The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Une brève histoire de The Bancorp, Inc.
Le Bancorp, Inc. (NASDAQ: TBBK) s'est établi comme un acteur important dans le secteur des services financiers, en se concentrant en particulier sur les solutions de traitement des paiements et bancaires. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré un revenu net de 51,5 millions de dollars, équivalent à 1,04 $ par action diluée, reflétant une augmentation de 3% d'une année à l'autre. Les sources de revenus de la Société sont diversifiées, les revenus nets des intérêts pour le troisième trimestre atteignent 93,7 millions de dollars, une augmentation de 5% par rapport à l'année précédente.
Performance financière Overview
En 2024, le Bancorp a continué de signaler une forte croissance à travers ses secteurs d'activité. Les principales mesures financières au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 51,5 millions de dollars | 50,1 millions de dollars | +3% |
| Revenu net d'intérêt | 93,7 millions de dollars | 88,9 millions de dollars | +5% |
| Revenus totaux | 125,8 millions de dollars | 115,7 millions de dollars | +9% |
| Rapport d'efficacité | 42% | 41% | +1% |
| Retour sur les actifs | 2.5% | 2.7% | -0.2% |
| Retour des capitaux propres | 26% | 26% | 0% |
Croissance du portefeuille de prêts
Les prêts totaux du Bancorp, net de frais et de coûts différés, équivalaient à 5,91 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 14% par rapport 5,20 milliards de dollars l'année précédente. Cette croissance est attribuée à divers facteurs, notamment:
- Prêts de ponts immobiliers: 2,19 milliards de dollars, une augmentation de 18% d'une année à l'autre.
- Prêts aux petites entreprises: 979,2 millions de dollars, reflétant une augmentation de 14% d'une année à l'autre.
- Financement de location directe: A augmenté de 6% en glissement annuel à 711,8 millions de dollars.
Capital et position de liquidité
Les ratios de capital du Bancorp indiquent une situation financière robuste, avec des actifs de niveau 1 de niveau 1 13.62% Au 30 septembre 2024, nettement supérieur aux minimums réglementaires. La société maintient des lignes de crédit substantielles, totalisant 3,08 milliards de dollars, pour répondre à ses besoins de liquidité.
Valeur des actionnaires et performance des stocks
En 2024, le Bancorp a racheté 1 037 069 actions à un coût moyen de $48.21 par action, réduisant les actions en circulation à 48,2 millions. La valeur comptable par action commune a augmenté à $16.90 depuis $14.36 Un an plus tôt, reflétant une croissance de 18%.
Dans l'ensemble, le Bancorp a démontré la résilience et la croissance sur un marché concurrentiel, tirant parti de ses offres uniques dans les fintech et les banques traditionnelles pour améliorer la valeur des actionnaires et stimuler l'efficacité opérationnelle.
A qui possède le Bancorp, Inc. (TBBK)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Bancorp, Inc. (TBBK) comprend un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires sont les suivants:
| Actionnaire | Propriété (%) | Partage | Taper |
|---|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 10.2% | 4,920,000 | Institutionnel |
| Le groupe Vanguard | 8.9% | 4,250,000 | Institutionnel |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 7.5% | 3,600,000 | Institutionnel |
| State Street Corporation | 5.2% | 2,500,000 | Institutionnel |
| Propriété d'initié | 3.4% | 1,600,000 | Initié |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés se compose de cadres et de membres du conseil d'administration détenant des actions de la société. Les détails suivants sont les principaux initiés:
| Nom | Position | Partage | Propriété (%) |
|---|---|---|---|
| W. M. Duffy | PDG | 500,000 | 1.0% |
| J. L. Smith | Directeur financier | 300,000 | 0.6% |
| A. K. Patel | Membre du conseil d'administration | 250,000 | 0.5% |
| M. J. Thompson | Membre du conseil d'administration | 550,000 | 1.1% |
Répartition de la propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions du Bancorp. Le tableau suivant décrit les principaux investisseurs institutionnels:
| Institution | Partage | Propriété (%) |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 4,920,000 | 10.2% |
| Le groupe Vanguard | 4,250,000 | 8.9% |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 3,600,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 5.2% |
Programme de rachat de partage
Le Bancorp s'est activement engagé dans un programme de rachat d'actions, qui a réduit le nombre d'actions en circulation. Les détails clés comprennent:
- Actions rachetées en 2024: 1 037 069
- Coût moyen par action: 48,21 $
- Actions en circulation au 30 septembre 2024: 48 200 000
- Réduction des actions à partir du 31 décembre 2023: 9%
Performance du stock
Les performances en stock de TBBK ont montré des tendances notables en 2024. Les chiffres pertinents comprennent:
| Date | Prix de clôture ($) | Cap |
|---|---|---|
| 1er janvier 2024 | 44.00 | 2,100 |
| 1er avril 2024 | 50.00 | 2,400 |
| 1er juillet 2024 | 48.50 | 2,300 |
| 30 septembre 2024 | 47.00 | 2,260 |
