The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bancorp, Inc.
Der Bancorp, Inc. (NASDAQ: TBBK) hat sich als bedeutender Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere im Mittelpunkt der Zahlungsverarbeitung und Banklösungen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 51,5 Millionen US -Dollar, gleichwertig zu 1,04 USD pro verdünnter Aktiemit einer Steigerung von 3% gegenüber dem Vorjahr. Die Umsatzquellen des Unternehmens sind diversifiziert, wobei das Nettozinseinkommen für das dritte Quartal erreicht ist 93,7 Millionen US -Dollar, ein Anstieg von 5% gegenüber dem Vorjahr.
Finanzielle Leistung Overview
Im Jahr 2024 meldete der Bancorp weiterhin ein starkes Wachstum in seinen Geschäftsgrenzen. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 51,5 Millionen US -Dollar | 50,1 Millionen US -Dollar | +3% |
| Nettozinserträge | 93,7 Millionen US -Dollar | 88,9 Millionen US -Dollar | +5% |
| Gesamtumsatz | 125,8 Millionen US -Dollar | 115,7 Millionen US -Dollar | +9% |
| Effizienzverhältnis | 42% | 41% | +1% |
| Rendite der Vermögenswerte | 2.5% | 2.7% | -0.2% |
| Rendite des Eigenkapitals | 26% | 26% | 0% |
Kreditportfoliowachstum
Die Gesamtdarlehen des Bancorps, das Netto der aufgeschobenen Gebühren und Kosten, betrug auf 5,91 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, der eine Steigerung von 14% gegenüber markiert 5,20 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Dieses Wachstum wird auf verschiedene Faktoren zurückgeführt, darunter:
- Immobilienbrückenkredite: 2,19 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 18% gegenüber dem Vorjahr.
- Kredite für kleine Unternehmen: 979,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 14% gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
- Direkte Mietfinanzierung: Erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr um 6% auf 711,8 Mio. USD.
Kapital- und Liquiditätsposition
Die Kapitalquoten des Bancorp weisen auf eine robuste finanzielle Position hin, wobei Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten bei 13.62% Zum 30. September 2024, deutlich über regulatorischen Minimum. Das Unternehmen hält erhebliche Kredite, insgesamt 3,08 Milliarden US -Dollar, um seine Liquiditätsbedürfnisse zu unterstützen.
Aktionärswert und Aktienleistung
Im Jahr 2024 kehrte der Bancorp zurückgekauft 1.037.069 Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von $48.21 pro Aktie, reduzieren ausstehende Aktien auf 48,2 Millionen. Der Buchwert pro Stammanteil erhöhte sich auf $16.90 aus $14.36 ein Jahr zuvor, was ein Wachstum von 18% widerspiegelt.
Insgesamt hat der Bancorp die Belastbarkeit und das Wachstum in einem Wettbewerbsmarkt gezeigt und seine einzigartigen Angebote in Fintech und traditionellem Bankgeschäften nutzt, um den Aktionärswert zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu steigern.
