Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Une brève histoire de Third Coast Bancshares, Inc.
Entreprise Overview
Third Coast Bancshares, Inc. est une institution financière qui fournit une gamme de services bancaires principalement aux particuliers et aux petites et moyennes entreprises. L'entreprise a été fondée en 2013 et a connu une croissance significative depuis sa création.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, la troisième côte Bancshares a déclaré une valeur totale d'actif de 4,45 milliards de dollars, une augmentation de 3,77 milliards de dollars à la fin de 2023. Le résultat net de la banque pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, était 33,94 millions de dollars, par rapport à 23,71 millions de dollars Pour la même période en 2023, reflétant une trajectoire de croissance robuste.
| Métriques financières | 2024 (au 30 septembre) | 2023 (au 31 décembre) |
|---|---|---|
| Actif total | 4,45 milliards de dollars | 3,77 milliards de dollars |
| Revenu net | 33,94 millions de dollars | 23,71 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 117,32 millions de dollars | 102,19 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.65% | 3.77% |
| Provision pour les pertes de crédit | 4,55 millions de dollars | 5,22 millions de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, la troisième côte Bancshares a déclaré des prêts moyens de 3,80 milliards de dollars, une augmentation substantielle de 3,42 milliards de dollars dans la même période de l'année dernière. La croissance des prêts a été tirée par un portefeuille diversifié, en particulier dans les prêts immobiliers et commerciaux. De plus, les dépôts totaux ont augmenté à 3,99 milliards de dollars, à partir de 3,80 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Ventilation des dépôts | 2024 (au 30 septembre) | 2023 (au 31 décembre) |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 3,99 milliards de dollars | 3,80 milliards de dollars |
| Dépôts non intéressants | 489,82 millions de dollars | 459,55 millions de dollars |
| Dépôts porteurs d'intérêt | 3,50 milliards de dollars | 3,34 milliards de dollars |
Position et stratégie du marché
Third Coast Bancshares se concentre sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées et s'est positionné comme un acteur compétitif dans le secteur bancaire régional. L'entreprise vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations.
Performance des actions et capitaux propres des actionnaires
Les capitaux propres des actionnaires de la société au 30 septembre 2024 450,55 millions de dollars, une augmentation de 411,97 millions de dollars À la fin de 2023. Le bénéfice de base par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $2.23, reflétant la stratégie de rentabilité et de croissance de l'entreprise.
| Métriques des actions des actionnaires | 2024 (au 30 septembre) | 2023 (au 31 décembre) |
|---|---|---|
| Capitaux propres des actionnaires | 450,55 millions de dollars | 411,97 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $2.23 | $1.49 |
Conclusion
La croissance financière et opérationnelle de Third Coast Bancshares, Inc. reflète son accent stratégique sur la prestation de services bancaires de qualité et l'élargissement de sa présence sur le marché. L'entreprise continue d'améliorer ses mesures de performance financière, se positionnant pour réussir dans le paysage bancaire concurrentiel.
A qui possède Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Structure de propriété
En 2024, Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés.
Importants actionnaires
Les plus grands actionnaires de Third Coast Bancshares comprennent divers investisseurs institutionnels, qui détiennent des parties importantes des actions de la société. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Actionnaire | Type de propriété | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutionnel | 450,000 | 8.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Institutionnel | 400,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | Institutionnel | 350,000 | 6.5% |
| Holdings d'initiés | Initié | 280,000 | 5.3% |
| Autres investisseurs institutionnels | Institutionnel | 1,500,000 | 28.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un élément essentiel de la gouvernance de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, les initiés détiennent environ 5,3% du total des actions en circulation, indiquant un intérêt acquis dans la performance de la société.
Tendances de la propriété institutionnelle
Le pourcentage d'actions détenues par les investisseurs institutionnels a montré une tendance à la hausse, reflétant une confiance accrue dans le potentiel de croissance de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété institutionnelle s'élève à environ 51,5% du total des actions.
