The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Uma breve história do Bancorp, Inc.
O Bancorp, Inc. (NASDAQ: TBBK) se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, focando particularmente no processamento de pagamentos e nas soluções bancárias. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um lucro líquido de US $ 51,5 milhões, equivalente a US $ 1,04 por ação diluída, refletindo um aumento de 3% ano a ano. As fontes de receita da empresa são diversificadas, com receita de juros líquidos para o terceiro trimestre atingindo US $ 93,7 milhões, um aumento de 5% em relação ao ano anterior.
Desempenho financeiro Overview
Em 2024, o Bancorp continuou a relatar um forte crescimento em suas linhas de negócios. As principais métricas financeiras em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 51,5 milhões | US $ 50,1 milhões | +3% |
| Receita de juros líquidos | US $ 93,7 milhões | US $ 88,9 milhões | +5% |
| Receita total | US $ 125,8 milhões | US $ 115,7 milhões | +9% |
| Índice de eficiência | 42% | 41% | +1% |
| Retorno sobre ativos | 2.5% | 2.7% | -0.2% |
| Retorno sobre o patrimônio | 26% | 26% | 0% |
Crescimento da carteira de empréstimos
O total de empréstimos do Bancorp, líquido de taxas e custos diferidos, totalizou US $ 5,91 bilhões em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 14% em relação US $ 5,20 bilhões no ano anterior. Este crescimento é atribuído a vários fatores, incluindo:
- Empréstimos de ponte imobiliários: US $ 2,19 bilhões, um aumento de 18% em relação ao ano anterior.
- Empréstimos para pequenas empresas: US $ 979,2 milhões, refletindo um aumento de 14% ano a ano.
- Financiamento direto de arrendamento: Aumentou 6% ano a ano para US $ 711,8 milhões.
Posição de capital e liquidez
Os índices de capital do Bancorp indicam uma posição financeira robusta, com capital de nível 1 para ativos ponderados por risco em 13.62% em 30 de setembro de 2024, significativamente acima dos mínimos regulatórios. A empresa mantém linhas de crédito substanciais, totalizando US $ 3,08 bilhões, para apoiar suas necessidades de liquidez.
Valor do acionista e desempenho das ações
Em 2024, o bancorp recomprou 1.037.069 ações a um custo médio de $48.21 por ação, reduzindo as ações em circulação para 48,2 milhões. O valor contábil por ação ordinária aumentou para $16.90 de $14.36 Um ano antes, refletindo um crescimento de 18%.
No geral, o Bancorp demonstrou resiliência e crescimento em um mercado competitivo, aproveitando suas ofertas únicas no Fintech e no Bancário Tradicional para melhorar o valor dos acionistas e impulsionar a eficiência operacional.
A quem é dono do Bancorp, Inc. (TBBK)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Bancorp, Inc. (TBBK) inclui uma mistura de investidores institucionais e acionistas individuais. Os maiores acionistas são os seguintes:
| Acionista | Propriedade (%) | Ações pertencentes | Tipo |
|---|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 10.2% | 4,920,000 | Institucional |
| O Grupo Vanguard | 8.9% | 4,250,000 | Institucional |
| Advisores de fundos dimensionais | 7.5% | 3,600,000 | Institucional |
| State Street Corporation | 5.2% | 2,500,000 | Institucional |
| Propriedade interna | 3.4% | 1,600,000 | Insider |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada consiste em executivos e membros do conselho que mantêm ações da empresa. O seguinte detalha os principais insiders:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Propriedade (%) |
|---|---|---|---|
| W. M. Duffy | CEO | 500,000 | 1.0% |
| J. L. Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 0.6% |
| A. K. Patel | Membro do conselho | 250,000 | 0.5% |
| M. J. Thompson | Membro do conselho | 550,000 | 1.1% |
Redução de propriedade institucional
Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações do Bancorp. A tabela a seguir descreve os principais investidores institucionais:
| Instituição | Ações pertencentes | Propriedade (%) |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 4,920,000 | 10.2% |
| O Grupo Vanguard | 4,250,000 | 8.9% |
| Advisores de fundos dimensionais | 3,600,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 5.2% |
Compartilhe o programa de recompra
O Bancorp se envolveu ativamente em um programa de recompra de ações, que reduziu o número de ações em circulação. Os principais detalhes incluem:
- Ações recompradas em 2024: 1.037.069
- Custo médio por ação: US $ 48,21
- Ações em circulação em 30 de setembro de 2024: 48.200.000
- Redução em ações de 31 de dezembro de 2023: 9%
Desempenho de ações
O desempenho das ações do TBBK mostrou tendências notáveis em 2024. Os números relevantes incluem:
| Data | Preço de fechamento ($) | Cap de mercado (US $ milhões) |
|---|---|---|
| 1 de janeiro de 2024 | 44.00 | 2,100 |
| 1 de abril de 2024 | 50.00 | 2,400 |
| 1 de julho de 2024 | 48.50 | 2,300 |
| 30 de setembro de 2024 | 47.00 | 2,260 |
Destaques financeiros recentes
Em 30 de setembro de 2024, o Bancorp relatou métricas financeiras significativas:
