os principais eventos recentes incluem:
- A BlackRock, Inc. aumentou sua participação em 2% no último trimestre.
- O Vanguard Group, Inc. manteve uma posição constante sem alterações recentes.
- A atividade de negociação de informações privilegiadas mostrou uma compra de ações pelo CEO John M. P. McNeal nos últimos seis meses.
Conclusão sobre as tendências de propriedade atuais
A estrutura de propriedade do estoque Yards Bancorp, Inc. reflete uma mistura robusta de interesses institucionais e internos, com o monitoramento contínuo da dinâmica das partes interessadas necessária para entender o desempenho futuro.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) visa fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados às necessidades de seus clientes, com foco no envolvimento da comunidade, serviço personalizado e um compromisso com a qualidade. A missão descreve sua dedicação à integridade, satisfação do cliente e crescimento sustentável.
Valores centrais
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as negociações de negócios.
- Centrado no cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
- Excelência: Buscando serviços de alta qualidade e excelência operacional.
- Inovação: Abraçando novas idéias e tecnologias para melhorar a experiência do cliente.
Desempenho financeiro
A partir das mais recentes demonstrações financeiras, o Stock Yards Bancorp relatou os seguintes números -chave:
| Métrica | Valor (2023) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,52 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,52 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,24 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 23,4 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.56 |
| Patrimônio total | US $ 377 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.68% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.20% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 30% |
Compromisso com a comunidade
Os estoques do Bancorp estão profundamente comprometidos com o desenvolvimento da comunidade, fornecendo programas de alfabetização financeira e apoiando instituições de caridade locais. As contribuições da empresa em 2023 incluem:
| Tipo de contribuição | Quantia |
|---|---|
| Contribuições de caridade | US $ 1,2 milhão |
| Empréstimos de desenvolvimento comunitário | US $ 15 milhões |
| Workshops de alfabetização financeira | 50 sessões |
| Horário de voluntariado dos funcionários | 2.500 horas |
Objetivos estratégicos
De acordo com sua missão, o Stock Yards Bancorp delineou vários objetivos estratégicos para o crescimento:
- Expanda a presença do mercado: Aumente os locais das filiais em 10% nos próximos três anos.
- Aprimore os serviços bancários digitais: Invista US $ 5 milhões em melhorias na plataforma digital.
- Foster desenvolvimento de funcionários: Implementar programas de treinamento para 100% da equipe anualmente.
- Aumentar a base de clientes: Atenda a um crescimento de 15% nos clientes de varejo até 2025.
Como funciona o Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Empresa Overview
A Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) é uma empresa financeira com sede em Louisville, Kentucky. Opera através de sua subsidiária, a Stock Yards Bank & Trust Company, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais, gerenciamento de investimentos e serviços de confiança. No final de 2022, a SYBT possui ativos totais de aproximadamente US $ 3,1 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal de 2022, o estoque de Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 38,5 milhões, que é um aumento de US $ 34,8 milhões em 2021. A receita de juros líquidos para 2022 foi US $ 99,2 milhões, comparado com US $ 87,4 milhões em 2021.
| Ano | Lucro líquido (em milhões de dólares) | Receita de juros líquidos (em milhões de dólares) | Total de ativos (em bilhões de dólares) | Retorno sobre o patrimônio (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 38.5 | 99.2 | 3.1 | 10.5 |
| 2021 | 34.8 | 87.4 | 2.8 | 10.2 |
Segmentos de negócios
Os principais segmentos de negócios de estoques bancorp incluem:
- Bancos comerciais
- Empréstimo de hipoteca residencial
- Gestão de patrimônio
Operações bancárias comerciais
Stock Yards Bank fornece vários serviços bancários comerciais, incluindo:
- Contas de verificação e poupança de negócios
- Empréstimos comerciais
- Linhas de crédito
- Soluções de gerenciamento de caixa
Em 31 de dezembro de 2022, o banco tinha empréstimos comerciais totais de US $ 1,2 bilhão.
