Synchrony Financial (SYF) Bundle
Eine kurze Geschichte der Synchronität finanziell
Unternehmen Overview
Synchrony Financial, ein führendes Unternehmen für Finanzdienstleistungen für Verbraucher, spezialisiert auf die Bereitstellung von Kreditkarten für Privatlabel, Werbefinanzierung und andere Produkte für Verbraucherfinanzierungen. Zum 30. September 2024 meldete Synchrony einen Gesamtdarlehensforscher in Höhe von 102,2 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung um 4,4% gegenüber 97,9 Mrd. USD im Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wurde durch niedrigere Kundenzahlungsraten und den Erwerb von Verbündetenkrediten trotz eines Rückgangs des Kaufvolumens vorangetrieben.
Finanzielle Leistung
For the third quarter of 2024, Synchrony achieved net earnings of $789 million, up from $628 million in the same period of 2023. For the nine months ending September 30, 2024, net earnings totaled $2.7 billion, compared to $1.8 billion in 2023. The Die Erhöhung des Gewinns wurde in erster Linie auf höhere Nettozinserträge und einen erheblichen Gewinn nach Steuern von 802 Mio. USD aus dem Verkauf von Haustieren zurückgeführt.
Kreditportfolio -Komposition
| Kreditkategorie | Betrag ($ in Millionen) | % der gesamten Darlehensforschung |
|---|---|---|
| Kreditkarten | 94,008 | 92.0% |
| Verbraucher -Ratenkredite | 6,125 | 6.0% |
| Kommerzielle Kreditprodukte | 1,936 | 1.9% |
| Andere | 124 | 0.1% |
| Gesamt | 102,193 | 100% |
Wichtige finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 meldete Synchrony den Nettozinserträgen von 4,6 Milliarden US-Dollar für das Quartal, was einem Anstieg von 5,7% gegenüber dem Vorjahr, während die Gesamtzinsen und die Gebühren für die Darlehen um 7,2% auf 1,8 Mrd. USD stiegen. Die Bereitstellung von Kreditverlusten des Unternehmens betrug 1,6 Milliarden US-Dollar, was auf einen Anstieg um 7,3% gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen ist, das von höheren Nettoverschreibungen beeinflusst wurde.
Ableitungen und Kriminalität
Die Nettovorschriften für die drei Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 1,55 Milliarden US 30. September 2024, von 4,40% im Vorjahr.
Dividenden und Aktienrückkäufe
Synchrony erklärte in den ersten neun Monaten von 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,25 USD je Aktie bei der Synchronität in Höhe von insgesamt 301 Millionen US -Dollar. Darüber hinaus hat das Unternehmen in diesem Zeitraum 900 Millionen US -Dollar seiner Stammaktien zurückgekauft, wobei bis Juni 2025 ein inkrementelles Aktienrückkaufprogramm für bis zu 1,0 Milliarden US -Dollar genehmigt wurde.
Jüngste Akquisitionen und Dispositionen
Im März 2024 schloss Synchrony die Übernahme von Verbündetenkrediten für 2,0 Milliarden US -Dollar ab, einschließlich Darlehensbedingungen mit einem unbezahlten Kapitalbetrag von 2,2 Milliarden US -Dollar. Gleichzeitig führte der Verkauf von Haustieren am besten zu einem Gewinn von 1,1 Milliarden US -Dollar, was erheblich zur finanziellen Leistung des Unternehmens beitrug.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen von Synchrony 82,3 Milliarden US -Dollar, was 84% seiner Gesamtfinanzierungsquellen entspricht. Das Unternehmen ist auf dem Verbraucherfinanzmarkt gut positioniert, mit einem robusten Kredit -Forderungs -Portfolio und konzentriert sich weiterhin auf strategische Akquisitionen, um das Wachstum zu verbessern.