Composition globale des actionnaires
Third Coast Bancshares a une composition des actionnaires bien équilibrée. La combinaison d'investisseurs institutionnels, d'initiés et de détail contribue à la stabilité et à la gouvernance de l'entreprise. Le tableau suivant illustre la composition globale des actionnaires:
| Type de propriété | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 51.5% |
| Propriété d'initié | 5.3% |
| Investisseurs de détail | 43.2% |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La structure de propriété de Third Coast Bancshares, Inc. reflète un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, avec une solide propriété d'initiés, contribuant à un cadre de gouvernance robuste. La présence d'investisseurs institutionnels majeurs tels que BlackRock et Vanguard signifie une confiance dans l'orientation stratégique et la stabilité financière de l'entreprise.
Énoncé de mission de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Overview
L'énoncé de mission de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) se concentre sur la prestation de services bancaires de haute qualité aux particuliers et aux entreprises de sa zone de marché. La banque souligne son engagement envers la participation communautaire, la satisfaction des clients et la croissance durable.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients et fournir des solutions bancaires sur mesure.
- Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives locales et soutenir le développement économique.
- Excellence: Exercer une excellence opérationnelle dans tous les services bancaires.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, la troisième côte Bancshares a signalé une croissance significative dans diverses mesures financières, reflétant l'efficacité de son approche axée sur la mission.
| Métrique financière | Valeur (au 30 septembre 2024) | Valeur (au 31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Actif total | 4,63 milliards de dollars | 4,40 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,89 milliards de dollars | 3,64 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,99 milliards de dollars | 3,80 milliards de dollars |
| Revenu net | 33,9 millions de dollars | 23,7 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.73% | 0.54% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.52% | 7.66% |
Objectifs stratégiques
Third Coast Bancshares vise à atteindre les objectifs stratégiques suivants en alignement avec sa mission:
- Élargissez sa présence sur le marché grâce à la croissance organique et aux acquisitions stratégiques.
- Améliorez l'expérience client grâce à la technologie et aux services personnalisés.
- Maintenir une forte santé financière pour soutenir les initiatives d'investissement communautaire.
- Favoriser une culture de l'innovation et une amélioration continue au sein de l'organisation.
Engagement communautaire
L'engagement de la banque envers le développement communautaire est évident à travers ses différents programmes de sensibilisation et partenariats avec les organisations locales. Third Coast Bancshares se concentre sur:
- Fournir une éducation financière aux populations mal desservies.
- Soutenir les entreprises locales à travers des produits de prêt sur mesure.
- S'engager dans des activités philanthropiques qui profitent à la communauté.
Développements récents
En 2024, Third Coast Bancshares a entrepris plusieurs initiatives pour aligner ses opérations sur son énoncé de mission:
- L'augmentation de l'accent mis sur les solutions bancaires numériques pour améliorer l'accessibilité des clients.
- Mise en œuvre de nouveaux programmes de formation pour les employés afin d'améliorer la prestation de services.
- Expansion des projets de services communautaires visant l'autonomisation économique.
Conclusion
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) continue de vivre selon son énoncé de mission, en se concentrant sur la satisfaction des clients, l'engagement communautaire et la croissance durable. Les indicateurs financiers et les objectifs stratégiques démontrent l'engagement de la banque envers l'excellence opérationnelle et le soutien communautaire.
Comment fonctionne Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Third Coast Bancshares, Inc. a signalé un actif total de 4,63 milliards de dollars, à partir de 4,40 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette augmentation de 231,7 millions de dollars était principalement dû à la croissance des prêts organiques et à l'acquisition de titres d'investissement.