Empréstimo de hipoteca residencial
A divisão de hipotecas residenciais fornece uma variedade de produtos hipotecários, incluindo hipotecas de taxa fixa e de taxa ajustável. Em 2022, a empresa se originou aproximadamente US $ 350 milhões em hipotecas residenciais.
Serviços de gerenciamento de patrimônio
O Stock Yards Bancorp também fornece serviços de gestão de investimentos e patrimônio. A partir de 2022, o total de ativos sob gestão era aproximadamente US $ 1 bilhão.
Presença de mercado
O Stock Yards Bancorp opera principalmente nos mercados de Kentucky e Indiana, com 16 centros bancários de serviço completo. A empresa está listada no NASDAQ sob o símbolo de ticker Sybt e teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 450 milhões em outubro de 2023.
Estrutura regulatória
Como instituição financeira, os estoques do Bancorp estão sujeitos a regulamentação por agências estaduais e federais, incluindo o Federal Reserve e o Escritório do Controlador da Moeda (OCC). Os índices de capital do banco estão acima dos requisitos estabelecidos pelas autoridades reguladoras, com um índice de capital de Nível 1 de 10.8% Até o final de 2022.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Stock Yards Bancorp anunciou planos para expandir seus serviços bancários digitais para aprimorar a experiência do cliente e competir com instituições bancárias maiores. A empresa alocou aproximadamente US $ 2 milhões Para atualizações de tecnologia e aprimoramentos de plataforma digital.
Conclusão nas operações de estoques da Bancorp
A Stock Yards Bancorp, Inc. opera efetivamente através de seus serviços financeiros diversificados, atendendo a clientes comerciais e individuais em Kentucky e Indiana, com uma forte ênfase nos princípios bancários da comunidade.
Como o Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) ganha dinheiro
Receita de juros
Os estoques do Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros, principalmente de empréstimos e títulos de investimento. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a empresa registrou receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 67 milhões, refletindo um crescimento de 15% em relação ao ano anterior.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do banco é diversificada em vários setores. Em 31 de dezembro de 2022, a distribuição da carteira de empréstimos era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 250 | 45% |
| Hipotecas residenciais | 200 | 36% |
| Empréstimos ao consumidor | 50 | 9% |
| Imóveis comerciais | 40 | 7% |
| Outros empréstimos | 10 | 2% |
Receita não interessante
Além da receita de juros, o Bancorp Yards Bancorp ganha receita sem juros, que totalizou cerca de US $ 10 milhões em 2022, obtida principalmente pelas seguintes atividades:
- Cobranças de serviço em depósitos
- Receita bancária de hipoteca
- Taxas de confiança e gerenciamento de patrimônio
- Ganhos de títulos de investimento
Despesas operacionais
As despesas operacionais do banco também são um fator crucial para entender sua lucratividade. Para o ano fiscal de 2022, as despesas operacionais dos bancos de estoque foram relatadas em aproximadamente US $ 45 milhões, com a seguinte quebra:
| Categoria de despesa | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 25 |
| Ocupação e equipamento | 10 |
| Taxas profissionais | 4 |
| Despesas de marketing | 3 |
| Outras despesas operacionais | 3 |
Resultado líquido
Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Stock Yards Bancorp registrou um lucro líquido de aproximadamente US $ 22 milhões, representando um aumento de 18% ano a ano. O retorno dos ativos (ROA) ficou em 1,1%, e o retorno do patrimônio líquido (ROE) foi de 10,5%.
Índices de capital
Os estoques do Bancorp mantêm fortes métricas de capital. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa relatou os seguintes índices de capital:
| Medida de capital | Razão |
|---|---|
| Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) | 9.5% |
| Capital de Nível 1 | 10.5% |
| Capital total | 12.5% |
Desempenho do mercado
Em outubro de 2023, o preço das ações do Bancorp (SYBT) era de aproximadamente US $ 35 por ação, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 350 milhões. O lucro por ação (EPS) para o último ano fiscal foi relatado em US $ 2,10.
Principais destaques financeiros
Os destaques financeiros para o estoque Yards Bancorp em 2022 foram os seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,0 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 1,8 bilhão |
| Margem de juros líquidos | 3.4% |
| Índice de empréstimo para depósito | 75% |
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