Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Eine kurze Geschichte der dritten Küste Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Third Coast Bancshares, Inc. ist ein Finanzinstitut, das eine Reihe von Bankdienstleistungen hauptsächlich für Einzelpersonen und kleine bis mittelständische Unternehmen erbringt. Das Unternehmen wurde 2013 gegründet und hat seit seiner Gründung ein signifikantes Wachstum verzeichnet.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete die dritte Küste Bancshares einen Gesamtwert von Vermögenswert von 4,45 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 3,77 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Nettoeinkommen der Bank für die neun Monate bis zum 30. September 2024 war 33,94 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 23,71 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, der eine robuste Wachstumsbahn widerspiegelt.
| Finanzielle Metriken | 2024 (zum 30. September) | 2023 (zum 31. Dezember) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,45 Milliarden US -Dollar | 3,77 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 33,94 Millionen US -Dollar | 23,71 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 117,32 Millionen US -Dollar | 102,19 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.65% | 3.77% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 4,55 Millionen US -Dollar | 5,22 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 meldete die dritte Küste Bancshares durchschnittliche Darlehen von 3,80 Milliarden US -Dollar, ein erheblicher Anstieg von 3,42 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum des letzten Jahres. Das Kreditewachstum wurde durch ein diversifiziertes Portfolio getrieben, insbesondere in Immobilien- und Geschäftsdarlehen. Zusätzlich erhöhten sich die Gesamteinlagen auf 3,99 Milliarden US -Dollar, hoch von 3,80 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Einzahlungsaufschlüsselung | 2024 (zum 30. September) | 2023 (zum 31. Dezember) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 3,99 Milliarden US -Dollar | 3,80 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 489,82 Millionen US -Dollar | 459,55 Millionen US -Dollar |
| Zinsrangige Einlagen | 3,50 Milliarden US -Dollar | 3,34 Milliarden US -Dollar |
Marktposition und Strategie
Die dritte Küste Bancshares konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Bankenlösungen und hat sich als wettbewerbsfähiger Akteur im regionalen Bankensektor positioniert. Das Unternehmen zielt darauf ab, Technologie zu nutzen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu optimieren.
Aktienleistung und Aktionär Eigenkapital
Das Aktionärs -Eigenkapital des Unternehmens zum 30. September 2024 stand auf 450,55 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 411,97 Millionen US -Dollar Ende 2023. Das grundlegende Ergebnis je Aktie für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $2.23die Rentabilitäts- und Wachstumsstrategie des Unternehmens widerspiegeln.
| Aktionär Aktienmetriken | 2024 (zum 30. September) | 2023 (zum 31. Dezember) |
|---|---|---|
| Aktionär Eigenkapital | 450,55 Millionen US -Dollar | 411,97 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $2.23 | $1.49 |
Abschluss
Das finanzielle und operative Wachstum von Third Coast Bancshares, Inc. spiegelt den strategischen Fokus auf die Bereitstellung von hochwertigen Bankdiensten und die Erweiterung seiner Marktpräsenz wider. Das Unternehmen verbessert seine finanziellen Leistungskennzahlen weiter und positioniert sich für den weiteren Erfolg in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
A WHO DRITTE KÜCHER BANCSHARES, Inc. (TCBX)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider -Eigentümer umfasst.
Hauptaktionäre
Zu den größten Aktionären von Bancshares der dritten Küste gehören verschiedene institutionelle Anleger, die bedeutende Teile der Aktien des Unternehmens besitzen. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile zusammen:
| Aktionär | Art des Eigentums | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 450,000 | 8.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 400,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | Institutionell | 350,000 | 6.5% |
| Insiderbestände | Insider | 280,000 | 5.3% |
| Andere institutionelle Investoren | Institutionell | 1,500,000 | 28.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum bleibt ein kritischer Bestandteil der Governance des Unternehmens. Zum 30. September 2024 halten Insider rund 5,3% der ausstehenden Gesamtanteile, was auf ein berechtigtes Interesse an der Leistung des Unternehmens hinweist.
Institutionelle Eigentümertrends
Der Prozentsatz der Aktien von institutionellen Anlegern hat einen Aufwärtstrend gezeigt, was das verstärkte Vertrauen in das Wachstumspotenzial des Unternehmens widerspiegelt. Zum 30. September 2024 liegt das institutionelle Eigentum bei etwa 51,5% der Gesamtanteile.
