Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Uma breve história de Sybt
Empresa Overview
A SYBT, conhecida como Southern Bank, opera como uma instituição financeira nos Estados Unidos. Em 30 de setembro de 2024, a SYBT mostrou um crescimento significativo em várias métricas financeiras, refletindo suas estratégias operacionais e condições de mercado.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a SYBT relatou um lucro líquido de US $ 82,8 milhões, um pouco abaixo de US $ 83,8 milhões no mesmo período de 2023. Isso resultou em ganhos diluídos por ação (EPS) de $2.82 comparado com $2.86 em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 | Variação ($) | Variação (%) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $82,845,000 | $83,804,000 | ($959,000) | -1% |
| EPS diluído | $2.82 | $2.86 | ($0.04) | -1% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.34% | 1.46% | (12 bps) | -8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.53% | 14.07% | (154 bps) | -11% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Empréstimos totais aumentados em US $ 661 milhões, ou 12%, comparado a 30 de setembro de 2023, com empréstimos médios aumentando por US $ 649 milhões no mesmo período. Os depósitos totais aumentaram por US $ 55 milhões, ou 1%, de 31 de dezembro de 2023 a 30 de setembro de 2024.
Ambiente de taxa de juros
As ações do Federal Reserve impactaram significativamente a receita de juros da SYBT. Em 30 de setembro de 2024, a margem de juros líquido (NIM) era 3.33%, uma ligeira diminuição de 3.34% no ano anterior. A taxa de juros média dos ativos de juros que aumentou para 5.41%, refletindo o ambiente desafiador da taxa de juros.
| Métricas de interesse | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (ETI) | $64,979,000 | $61,315,000 |
| Spread de juros líquidos (ETI) | 2.57% | 2.67% |
| Juros médios ganhando ativos | $7,783,997,000 | $7,305,205,000 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a SYBT manteve um status bem capitalizado com o patrimônio líquido total para os ativos totais em 11.07%, de cima de 10.50% em 31 de dezembro de 2023. O patrimônio comum tangível aos ativos tangíveis melhorados para 8.79% de 8.09% no mesmo período.
Equidade do acionista
O patrimônio dos acionistas aumentou para US $ 934 milhões em 30 de setembro de 2024, UP US $ 76 milhões ou 9% de US $ 858 milhões em 31 de dezembro de 2023. Esse aumento foi impulsionado pelo lucro líquido e melhorias na renda abrangente acumulada (AOCI).
| Equidade dos acionistas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $934,094,000 | $858,103,000 |
Dividendos
Dividendos em dinheiro declarados durante os nove meses de 2024 totalizaram US $ 26,7 milhões, refletir o compromisso da SYBT em retornar o valor aos seus acionistas, apesar dos desafios apresentados pelo aumento das taxas de juros e pela concorrência por depósitos.
Conclusão da posição financeira
No geral, a SYBT mostrou a resiliência em um ambiente econômico desafiador, mantendo um forte crescimento de empréstimos, uma sólida posição de capital e um compromisso com os retornos dos acionistas, apesar de pequenos declínios nos índices líquidos de lucro e lucratividade.