A WHO gehört Synchrony Financial (SYF)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Synchrony Financial (SYF) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.2% |
| Investmentfonds | Fidelity Management & Research Company | 5.1% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.8% |
| Institutioneller Investor | Wellington Management Company LLP | 3.6% |
| Einzelne Aktionäre | Verschiedene Einzelhandelsinvestoren | 70.8% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im Jahr 2024 erlebte Synchrony Financial bemerkenswerte Änderungen in seiner Aktionärszusammensetzung. Das Unternehmen hat in den neun Monaten am 30. September 2024 rund 900 Millionen US -Dollar seiner Stammaktien zurückgekauft, was die ausstehenden Gesamtaktien reduzierte und den Prozentsatz des Eigentums unter den bestehenden Aktionären möglicherweise beeinflusst hat.
Bevorzugte Aktienbesitz
Synchrony Financial hat bevorzugte Aktien veröffentlicht, die auch zu seiner Eigentümerstruktur beitragen. Die Details der bevorzugten Aktie zum 30. September 2024 sind wie folgt:
| Serie | Ausgabedatum | Gesamtaktien ausstehend | Dividendenrate | Liquidationspräferenz |
|---|---|---|---|---|
| Serie a | 14. November 2019 | 750,000 | 5.625% | $1,000 |
| Serie b | 23. Februar 2024 | 500,000 | 8.25% | $1,000 |
Marktleistung und Aktientrends
Die Aktienleistung von Synchrony Financial (SYF) hat 2024 Schwankungen mit einem gemeldeten Aktienkurs von rund 35,12 USD zum 30. September 2024 verzeichnet. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens liegt bei rund 13 Milliarden US -Dollar.
Institutionelle Eigentümertrends
Das institutionelle Eigentum ist stabil geblieben, wobei signifikante Institutionen insgesamt ungefähr 29,2% der Aktien des Unternehmens besitzen. Dieser Trend zeigt ein starkes Vertrauen von großen Investoren in das langfristige Wachstumspotenzial von Synchrony Financial.
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Ab 2024 zeichnet sich die Eigentümerlandschaft von Synchrony Financial durch eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern mit einem erheblichen Teil der Aktien von Einzelhandelsinvestoren aus. Die strategischen Aktienrückkäufe des Unternehmens und das Vorhandensein großer institutioneller Aktionäre spiegeln seine robuste Marktposition und das Vertrauen der Anleger wider.
Synchrony Financial (SYF) -Missionserklärung
Mission Overview
Die Mission von Synchrony Financial ist es, eine Reihe von Finanzdienstleistungen und Lösungen bereitzustellen, die Verbrauchern und Unternehmen dazu ermöglichen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Förderung starker Partnerschaften mit Einzelhändlern und anderen Unternehmen, um maßgeschneiderte Finanzierungslösungen anzubieten.
Kernwerte
- Kundenbindung: Bereitstellung außergewöhnlicher Service und innovativer Finanzprodukte.
- Integrität: Aufrechterhaltung von Transparenz und ethischen Praktiken in allen Interaktionen.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Partnern, um Kundenerlebnisse zu verbessern.
- Exzellenz: Streben nach den höchsten Leistungsstandards und Effizienz.
Strategische Ziele
Synchrony zielt darauf ab, das Kundenbindung durch digitale Lösungen und robuste Analysen zu verbessern, um sicherzustellen, dass es weiterhin führend auf dem Markt für Verbraucherfinanzierungen ist.
Finanzielle Leistungsmetriken zum 30. September 2024
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettogewinn (Millionen US -Dollar) | 789 | 628 | 25.7 |
| Ergebnis je Aktie (EPS) - Basic ($) | 1.96 | 1.49 | 31.6 |
| Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | 119,389 | 110,335 | 8.2 |
| Darlehensforschung (Millionen US -Dollar) | 102,193 | 97,873 | 4.2 |
| Nettozinserträge (Millionen US -Dollar) | 4,609 | 4,362 | 5.7 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Millionen US -Dollar) | 1,597 | 1,488 | 7.3 |
| Ausleitungsrate (%) | 6.06 | 4.60 | 31.6 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 19.8 | 18.1 | 9.4 |
Partnerschaften und Marktposition
Synchrony hat im Jahr 2024 über 55 neue Partnerschaften eingerichtet, die ihre Präsenz in verschiedenen Sektoren wie Gesundheitswesen, Einzelhandel und Automobile verbessern. Diese Partnerschaften sind entscheidend, um die Mission des Unternehmens zu unterstützen, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen für Verbraucher zu liefern.