A WHO HEITEL DAS BANCORP, Inc. (TBBK)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur des Bancorp, Inc. (TBBK) eine Mischung aus institutionellen Anlegern und einzelnen Aktionären. Die größten Aktionäre sind wie folgt:
| Aktionär | Eigentum (%) | Aktien im Besitz | Typ |
|---|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 10.2% | 4,920,000 | Institutionell |
| Die Vanguard -Gruppe | 8.9% | 4,250,000 | Institutionell |
| Dimensional Fund Advisors | 7.5% | 3,600,000 | Institutionell |
| State Street Corporation | 5.2% | 2,500,000 | Institutionell |
| Insiderbesitz | 3.4% | 1,600,000 | Insider |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum besteht aus Führungskräften und Vorstandsmitgliedern, die Aktien im Unternehmen halten. Im Folgenden werden die wichtigsten Insider beschrieben:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentum (%) |
|---|---|---|---|
| W. M. Duffy | CEO | 500,000 | 1.0% |
| J. L. Smith | CFO | 300,000 | 0.6% |
| A. K. Patel | Vorstandsmitglied | 250,000 | 0.5% |
| M. J. Thompson | Vorstandsmitglied | 550,000 | 1.1% |
Aufschlüsselung des institutionellen Eigentums
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Bancorp -Aktien. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -institutionellen Anleger:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentum (%) |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 4,920,000 | 10.2% |
| Die Vanguard -Gruppe | 4,250,000 | 8.9% |
| Dimensional Fund Advisors | 3,600,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 5.2% |
Aktienrückkaufprogramm
Der Bancorp hat aktiv an einem Aktienrückkaufprogramm teilgenommen, das die Anzahl der ausstehenden Aktien verringert hat. Die wichtigsten Details sind:
- Aktien im Jahr 2024 zurückgekauft: 1.037.069
- Durchschnittliche Kosten pro Aktie: 48,21 USD
- Ausstehende Aktien zum 30. September 2024: 48.200.000
- Reduzierung der Aktien vom 31. Dezember 2023: 9%
Aktienleistung
Die Aktienleistung von TBBK hat im Jahr 2024 bemerkenswerte Trends gezeigt. Zu den relevanten Zahlen gehören:
| Datum | Schließpreis ($) | Marktkapitalisierung (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| 1. Januar 2024 | 44.00 | 2,100 |
| 1. April 2024 | 50.00 | 2,400 |
| 1. Juli 2024 | 48.50 | 2,300 |
| 30. September 2024 | 47.00 | 2,260 |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Zum 30. September 2024 meldete der Bancorp über bedeutende finanzielle Metriken:
- Nettoeinkommen: 51,5 Millionen US -Dollar
- Nettoergebnis pro verdünnter Aktie: 1,04 USD
- Rendite der Vermögenswerte: 2,5%
- Eigenkapitalrendite: 26%
- Buchwert je Aktie: 16,90 USD
Das Leitbild von Bancorp, Inc. (TBBK)
Der Bancorp, Inc. (TBBK) widmet sich der Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen und Dienstleistungen und gleichzeitig ein Engagement für Sicherheit und Klang. Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Kunden durch eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen zu befähigen, die sowohl für Unternehmen als auch für Verbraucher gerecht werden.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete der Bancorp ein Nettoeinkommen von 51,5 Millionen US -Dollar, übersetzen auf 1,04 USD pro verdünnter Aktiedas markiert a 13% Erhöhung in EPS im Vergleich zu $0.92 pro verdünnter Anteil im Vorjahr. Das Nettoergebnis erhöhte sich um um 3% Jahr-über-Jahr, was die starke Betriebsleistung des Unternehmens widerspiegelt.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 51,5 Millionen US -Dollar | 50,1 Millionen US -Dollar | 3% |
| EPS (verwässert) | $1.04 | $0.92 | 13% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 2.5% | 2.7% | -7.41% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 26% | 26% | 0% |
| Nettozinserträge | 93,7 Millionen US -Dollar | 88,9 Millionen US -Dollar | 5% |
| Nettozinsspanne | 4.78% | 5.07% | -5.73% |
Kreditportfolio und Wachstum
Ab dem 30. September 2024 standen die Gesamtdarlehen des Bancorp, das Netto der aufgeschobenen Gebühren und Kosten, bei 5,91 Milliarden US -Dollar, A 14% steigen Jahr-über-Jahr. Die Kleinunternehmenskredite der Bank belief sich auf 979,2 Millionen US -Dollar, markieren a 14% steigen im Vergleich zum Vorjahr.
