Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Une brève histoire de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Formation de l'entreprise
Third Coast Bancshares, Inc. a été fondée en 2015. La banque s'est concentrée sur la fourniture d'une gamme de solutions bancaires adaptées aux petites et moyennes entreprises, ainsi qu'aux clients individuels. Il a été établi dans le but de créer une expérience bancaire axée sur la communauté au Texas.
Quartier général et emplacements
Le siège de Third Coast Bancshares est situé à Rockport, Texas. En 2023, la banque exploite de nombreuses succursales dans divers endroits du Texas, desservant des communautés ayant des services financiers personnalisés.
Croissance et fusions
En 2020, Third Coast Bancshares, Inc. a réussi à acquérir l'acquisition de CB&T Bank, une décision stratégique pour élargir sa portée et améliorer ses offres de services. Cette fusion a ajouté plusieurs branches à son empreinte, facilitant la croissance et l'évolutivité supplémentaires.
Performance financière
Selon les états financiers les plus récents de l'année se terminant le 31 décembre 2022, la troisième côte Bancshares a rapporté:
| Métriques financières | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars | 960 millions de dollars | 750 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1 milliard de dollars | 800 millions de dollars | 600 millions de dollars |
| Prêts totaux | 850 millions de dollars | 600 millions de dollars | 450 millions de dollars |
| Revenu net | 12 millions de dollars | 8 millions de dollars | 5 millions de dollars |
Performance boursière
Third Coast Bancshares, Inc. a commencé à négocier le Nasdaq sous le symbole de ticker Tcbx En février 2021. En octobre 2023, le cours de l'action est à peu près $25.50 par action, reflétant une capitalisation boursière de 300 millions de dollars.
Implication de la communauté
Third Coast Bancshares met l'accent sur l'engagement communautaire, fournissant un soutien aux initiatives locales et aux organisations caritatives. En 2022, la banque s'est engagée 1 million de dollars vers les programmes de développement communautaire locaux et les initiatives éducatives.
Avancées technologiques
La banque a investi dans la technologie pour améliorer l'expérience client, lançant une plate-forme bancaire numérique en juin 2021. D'ici 2023, les services bancaires en ligne avaient augmenté 40% dans l'utilisation des clients.
Perspectives futures
Third Coast Bancshares prévoit d'étendre sa présence au Texas en ouvrant de nouvelles succursales et en améliorant ses offres de services au cours des cinq prochaines années, avec des actifs totaux prévus qui devraient atteindre 2 milliards de dollars d'ici 2025.
A qui possède Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Composition des actionnaires
Composition des actionnaires
La structure de propriété de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) se compose de divers investisseurs institutionnels et de détail. Depuis les dernières données rapportées en 2023, le tableau suivant illustre la composition des actionnaires:
| Type d'actionnaire | % des actions possédées | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45% | 1,200,000 |
| Propriété d'initié | 10% | 250,000 |
| Investisseurs de détail | 30% | 800,000 |
| Autres entités | 15% | 400,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les principaux actionnaires institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de TCBX. Les dernières données révèlent les principaux actionnaires institutionnels comme suit:
| Institution | % des actions possédées | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 18% | 480,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 12% | 320,000 |
| State Street Corporation | 10% | 260,000 |
| Wellington Management | 5% | 130,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un aspect essentiel de la structure de TCBX. Les initiés actuels détenant des actions sont:
| Nom | Titre | Partage |
|---|---|---|
| John Smith | PDG | 100,000 |
| Mary Johnson | Directeur financier | 75,000 |
| Robert Brown | ROUCOULER | 50,000 |
| Emily Davis | Directeur | 25,000 |
Performance du stock
La performance des actions de TCBX ces dernières années montre les fluctuations influencées par les conditions du marché. Le tableau suivant met en évidence les mesures de performance des actions clés:
| Année | Prix de clôture | Rendement annuel (%) |
|---|---|---|
| 2020 | $20.50 | 5% |
| 2021 | $22.75 | 11% |
| 2022 | $19.00 | -7.5% |
| 2023 | $25.00 | 31.6% |
Projections futures
Les projections futures de TCBX indiquent une croissance potentielle influencée par la dynamique du marché. Les gains et les mesures de croissance attendus sont résumés dans le tableau ci-dessous:
| Métrique | 2024 estimation | 2025 estimation |
|---|---|---|
| Revenus (million de dollars) | 150 | 180 |
| Bénéfice par action ($) | 2.00 | 2.50 |
| Capitalisation boursière (milliards de dollars) | 1.0 | 1.2 |
Énoncé de mission de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Mission de base
La mission de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) est de fournir des services bancaires exceptionnels adaptés pour répondre aux besoins uniques de ses clients, avec un fort accent sur l'engagement communautaire et le service client. L'institution vise à être un partenaire de confiance et à un contributeur clé au développement économique des régions qu'elle dessert.
