Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
تاريخ موجز لشركة Third Coast Bancshares, Inc.
شركة Overview
Third Coast Bancshares, Inc. هي مؤسسة مالية تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية في المقام الأول للأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. تأسست الشركة في عام 2013 وشهدت نمواً كبيراً منذ إنشائها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Third Coast Bancshares عن إجمالي قيمة الأصول 4.45 مليار دولار، زيادة من 3.77 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ صافي دخل البنك للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 33.94 مليون دولار، مقارنة ب 23.71 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس مسار نمو قوي.
| المقاييس المالية | 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 2023 (اعتبارًا من 31 ديسمبر) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.45 مليار دولار | 3.77 مليار دولار |
| صافي الدخل | 33.94 مليون دولار | 23.71 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 117.32 مليون دولار | 102.19 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.65% | 3.77% |
| مخصص خسائر الائتمان | 4.55 مليون دولار | 5.22 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Third Coast Bancshares عن متوسط قروض بقيمة 3.80 مليار دولار، زيادة كبيرة من 3.42 مليار دولار في نفس الفترة من العام الماضي. وكان النمو في القروض مدفوعا بمحفظة متنوعة، خاصة في القروض العقارية والتجارية. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي الودائع إلى 3.99 مليار دولار، من 3.80 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| انهيار الودائع | 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 2023 (اعتبارًا من 31 ديسمبر) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.99 مليار دولار | 3.80 مليار دولار |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 489.82 مليون دولار | 459.55 مليون دولار |
| الودائع ذات الفائدة | 3.50 مليار دولار | 3.34 مليار دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تركز شركة Third Coast Bancshares على تقديم حلول مصرفية مخصصة وقد وضعت نفسها كلاعب تنافسي في القطاع المصرفي الإقليمي. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
أداء الأسهم وحقوق المساهمين
بلغت حقوق المساهمين في الشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 450.55 مليون دولار، زيادة من 411.97 مليون دولار في نهاية عام 2023. وبلغ العائد الأساسي للسهم للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $2.23مما يعكس ربحية الشركة واستراتيجية النمو.
| مقاييس حقوق المساهمين | 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 2023 (اعتبارًا من 31 ديسمبر) |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين | 450.55 مليون دولار | 411.97 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $2.23 | $1.49 |
خاتمة
يعكس النمو المالي والتشغيلي لشركة Third Coast Bancshares, Inc. تركيزها الاستراتيجي على تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة وتوسيع حضورها في السوق. وتواصل الشركة تعزيز مقاييس أدائها المالي، مما يؤهلها لتحقيق المزيد من النجاح في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية.
كبار المساهمين
يشمل أكبر المساهمين في Third Coast Bancshares العديد من المستثمرين المؤسسيين، الذين يمتلكون أجزاء كبيرة من أسهم الشركة. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 450,000 | 8.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 400,000 | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 350,000 | 6.5% |
| القابضة من الداخل | من الداخل | 280,000 | 5.3% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | المؤسسية | 1,500,000 | 28.5% |
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية عنصرًا حاسمًا في حوكمة الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 5.3% من إجمالي الأسهم القائمة، مما يشير إلى اهتمامهم بأداء الشركة.
اتجاهات الملكية المؤسسية
وأظهرت نسبة الأسهم التي يملكها المستثمرون المؤسسيون اتجاهاً تصاعدياً، مما يعكس زيادة الثقة في إمكانات نمو الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ الملكية المؤسسية حوالي 51.5% من إجمالي الأسهم.
التكوين العام للمساهمين
تتمتع شركة Third Coast Bancshares بتكوين متوازن من المساهمين. يساهم الجمع بين المستثمرين من المؤسسات والمطلعين والأفراد في استقرار الشركة وحوكمتها. ويوضح الجدول التالي التركيبة العامة للمساهمين:
| نوع الملكية | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 51.5% |
| ملكية المطلعين | 5.3% |
| مستثمرو التجزئة | 43.2% |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Third Coast Bancshares, Inc. مزيجًا صحيًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع ملكية داخلية قوية، مما يساهم في إطار حوكمة قوي. إن وجود المستثمرين المؤسسيين الرئيسيين مثل BlackRock وVangguard يدل على الثقة في التوجه الاستراتيجي للشركة واستقرارها المالي.