- Lucro líquido: US $ 51,5 milhões
- Lucro líquido por ação diluída: US $ 1,04
- Retorno sobre ativos: 2,5%
- Retorno sobre o patrimônio: 26%
- Valor contábil por ação: $ 16,90
A declaração de missão Bancorp, Inc. (TBBK)
O Bancorp, Inc. (TBBK) se dedica a fornecer soluções e serviços financeiros inovadores, mantendo um compromisso com a segurança e a solidez. A empresa pretende capacitar seus clientes por meio de uma gama diversificada de produtos e serviços bancários que atendem a empresas e consumidores.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 51,5 milhões, traduzindo para US $ 1,04 por ação diluída, que marca um Aumento de 13% em EPS em comparação com $0.92 por participação diluída no ano anterior. O lucro líquido aumentou em 3% ano a ano, refletindo o forte desempenho operacional da empresa.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 51,5 milhões | US $ 50,1 milhões | 3% |
| EPS (diluído) | $1.04 | $0.92 | 13% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 2.5% | 2.7% | -7.41% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 26% | 26% | 0% |
| Receita de juros líquidos | US $ 93,7 milhões | US $ 88,9 milhões | 5% |
| Margem de juros líquidos | 4.78% | 5.07% | -5.73% |
Portfólio de empréstimos e crescimento
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos do Bancorp, líquido de taxas e custos diferidos, ficou em US $ 5,91 bilhões, a Aumento de 14% ano a ano. Os empréstimos para pequenas empresas do banco totalizaram US $ 979,2 milhões, marcando a Aumento de 14% comparado ao ano anterior.
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | $5.91 | 14% |
| Empréstimos para pequenas empresas | $0.979 | 14% |
| Empréstimos de ponte imobiliários | $2.19 | 18% |
| Financiamento direto de arrendamento | $0.712 | 6% |
Adequação de capital
O Bancorp mantém uma forte posição de capital, com os índices de capital de nível 1 excedendo significativamente os requisitos regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, os índices eram os seguintes:
| Índice de capital | Razão (%) | Requisito mínimo (%) |
|---|---|---|
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 9.86% | 5% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.62% | 8% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.19% | 10% |
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | 13.62% | 6.5% |
Valor do acionista
O Bancorp se envolveu ativamente em programas de recompra de ações, reduzindo suas ações em circulação de 53,2 milhões no final de 2023 para 48,2 milhões Até 30 de setembro de 2024, uma redução de 9%. O custo médio por ação recomprado foi $48.21.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Ações em circulação (30 de setembro de 2024) | 48,2 milhões |
| Ações em circulação (31 de dezembro de 2023) | 53,2 milhões |
| Ações recompradas | 1,037,069 |
| Custo médio por ação | $48.21 |
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 7,01 bilhões, refletindo um crescimento de 11% ano a ano. A estrutura de financiamento é robusta, com uma parcela significativa dos depósitos sendo segurados no FDIC.
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Total de depósitos | $7.01 | 100% |
| Depósitos segurados | $6.52 | 93% |
| Contas de baixo saldo | $0.21 | 3% |
| Outros depósitos não segurados | $0.28 | 4% |
Índices de eficiência
O índice de eficiência do Bancorp no terceiro trimestre de 2024 foi registrado em 42%, indicando um desempenho estável no gerenciamento de despesas em relação à receita.
| Métrica de eficiência | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Índice de eficiência | 42% | 41% |
Como funciona o Bancorp, Inc. (TBBK)
Desempenho financeiro Overview
A Bancorp, Inc. relatou um lucro líquido de US $ 51,5 milhões para o terceiro trimestre de 2024, traduzindo para ganhos por parcela diluída de $1.04, refletindo a 13% aumento dos ganhos do ano anterior de $0.92 por ação.
A receita de juros líquidos para o mesmo período foi US $ 93,7 milhões, acima 5% de US $ 88,9 milhões no terceiro trimestre de 2023.
O índice de eficiência ficou em 42%, indicando gerenciamento eficaz de despesas em relação à receita.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais, líquidos de taxas e custos diferidos, totalizavam US $ 5,91 bilhões, representando a 14% Aumentar ano a ano.
Os principais componentes da carteira de empréstimos incluíram:
- Empréstimos para pequenas empresas (SBLs): US $ 979,2 milhões, a 14% Aumentar ano a ano.
- Empréstimos de ponte imobiliária: US $ 2,19 bilhões, um 18% Aumentar ano a ano.
- Financiamento de arrendamento direto: US $ 711,8 milhões, a 6% Aumentar ano a ano.
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | $5.91 | 14% |
| Empréstimos para pequenas empresas | $0.979 | 14% |
| Empréstimos de ponte imobiliários | $2.19 | 18% |
| Financiamento direto de arrendamento | $0.712 | 6% |
Depósitos e fontes de financiamento
Depósitos médios para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 7,01 bilhões, refletindo um aumento de 11% comparado ao mesmo período em 2023.