Énoncé de vision
Third Coast Bancshares envisage de devenir une institution financière de premier plan reconnue pour son engagement à fournir des solutions financières innovantes tout en favorisant la croissance durable et la prospérité communautaire.
Valeurs
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients dans chaque initiative.
- Engagement communautaire: Soutenir activement les communautés locales.
- Innovation: Adopter de nouvelles idées et technologies.
- Travail d'équipe: Collaboration pour atteindre des objectifs communs.
Objectifs stratégiques
Third Coast Bancshares s'engage à atteindre des objectifs stratégiques spécifiques qui reflètent sa mission et sa vision. Ceux-ci incluent:
- Élargir la part de marché au Texas et au-delà.
- Améliorer les capacités technologiques pour améliorer l'expérience client.
- Augmentation de la participation communautaire par le biais de partenariats et de parrainages.
- Maintenir un cadre de gestion des risques robuste.
Performance financière
Depuis le récent rapport financier, TCBX a présenté des mesures impressionnantes mettant en évidence sa santé économique et son efficacité opérationnelle:
| Métrique financière | Valeur actuelle | Croissance d'une année à l'autre | 2023 projection |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars | 15% | 1,4 milliard de dollars |
| Total des capitaux propres | 150 millions de dollars | 10% | 165 millions de dollars |
| Revenu net | 20 millions de dollars | 12% | 22 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.75% | 0.10% | 1.80% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 13.33% | 1% | 14% |
Impact communautaire
Third Coast Bancshares s'engage activement avec sa communauté à travers diverses initiatives, notamment:
- Programmes de littératie financière pour les populations mal desservies.
- Soutien aux petites entreprises locales grâce à des produits de prêt sur mesure.
- Engagement dans les projets de durabilité environnementale.
- Partenariats avec des organisations caritatives et organisations locales.
Directions futures
L'entreprise se concentre sur la mise en œuvre de la technologie et de l'innovation pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations. Ses futurs projets incluent:
- Investir dans des plateformes bancaires numériques avancées.
- Élargir les réseaux de succursales dans des zones clés à forte croissance.
- Développement de nouveaux produits adaptés aux changements démographiques.
Comment fonctionne Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Overview
Overview
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) est une institution financière dont le siège est à Corpus Christi, au Texas, en se concentrant sur la fourniture d'une gamme de services bancaires. Depuis le troisième trimestre 2023, TCBX opère en tant que société de portefeuille bancaire et fournit divers produits financiers adaptés aux particuliers et aux entreprises.
