Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Uma breve história da terceira costa Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A Third Coast Bancshares, Inc. é uma instituição financeira que fornece uma variedade de serviços bancários principalmente para indivíduos e empresas pequenas e médias. A empresa foi fundada em 2013 e experimentou um crescimento significativo desde a sua criação.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a terceira costa Bancshares relatou um valor total de ativos de US $ 4,45 bilhões, um aumento de US $ 3,77 bilhões No final de 2023. O lucro líquido do banco nos nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024 foi US $ 33,94 milhões, comparado com US $ 23,71 milhões Pelo mesmo período em 2023, refletindo uma trajetória de crescimento robusta.
| Métricas financeiras | 2024 (a partir de 30 de setembro) | 2023 (a partir de 31 de dezembro) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,45 bilhões | US $ 3,77 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 33,94 milhões | US $ 23,71 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 117,32 milhões | US $ 102,19 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.65% | 3.77% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 4,55 milhões | US $ 5,22 milhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, a terceira costa Bancshares relatou empréstimos médios de US $ 3,80 bilhões, um aumento substancial de US $ 3,42 bilhões no mesmo período do ano passado. O crescimento dos empréstimos foi impulsionado por um portfólio diversificado, particularmente em empréstimos imobiliários e comerciais. Além disso, os depósitos totais aumentaram para US $ 3,99 bilhões, de cima de US $ 3,80 bilhões No final de 2023.
| Remutação de depósito | 2024 (a partir de 30 de setembro) | 2023 (a partir de 31 de dezembro) |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 3,99 bilhões | US $ 3,80 bilhões |
| Depósitos não por contenção | US $ 489,82 milhões | US $ 459,55 milhões |
| Depósitos portadores de juros | US $ 3,50 bilhões | US $ 3,34 bilhões |
Posição e estratégia de mercado
A terceira costa Bancshares se concentra no fornecimento de soluções bancárias personalizadas e se posicionou como um participante competitivo no setor bancário regional. A empresa pretende aproveitar a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações.
Desempenho de ações e patrimônio líquido
O patrimônio líquido da empresa em 30 de setembro de 2024 estava em US $ 450,55 milhões, um aumento de US $ 411,97 milhões no final de 2023. Os ganhos básicos por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foram $2.23, refletindo a lucratividade e a estratégia de crescimento da empresa.
| Métricas de patrimônio líquido | 2024 (a partir de 30 de setembro) | 2023 (a partir de 31 de dezembro) |
|---|---|---|
| Equidade do acionista | US $ 450,55 milhões | US $ 411,97 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $2.23 | $1.49 |
Conclusão
O crescimento financeiro e operacional da Third Coast Bancshares, Inc. reflete seu foco estratégico na prestação de serviços bancários de qualidade e na expansão de sua presença no mercado. A Companhia continua a aprimorar suas métricas de desempenho financeiro, posicionando -se para obter mais sucesso no cenário bancário competitivo.
A Who é proprietário da terceira costa Bancshares, Inc. (TCBX)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade interna.
Principais acionistas
Os maiores acionistas da Terceira Costa Bancshares incluem vários investidores institucionais, que detêm partes significativas das ações da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Acionista | Tipo de propriedade | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institucional | 450,000 | 8.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 400,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | Institucional | 350,000 | 6.5% |
| Insider Holdings | Insider | 280,000 | 5.3% |
| Outros investidores institucionais | Institucional | 1,500,000 | 28.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada continua sendo um componente crítico da governança da empresa. Em 30 de setembro de 2024, os insiders detêm aproximadamente 5,3% do total de ações em circulação, indicando um interesse adquirido no desempenho da empresa.
Tendências de propriedade institucional
A porcentagem de ações detidas por investidores institucionais mostrou uma tendência ascendente, refletindo maior confiança no potencial de crescimento da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional é de aproximadamente 51,5% do total de ações.
Composição geral dos acionistas
A terceira costa Bancshares tem uma composição de acionistas bem equilibrada. A combinação de investidores institucionais, insiders e de varejo contribui para a estabilidade e a governança da empresa. A tabela a seguir ilustra a composição geral dos acionistas:
| Tipo de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 51.5% |
| Propriedade interna | 5.3% |
| Investidores de varejo | 43.2% |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade da terceira costa Bancshares, Inc. reflete uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, com forte propriedade privilegiada, contribuindo para uma estrutura de governança robusta. A presença de grandes investidores institucionais, como BlackRock e Vanguard, significa confiança na direção estratégica e na estabilidade financeira da empresa.