Digitale Innovationen
Im Jahr 2024 hat Synchrony ihren Fokus auf digitale Lösungen erhöht und fortschrittliche Analysen integriert, um das Verhalten und die Vorlieben des Verbrauchers besser zu verstehen und so die Produktangebote zu optimieren.
Engagement der Gemeinschaft
Das Unternehmen verpflichtet sich durch verschiedene Initiativen, die auf finanzielle Kompetenz und Unterstützung lokaler Unternehmen abzielen und sich weiterhin mit seiner Mission der Ermächtigung befassen.
Wie Synchrony Financial (SYF) funktioniert
Unternehmen Overview
Synchrony Financial (SYF) tätig als Verbraucher -Finanzdienstleistungsunternehmen und bietet eine Reihe von Kreditprodukten in verschiedenen Sektoren an, darunter Einzelhandel, Gesundheit, Automobil- und Hausverbesserung. Das Unternehmen bietet in erster Linie Privatlabel -Kreditkarten, Werbefinanzierung und Ratenkredite an.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Synchrony Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettogewinn (Millionen US -Dollar) | 789 | 628 | 25.6 |
| Nettozinserträge (Millionen US -Dollar) | 4,609 | 4,362 | 5.7 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Millionen US -Dollar) | 1,597 | 1,488 | 7.3 |
| Nettovorschaden (Millionen US-Dollar) | 1,553 | 1,116 | 39.1 |
| Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | 119,389 | 110,335 | 8.6 |
| Gesamtkapital (Millionen US -Dollar) | 15,815 | 13,758 | 14.9 |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 umfassten die Darlehensbedingungen des Unternehmens:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
|---|---|---|
| Kreditkarten | 93,757 | 92.4 |
| Verbraucher -Ratenkredite | 5,644 | 5.6 |
| Kommerzielle Kreditprodukte | 1,957 | 1.9 |
Kreditverluste und Zulage
Die Zulage für Kreditverluste belief sich zum 30. September 2024 auf 11,0 Milliarden US-Dollar, was auf eine Erhöhung von 10,6 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist.
Finanzierungsquellen
Zu den Finanzierungsquellen von Synchrony Financial gehören:
| Finanzierungsquelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtfinanzierung (%) |
|---|---|---|
| Einlagen | 82,100 | 83.9 |
| Verbriefte Finanzierungen | 7,817 | 8.0 |
| Senior und untergeordnete ungesicherte Notizen | 7,968 | 8.1 |
Marktaktivitäten und Partnerschaften
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erweiterte Synchrony Financial seine Partnerschaftsvereinbarungen mit über 55 neuen Kooperationen und diversifizierten sein Portfolio in verschiedenen Sektoren, darunter Gesundheit, Automobile und digitale Verkäufe.
Kapitalstruktur und Verhältnisse
Zum 30. September 2024 lagen die Kapitalquoten des Unternehmens wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (Millionen US -Dollar) | Verhältnis (%) |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | 16,864 | 16.4 |
| Risikokapital Tier 1 | 14,723 | 14.3 |
| Stufe 1 Hebel | 14,723 | 12.5 |
Aktionärsrenditen
Synchrony Financial erklärte und zahlte in den neun Monaten, die am 30. September 2024, mit einer vierteljährlichen Stammaktiendividende von 0,25 USD pro Aktie insgesamt 301 Mio. USD in Höhe von insgesamt 301 Mio. USD erklärt und bezahlte.