A estrutura de financiamento do Bancorp é composta principalmente por depósitos com seguro de FDIC, com 93% de depósitos segurados em 30 de setembro de 2024.
Índices de capital
O Bancorp mantém uma posição de capital sólida com os seguintes índices em 30 de setembro de 2024:
- Capital de Nível 1 para Média Ativos: 9.86%
- Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco: 13.62%
- Capital total para ativos ponderados por risco: 14.19%
- Nível 1 de patrimônio líquido para ativos ponderados por risco: 13.62%
Esses índices excedem significativamente os mínimos bem capitalizados estabelecidos pelos padrões regulatórios.
Posição de mercado e foco estratégico
O Bancorp se concentra nos mercados de empréstimos de nicho, particularmente em pequenas empresas e empréstimos para pontes imobiliárias. Os empréstimos de pontes imobiliários da empresa são empréstimos principalmente de reabilitação para prédios de apartamentos, que devem estabilizar e refinanciar ao longo do tempo.
Como parte de suas iniciativas estratégicas, o Bancorp enfatizou a importância da segurança e da solidez, com um risco profile Isso é fortalecido por meio de suas fontes exclusivas de garantia e financiamento de empréstimos.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Bancorp recomprou 1.037.069 ações de suas ações ordinárias a um custo médio de $48.21 por ação. A empresa continua a monitorar de perto sua carteira de empréstimos, especialmente os segmentos classificados como menção especial ou abaixo do padrão, com uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito.
Resumo dos destaques financeiros
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 51,5 milhões |
| Ganhos por ação | $1.04 |
| Receita de juros líquidos | US $ 93,7 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,91 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 7,01 bilhões |
| Índice de eficiência | 42% |
| Índice de capital de camada 1 | 9.86% |
Como o Bancorp, Inc. (TBBK) ganha dinheiro
Geração de receita Overview
O Bancorp, Inc. gera principalmente receita através de dois fluxos principais: Receita de juros líquidos e Receita não interessante. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total totalizou US $ 125,84 milhões, com receita de juros líquidos contribuindo US $ 93,73 milhões e renda sem juros adicionando US $ 32,11 milhões.
| Componentes de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $93.73 | $88.88 |
| Receita não interessante | $32.11 | $26.78 |
| Receita total | $125.84 | $115.66 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos representa a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, a margem de juros líquida do Bancorp foi 4.78%, de baixo de 5.07% No mesmo trimestre de 2023. Essa diminuição foi influenciada por reversões da receita de juros do período anterior relacionada a empréstimos não acreais.
A empresa relatou uma taxa de juros média de 2.54% em US $ 7,23 bilhões em depósitos médios e passivos portadores de juros. Os empréstimos totais pendentes, líquidos de taxas e custos diferidos, foram US $ 5,91 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um 14% aumento de um ano a ano.
Receita não interessante
A receita não interessante inclui várias taxas e encargos de serviços como processamento de pagamentos e emissão de cartões. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não interesses cresceu 16% ano a ano, totalizando US $ 32,11 milhões. Este aumento foi impulsionado por um 15% crescimento no volume bruto de dólar para cartões pré -pagos e de débito, alcançando US $ 37,90 bilhões.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do Bancorp é diversificada em várias categorias, incluindo:
- Empréstimos de ponte imobiliária: US $ 2,19 bilhões (18% aumentam ano a ano)
- Empréstimos para pequenas empresas: US $ 979,2 milhões (14% aumentam ano a ano)
- Financiamento de arrendamento direto: US $ 711,8 milhões (6% aumentam ano a ano)
| Categorias de empréstimos | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Empréstimos de ponte imobiliários | $2,190 | $1,850 |
| Empréstimos para pequenas empresas | $979.2 | $860.0 |
| Financiamento direto de arrendamento | $711.8 | $670.0 |
Eficiência operacional
O índice de eficiência do Bancorp, que mede as despesas de operação como uma porcentagem de receita total, foi 42% para o terceiro trimestre de 2024, ligeiramente acima de 41% No terceiro trimestre de 2023. Isso indica um gerenciamento eficaz dos custos operacionais em relação à geração de receita.
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Bancorp manteve uma posição de capital robusta com índices de capital de Nível 1 excedendo significativamente os requisitos regulatórios mínimos:
- Capital de Nível 1 para Média Ativos: 9.86%
- Capital total para ativos ponderados por risco: 14.19%
- Nível 1 de patrimônio líquido para ativos ponderados por risco: 13.62%
Retornos dos acionistas
O Bancorp recomprou 1.037.069 ações de suas ações ordinárias a um preço médio de $48.21 durante o terceiro trimestre de 2024, reduzindo as ações em circulação para 48,2 milhões. O valor contábil por ação aumentou para $16.90, um 18% ascensão do ano anterior.
The Bancorp, Inc. (TBBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bancorp, Inc. (TBBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bancorp, Inc. (TBBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bancorp, Inc. (TBBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.