بيان مهمة شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX).
Overview
يركز بيان مهمة شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) على تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة للأفراد والشركات في منطقة السوق الخاصة بها. ويؤكد البنك التزامه بمشاركة المجتمع ورضا العملاء والنمو المستدام.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مصرفية مخصصة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية.
- التميز: السعي لتحقيق التميز التشغيلي في جميع الخدمات المصرفية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Third Coast Bancshares عن نمو كبير في مختلف المقاييس المالية، مما يعكس فعالية نهجها القائم على المهمة.
| المقياس المالي | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | القيمة (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.63 مليار دولار | 4.40 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.89 مليار دولار | 3.64 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.99 مليار دولار | 3.80 مليار دولار |
| صافي الدخل | 33.9 مليون دولار | 23.7 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.73% | 0.54% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.52% | 7.66% |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف شركة Third Coast Bancshares إلى تحقيق الأهداف الإستراتيجية التالية بما يتماشى مع مهمتها:
- توسيع تواجدها في السوق من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا والخدمة الشخصية.
- الحفاظ على صحة مالية قوية لدعم مبادرات الاستثمار المجتمعي.
- تعزيز ثقافة الابتكار والتحسين المستمر داخل المنظمة.
التزام المجتمع
ويتجلى التزام البنك بتنمية المجتمع من خلال برامج التوعية المختلفة والشراكات مع المنظمات المحلية. تركز شركة Third Coast Bancshares على:
- توفير التعليم المالي للسكان المحرومين.
- دعم الشركات المحلية من خلال منتجات القروض المخصصة.
- - الانخراط في الأنشطة الخيرية التي تعود بالنفع على المجتمع.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، اتخذت شركة Third Coast Bancshares عدة مبادرات لمواءمة عملياتها مع بيان مهمتها:
- زيادة التركيز على الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز إمكانية الوصول للعملاء.
- تنفيذ برامج تدريبية جديدة للموظفين لتحسين تقديم الخدمات.
- - التوسع في مشاريع خدمة المجتمع التي تهدف إلى التمكين الاقتصادي.
خاتمة
تواصل شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) الالتزام ببيان مهمتها، مع التركيز على رضا العملاء، ومشاركة المجتمع، والنمو المستدام. وتظهر المؤشرات المالية والأهداف الاستراتيجية التزام البنك بالتميز التشغيلي ودعم المجتمع.
كيف تعمل شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Third Coast Bancshares, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 4.63 مليار دولار، من 4.40 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. هذه الزيادة قدرها 231.7 مليون دولار ويرجع ذلك في المقام الأول إلى نمو القروض العضوية والاستحواذ على الأوراق المالية الاستثمارية.