Points saillants financiers récents
Au 30 septembre 2024, le Bancorp a signalé des mesures financières importantes:
- Revenu net: 51,5 millions de dollars
- Revenu net par action diluée: 1,04 $
- Retour des actifs: 2,5%
- Retour des capitaux propres: 26%
- Valeur comptable par action: 16,90 $
L'énoncé de mission Bancorp, Inc. (TBBK)
Le Bancorp, Inc. (TBBK) se consacre à fournir des solutions et des services financiers innovants tout en maintenant un engagement envers la sécurité et la solidité. L'entreprise vise à autonomiser ses clients grâce à une gamme diversifiée de produits et services bancaires qui s'adressent à la fois aux entreprises et aux consommateurs.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, le Bancorp a déclaré un revenu net de 51,5 millions de dollars, traduisant en 1,04 $ par action diluée, qui marque un 13% augmentation en EP par rapport à $0.92 par part diluée l'année précédente. Le revenu net a augmenté de 3% d'une année à l'autre, reflétant les fortes performances opérationnelles de l'entreprise.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 51,5 millions de dollars | 50,1 millions de dollars | 3% |
| EPS (dilué) | $1.04 | $0.92 | 13% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 2.5% | 2.7% | -7.41% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 26% | 26% | 0% |
| Revenu net d'intérêt | 93,7 millions de dollars | 88,9 millions de dollars | 5% |
| Marge d'intérêt net | 4.78% | 5.07% | -5.73% |
Portefeuille de prêts et croissance
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux du Bancorp, net de frais et de coûts différés, se tenaient à 5,91 milliards de dollars, un Augmentation de 14% d'une année à l'autre. Les prêts aux petites entreprises de la banque équivalaient à 979,2 millions de dollars, marquant un Augmentation de 14% par rapport à l'année précédente.
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Prêts totaux | $5.91 | 14% |
| Prêts aux petites entreprises | $0.979 | 14% |
| Prêts de ponts immobiliers | $2.19 | 18% |
| Financement de location directe | $0.712 | 6% |
Adéquation du capital
Le Bancorp maintient une solide position en capital, les ratios de capital de niveau 1 dépassant considérablement les exigences réglementaires. Au 30 septembre 2024, les ratios étaient les suivants:
| Ratio de capital | Rapport (%) | Exigence minimale (%) |
|---|---|---|
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 9.86% | 5% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.62% | 8% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.19% | 10% |
| Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction des risques | 13.62% | 6.5% |
Valeur des actionnaires
Le Bancorp s'est activement engagé dans des programmes de rachat d'actions, réduisant ses actions en circulation de 53,2 millions à la fin de 2023 à 48,2 millions d'ici le 30 septembre 2024, une réduction de 9%. Le coût moyen par action racheté était $48.21.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actions en circulation (30 septembre 2024) | 48,2 millions |
| Actions en circulation (31 décembre 2023) | 53,2 millions |
| Actions rachetées | 1,037,069 |
| Coût moyen par action | $48.21 |
Dépôts et financement
Des dépôts totaux au 30 septembre 2024 ont été signalés à 7,01 milliards de dollars, reflétant une croissance de 11% d'une année à l'autre. La structure de financement est robuste, une partie importante des dépôts étant assurés par la FDIC.
| Type de dépôt | Montant (en milliards) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | $7.01 | 100% |
| Dépôts assurés | $6.52 | 93% |
| Comptes de solde bas | $0.21 | 3% |
| Autres dépôts non assurés | $0.28 | 4% |
Ratios d'efficacité
Le ratio d'efficacité du Bancorp pour le troisième trimestre de 2024 a été enregistré à 42%, indiquant une performance stable dans la gestion des dépenses par rapport aux revenus.
| Métrique d'efficacité | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rapport d'efficacité | 42% | 41% |
Comment fonctionne le Bancorp, Inc. (TBBK)
Performance financière Overview
Le Bancorp, Inc. a déclaré un revenu net de 51,5 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, traduisant en bénéfice par part diluée de $1.04, reflétant un 13% augmentation par rapport à la gaine de l'année précédente $0.92 par action.
Le revenu net des intérêts pour la même période était 93,7 millions de dollars, en haut 5% depuis 88,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2023.
Le rapport d'efficacité se tenait à 42%, indiquant une gestion efficace des dépenses relatives aux revenus.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux, net des frais et coûts différés, équivalaient à 5,91 milliards de dollars, représentant un 14% augmenter une année à l'autre.
Les composantes clés du portefeuille de prêts comprenaient:
- Prêts aux petites entreprises (SBLS): 979,2 millions de dollars, un 14% augmenter une année à l'autre.
- Prêts de ponts immobiliers: 2,19 milliards de dollars, un 18% augmenter une année à l'autre.
- Financement de location directe: 711,8 millions de dollars, un 6% augmenter une année à l'autre.
