Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Una breve historia de Third Coast Bancshares, Inc.
Compañía Overview
Third Coast Bancshares, Inc. es una institución financiera que brinda una gama de servicios bancarios principalmente a individuos y pequeñas y medianas empresas. La compañía fue fundada en 2013 y ha experimentado un crecimiento significativo desde su inicio.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares informó un valor de activo total de $ 4.45 mil millones, un aumento de $ 3.77 mil millones A finales de 2023. El ingreso neto del banco para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, fue $ 33.94 millones, en comparación con $ 23.71 millones para el mismo período en 2023, reflejando una sólida trayectoria de crecimiento.
| Métricas financieras | 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 2023 (a partir del 31 de diciembre) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.45 mil millones | $ 3.77 mil millones |
| Lngresos netos | $ 33.94 millones | $ 23.71 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 117.32 millones | $ 102.19 millones |
| Margen de interés neto | 3.65% | 3.77% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 4.55 millones | $ 5.22 millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares informó préstamos promedio de $ 3.80 mil millones, un aumento sustancial de $ 3.42 mil millones en el mismo período del año pasado. El crecimiento de los préstamos fue impulsado por una cartera diversificada, particularmente en bienes raíces y préstamos comerciales. Además, los depósitos totales aumentaron a $ 3.99 mil millones, arriba de $ 3.80 mil millones A finales de 2023.
| Desglose de depósito | 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 2023 (a partir del 31 de diciembre) |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 3.99 mil millones | $ 3.80 mil millones |
| Depósitos no interesados | $ 489.82 millones | $ 459.55 millones |
| Depósitos con intereses | $ 3.50 mil millones | $ 3.34 mil millones |
Posición y estrategia del mercado
Third Coast Bancshares se enfoca en proporcionar soluciones bancarias personalizadas y se ha posicionado como un jugador competitivo en el sector bancario regional. La compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones.
Rendimiento de acciones y capital de los accionistas
El patrimonio de los accionistas de la compañía al 30 de septiembre de 2024 se encontraba en $ 450.55 millones, un aumento de $ 411.97 millones A finales de 2023. Las ganancias básicas por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $2.23, reflejando la rentabilidad y la estrategia de crecimiento de la empresa.
| Métricas de capital de los accionistas | 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 2023 (a partir del 31 de diciembre) |
|---|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | $ 450.55 millones | $ 411.97 millones |
| Ganancias básicas por acción | $2.23 | $1.49 |
Conclusión
El crecimiento financiero y operativo de Third Coast Bancshares, Inc. refleja su enfoque estratégico en brindar servicios bancarios de calidad y ampliar su presencia en el mercado. La compañía continúa mejorando sus métricas de desempeño financiero, posicionándose para un mayor éxito en el panorama bancario competitivo.
A Who posee Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna.
Principales accionistas
Los mayores accionistas de Third Coast Bancshares incluyen varios inversores institucionales, que poseen porciones significativas de las acciones de la compañía. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivas apuestas de propiedad:
| Accionista | Tipo de propiedad | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Institucional | 450,000 | 8.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 400,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | Institucional | 350,000 | 6.5% |
| Participaciones privilegiadas | Persona enterada | 280,000 | 5.3% |
| Otros inversores institucionales | Institucional | 1,500,000 | 28.5% |
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo un componente crítico de la gobernanza de la empresa. Al 30 de septiembre de 2024, los expertos poseen aproximadamente el 5.3% del total de acciones en circulación, lo que indica un interés adquirido en el desempeño de la Compañía.
Tendencias de propiedad institucional
El porcentaje de acciones en poder de los inversores institucionales ha mostrado una tendencia al alza, lo que refleja una mayor confianza en el potencial de crecimiento de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional es de aproximadamente el 51.5% del total de acciones.