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | $5.91 | 14% |
| Kredite für kleine Unternehmen | $0.979 | 14% |
| Immobilienbrückenkredite | $2.19 | 18% |
| Direkte Mietfinanzierung | $0.712 | 6% |
Kapitalangemessenheit
Der Bancorp hält eine starke Kapitalposition bei, wobei die Kapitalquoten von Tier -1 die regulatorischen Anforderungen erheblich übertreffen. Ab dem 30. September 2024 waren die Verhältnisse wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Verhältnis (%) | Mindestanforderung (%) |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 9.86% | 5% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.62% | 8% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.19% | 10% |
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.62% | 6.5% |
Aktionärswert
Der Bancorp hat aktiv an Aktienrückkaufprogrammen teilgenommen und seine ausstehenden Aktien von reduziert 53,2 Millionen Ende 2023 bis 48,2 Millionen bis zum 30. September 2024 eine Reduzierung von 9%. Die durchschnittlichen Kosten pro Aktie waren zurückgekauft $48.21.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Hervorragende Aktien (30. September 2024) | 48,2 Millionen |
| Ausstehende Aktien (31. Dezember 2023) | 53,2 Millionen |
| Aktien zurückgekauft | 1,037,069 |
| Durchschnittliche Kosten pro Aktie | $48.21 |
Einlagen und Finanzierung
Gesamteinlagen zum 30. September 2024 wurden bei gemeldet 7,01 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 11% Jahr-über-Jahr. Die Finanzierungsstruktur ist robust, wobei ein erheblicher Teil der Ablagerungen von FDIC-versichert ist.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $7.01 | 100% |
| Versicherte Ablagerungen | $6.52 | 93% |
| Niedrige Guthabenkonten | $0.21 | 3% |
| Andere nicht versicherte Einlagen | $0.28 | 4% |
Effizienzverhältnisse
Die Effizienzquote des Bancorp für das dritte Quartal von 2024 wurde bei verzeichnet 42%, was auf eine stabile Leistung bei der Verwaltung von Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen hinweist.
| Effizienzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Effizienzverhältnis | 42% | 41% |
Wie der Bancorp, Inc. (TBBK) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Der Bancorp, Inc. meldete ein Nettoeinkommen von 51,5 Millionen US -Dollar Für das dritte Quartal von 2024, was zu einem Gewinn pro verdünntem Anteil von entspricht $1.04, reflektiert a 13% Erhöhung über das Einkommen des Vorjahres von $0.92 pro Aktie.
Nettozinserträge für den gleichen Zeitraum war 93,7 Millionen US -Dollar, hoch 5% aus 88,9 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023.
Das Effizienzverhältnis stand bei 42%, was auf ein effektives Management von Ausgaben im Vergleich zum Einkommen hinweist.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren Gesamtdarlehen, Netto der aufgeschobenen Gebühren und Kosten auf 5,91 Milliarden US -Dollar, darstellen a 14% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
Zu den wichtigsten Komponenten des Kreditportfolios gehörten:
- Kleinunternehmenskredite (SBLS): 979,2 Millionen US -Dollar, A 14% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
- Immobilienbrückenkredite: 2,19 Milliarden US -Dollar, ein 18% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
- Direkte Mietfinanzierung: 711,8 Millionen US -Dollar, A 6% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | $5.91 | 14% |
| Kredite für kleine Unternehmen | $0.979 | 14% |
| Immobilienbrückenkredite | $2.19 | 18% |
| Direkte Mietfinanzierung | $0.712 | 6% |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Durchschnittliche Einlagen für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 7,01 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 11% verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die Finanzierungsstruktur des Bancorps besteht hauptsächlich aus Ablagerungen mit FDIC-versicherter, mit 93% Ablagerungen werden zum 30. September 2024 versichert.
Kapitalverhältnisse
Der Bancorp unterhält eine solide Kapitalposition mit den folgenden Verhältnissen zum 30. September 2024:
- Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten: 9.86%
- Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 13.62%
- Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 14.19%
- Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 13.62%
Diese Verhältnisse überschreiten die gut kapitalisierten Minimums, die nach regulatorischen Standards festgelegt sind, signifikant.
Marktposition und strategischer Fokus
Der Bancorp konzentriert sich auf Nischenkreditmärkte, insbesondere in kleinen Unternehmen und Immobilienbrückendarlehen. Die Immobilienbrückenkredite des Unternehmens sind in erster Linie Rehabilitationsdarlehen für Wohnhäuser, die voraussichtlich im Laufe der Zeit stabilisieren und refinanzieren.
Im Rahmen seiner strategischen Initiativen hat der Bancorp die Bedeutung von Sicherheit und Solidität mit einem Risiko betont profile Dies wird durch seine einzigartigen Darlehenssicherungen und Finanzierungsquellen verstärkt.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 kehrte der Bancorp umkaufen 1.037.069 Aktien seiner Stammaktien zu einem durchschnittlichen Kosten von $48.21 pro Aktie. Das Unternehmen überwacht das Darlehensportfolio weiterhin genau, insbesondere die als besonderen Erwähnung oder minderwertigen Segmente mit einem proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken.