Terceira Costa Bancshares, Inc. (TCBX) Declaração
Overview
A declaração de missão da Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) se concentra na prestação de serviços bancários de alta qualidade a indivíduos e empresas em sua área de mercado. O banco enfatiza seu compromisso com o envolvimento da comunidade, a satisfação do cliente e o crescimento sustentável.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade e transparência.
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente e fornecer soluções bancárias personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas locais e apoiando o desenvolvimento econômico.
- Excelência: Buscando a excelência operacional em todos os serviços bancários.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a terceira costa Bancshares relatou um crescimento significativo em várias métricas financeiras, refletindo a eficácia de sua abordagem orientada por missões.
| Métrica financeira | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) | Valor (a partir de 31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,63 bilhões | US $ 4,40 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,89 bilhões | US $ 3,64 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,99 bilhões | US $ 3,80 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 33,9 milhões | US $ 23,7 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.73% | 0.54% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.52% | 7.66% |
Objetivos estratégicos
A terceira costa Bancshares visa atingir os seguintes objetivos estratégicos em alinhamento com sua missão:
- Expanda sua presença no mercado por meio de crescimento orgânico e aquisições estratégicas.
- Aprimore a experiência do cliente por meio de tecnologia e serviço personalizado.
- Mantenha uma forte saúde financeira para apoiar iniciativas de investimento comunitário.
- Promova uma cultura de inovação e melhoria contínua dentro da organização.
Compromisso da comunidade
O compromisso do Banco com o desenvolvimento da comunidade é evidente em seus vários programas de extensão e parcerias com organizações locais. Terceira Costa Bancshares se concentra em:
- Fornecendo educação financeira a populações carentes.
- Apoiando empresas locais através de produtos de empréstimos personalizados.
- Envolver -se em atividades filantrópicas que beneficiam a comunidade.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a terceira costa Bancshares empreendeu várias iniciativas para alinhar suas operações com sua declaração de missão:
- Maior foco nas soluções bancárias digitais para aprimorar a acessibilidade do cliente.
- Implementação de novos programas de treinamento para os funcionários melhorarem a prestação de serviços.
- Expansão de projetos de serviços comunitários destinados ao empoderamento econômico.
Conclusão
A Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) continua vivendo por sua declaração de missão, com foco na satisfação do cliente, envolvimento da comunidade e crescimento sustentável. Os indicadores financeiros e objetivos estratégicos demonstram o compromisso do banco com a excelência operacional e o apoio da comunidade.
Como funciona a terceira costa Bancshares, Inc. (TCBX)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Third Coast Bancshares, Inc. relatou ativos totais de US $ 4,63 bilhões, de cima de US $ 4,40 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Este aumento de US $ 231,7 milhões foi devido principalmente ao crescimento de empréstimos orgânicos e à aquisição de títulos de investimento.
Portfólio de empréstimos
Empréstimos totais atingidos US $ 3,89 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um 6.9% aumento de US $ 3,64 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) | Percentagem |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 1,499,302 | 38.6% |
| Empréstimos imobiliários | 1,443,849 | 37.0% |
| Municipal e outro | 106,178 | 2.7% |
| Empréstimos ao consumidor | 2,002 | 0.1% |
| Construção, desenvolvimento e outro | 825,302 | 21.2% |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais aumentados para US $ 3,99 bilhões Em 30 de setembro de 2024, uma ascensão de US $ 191,3 milhões, ou 5.0%, comparado com US $ 3,80 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O colapso dos depósitos inclui:
| Tipo de depósito | Valor ($ em milhares) | Percentagem |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda por juros | 2,804,439 | 80.0% |
| Poupança | 31,026 | 0.9% |
| Depósitos de tempo (US $ 100.000 ou mais) | 650,616 | 18.6% |
| Depósitos de tempo (menos de US $ 100.000) | 18,535 | 0.5% |
| Depósitos de demanda não por grande porros | 489,822 | 12.3% |
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Métrica | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Resultado líquido | 33,938 |
| Ganhos básicos por ação | 2.23 |
| Ganhos diluídos por ação | 1.99 |
| Despesas com imposto de renda | 9,488 |
| Taxa de imposto efetiva | 21.8% |
Índices de capital e regulamentação
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
| Índice de capital | Quantia | Requisito mínimo |
|---|---|---|
| Capital total (ativos ponderados por risco) | 12.80% | 10.50% |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos ponderados por risco) | 9.93% | 8.50% |
| Nível 1 de patrimônio líquido (para ativos ponderados por risco) | 8.38% | 7.00% |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos médios) | 9.53% | 4.00% |
Empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a terceira costa Bancshares tinha empréstimos totais de US $ 112,6 milhões, que incluiu:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Linha de crédito - dívida sênior | 31,875 |
| Nota a pagar - dívida subordinada | 80,708 |
Conclusão sobre desempenho financeiro
A Third Coast Bancshares, Inc. continua mostrando um crescimento robusto em ativos, empréstimos e depósitos a partir de 2024, refletindo um forte desempenho operacional no setor bancário. A empresa mantém índices de capital saudáveis e uma portfólio de empréstimos diversificados, posicionando -se bem para o crescimento futuro.