Composición general de los accionistas
Third Coast Bancshares tiene una composición de accionistas bien equilibrada. La combinación de inversores institucionales, internos y minoristas contribuye a la estabilidad y la gobernanza de la empresa. La siguiente tabla ilustra la composición general de los accionistas:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|
| Inversores institucionales | 51.5% |
| Propiedad interna | 5.3% |
| Inversores minoristas | 43.2% |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La estructura de propiedad de Third Coast Bancshares, Inc. refleja una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, con una fuerte propiedad interna, que contribuyen a un marco de gobierno sólido. La presencia de importantes inversores institucionales como BlackRock y Vanguard significa confianza en la dirección estratégica y la estabilidad financiera de la compañía.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Declaración de misión
Overview
La declaración de misión de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) se centra en brindar servicios bancarios de alta calidad a individuos y empresas en su área de mercado. El banco enfatiza su compromiso con la participación de la comunidad, la satisfacción del cliente y el crecimiento sostenible.
Valores centrales
- Integridad: Defender los más altos estándares de honestidad y transparencia.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y proporcionar soluciones bancarias a medida.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas locales y apoyando el desarrollo económico.
- Excelencia: Esforzarse por la excelencia operativa en todos los servicios bancarios.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares informó un crecimiento significativo en varias métricas financieras, lo que refleja la efectividad de su enfoque basado en la misión.
| Métrica financiera | Valor (a partir del 30 de septiembre de 2024) | Valor (a partir del 31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.63 mil millones | $ 4.40 mil millones |
| Préstamos totales | $ 3.89 mil millones | $ 3.64 mil millones |
| Depósitos totales | $ 3.99 mil millones | $ 3.80 mil millones |
| Lngresos netos | $ 33.9 millones | $ 23.7 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.73% | 0.54% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.52% | 7.66% |
Objetivos estratégicos
Third Coast Bancshares tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos estratégicos en alineación con su misión:
- Ampliar su presencia en el mercado a través del crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas.
- Mejorar la experiencia del cliente a través de la tecnología y el servicio personalizado.
- Mantenga una fuerte salud financiera para apoyar las iniciativas de inversión comunitaria.
- Fomentar una cultura de innovación y mejora continua dentro de la organización.
Compromiso comunitario
El compromiso del banco con el desarrollo comunitario es evidente a través de sus diversos programas de divulgación y asociaciones con organizaciones locales. Third Coast Bancshares se centra en:
- Proporcionando educación financiera a poblaciones desatendidas.
- Apoyo a las empresas locales a través de productos de préstamos personalizados.
- Participar en actividades filantrópicas que benefician a la comunidad.
Desarrollos recientes
En 2024, Third Coast Bancshares ha emprendido varias iniciativas para alinear sus operaciones con su declaración de misión:
- Mayor enfoque en las soluciones de banca digital para mejorar la accesibilidad del cliente.
- Implementación de nuevos programas de capacitación para que los empleados mejoren la prestación de servicios.
- Expansión de proyectos de servicio comunitario dirigidos al empoderamiento económico.
Conclusión
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) continúa viviendo por su declaración de misión, centrándose en la satisfacción del cliente, la participación comunitaria y el crecimiento sostenible. Los indicadores financieros y los objetivos estratégicos demuestran el compromiso del banco con la excelencia operativa y el apoyo de la comunidad.
Cómo funciona Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares, Inc. reportó activos totales de $ 4.63 mil millones, arriba de $ 4.40 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Este aumento de $ 231.7 millones se debió principalmente al crecimiento de los préstamos orgánicos y a la adquisición de valores de inversión.