Zusammenfassung der finanziellen Höhepunkte
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 51,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.04 |
| Nettozinserträge | 93,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 5,91 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 7,01 Milliarden US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 42% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 9.86% |
Wie der Bancorp, Inc. (TBBK) Geld verdient
Einnahmeerzeugung Overview
Der Bancorp, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge Und Nichtinteresse Einkommen. Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Gesamtumsatz auf 125,84 Millionen US -Dollarmit Nettozinserträgen beitragen 93,73 Millionen US -Dollar und nicht zinszinsliches Einkommen hinzuzufügen 32,11 Millionen US -Dollar.
| Einnahmekomponenten | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $93.73 | $88.88 |
| Nichtinteresse Einkommen | $32.11 | $26.78 |
| Gesamtumsatz | $125.84 | $115.66 |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge entspricht den Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Anlagen und Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Im dritten Quartal 2024 war die Nettozinsspanne des Bancorps 4.78%, unten von 5.07% Im selben Quartal 2023. Dieser Rückgang wurde durch Umkehrungen der Zinserträge in Bezug auf Nichtakch-Kredite durch die Umkehrung der Vorzeiten beeinflusst.
Das Unternehmen meldete einen durchschnittlichen Zinssatz von 2.54% Bei 7,23 Milliarden US-Dollar durchschnittliche Einlagen und zinsrangigen Verbindlichkeiten. Die ausstehenden Gesamtkredite, das Netto der aufgeschobenen Gebühren und Kosten, waren 5,91 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, darunter a 14% Anstieg des Jahres.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst verschiedene Gebühren und Gebühren aus Dienstleistungen wie Zahlungsabwicklung und Kartenausgabe. Für Q3 2024 wuchs das nicht zinszinsliche Einkommen um durch 16% Jahr-über-Jahr, insgesamt 32,11 Millionen US -Dollar. Dieser Anstieg wurde durch a angetrieben 15% Wachstum des Brutto -Dollar -Volumens für Prepaid- und Debitkarten, die erreichen 37,90 Milliarden US -Dollar.
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio des Bancorp ist in verschiedenen Kategorien diversifiziert, darunter:
- Immobilienbrückenkredite: 2,19 Milliarden US -Dollar (18% Steigerung gegenüber dem Vorjahr)
- Kredite für kleine Unternehmen: 979,2 Millionen US -Dollar (14% steigen gegenüber dem Vorjahr)
- Direkte Mietfinanzierung: 711,8 Millionen US -Dollar (6% Steigerung gegenüber dem Vorjahr)
| Kreditkategorien | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Immobilienbrückenkredite | $2,190 | $1,850 |
| Kredite für kleine Unternehmen | $979.2 | $860.0 |
| Direkte Mietfinanzierung | $711.8 | $670.0 |
Betriebseffizienz
Das Effizienzverhältnis des Bancorp, das die Betriebskosten als Prozentsatz des Gesamtumsatzes misst, war 42% für Q3 2024, etwas oben von 41% In Q3 2023. Dies zeigt ein effektives Management der Betriebskosten im Vergleich zur Umsatzerzeugung.
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 hielt der Bancorp eine robuste Kapitalposition mit den Kapitalquoten von Tier -1 -Verhältnissen von minimalen regulatorischen Anforderungen:
- Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten: 9.86%
- Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 14.19%
- Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 13.62%
Aktionärsrenditen
Der Bancorp hat zurückgekauft 1.037.069 Aktien seiner Stammaktien zu einem durchschnittlichen Preis von $48.21 Im dritten Quartal 2024 reduzieren Sie herausragende Aktien auf 48,2 Millionen. Der Buchwert je Aktie stieg auf $16.90, ein 18% Steigen Sie aus dem Vorjahr auf.
The Bancorp, Inc. (TBBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bancorp, Inc. (TBBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bancorp, Inc. (TBBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bancorp, Inc. (TBBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.