Gesamtkandidatenzusammensetzung
Die dritte Küste Bancshares hat eine ausgewogene Aktionärszusammensetzung. Die Kombination aus institutionellen, Insider- und Einzelhandelsinvestoren trägt zur Stabilität und Governance des Unternehmens bei. Die folgende Tabelle zeigt die Gesamtzusammensetzung der Aktionäre:
| Besitztyp | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 51.5% |
| Insiderbesitz | 5.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 43.2% |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur von Third Coast Bancshares, Inc. spiegelt eine gesunde Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren mit starkem Insider -Eigentum wider, der zu einem robusten Governance -Rahmen beiträgt. Die Anwesenheit großer institutioneller Anleger wie BlackRock und Vanguard bedeutet Vertrauen in die strategische Ausrichtung und die finanzielle Stabilität des Unternehmens.
Dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) Leitbild von Bancshares, Inc. (TCBX)
Overview
Das Leitbild von Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) konzentriert sich auf die Bereitstellung hochwertiger Bankdienste für Einzelpersonen und Unternehmen in seinem Marktgebiet. Die Bank betont ihr Engagement für das Engagement der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und das nachhaltige Wachstum.
Kernwerte
- Integrität: Wahrung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung maßgeschneiderter Banklösungen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Initiativen teilnehmen und die wirtschaftliche Entwicklung unterstützen.
- Exzellenz: Streben nach operationaler Exzellenz in allen Bankdienstleistungen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 berichtete die dritte Küste Bancshares über ein signifikantes Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken, was die Wirksamkeit seines missionsgetriebenen Ansatzes widerspiegelte.
| Finanzmetrik | Wert (zum 30. September 2024) | Wert (zum 31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,63 Milliarden US -Dollar | 4,40 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,89 Milliarden US -Dollar | 3,64 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,99 Milliarden US -Dollar | 3,80 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 33,9 Millionen US -Dollar | 23,7 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.73% | 0.54% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.52% | 7.66% |
Strategische Ziele
Die dritte Küste Bancshares zielt darauf ab, die folgenden strategischen Ziele im Einklang mit seiner Mission zu erreichen:
- Erweitern Sie seine Marktpräsenz durch organisches Wachstum und strategische Akquisitionen.
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch Technologie und personalisierten Service.
- Halten Sie eine starke finanzielle Gesundheit bei, um die Investitionsinvestitionen der Gemeinschaft zu unterstützen.
- Fördern Sie eine Kultur der Innovation und kontinuierliche Verbesserung innerhalb der Organisation.
Community Engagement
Das Engagement der Bank für die Entwicklung der Gemeinschaft wird durch ihre verschiedenen Outreach -Programme und Partnerschaften mit lokalen Organisationen ersichtlich. Die dritte Küste Bancshares konzentriert sich auf:
- Bereitstellung einer finanziellen Bildung für unterversorgte Bevölkerungsgruppen.
- Unterstützung lokaler Unternehmen durch maßgeschneiderte Kreditprodukte.
- Sich an philanthropischen Aktivitäten beteiligen, die der Gemeinschaft zugute kommen.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat die dritte Küste Bancshares mehrere Initiativen ergriffen, um seine Operationen mit seinem Leitbild in Einklang zu bringen:
- Steigerung der Fokussierung auf digitale Banklösungen zur Verbesserung der Kundenbetreuung.
- Implementierung neuer Schulungsprogramme für Mitarbeiter zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Erweiterung von gemeinnützigen Projekten zur wirtschaftlichen Stärkung.
Abschluss
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) lebt weiterhin von seinem Leitbild und konzentriert sich auf die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum. Die Finanzindikatoren und strategischen Ziele zeigen das Engagement der Bank für operative Exzellenz und Unterstützung in der Gemeinschaft.
Wie die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete die dritte Küste Bancshares, Inc. die Gesamtvermögen von 4,63 Milliarden US -Dollar, hoch von 4,40 Milliarden US -Dollar am 31. Dezember 2023. Dieser Anstieg von 231,7 Millionen US -Dollar war in erster Linie auf das Wachstum des organischen Darlehens und den Erwerb von Investment -Wertpapieren zurückzuführen.
