Eine kurze Geschichte von Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Unternehmensbildung
Die dritte Küste Bancshares, Inc. wurde 2015 gegründet. Die Bank konzentrierte sich darauf, eine Reihe von Banklösungen bereitzustellen, die auf kleine und mittelgroße Unternehmen sowie einzelne Kunden zugeschnitten sind. Es wurde mit dem Ziel gegründet, in Texas eine auf das Community ausgerichtete Bankerfahrung zu schaffen.
Hauptquartier und Standorte
Das Hauptquartier der dritten Küste Bancshares befindet sich in Rockport, Texas. Ab 2023 betreibt die Bank zahlreiche Zweigstellen an verschiedenen Standorten in Texas und bedient Gemeinden mit personalisierten Finanzdienstleistungen.
Wachstum und Fusionen
Im Jahr 2020 hat die dritte Küste Bancshares, Inc. erfolgreich die Übernahme von abgeschlossen CB & T Bank, ein strategischer Schritt, um seine Reichweite zu erweitern und seine Serviceangebote zu verbessern. Diese Fusion fügte mehrere Zweige in den Fußabdruck hinzu und erleichterte weiteres Wachstum und Skalierbarkeit.
Finanzielle Leistung
Laut den jüngsten Abschlüssen des am 31. Dezember 2022 endenden Jahres berichtete die dritte Küste Bancshares:
| Finanzielle Metriken | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,2 Milliarden US -Dollar | 960 Millionen Dollar | 750 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1 Milliarde US -Dollar | 800 Millionen Dollar | 600 Millionen Dollar |
| Gesamtdarlehen | 850 Millionen US -Dollar | 600 Millionen Dollar | 450 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 12 Millionen Dollar | 8 Millionen Dollar | 5 Millionen Dollar |
Börsenleistung
Die dritte Küste Bancshares, Inc. begann mit dem Handel mit dem Nasdaq unter dem Tickersymbol zu handeln Tcbx Im Februar 2021. Ab Oktober 2023 liegt der Aktienkurs bei ungefähr $25.50 pro Aktie, was eine Marktkapitalisierung von rund um das widerspiegelt 300 Millionen Dollar.
Engagement der Gemeinschaft
Die dritte Küste Bancshares betont das Engagement in der Gemeinde und bietet Unterstützung für lokale Initiativen und gemeinnützige Organisationen. Im Jahr 2022 verpflichtete sich die Bank 1 Million Dollar In Richtung lokaler Gemeindeentwicklungsprogramme und Bildungsinitiativen.
Technologische Fortschritte
Die Bank hat in Technologie investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern und im Juni 2021 eine digitale Bankplattform auf den Markt zu bringen. Bis 2023 hatten sich die Online -Banking -Dienste durch 40% in der Kundennutzung.
Zukünftige Aussichten
Die dritte Küste Bancshares plant, seine Präsenz in Texas zu erweitern, indem neue Filialen eröffnet und seine Serviceangebote in den nächsten fünf Jahren verbessert werden, wobei die prognostizierten Gesamtvermögen erwartet werden 2 Milliarden Dollar bis 2025.
A WHO DRITTE KÜCHER BANCSHARES, Inc. (TCBX)
Aktionärszusammensetzung
Aktionärszusammensetzung
Die Eigentümerstruktur von Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) besteht aus verschiedenen institutionellen und Einzelhandelsinvestoren. Nach den neuesten Daten im Jahr 2023 zeigt die folgende Tabelle die Zusammensetzung der Aktionäre:
| Aktionärsart | % der Besitz von Aktien | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45% | 1,200,000 |
| Insiderbesitz | 10% | 250,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 30% | 800,000 |
| Andere Einheiten | 15% | 400,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Die primären institutionellen Aktionäre spielen eine bedeutende Rolle für das Eigentum an TCBX. Die neuesten Daten zeigen die wichtigsten institutionellen Aktionäre wie folgt:
| Institution | % der Besitz von Aktien | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 18% | 480,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 12% | 320,000 |
| State Street Corporation | 10% | 260,000 |
| Wellington Management | 5% | 130,000 |
Insiderbesitz
Insider -Besitz ist ein kritischer Aspekt der Struktur von TCBX. Die aktuellen Insider, die Aktien halten, sind:
| Name | Titel | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 100,000 |
| Mary Johnson | CFO | 75,000 |
| Robert Brown | GURREN | 50,000 |
| Emily Davis | Direktor | 25,000 |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von TCBX in den letzten Jahren zeigt, dass Schwankungen von den Marktbedingungen beeinflusst werden. In der folgenden Tabelle werden wichtige Aktienleistungskennzahlen hervorgehoben:
| Jahr | Schließungspreis | Jahresrendite (%) |
|---|---|---|
| 2020 | $20.50 | 5% |
| 2021 | $22.75 | 11% |
| 2022 | $19.00 | -7.5% |
| 2023 | $25.00 | 31.6% |
Zukünftige Projektionen
Zukünftige Projektionen für TCBX weisen darauf hin, dass potenzielles Wachstum durch die Marktdynamik beeinflusst wird. Die erwarteten Einnahmen und Wachstumskennzahlen sind in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
| Metrisch | 2024 Schätzung | 2025 Schätzung |
|---|---|---|
| Umsatz (Millionen US -Dollar) | 150 | 180 |
| Gewinne je Aktie ($) | 2.00 | 2.50 |
| Marktkapitalisierung (Milliarde US -Dollar) | 1.0 | 1.2 |
Dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) Leitbild von Bancshares, Inc. (TCBX)
Kernmission
Die Mission von Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) besteht darin, außergewöhnliche Bankdienste zu erbringen, die auf die einzigartigen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind, wobei ein starker Schwerpunkt auf dem Engagement und dem Kundenservice in der Gemeinde liegt. Die Institution zielt darauf ab, ein vertrauenswürdiger Partner und ein wesentlicher Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung der Regionen zu sein, die er dient.
