The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Una breve historia de Bancorp, Inc.
El Bancorp, Inc. (NASDAQ: TBBK) se ha establecido como un jugador significativo en el sector de servicios financieros, particularmente centrado en el procesamiento de pagos y las soluciones bancarias. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de $ 51.5 millones, equivalente a $ 1.04 por acción diluida, reflejando un aumento del 3% año tras año. Las fuentes de ingresos de la compañía están diversificadas, con ingresos por intereses netos para el tercer trimestre alcanzando $ 93.7 millones, un aumento del 5% respecto al año anterior.
Desempeño financiero Overview
En 2024, el Bancorp continuó informando un fuerte crecimiento en sus líneas de negocios. Las métricas financieras clave al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 51.5 millones | $ 50.1 millones | +3% |
| Ingresos de intereses netos | $ 93.7 millones | $ 88.9 millones | +5% |
| Ingresos totales | $ 125.8 millones | $ 115.7 millones | +9% |
| Relación de eficiencia | 42% | 41% | +1% |
| Retorno de los activos | 2.5% | 2.7% | -0.2% |
| Retorno sobre la equidad | 26% | 26% | 0% |
Crecimiento de la cartera de préstamos
Los préstamos totales del bancorp, neto de tarifas diferidas y costos, ascendieron a $ 5.91 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento del 14% de $ 5.20 mil millones en el año anterior. Este crecimiento se atribuye a varios factores que incluyen:
- Préstamos de puentes inmobiliarios: $ 2.19 mil millones, un aumento del 18% año tras año.
- Préstamos para pequeñas empresas: $ 979.2 millones, lo que refleja un aumento de 14% año tras año.
- Financiación directa de arrendamiento: Aumentó un 6% año tras año a $ 711.8 millones.
Posición de capital y liquidez
Las relaciones de capital del bancorp indican una posición financiera robusta, con capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo en 13.62% Al 30 de septiembre de 2024, significativamente por encima de los mínimos regulatorios. La compañía mantiene líneas de crédito sustanciales, totalizando $ 3.08 mil millones, para apoyar sus necesidades de liquidez.
Valor de los accionistas y rendimiento de acciones
En 2024, el Bancorp se recompra 1.037.069 acciones a un costo promedio de $48.21 por acción, reduciendo las acciones en circulación a 48.2 millones. El valor en libros por acción común aumentó a $16.90 de $14.36 Un año antes, lo que refleja un crecimiento del 18%.
En general, el Bancorp ha demostrado resiliencia y crecimiento en un mercado competitivo, aprovechando sus ofertas únicas en FinTech y la banca tradicional para mejorar el valor de los accionistas e impulsar la eficiencia operativa.
A quien posee el Bancorp, Inc. (TBBK)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Bancorp, Inc. (TBBK) incluye una combinación de inversores institucionales y accionistas individuales. Los mayores accionistas son los siguientes:
| Accionista | Propiedad (%) | Acciones de propiedad | Tipo |
|---|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 10.2% | 4,920,000 | Institucional |
| El grupo Vanguard | 8.9% | 4,250,000 | Institucional |
| Asesores de fondos dimensionales | 7.5% | 3,600,000 | Institucional |
| State Street Corporation | 5.2% | 2,500,000 | Institucional |
| Propiedad interna | 3.4% | 1,600,000 | Persona enterada |
Propiedad interna
La propiedad interna está compuesta por ejecutivos y miembros de la junta que poseen acciones en la Compañía. Los siguientes detalles de la tecla Insiders:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Propiedad (%) |
|---|---|---|---|
| W. M. Duffy | CEO | 500,000 | 1.0% |
| J. L. Smith | director de Finanzas | 300,000 | 0.6% |
| A. K. Patel | Miembro de la junta | 250,000 | 0.5% |
| M. J. Thompson | Miembro de la junta | 550,000 | 1.1% |
Desglose de propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de Bancorp. La siguiente tabla describe los principales inversores institucionales:
| Institución | Acciones de propiedad | Propiedad (%) |
|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 4,920,000 | 10.2% |
| El grupo Vanguard | 4,250,000 | 8.9% |
| Asesores de fondos dimensionales | 3,600,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 5.2% |
Programa de recompra de compartir
El Bancorp se ha involucrado activamente en un programa de recompra de acciones, que ha reducido el número de acciones en circulación. Los detalles clave incluyen:
- Acciones de recompra en 2024: 1,037,069
- Costo promedio por acción: $ 48.21
- Acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024: 48,200,000
- Reducción de acciones del 31 de diciembre de 2023: 9%
Rendimiento de stock
El rendimiento del stock de TBBK ha mostrado tendencias notables en 2024. Las cifras relevantes incluyen:
| Fecha | Precio de cierre ($) | Caut de mercado ($ millones) |
|---|---|---|
| 1 de enero de 2024 | 44.00 | 2,100 |
| 1 de abril de 2024 | 50.00 | 2,400 |
| 1 de julio de 2024 | 48.50 | 2,300 |
| 30 de septiembre de 2024 | 47.00 | 2,260 |
Lo más destacado financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el Bancorp informó métricas financieras significativas:
- Ingresos netos: $ 51.5 millones
- Ingresos netos por acción diluida: $ 1.04