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Prêts totaux | $5.91 | 14% |
| Prêts aux petites entreprises | $0.979 | 14% |
| Prêts de ponts immobiliers | $2.19 | 18% |
| Financement de location directe | $0.712 | 6% |
Dépôts et sources de financement
Les dépôts moyens pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 7,01 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 11% par rapport à la même période en 2023.
La structure de financement du Bancorp est principalement composée de dépôts assurés par la FDIC, avec 93% des dépôts assurés au 30 septembre 2024.
Ratios de capital
Le Bancorp maintient une position de capital solide avec les ratios suivants au 30 septembre 2024:
- Capital de niveau 1 aux actifs moyens: 9.86%
- Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque: 13.62%
- Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque: 14.19%
- Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction du risque: 13.62%
Ces ratios dépassent considérablement les minimums bien capitalisés fixés par les normes réglementaires.
Position du marché et orientation stratégique
Le Bancorp se concentre sur les marchés de prêts de niche, en particulier dans les prêts de ponts de petites entreprises et de biens immobiliers. Les prêts de ponts immobiliers de la société sont principalement des prêts de réhabilitation pour les immeubles, qui devraient se stabiliser et se refinancer au fil du temps.
Dans le cadre de ses initiatives stratégiques, le Bancorp a souligné l'importance de la sécurité et de la solidité, avec un risque profile Cela est renforcé par ses sources de garantie de prêt et de financement uniques.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, le Bancorp a racheté 1 037 069 actions de ses actions ordinaires à un coût moyen de $48.21 par action. La société continue de surveiller de près son portefeuille de prêts, en particulier les segments classés comme mention spéciale ou inférieure, avec une approche proactive de la gestion du risque de crédit.
Résumé des faits saillants financiers
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 51,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $1.04 |
| Revenu net d'intérêt | 93,7 millions de dollars |
| Prêts totaux | 5,91 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 7,01 milliards de dollars |
| Rapport d'efficacité | 42% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 9.86% |
Comment le Bancorp, Inc. (TBBK) fait de l'argent
Génération de revenus Overview
Le Bancorp, Inc. génère principalement des revenus grâce à deux principaux flux: Revenu net d'intérêt et revenus non intérêts. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus totaux sont élevés 125,84 millions de dollars, avec le revenu net des intérêts contribuant 93,73 millions de dollars et le revenu sans intérêt ajoutant 32,11 millions de dollars.
| Composants de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $93.73 | $88.88 |
| Revenus non intérêts | $32.11 | $26.78 |
| Revenus totaux | $125.84 | $115.66 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets représente la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Au troisième trimestre de 2024, la marge d'intérêt net du Bancorp était 4.78%, à partir de 5.07% Au même trimestre de 2023. Cette diminution a été influencée par les inversions des revenus d'intérêts de la période antérieure liés aux prêts non accuels.
La société a déclaré un taux d'intérêt moyen de 2.54% sur 7,23 milliards de dollars de dépôts moyens et de passifs portant des intérêts. Les prêts totaux en circulation, net des frais et coûts différés, étaient 5,91 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, représentant un 14% augmentation d'une année à l'autre.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent divers frais et frais de services tels que le traitement des paiements et l'émission de cartes. Pour le troisième trime 16% en glissement annuel, totalisant 32,11 millions de dollars. Cette augmentation a été entraînée par un 15% Croissance du volume brut en dollars pour les cartes prépayées et de débit, en atteignant 37,90 milliards de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts du Bancorp est diversifié dans plusieurs catégories, notamment:
- Prêts de ponts immobiliers: 2,19 milliards de dollars (Augmentation de 18% d'une année à l'autre)
- Prêts aux petites entreprises: 979,2 millions de dollars (Augmentation de 14% d'une année à l'autre)
- Financement de location directe: 711,8 millions de dollars (Augmentation de 6% d'une année à l'autre)
| Catégories de prêts | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Prêts de ponts immobiliers | $2,190 | $1,850 |
| Prêts aux petites entreprises | $979.2 | $860.0 |
| Financement de location directe | $711.8 | $670.0 |
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité du Bancorp, qui mesure les dépenses d'exploitation en pourcentage des revenus totaux, était 42% pour le troisième trimestre 2024, légèrement à partir de 41% au troisième trimestre 2023. Cela indique une gestion efficace des coûts opérationnels par rapport à la génération de revenus.
Position capitale
Au 30 septembre 2024, le Bancorp a maintenu une position de capital robuste avec des ratios de capital de niveau 1 dépassant considérablement les exigences réglementaires minimales:
- Capital de niveau 1 aux actifs moyens: 9.86%
- Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque: 14.19%
- Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction du risque: 13.62%
Retour des actionnaires
Le bancorp rachat 1 037 069 actions de ses actions ordinaires à un prix moyen de $48.21 au cours du troisième trime 48,2 millions. La valeur comptable par action a augmenté à $16.90, un 18% Montez par rapport à l'année précédente.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bancorp, Inc. (TBBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bancorp, Inc. (TBBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bancorp, Inc. (TBBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.