Vision Statement
Die dritte Küste Bancshares sieht vor, ein führendes Finanzinstitut zu werden, das für sein Engagement für die Bereitstellung innovativer Finanzlösungen anerkannt wird und gleichzeitig nachhaltiges Wachstum und Wohlstand der Gemeinschaft fördert.
Werte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse in jeder Initiative.
- Community Engagement: Aktiv unterstützen lokale Gemeinschaften.
- Innovation: Neue Ideen und Technologien umarmen.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Strategische Ziele
Die dritte Küste Bancshares verpflichtet sich, spezifische strategische Ziele zu erreichen, die ihre Mission und Vision widerspiegeln. Dazu gehören:
- Erweiterung des Marktanteils in Texas und darüber hinaus.
- Verbesserung der technologischen Fähigkeiten zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Steigerung der Gemeinschaftsbeteiligung durch Partnerschaften und Sponsoring.
- Aufrechterhaltung eines robusten Risikomanagement -Frameworks.
Finanzielle Leistung
Ab dem jüngsten Finanzbericht präsentierte TCBX beeindruckende Metriken, in denen die wirtschaftliche Gesundheit und die betriebliche Effizienz hervorgehoben wurden:
| Finanzmetrik | Aktueller Wert | Wachstum des Jahr für das Jahr | 2023 Projektion |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,2 Milliarden US -Dollar | 15% | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 150 Millionen Dollar | 10% | 165 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 20 Millionen Dollar | 12% | 22 Millionen Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.75% | 0.10% | 1.80% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.33% | 1% | 14% |
Community -Auswirkungen
Die dritte Küste Bancshares beschäftigen sich aktiv mit seiner Gemeinde durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Finanzkompetenzprogramme für unterversorgte Bevölkerungsgruppen.
- Unterstützung für lokale kleine Unternehmen durch maßgeschneiderte Kreditprodukte.
- Engagement in Umweltprojekten.
- Partnerschaften mit lokalen Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen.
Zukünftige Anweisungen
Das Unternehmen konzentriert sich auf die Nutzung von Technologie und Innovation, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu rationalisieren. Zu den zukünftigen Projekten gehören:
- Investitionen in fortschrittliche digitale Bankplattformen.
- Erweiterung der Zweignetzwerke in wichtigen Bereichen mit hohem Wachstum.
- Entwicklung neuer Produkte, die auf demografische Veränderungen zugeschnitten sind.