Como a terceira costa Bancshares, Inc. (TCBX) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Third Coast Bancshares, Inc. gera principalmente receita de duas fontes principais: Receita de juros líquidos e Receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A principal fonte de renda para TCBX é derivada de juros obtidos em empréstimos para pequenas e médias empresas, empresas comerciais e indivíduos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 117,3 milhões, um aumento de 14,8% de US $ 102,2 milhões no mesmo período em 2023.
O rendimento em empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 7,84%, em comparação com 7,26% no mesmo período em 2023. Os empréstimos médios aumentaram de US $ 3,29 bilhões para US $ 3,74 bilhões, impulsionados pelo crescimento em empréstimos comerciais e industriais e imóveis empréstimos.
| Item | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 117,3 milhões | US $ 102,2 milhões |
| Rendimento em empréstimos | 7.84% | 7.26% |
| Empréstimos médios | US $ 3,74 bilhões | US $ 3,29 bilhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do TCBX totalizaram US $ 3,89 bilhões, refletindo um crescimento de 6,9% em comparação com US $ 3,64 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $1,499,302 | 38.6% |
| Imóveis comerciais | $1,081,839 | 27.8% |
| residencial | $339,558 | 8.7% |
| Construção, desenvolvimento e outro | $825,302 | 21.2% |
| Municipal e outro | $106,178 | 2.7% |
Receita não de juros
O TCBX também recebe receita sem juros, que inclui cobranças e taxas de serviço, ganhos com a venda de empréstimos da SBA e ganhos de seguro de vida de propriedade de bancos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi de US $ 7,75 milhões, um aumento de 28,1% de US $ 6,05 milhões no ano anterior.
| Fonte de renda não -juros | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | US $ 5,16 milhões | US $ 2,38 milhões |
| Ganhos em seguro de vida de propriedade do banco | US $ 1,82 milhão | US $ 1,54 milhão |
| Ganhos à venda de empréstimos da SBA | $30,000 | $114,000 |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 3,99 bilhões, um aumento de 5,0% em relação a US $ 3,80 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda por juros | $2,804,439 | 80.0% |
| Depósitos de tempo (US $ 100.000 ou mais) | $650,616 | 18.6% |
| Depósitos de demanda não por grande porros | $489,822 | 12.3% |
Despesas
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 77,1 milhões, um aumento de 5,1% em relação a US $ 73,4 milhões em 2023. A quebra das principais despesas de não -interesse é a seguinte:
| Tipo de despesa | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 48,1 milhões | US $ 46,1 milhões |
| Ocupação e despesa de equipamentos | US $ 9,4 milhões | US $ 8,4 milhões |
| Avaliações regulatórias | US $ 3,2 milhões | US $ 1,7 milhão |
Resultado líquido
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 33,9 milhões, um aumento de 43,1% em relação a US $ 23,7 milhões no mesmo período em 2023. O lucro por ação das ações ordinárias foi de US $ 2,23 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, comparado a US $ 1,49 para o mesmo período em 2023.
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 33,9 milhões | US $ 23,7 milhões |
| Ganhos por ação | $2.23 | $1.49 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.