Kreditportfolio
Gesamtkredite erreicht 3,89 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, darunter a 6.9% zunehmen von 3,64 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst:
| Art des Darlehens | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 1,499,302 | 38.6% |
| Immobilienkredite | 1,443,849 | 37.0% |
| Gemeinde und andere | 106,178 | 2.7% |
| Verbraucherkredite | 2,002 | 0.1% |
| Bau, Entwicklung und andere | 825,302 | 21.2% |
Ablagerungswachstum
Gesamtablagerungen erhöht sich auf 3,99 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024 ein Aufstieg von von $ 191,3 Millionen, oder 5.0%, im Vergleich zu 3,80 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Abbau von Einlagen umfasst::
| Art der Einzahlung | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | 2,804,439 | 80.0% |
| Ersparnisse | 31,026 | 0.9% |
| Zeiteinzahlungen ($ 100.000 und älter) | 650,616 | 18.6% |
| Zeiteinlagen (weniger als 100.000 US -Dollar) | 18,535 | 0.5% |
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | 489,822 | 12.3% |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Metrisch | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 33,938 |
| Grundgewinn je Aktie | 2.23 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | 1.99 |
| Einkommenssteueraufwand | 9,488 |
| Effektiver Steuersatz | 21.8% |
Kapital- und Regulierungsverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 waren die Kapitalquoten wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Menge | Mindestanforderung |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (auf Risiko gewichtete Vermögenswerte) | 12.80% | 10.50% |
| Tier -1 -Kapital (zu risikogewichteten Vermögenswerten) | 9.93% | 8.50% |
| Common Equity Tier 1 (zu Risiken gewichtete Vermögenswerte) | 8.38% | 7.00% |
| Stufe 1 Kapital (zu durchschnittlichen Vermögenswerten) | 9.53% | 4.00% |
Kredite
Zum 30. September 2024 hatte die dritte Küste Bancshares insgesamt Kredite von 112,6 Millionen US -Dollar, einschließlich:
| Art der Kreditaufnahme | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Kreditlinie - Senior Schulden | 31,875 |
| Beachten Sie zu zahlbar - nachgeordnete Schulden | 80,708 |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Die dritte Küste Bancshares, Inc. zeigt ab 2024 weiterhin ein solides Wachstum von Vermögenswerten, Darlehen und Einlagen, was eine starke Betriebsleistung im Bankensektor widerspiegelt. Das Unternehmen unterhält eine gesunde Kapitalquote und ein vielfältiges Darlehensportfolio und positioniert sich gut für zukünftiges Wachstum.
Wie die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) Geld verdient
Einnahmequellen
Die dritte Küste Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen aus zwei Hauptquellen: Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle für TCBX ist abgeleitet Interesse an Kredite verdient an kleine und mittelgroße Unternehmen, Handelsunternehmen und Einzelpersonen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 117,3 Mio. USD, ein Anstieg von 14,8% gegenüber 102,2 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die Rendite für Kredite für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 7,84% gegenüber 7,26% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die durchschnittlichen Kredite stiegen von 3,29 Milliarden US -Dollar auf 3,74 Milliarden US Kredite.
| Artikel | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 117,3 Millionen US -Dollar | 102,2 Millionen US -Dollar |
| Kredite ergeben | 7.84% | 7.26% |
| Durchschnittliche Kredite | 3,74 Milliarden US -Dollar | 3,29 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen von TCBX auf 3,89 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 6,9% gegenüber 3,64 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 widersprach. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Art des Darlehens | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $1,499,302 | 38.6% |
| Gewerbeimmobilien | $1,081,839 | 27.8% |
| Wohnen | $339,558 | 8.7% |
| Bau, Entwicklung und andere | $825,302 | 21.2% |
| Gemeinde und andere | $106,178 | 2.7% |
Nichtinteresseneinkommen
TCBX verdient außerdem ein nicht interessantes Einkommen, das Dienstgebühren und Gebühren, Gewinne aus dem Verkauf von SBA-Darlehen und Einnahmen aus der Lebensversicherung von Bankbanken umfasst. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 7,75 Mio. USD, was einem Anstieg von 28,1% gegenüber 6,05 Mio. USD im Vorjahr war.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | 5,16 Millionen US -Dollar | 2,38 Millionen US -Dollar |
| Einkommen bei Bankbesitzversicherungen | 1,82 Millionen US -Dollar | 1,54 Millionen US -Dollar |
| Gewinne beim Verkauf von SBA -Darlehen | $30,000 | $114,000 |
Ablagerungswachstum
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 betrugen 3,99 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 5,0% gegenüber 3,80 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Der Abbau der Einlagen lautet wie folgt:
| Art der Einzahlung | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $2,804,439 | 80.0% |
| Zeiteinzahlungen ($ 100.000 und älter) | $650,616 | 18.6% |
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | $489,822 | 12.3% |
Kosten
Die Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf 77,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 5,1% gegenüber 73,4 Mio. USD im Jahr 2023.
| Kostentyp | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 48,1 Millionen US -Dollar | 46,1 Millionen US -Dollar |
| Auslastung und Ausrüstungskosten | 9,4 Millionen US -Dollar | 8,4 Millionen US -Dollar |
| Regulatorische Bewertungen | 3,2 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen
Das Nettoergebnis für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 33,9 Mio. USD, eine Steigerung von 43,1% gegenüber 23,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie für die Stammaktien betrug 2,23 USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten,. im Vergleich zu 1,49 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 33,9 Millionen US -Dollar | 23,7 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $2.23 | $1.49 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.