Wie die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) funktioniert
Overview
Overview
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) ist ein Finanzinstitut mit Sitz in Corpus Christi, Texas, der sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Bankdienstleistungen konzentriert. Ab dem zweiten Quartal 2023 ist TCBX als Bankholdingunternehmen tätig und bietet verschiedene Finanzprodukte an, die auf Einzelpersonen und Unternehmen zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2023 meldete die dritte Küste Bancshares, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Betrag (USD) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,2 Milliarden |
| Gesamtverbindlichkeiten | 1,1 Milliarden |
| Eigenkapital des Aktionärs | 100 Millionen |
| Nettoeinkommen (Q3 2023) | 5 Millionen |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.42% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.0% |
Kernbankendienstleistungen
TCBX bietet eine Vielzahl von Kernbankendienstleistungen an, darunter:
- Überprüfungs- und Sparkonten
- Handels- und Verbraucherdarlehen
- Hypothekenfinanzierung
- Investmentdienstleistungen
Kreditportfolio -Komposition
Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung des Darlehensportfolios von TCBX im zweiten Quartal 2023:
| Kredittyp | Betrag (USD) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 450 Millionen | 42% |
| Hypothekendarlehen | 350 Millionen | 33% |
| Verbraucherkredite | 150 Millionen | 14% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 100 Millionen | 11% |
Einlagen und Finanzierung
Ab dem zweiten Quartal 2023 liegt die Gesamteinzahlungsbasis von TCBX bei ungefähr:
| Einzahlungstyp | Betrag (USD) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 300 Millionen | 28% |
| Sparkonten | 200 Millionen | 19% |
| Einzahlungszertifikate (CDs) | 400 Millionen | 37% |
| Geldmarktkonten | 100 Millionen | 9% |
| Andere Einlagen | 100 Millionen | 7% |
Marktpositionierung
TCBX dient hauptsächlich dem texanischen Markt und erreicht einen Marktanteil von:
- Geschäftsbanken: 3,5%
- Wohnkredite: 2,8%
- Kredite für kleine Unternehmen: 4,0%
Wachstumsstrategie
Die Wachstumsstrategie von TCBX beinhaltet:
- Erweiterung der digitalen Bankfähigkeiten
- Steigerung des Engagements der Gemeinschaft
- Diversifizierung von Kreditprodukten
- Verbesserung der Kundendienstinitiativen
Regulatorische Umgebung
Als Bankholdinggesellschaft unterliegt TCBX von der Federal Reserve der Regulierung und muss sich an die folgenden Anforderungen halten:
- Kapitalanforderungen: Tier 1 Kapitalquote von mindestens 4%
- Liquiditätsabdeckungsquote (LCR): mindestens 100%
- Stresstestverpflichtungen: Jährlich
Jüngste Entwicklungen
Ab dem zweiten Quartal 2023 war TCBX an verschiedenen Initiativen beteiligt, darunter:
- Einführung einer neuen Mobile -Banking -Anwendung
- Anbieten von Wettbewerbsraten für Sparkonten anbieten
- Community -Sponsoring -Programme
Wie die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
Die dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) generiert hauptsächlich Einnahmen durch mehrere wichtige Finanzdienstleistungen, darunter:
- Darlehenszinserträge
- Servicegebühren für Einlagen
- Anlageeinkommen
- Hypothekenbankeinkommen
- Nichtinteresse Einkommen
Darlehenszinserträge
Darlehenszinserträge sind die größte Einnahmequelle für TCBX. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete TCBX ein Kreditportfolio von insgesamt rund 1,3 Milliarden US -Dollar.
Die durchschnittliche Ausbeute an Darlehen für 2022 betrug ungefähr 4.52%, was zu einem Darlehenszinseinkommen von rund um das Leben führt 58,6 Millionen US -Dollar.
Servicegebühren für Einlagen
Servicegebühren für Einlagen tragen erheblich zum nicht zinszinslichen Einkommen von TCBX bei. Im Jahr 2022 meldete TCBX die Einnahmen für Servicegebühren von etwa etwa 4,5 Millionen US -Dollar.
Anlageeinkommen
Die Anlageerträge ergeben sich aus dem Gewinn von Wertpapieren. Das Anlageportfolio von TCBX im Wert von rund 250 Mio. USD erzielte ein Anlageertrag von rund um 6,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.
Hypothekenbankeinkommen
Das Mortgage Banking -Segment von TCBX unterstützt auch den Umsatz. Für 2022 wurde ein Hypothekenbankunternehmen um ungefähr gemeldet 2,3 Millionen US -Dollar.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen besteht aus verschiedenen Gebühren und Provisionen. Im Jahr 2022 erzeugte dieses Segment ungefähr 10 Millionen Dollar Für TCBX.
Kostenstruktur
Das Verständnis der Kostenstruktur ist entscheidend für die Analyse der Rentabilität. Zu den wichtigsten Ausgaben von TCBX gehören:
- Zinsaufwand
- Betriebskosten
- Bereitstellung von Darlehensverlusten
Zinsaufwand
Die Zinsaufwand für TCBX beruht in erster Linie aus seinen Einlagen. Für 2022 verzeichnete TCBX die Gesamtzinskosten von ungefähr ungefähr 12,7 Millionen US -Dollar.
Betriebskosten
Betriebskosten, die Gehälter, Leistungen und andere Betriebskosten umfassen, betrugen rund um 26,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.
Bereitstellung von Darlehensverlusten
TCBX legt außerdem Bestimmungen für potenzielle Darlehensverluste bei. Im Jahr 2022 wurde die Bereitstellung von Darlehensverlusten bei gemeldet 3,1 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung von TCBX zeigt seine Rentabilität. Das Unternehmen meldete ein Nettoergebnis von ungefähr 22,5 Millionen US -Dollar Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr, die zu einer Rendite der Vermögenswerte (ROA) von übertragen werden 1.67% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 12.45%.
| Finanzmetrik | 2022 Betrag |
|---|---|
| Kreditportfolio | 1,3 Milliarden US -Dollar |
| Darlehenszinserträge | 58,6 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen aus der Servicegebühr | 4,5 Millionen US -Dollar |
| Anlageeinkommen | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbankeinkommen | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 10 Millionen Dollar |
| Zinsaufwand | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Betriebskosten | 26,4 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 22,5 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.67% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.45% |
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