A Who é dono de estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas. A tabela a seguir resume a quebra de propriedade:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de ações pertencentes | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 56.2% | 16,500,000 |
| Insiders (diretores e diretores) | 5.1% | 1,500,000 |
| Investidores de varejo | 38.7% | 11,000,000 |
| Outros (por exemplo, fundos mútuos) | 0.0% | 0 |
Principais investidores institucionais
Os principais investidores institucionais que mantêm ações substanciais da SYBT incluem:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 3,000,000 |
| O Grupo Vanguard | 9.8% | 2,800,000 |
| State Street Corporation | 8.5% | 2,400,000 |
| Wellington Management Company | 7.6% | 2,200,000 |
| Advisores de fundos dimensionais | 5.4% | 1,500,000 |
Propriedade interna
A propriedade interna reflete a confiança na empresa. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Jane Doe | CEO | 500,000 | 1.7% |
| John Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 1.0% |
| Emily Johnson | Presidente | 400,000 | 1.4% |
| Michael Brown | Diretor | 300,000 | 1.0% |
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o total de ações em circulação para a SYBT era de aproximadamente 29,4 milhões de ações. Esta composição ilustra a mistura de acionistas institucionais e individuais, indicando um interesse robusto na empresa:
| Categoria | Número de acionistas | Total de ações pertencentes |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 50 | 16,500,000 |
| Investidores individuais | 1,200 | 11,000,000 |
| Insiders | 10 | 1,500,000 |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, houve mudanças notáveis na estrutura de propriedade:
| Evento | Data | Detalhes |
|---|---|---|
| Compartilhe o programa de recompra | Maio de 2024 | Recompra autorizada de até 1 milhão de ações, aproximadamente 4% do total de ações em circulação. |
| Aumento do investimento institucional | Setembro de 2024 | A BlackRock aumentou a participação de 9,5% para 10,2%. |
| Vendas de compartilhamento de informações privilegiadas | Agosto de 2024 | O CFO vendeu 50.000 ações; ainda mantém 300.000 ações. |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Stock Yards Bancorp, Inc. enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais e priorizar o envolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. A declaração de missão encapsula os objetivos de promover fortes relacionamentos com os clientes, fornecer soluções bancárias personalizadas e manter uma base ética forte.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes por meio de soluções financeiras personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Integridade: Defender práticas éticas em todas as negociações de negócios.
- Excelência: Buscando altos padrões na prestação de serviços e eficiência operacional.
Métricas de desempenho financeiro (em 30 de setembro de 2024)
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 82,8 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $2.82 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.34% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.53% |
| Empréstimos totais | US $ 6,17 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,1 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 934 milhões |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.26% |
Desenvolvimentos recentes e foco estratégico
A partir de 2024, o Bancorp de estoques continua se adaptando ao cenário financeiro em evolução, com foco em aprimorar a experiência do cliente por meio de tecnologia e produtos bancários inovadores. A empresa implementou estratégias para melhorar suas ofertas de serviços, mantendo um forte compromisso com o envolvimento da comunidade.
Posicionamento de mercado
Os estoques do Bancorp ocupam uma posição competitiva no setor bancário regional, com uma forte ênfase no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade. O foco da instituição em soluções bancárias personalizadas tem sido parte integrante de sua estratégia de crescimento.
Envolvimento da comunidade
O Banco participa ativamente de iniciativas comunitárias, apoiando organizações e programas locais destinados a melhorar a qualidade de vida dentro das comunidades que serve. Esse compromisso reflete o valor central do envolvimento da comunidade declarado em sua missão.
Conclusão sobre o alinhamento da missão com o desempenho financeiro
A declaração de missão de estoque Yards Bancorp se alinha em estreita colaboração com seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos. A ênfase no atendimento ao cliente, no envolvimento da comunidade e nas práticas éticas contribuiu para uma posição financeira robusta, evidenciada por um crescimento consistente no lucro líquido e um sólido retorno sobre o patrimônio líquido.