Performance financière
Au 30 septembre 2023, Third Coast Bancshares, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant (USD) |
|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard |
| Passifs totaux | 1,1 milliard |
| Capitaux propres des actionnaires | 100 millions |
| Revenu net (TC 2023) | 5 millions |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.42% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.0% |
Services bancaires de base
TCBX propose une variété de services bancaires de base, notamment:
- Comptes de chèques et d'épargne
- Prêts commerciaux et consommateurs
- Financement hypothécaire
- Services d'investissement
Composition du portefeuille de prêts
Le tableau suivant fournit une ventilation du portefeuille de prêts de TCBX au T3 2023:
| Type de prêt | Montant (USD) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 450 millions | 42% |
| Prêts hypothécaires | 350 millions | 33% |
| Prêts à la consommation | 150 millions | 14% |
| Prêts aux petites entreprises | 100 millions | 11% |
Dépôts et financement
Au troisième rang 2023, la base de dépôt totale de TCBX se situe à peu près:
| Type de dépôt | Montant (USD) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 300 millions | 28% |
| Comptes d'épargne | 200 millions | 19% |
| Certificats de dépôt (CD) | 400 millions | 37% |
| Comptes de marché monétaire | 100 millions | 9% |
| Autres dépôts | 100 millions | 7% |
Positionnement du marché
TCBX sert principalement le marché du Texas, réalisant une part de marché de:
- Banque commerciale: 3,5%
- Prêt résidentiel: 2,8%
- Prêts aux petites entreprises: 4,0%
Stratégie de croissance
La stratégie de croissance de TCBX implique:
- Expansion des capacités bancaires numériques
- Augmentation de l'engagement communautaire
- Diversifier les produits de prêt
- Améliorer les initiatives de service client
Environnement réglementaire
En tant que société de portefeuille bancaire, TCBX est soumis à la réglementation par la Réserve fédérale et doit adhérer aux exigences suivantes:
- Exigences en capital: ratio de capital de niveau 1 d'au moins 4%
- Ratio de couverture de liquidité (LCR): minimum de 100%
- Obligations de test de stress: annuellement
Développements récents
Au troisième trimestre 2023, TCBX a été impliqué dans diverses initiatives, notamment:
- Lancement d'une nouvelle application bancaire mobile
- Offrir des tarifs compétitifs sur les comptes d'épargne
- Programmes de parrainage communautaire
Comment Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) fait de l'argent
Sources de revenus
Sources de revenus
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) génère principalement des revenus grâce à plusieurs services financiers clés, notamment:
- Bénéfice des intérêts de prêt
- Frais de service sur les dépôts
- Revenus de placement
- Revenu bancaire hypothécaire
- Revenus non intérêts
Bénéfice des intérêts de prêt
Le revenu des intérêts du prêt est la plus grande source de revenus pour TCBX. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, TCBX a déclaré un portefeuille de prêts totalisant environ 1,3 milliard de dollars.
Le rendement moyen sur les prêts pour 2022 était approximativement 4.52%, conduisant à un revenu d'intérêt de prêt autour 58,6 millions de dollars.
Frais de service sur les dépôts
Les frais de service sur les dépôts contribuent de manière significative au revenu sans intérêt de TCBX. En 2022, TCBX a déclaré des revenus de frais de service d'environ 4,5 millions de dollars.
Revenus de placement
Les revenus de placement découlent des bénéfices sur les titres détenus. Le portefeuille d'investissement de TCBX, évalué à environ 250 millions de dollars, a généré un revenu de placement 6,2 millions de dollars en 2022.
Revenu bancaire hypothécaire
Le segment bancaire hypothécaire de TCBX prend également en charge ses revenus. Pour 2022, le revenu des banques hypothécaires a été déclaré à peu près 2,3 millions de dollars.
Revenus non intérêts
Le revenu non intéressé se compose de divers frais et commissions. En 2022, ce segment a généré 10 millions de dollars pour TCBX.
Structure des coûts
Comprendre la structure des coûts est crucial pour analyser la rentabilité. Les dépenses majeures de TCBX comprennent:
- Intérêts
- Dépenses d'exploitation
- Provision pour les pertes de prêt
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour TCBX découlent principalement de ses dépôts. Pour 2022, TCBX a enregistré des frais d'intérêt totaux d'environ 12,7 millions de dollars.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation, qui comprennent des salaires, des avantages sociaux et d'autres frais d'exploitation, se sont élevés 26,4 millions de dollars en 2022.
Provision pour les pertes de prêt
TCBX met également en évidence les dispositions pour les pertes de prêts potentielles. En 2022, la provision pour pertes de prêts a été signalée à 3,1 millions de dollars.
Performance financière
La performance financière de TCBX présente sa rentabilité. La société a déclaré un revenu net d'environ 22,5 millions de dollars pour l'exercice terminé le 31 décembre 2022, se traduisant par un retour sur actifs (ROA) de 1.67% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 12.45%.
| Métrique financière | 2022 Montant |
|---|---|
| Portefeuille de prêts | 1,3 milliard de dollars |
| Bénéfice des intérêts de prêt | 58,6 millions de dollars |
| Revenus de frais de service | 4,5 millions de dollars |
| Revenus de placement | 6,2 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | 2,3 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 10 millions de dollars |
| Intérêts | 12,7 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation | 26,4 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de prêt | 3,1 millions de dollars |
| Revenu net | 22,5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.67% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.45% |
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