محفظة القروض
إجمالي القروض التي تم التوصل إليها 3.89 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل أ 6.9% زيادة من 3.64 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ويتضمن تكوين محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 1,499,302 | 38.6% |
| القروض العقارية | 1,443,849 | 37.0% |
| البلدية وغيرها | 106,178 | 2.7% |
| القروض الاستهلاكية | 2,002 | 0.1% |
| البناء والتنمية وغيرها | 825,302 | 21.2% |
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع إلى 3.99 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع معدل 191.3 مليون دولار، أو 5.0%، مقارنة ب 3.80 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. يشمل توزيع الودائع ما يلي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بفائدة | 2,804,439 | 80.0% |
| الادخار | 31,026 | 0.9% |
| الودائع لأجل (100.000 دولار وأكثر) | 650,616 | 18.6% |
| الودائع لأجل (أقل من 100,000 دولار) | 18,535 | 0.5% |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 489,822 | 12.3% |
أبرز بيان الدخل
أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الدخل | 33,938 |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | 2.23 |
| ربحية السهم المخففة | 1.99 |
| مصاريف ضريبة الدخل | 9,488 |
| معدل الضريبة الفعلي | 21.8% |
رأس المال والنسب التنظيمية
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| نسبة رأس المال | كمية | الحد الأدنى من المتطلبات |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 12.80% | 10.50% |
| رأس المال فئة 1 (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 9.93% | 8.50% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 8.38% | 7.00% |
| رأس المال من المستوى الأول (إلى متوسط الأصول) | 9.53% | 4.00% |
القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Third Coast Bancshares إجمالي قروض قدرها 112.6 مليون دولار، والتي شملت:
| نوع الاقتراض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| خط الائتمان - الديون العليا | 31,875 |
| أوراق الدفع - الديون الثانوية | 80,708 |
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
تواصل شركة Third Coast Bancshares, Inc. إظهار نمو قوي في الأصول والقروض والودائع اعتبارًا من عام 2024، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي في القطاع المصرفي. وتحافظ الشركة على نسب رأس مال جيدة ومحفظة قروض متنوعة، مما يجعلها في وضع جيد للنمو المستقبلي.
كيف تجني شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Third Coast Bancshares, Inc. إيراداتها في المقام الأول من مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
مصدر الدخل الرئيسي لـ TCBX مشتق من الفوائد المكتسبة على القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات التجارية والأفراد. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 117.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.8% من 102.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
وبلغ العائد على القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 7.84%، مقارنة بـ 7.26% لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع متوسط القروض من 3.29 مليار دولار إلى 3.74 مليار دولار، مدفوعاً بنمو القروض التجارية والصناعية والعقارية. القروض.
| غرض | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 117.3 مليون دولار | 102.2 مليون دولار |
| العائد على القروض | 7.84% | 7.26% |
| متوسط القروض | 3.74 مليار دولار | 3.29 مليار دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض TCBX 3.89 مليار دولار، مما يعكس نموًا بنسبة 6.9٪ مقارنة بـ 3.64 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وتكوين محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $1,499,302 | 38.6% |
| العقارات التجارية | $1,081,839 | 27.8% |
| سكني | $339,558 | 8.7% |
| البناء والتنمية وغيرها | $825,302 | 21.2% |
| البلدية وغيرها | $106,178 | 2.7% |
الدخل من غير الفوائد
تحصل TCBX أيضًا على دخل غير الفوائد، والذي يشمل رسوم الخدمة والرسوم، والأرباح من بيع قروض SBA، والأرباح من التأمين على الحياة المملوكة للبنك. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 7.75 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 28.1% من 6.05 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| مصدر الدخل غير الفائدة | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | 5.16 مليون دولار | 2.38 مليون دولار |
| أرباح التأمين على الحياة المملوكة للبنك | 1.82 مليون دولار | 1.54 مليون دولار |
| مكاسب بيع قروض SBA | $30,000 | $114,000 |
نمو الودائع
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 3.99 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 5.0% من 3.80 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتفصيل الودائع هو كما يلي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $2,804,439 | 80.0% |
| الودائع لأجل (100.000 دولار وأكثر) | $650,616 | 18.6% |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $489,822 | 12.3% |
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 77.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.1% من 73.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وفيما يلي توزيع المصاريف الرئيسية غير المتعلقة بالفوائد:
| نوع المصاريف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 48.1 مليون دولار | 46.1 مليون دولار |
| نفقات الإشغال والمعدات | 9.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار |
| التقييمات التنظيمية | 3.2 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 33.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 43.1٪ من 23.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغت ربحية السهم للأسهم العادية 2.23 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. مقارنة بـ 1.49 دولارًا لنفس الفترة من عام 2023.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 33.9 مليون دولار | 23.7 مليون دولار |
| ربحية السهم | $2.23 | $1.49 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.