- Retorno de los activos: 2.5%
- Retorno sobre la equidad: 26%
- Valor en libros por acción: $ 16.90
Declaración de misión de Bancorp, Inc. (TBBK)
Bancorp, Inc. (TBBK) se dedica a proporcionar soluciones y servicios financieros innovadores al tiempo que mantiene un compromiso con la seguridad y la solidez. La compañía tiene como objetivo empoderar a sus clientes a través de una amplia gama de productos y servicios bancarios que atienden tanto a empresas como a consumidores.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el Bancorp informó un ingreso neto de $ 51.5 millones, traduciendo a $ 1.04 por acción diluida, que marca un Aumento del 13% en EPS en comparación con $0.92 por acción diluida en el año anterior. El ingreso neto aumentó por 3% año tras año, que refleja el fuerte desempeño operativo de la compañía.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 51.5 millones | $ 50.1 millones | 3% |
| EPS (diluido) | $1.04 | $0.92 | 13% |
| Retorno de los activos (ROA) | 2.5% | 2.7% | -7.41% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 26% | 26% | 0% |
| Ingresos de intereses netos | $ 93.7 millones | $ 88.9 millones | 5% |
| Margen de interés neto | 4.78% | 5.07% | -5.73% |
Cartera de préstamos y crecimiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Bancorp, neto de tarifas y costos diferidos, se pararon en $ 5.91 mil millones, a Aumento del 14% año tras año. Los préstamos para pequeñas empresas del banco ascendieron a $ 979.2 millones, marcando un Aumento del 14% en comparación con el año anterior.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $5.91 | 14% |
| Préstamos para pequeñas empresas | $0.979 | 14% |
| Préstamos de puentes inmobiliarios | $2.19 | 18% |
| Financiación directa de arrendamiento | $0.712 | 6% |
Adecuación de capital
El Bancorp mantiene una posición de capital sólida, con relaciones de capital de nivel 1 que excede significativamente los requisitos regulatorios. Al 30 de septiembre de 2024, las proporciones fueron las siguientes:
| Relación de capital | Relación (%) | Requisito mínimo (%) |
|---|---|---|
| Capital de nivel 1 a activos promedio | 9.86% | 5% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 13.62% | 8% |
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.19% | 10% |
| Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 13.62% | 6.5% |
Valor del accionista
El Bancorp se ha dedicado activamente a los programas de recompra de acciones, reduciendo sus acciones en circulación de 53.2 millones A finales de 2023 a 48.2 millones Para el 30 de septiembre de 2024, una reducción de 9%. El costo promedio por acción recomprado fue $48.21.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Acciones en circulación (30 de septiembre de 2024) | 48.2 millones |
| Acciones en circulación (31 de diciembre de 2023) | 53.2 millones |
| Acciones recomprasadas | 1,037,069 |
| Costo promedio por acción | $48.21 |
Depósitos y financiación
Se informaron depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 en $ 7.01 mil millones, reflejando un crecimiento de 11% año tras año. La estructura de financiación es robusta, con una porción significativa de depósitos asegurados por la FDIC.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $7.01 | 100% |
| Depósitos asegurados | $6.52 | 93% |
| Cuentas de saldo bajo | $0.21 | 3% |
| Otros depósitos sin seguro | $0.28 | 4% |
Relaciones de eficiencia
La relación de eficiencia del bancorp para el tercer trimestre de 2024 se registró en 42%, indicando un desempeño estable en la gestión de gastos en relación con los ingresos.
| Métrica de eficiencia | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Relación de eficiencia | 42% | 41% |
Cómo funciona Bancorp, Inc. (TBBK)
Desempeño financiero Overview
Bancorp, Inc. informó un ingreso neto de $ 51.5 millones Para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a ganancias por participación diluida de $1.04, reflejando un 13% Aumento de las ganancias del año anterior de $0.92 por acción.
Los ingresos por intereses netos para el mismo período fueron $ 93.7 millones, arriba 5% de $ 88.9 millones en el tercer cuarto de 2023.
La relación de eficiencia se encontraba en 42%, indicando una gestión efectiva de los gastos en relación con los ingresos.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales, netos de tarifas diferidas y costos, ascendieron a $ 5.91 mil millones, representando un 14% Aumente año tras año.
Los componentes clave de la cartera de préstamos incluyeron:
- Préstamos para pequeñas empresas (SBL): $ 979.2 millones, a 14% Aumente año tras año.
- Préstamos de puentes inmobiliarios: $ 2.19 mil millones, un 18% Aumente año tras año.
- Financiamiento de arrendamiento directo: $ 711.8 millones, a 6% Aumente año tras año.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $5.91 | 14% |
| Préstamos para pequeñas empresas | $0.979 | 14% |
| Préstamos de puentes inmobiliarios | $2.19 | 18% |
| Financiación directa de arrendamiento | $0.712 | 6% |
Depósitos y fuentes de financiación
Los depósitos promedio para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 7.01 mil millones, reflejando un aumento de 11% en comparación con el mismo período en 2023.