Como funciona o Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Empresa Overview
A Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) opera principalmente como uma holding bancária que fornece uma gama de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. Está focado nos serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e gerenciamento de tesouraria.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Stock Yards Bancorp informou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 82,8 milhões | US $ 83,8 milhões | -1% |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $2.82 | $2.86 | -1% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.34% | 1.46% | -8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.53% | 14.07% | -11% |
| Receita de juros líquidos (ETI) | US $ 187,3 milhões | US $ 185,3 milhões | 1% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.26% | 3.44% | -5% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Os estoques do Bancorp experimentaram crescimento significativo em empréstimos e depósitos:
| Tipo | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 6,2 bilhões | US $ 5,5 bilhões | 12% |
| Total de depósitos | US $ 6,7 bilhões | US $ 6,6 bilhões | 5% |
Receita e despesa de juros
Receita de juros e despesas pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, mostraram tendências notáveis:
| Categoria | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 302,8 milhões | US $ 251,9 milhões | 20% |
| Despesa total de juros | US $ 119,3 milhões | US $ 69,9 milhões | 75% |
| Receita de juros líquidos | US $ 187,3 milhões | US $ 185,3 milhões | 1% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de qualidade de ativos do banco incluíram:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | US $ 84 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 6,6 milhões |
Índices de capital
Os estoques Bancorp mantiveram fortes índices de capital em 30 de setembro de 2024:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Total de patrimônio dos acionistas ao total de ativos | 11.07% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 8.79% |
Ambiente de mercado
O ambiente da taxa de juros afetou significativamente os estoques de estoques Bancorp. A taxa efetiva de fundos federais foi reduzida para um intervalo de 4,75% - 5,00% em 18 de setembro de 2024, depois de permanecer mais alto ao longo de 2023. Essa redução tem implicações para os preços de empréstimos e concorrência de depósitos.
Serviços de gestão e confiança de patrimônio
O Stock Yards Bancorp também oferece serviços de gerenciamento e confiança de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, esses serviços contribuíram para a receita não juramentada, que totalizou US $ 71,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 6% em comparação com o ano anterior.
Como o Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Stock Yards Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de dois segmentos-chave: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos (ETE) totalizou US $ 187,3 milhões, representando um ligeiro aumento de US $ 1,6 milhão, ou 1%, em comparação com o mesmo período em 2023.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Variação | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (ETI) | $187,344,000 | $185,757,000 | $1,587,000 | 1% |
| Renda total de juros (ETI) | $302,800,000 | $251,900,000 | $50,900,000 | 20% |
| Despesa total de juros | $115,456,000 | $66,056,000 | $49,400,000 | 75% |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 3.26% | 3.44% | -0.18% | -5% |
Crescimento de empréstimos
Os saldos médios totais de empréstimos aumentaram em US $ 649 milhões, ou 12%, durante o mesmo período, o que contribuiu significativamente para o crescimento da receita de juros.
O rendimento na carteira geral de empréstimos aumentou para 6,06% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de 5,50% no mesmo período do ano anterior.
Tendências de depósito
Os depósitos médios portadores de juros aumentaram em US $ 558 milhões, ou 12%, contribuindo para o aumento geral dos custos de financiamento. O custo dos depósitos de contestação de juros aumentou 104 pontos base para 2,75%.
Receita não interessante
A receita não interessante é gerada através de taxas associadas aos serviços de gerenciamento e confiança de patrimônio, taxas de gerenciamento do tesouro e outros serviços bancários. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 71,7 milhões, um aumento de US $ 3,9 milhões, ou 6%, em comparação com o ano anterior.
| Fonte de renda não interesses | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Variação | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de Gerenciamento de Redação e Trust | $32,497,000 | $29,703,000 | $2,794,000 | 9% |
| Taxas de gerenciamento do Tesouro | $8,817,000 | $8,300,000 | $517,000 | 6% |
| Cobranças de serviço de depósito | $6,000,000 | $5,500,000 | $500,000 | 9% |
| Outras taxas | $24,797,000 | $22,896,000 | $1,901,000 | 8% |
Gerenciamento de despesas
As despesas que não são de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 146,5 milhões, um aumento de US $ 8,7 milhões, ou 6%, em comparação com o mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado por maiores despesas com remuneração e benefícios dos funcionários.
Índice de eficiência
O índice de eficiência, que mede as despesas que não são de juros como uma porcentagem da receita total, foi de 56,56% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 54,35% no mesmo período em 2023.
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas do Bancorp foi de US $ 934 milhões, representando um aumento de US $ 76 milhões, ou 9%, em relação ao ano anterior.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.