Cartera de préstamos
Los préstamos totales alcanzados $ 3.89 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, representando un 6.9% aumentar de $ 3.64 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 1,499,302 | 38.6% |
| Préstamos inmobiliarios | 1,443,849 | 37.0% |
| Municipal y otro | 106,178 | 2.7% |
| Préstamos al consumo | 2,002 | 0.1% |
| Construcción, desarrollo y otros | 825,302 | 21.2% |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales aumentaron a $ 3.99 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 191.3 millones, o 5.0%, en comparación con $ 3.80 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de los depósitos incluye:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda con intereses | 2,804,439 | 80.0% |
| Ahorros | 31,026 | 0.9% |
| Depósitos de tiempo ($ 100,000 y más) | 650,616 | 18.6% |
| Depósitos de tiempo (menos de $ 100,000) | 18,535 | 0.5% |
| Depósitos de demanda que no son interesados | 489,822 | 12.3% |
Destacados del estado de resultados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Métrico | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Lngresos netos | 33,938 |
| Ganancias básicas por acción | 2.23 |
| Ganancias diluidas por acción | 1.99 |
| Gasto del impuesto sobre la renta | 9,488 |
| Tasa impositiva efectiva | 21.8% |
Capital and Regulatory Ratios
As of September 30, 2024, the capital ratios were as follows:
| Relación de capital | Cantidad | Requisito mínimo |
|---|---|---|
| Capital total (para activos ponderados por riesgo) | 12.80% | 10.50% |
| Capital de nivel 1 (para activos ponderados por riesgo) | 9.93% | 8.50% |
| Equidad común de nivel 1 (a activos ponderados por riesgo) | 8.38% | 7.00% |
| Capital de nivel 1 (a activos promedio) | 9.53% | 4.00% |
Préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares tenía préstamos totales de $ 112.6 millones, que incluyó:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Línea de crédito - deuda senior | 31,875 |
| Nota por pagar: deuda subordinada | 80,708 |
Conclusión sobre el desempeño financiero
Third Coast Bancshares, Inc. continúa mostrando un crecimiento robusto en activos, préstamos y depósitos a partir de 2024, lo que refleja un fuerte rendimiento operativo en el sector bancario. La compañía mantiene relaciones de capital saludables y una cartera de préstamos diversas, posicionándose bien para un crecimiento futuro.
Cómo Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) gana dinero
Fuentes de ingresos
Third Coast Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos de dos fuentes principales: Ingresos de intereses netos y Ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos para TCBX se deriva de interés ganado en préstamos a pequeñas y medianas empresas, empresas comerciales e individuos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso de intereses netos fue de $ 117.3 millones, un aumento del 14.8% de $ 102.2 millones para el mismo período en 2023.
El rendimiento de los préstamos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 7,84%, en comparación con el 7,26% para el mismo período en 2023. Los préstamos promedio aumentaron de $ 3.29 mil millones a $ 3.74 mil millones, impulsados por el crecimiento de préstamos comerciales e industriales y bienes raíces préstamos.
| Artículo | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 117.3 millones | $ 102.2 millones |
| Rendimiento de préstamos | 7.84% | 7.26% |
| Préstamos promedio | $ 3.74 mil millones | $ 3.29 mil millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de TCBX ascendieron a $ 3.89 mil millones, lo que refleja un crecimiento de 6.9% en comparación con $ 3.64 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $1,499,302 | 38.6% |
| Inmobiliario comercial | $1,081,839 | 27.8% |
| Residencial | $339,558 | 8.7% |
| Construcción, desarrollo y otros | $825,302 | 21.2% |
| Municipal y otro | $106,178 | 2.7% |
Ingresos sin interés
TCBX también obtiene ingresos sin interés, que incluyen cargos de servicio y tarifas, ganancias de la venta de préstamos de la SBA y ganancias del seguro de vida de propiedad bancaria. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue de $ 7.75 millones, un aumento del 28.1% de $ 6.05 millones en el año anterior.
| Fuente de ingresos sin interés | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio y tarifas | $5.16 million | $ 2.38 millones |
| Ganancias en seguro de vida propiedad del banco | $1.82 million | $1.54 million |
| Ganancias a la venta de préstamos de la SBA | $30,000 | $114,000 |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 3.99 mil millones, un aumento del 5.0% de $ 3.80 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de los depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda con intereses | $2,804,439 | 80.0% |
| Depósitos de tiempo ($ 100,000 y más) | $650,616 | 18.6% |
| Depósitos de demanda que no son interesados | $489,822 | 12.3% |
Gastos
Los gastos totales sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 77.1 millones, un aumento del 5.1% de $ 73.4 millones en 2023. El desglose de los principales gastos sin intereses es el siguiente:
| Tipo de gasto | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 48.1 millones | $ 46.1 millones |
| Costo de ocupación y equipo | $ 9.4 millones | $ 8.4 millones |
| Evaluaciones regulatorias | $ 3.2 millones | $ 1.7 millones |
Lngresos netos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 33.9 millones, un aumento del 43.1% de $ 23.7 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias por acción para las acciones comunes fueron de $ 2.23 para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, 2024, en comparación con $ 1.49 por el mismo período en 2023.
| Métrico | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 33.9 millones | $ 23.7 millones |
| Ganancias por acción | $2.23 | $1.49 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.