La estructura de financiación del bancorp se compone principalmente de depósitos asegurados por la FDIC, con 93% de depósitos asegurados al 30 de septiembre de 2024.
Relaciones de capital
El Bancorp mantiene una posición de capital sólida con las siguientes proporciones al 30 de septiembre de 2024:
- Capital de nivel 1 a activos promedio: 9.86%
- Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo: 13.62%
- Capital total a activos ponderados por el riesgo: 14.19%
- Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo: 13.62%
Estas proporciones exceden significativamente los mínimos bien capitalizados establecidos por los estándares regulatorios.
Posición del mercado y enfoque estratégico
El Bancorp se centra en los mercados de préstamos de nicho, particularmente en préstamos para pequeñas empresas y puentes inmobiliarios. Los préstamos de puentes inmobiliarios de la compañía son principalmente préstamos de rehabilitación para edificios de apartamentos, que se espera que estabilicen y refinancen con el tiempo.
Como parte de sus iniciativas estratégicas, el Bancorp ha enfatizado la importancia de la seguridad y la solidez, con un riesgo profile Eso se fortalece a través de sus fuentes únicas de garantía y financiación de préstamos.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, el Bancorp recompra 1.037.069 acciones de sus acciones comunes a un costo promedio de $48.21 por acción. La compañía continúa monitoreando de cerca su cartera de préstamos, especialmente los segmentos clasificados como mención especial o deficiente, con un enfoque proactivo para gestionar el riesgo de crédito.
Resumen de aspectos destacados financieros
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 51.5 millones |
| Ganancias por acción | $1.04 |
| Ingresos de intereses netos | $ 93.7 millones |
| Préstamos totales | $ 5.91 mil millones |
| Depósitos totales | $ 7.01 mil millones |
| Relación de eficiencia | 42% |
| Relación de capital de nivel 1 | 9.86% |
Cómo el Bancorp, Inc. (TBBK) gana dinero
Generación de ingresos Overview
El Bancorp, Inc. genera principalmente ingresos a través de dos corrientes principales: Ingresos de intereses netos y Ingresos sin intereses. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos totales ascendieron a $ 125.84 millones, con ingresos por intereses netos que contribuyen $ 93.73 millones e ingresos sin intereses agregando $ 32.11 millones.
| Componentes de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $93.73 | $88.88 |
| Ingresos sin intereses | $32.11 | $26.78 |
| Ingresos totales | $125.84 | $115.66 |
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos representa la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados por depósitos y préstamos. En el tercer trimestre de 2024, el margen de interés neto del Bancorp fue 4.78%, abajo de 5.07% En el mismo trimestre de 2023. Esta disminución fue influenciada por las reversiones de los ingresos por intereses del período anterior relacionados con los préstamos no acumulativos.
La compañía informó una tasa de interés promedio de 2.54% en $ 7.23 mil millones de depósitos promedio y pasivos por intereses. Los préstamos totales pendientes, netos de tarifas diferidas y costos, fueron $ 5.91 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, representando un 14% Aumento año tras año.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye varias tarifas y cargos de servicios como el procesamiento de pagos y la emisión de la tarjeta. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin intereses crecieron 16% año tras año, total $ 32.11 millones. Este aumento fue impulsado por un 15% crecimiento en el volumen bruto del dólar para tarjetas prepagas y de débito, llegando $ 37.90 mil millones.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Bancorp está diversificada en varias categorías, incluidas:
- Préstamos de puentes inmobiliarios: $ 2.19 mil millones (18% de aumento año tras año)
- Préstamos para pequeñas empresas: $ 979.2 millones (Aumento del 14% año tras año)
- Financiamiento de arrendamiento directo: $ 711.8 millones (Aumento del 6% año tras año)
| Categorías de préstamos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Préstamos de puentes inmobiliarios | $2,190 | $1,850 |
| Préstamos para pequeñas empresas | $979.2 | $860.0 |
| Financiación directa de arrendamiento | $711.8 | $670.0 |
Eficiencia operativa
La relación de eficiencia del bancorp, que mide los gastos operativos como un porcentaje de los ingresos totales, fue 42% para el tercer trimestre de 2024, ligeramente arriba de 41% en el tercer trimestre de 2023. Esto indica una gestión efectiva de los costos operativos en relación con la generación de ingresos.
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el Bancorp mantuvo una posición de capital robusta con las relaciones de capital de nivel 1 que excede significativamente los requisitos regulatorios mínimos:
- Capital de nivel 1 a activos promedio: 9.86%
- Capital total a activos ponderados por el riesgo: 14.19%
- Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo: 13.62%
Rendimiento de los accionistas
El bancorp se recompra 1.037.069 acciones de sus acciones comunes a un precio promedio de $48.21 durante el tercer trimestre de 2024, reduciendo las acciones en circulación para 48.2 millones. El valor en libros por acción aumentó a $16.90, un 18% Aumento del año anterior.
The Bancorp, Inc. (TBBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bancorp, Inc. (TBBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bancorp, Inc. (TBBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bancorp, Inc. (TBBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.