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux atteints 3,89 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, représentant un 6.9% augmenter de 3,64 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts comprend:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 1,499,302 | 38.6% |
| Prêts immobiliers | 1,443,849 | 37.0% |
| Municipal et autre | 106,178 | 2.7% |
| Prêts à la consommation | 2,002 | 0.1% |
| Construction, développement et autres | 825,302 | 21.2% |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté à 3,99 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une montée 191,3 millions de dollars, ou 5.0%, par rapport à 3,80 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La répartition des dépôts comprend:
| Type de dépôt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | 2,804,439 | 80.0% |
| Économies | 31,026 | 0.9% |
| Dépôts de temps (100 000 $ et plus) | 650,616 | 18.6% |
| Dépôts de temps (moins de 100 000 $) | 18,535 | 0.5% |
| Dépôts de demande non intéressants | 489,822 | 12.3% |
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a rapporté:
| Métrique | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Revenu net | 33,938 |
| Bénéfice de base par action | 2.23 |
| Bénéfice dilué par action | 1.99 |
| Frais d'impôt sur le revenu | 9,488 |
| Taux d'imposition effectif | 21.8% |
Ratios de capital et de réglementation
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Ratio de capital | Montant | Exigence minimale |
|---|---|---|
| Capital total (pour risquer des actifs pondérés) | 12.80% | 10.50% |
| Capital de niveau 1 (pour risquer des actifs pondérés) | 9.93% | 8.50% |
| Niveau de capitaux propres commun (pour risquer des actifs pondérés) | 8.38% | 7.00% |
| Capital de niveau 1 (à des actifs moyens) | 9.53% | 4.00% |
Emprunts
Au 30 septembre 2024, la troisième côte Bancshares avait des emprunts totaux de 112,6 millions de dollars, qui comprenait:
| Type d'emprunt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Ligne de crédit - dette senior | 31,875 |
| Remarque payable - dette subordonnée | 80,708 |
Conclusion sur la performance financière
Third Coast Bancshares, Inc. continue de montrer une croissance solide des actifs, des prêts et des dépôts en 2024, reflétant une forte performance opérationnelle dans le secteur bancaire. La société maintient des ratios de capital sains et un portefeuille de prêts divers, se positionnant bien pour une croissance future.
Comment Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) fait de l'argent
Sources de revenus
Third Coast Bancshares, Inc. génère principalement des revenus à partir de deux sources principales: Revenu net d'intérêt et revenu non intéressant.
Revenu net d'intérêt
La principale source de revenus pour TCBX est dérivée de intérêt gagné sur les prêts aux petites et moyennes entreprises, aux entreprises commerciales et aux particuliers. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 117,3 millions de dollars, soit une augmentation de 14,8% contre 102,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
Le rendement sur les prêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 7,84%, contre 7,26% pour la même période en 2023. Les prêts moyens sont passés de 3,29 milliards de dollars à 3,74 milliards de dollars, tirés par la croissance des prêts commerciaux et industriels et des biens immobiliers prêts.
| Article | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 117,3 millions de dollars | 102,2 millions de dollars |
| Rendement sur les prêts | 7.84% | 7.26% |
| Prêts moyens | 3,74 milliards de dollars | 3,29 milliards de dollars |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de TCBX s'élevaient à 3,89 milliards de dollars, reflétant une croissance de 6,9% contre 3,64 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $1,499,302 | 38.6% |
| Immobilier commercial | $1,081,839 | 27.8% |
| Résidentiel | $339,558 | 8.7% |
| Construction, développement et autres | $825,302 | 21.2% |
| Municipal et autre | $106,178 | 2.7% |
Revenu non intéressant
TCBX gagne également un revenu non intéressant, qui comprend les frais de service et les frais, les gains de la vente de prêts SBA et les bénéfices de l'assurance-vie appartenant à des banques. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total non intérimaire était de 7,75 millions de dollars, soit une augmentation de 28,1%, contre 6,05 millions de dollars l'année précédente.
| Source de revenu non intéressante | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Frais de service et frais | 5,16 millions de dollars | 2,38 millions de dollars |
| Géré sur l'assurance-vie appartenant à la banque | 1,82 million de dollars | 1,54 million de dollars |
| Gains en vente de prêts SBA | $30,000 | $114,000 |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient de 3,99 milliards de dollars, soit une augmentation de 5,0% par rapport à 3,80 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La rupture des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | $2,804,439 | 80.0% |
| Dépôts de temps (100 000 $ et plus) | $650,616 | 18.6% |
| Dépôts de demande non intéressants | $489,822 | 12.3% |
Dépenses
Les dépenses totales sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevées à 77,1 millions de dollars, une augmentation de 5,1% par rapport à 73,4 millions de dollars en 2023. La rupture des dépenses majeures sans intérêt est la suivante:
| Type de dépenses | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 48,1 millions de dollars | 46,1 millions de dollars |
| Occupation et dépenses d'équipement | 9,4 millions de dollars | 8,4 millions de dollars |
| Évaluations réglementaires | 3,2 millions de dollars | 1,7 million de dollars |
Revenu net
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 33,9 millions de dollars, soit une augmentation de 43,1% par rapport à 23,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice par action pour les actions ordinaires était de 2,23 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Comparé à 1,49 $ pour la même période en 2023.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 33,9 millions de dollars | 23,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $2.23 | $1.49 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.