Wie Synchrony Financial (SYF) Geld verdient
Einnahmequellen
Synchrony Financial erzielt hauptsächlich durch:
- Nettozinserträge: Dies beinhaltet Zinsen und Gebühren aus Darlehen, die für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, auf 16,1 Milliarden US -Dollar betrug, gegenüber 14,6 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Anderes Einkommen: Diese Kategorie umfasst Umsatz-, Schutzprodukteinnahmen und Gebühren aus Treueprogrammen mit insgesamt 1,4 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
Zinseinkommensumschläge
Nettozinserträge für Synchronitätsfinanzierung werden aus verschiedenen Produkten und Dienstleistungen abgeleitet, hauptsächlich Kreditkarten und Ratenkredite für Verbraucher. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Abbildungen zusammen:
| Kategorie | Durchschnittliche Darlehensformen (in Millionen US -Dollar) | Zinserträge (in Millionen US -Dollar) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|
| Kreditkarten | 93,785 | 15,345 | 21.86 |
| Verbraucher -Ratenkredite | 6,107 | 630 | 14.91 |
| Kommerzielle Kreditprodukte | 1,992 | 134 | 9.15 |
| Gesamt | 101,484 | 16,116 | 21.21 |
Andere Einkommensquellen
Andere Einnahmen umfassen verschiedene Gebühren und Einnahmen aus den erbrachten Dienstleistungen:
| Art des anderen Einkommens | Q3 2024 ($ in Millionen) | Q3 2023 ($ in Millionen) |
|---|---|---|
| Umsatztausch | 256 | 267 |
| Schutzprodukteinnahmen | 145 | 131 |
| Treueprogramme | (346) | (358) |
| Anderes Einkommen | 64 | 52 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten hat sich aufgrund höherer Nettovorschriften erheblich zugenommen, was die Kreditqualität des Kreditportfolios widerspiegelt:
| Zeitraum | Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen US -Dollar) | Nettovorschriftenzins (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,597 | 6.06 |
| Q3 2023 | 1,488 | 4.60 |
Forderungen und Vorschriften aus Krediten
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Forderungen des Darlehens auf 102,2 Milliarden US -Dollar auf eine Steigerung von 4,4% gegenüber dem Vorjahr. Die folgende Tabelle zeigt die Beschreibung von Details:
| Kategorie | Nettovorschaden ($ in Millionen) | Ausleitungsrate (%) |
|---|---|---|
| Kreditkarten | 4,392 | 6.26 |
| Verbraucher -Ratenkredite | 263 | 6.22 |
| Kommerzielle Kreditprodukte | 103 | 7.03 |
| Gesamt | 4,759 | 6.26 |
Finanzierungsquellen und Kosten
Die Finanzierungsstrategie von Synchrony Financial umfasst Einlagen, Verbriefungsfinanzierungen und Senior Notes:
| Finanzierungsquelle | Durchschnittsbilanz ($ in Millionen) | Durchschnittsrate (%) |
|---|---|---|
| Einlagen | 82,100 | 4.7 |
| Verbriefte Finanzierungen | 7,817 | 5.5 |
| Senior und untergeordnete ungesicherte Notizen | 7,968 | 5.0 |
Nettoeinkommen
Synchrony Financial meldete den Nettogewinn von 789 Mio. USD für Quart für 8 Jahre 2024 im v.
| Zeitraum | Nettogewinn (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Q3 2024 | 789 |
| Q3 2023 | 628 |
Abschluss
Ab 2024 hängt das Geschäftsmodell von Synchrony Financial stark auf seine Kreditprodukte, Zinserträge und ein effektives Management von Kreditverlusten ab und diversifiziert gleichzeitig die Einnahmen durch verschiedene andere Einkommensströme.
Synchrony Financial (SYF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Synchrony Financial (SYF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Synchrony Financial (SYF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Synchrony Financial (SYF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.