Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Una breve historia de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Formación de la empresa
Third Coast Bancshares, Inc. se fundó en 2015. El banco se centró en proporcionar una gama de soluciones bancarias diseñadas para pequeñas y medianas empresas, así como clientes individuales. Se estableció con el objetivo de crear una experiencia bancaria centrada en la comunidad en Texas.
Sede y ubicaciones
La sede de Third Coast Bancshares se encuentra en Rockport, Texas. A partir de 2023, el banco opera numerosas sucursales en varios lugares de Texas, sirviendo a las comunidades con servicios financieros personalizados.
Crecimiento y fusiones
En 2020, Third Coast Bancshares, Inc. completó con éxito la adquisición de Banco CB&T, un movimiento estratégico para ampliar su alcance y mejorar sus ofertas de servicios. Esta fusión agregó varias ramas a su huella, facilitando un mayor crecimiento y escalabilidad.
Desempeño financiero
Según los estados financieros más recientes para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Tercer Coast Bancshares informó:
| Métricas financieras | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.2 mil millones | $ 960 millones | $ 750 millones |
| Depósitos totales | $ 1 mil millones | $ 800 millones | $ 600 millones |
| Préstamos totales | $ 850 millones | $ 600 millones | $ 450 millones |
| Lngresos netos | $ 12 millones | $ 8 millones | $ 5 millones |
Rendimiento del mercado de valores
Third Coast Bancshares, Inc. comenzó a operar en el Nasdaq bajo el símbolo del ticker TCBX En febrero de 2021. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones se encuentra aproximadamente $25.50 por acción, que refleja una capitalización de mercado de alrededor $ 300 millones.
Participación de la comunidad
Third Coast Bancshares enfatiza la participación de la comunidad, brindando apoyo para iniciativas locales y organizaciones benéficas. En 2022, el banco cometió $ 1 millón Hacia programas locales de desarrollo comunitario e iniciativas educativas.
Avances tecnológicos
El banco ha invertido en tecnología para mejorar la experiencia del cliente, lanzando una plataforma de banca digital en junio de 2021. Para 2023, los servicios de banca en línea habían aumentado 40% en la utilización del cliente.
Perspectiva futura
Third Coast Bancshares planea expandir su presencia en Texas abriendo nuevas sucursales y mejorando sus ofertas de servicios en los próximos cinco años, con activos totales proyectados que $ 2 mil millones para 2025.
A Who posee Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Composición de los accionistas
Composición de los accionistas
La estructura de propiedad de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) consiste en varios inversores institucionales y minoristas. A partir de los últimos datos reportados en 2023, la siguiente tabla ilustra la composición del accionista:
| Tipo de accionista | % de acciones poseidas | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45% | 1,200,000 |
| Propiedad interna | 10% | 250,000 |
| Inversores minoristas | 30% | 800,000 |
| Otras entidades | 15% | 400,000 |
Principales accionistas institucionales
Los principales accionistas institucionales juegan un papel importante en la propiedad de TCBX. Los últimos datos revelan a los principales accionistas institucionales de la siguiente manera:
| Institución | % de acciones poseidas | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 18% | 480,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 12% | 320,000 |
| State Street Corporation | 10% | 260,000 |
| Gestión de Wellington | 5% | 130,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna es un aspecto crítico de la estructura de TCBX. Las acciones actuales que poseen las acciones son:
| Nombre | Título | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 100,000 |
| Mary Johnson | director de Finanzas | 75,000 |
| Robert Brown | ARRULLO | 50,000 |
| Emily Davis | Director | 25,000 |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de TCBX en los últimos años muestra fluctuaciones influenciadas por las condiciones del mercado. La siguiente tabla resalta las métricas clave de rendimiento de stock:
| Año | Precio de cierre | Retorno anual (%) |
|---|---|---|
| 2020 | $20.50 | 5% |
| 2021 | $22.75 | 11% |
| 2022 | $19.00 | -7.5% |
| 2023 | $25.00 | 31.6% |
Proyecciones futuras
Las proyecciones futuras para TCBX indican un crecimiento potencial influenciado por la dinámica del mercado. Las ganancias esperadas y las métricas de crecimiento se resumen en la tabla a continuación:
| Métrico | Estimación 2024 | Estimación de 2025 |
|---|---|---|
| Ingresos ($ millones) | 150 | 180 |
| Ganancias por acción ($) | 2.00 | 2.50 |
| Capitalización de mercado ($ mil millones) | 1.0 | 1.2 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Declaración de misión
Misión central
La misión de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) es ofrecer servicios bancarios excepcionales adaptados para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes, con un fuerte énfasis en la participación de la comunidad y el servicio al cliente. La institución tiene como objetivo ser un socio de confianza y un contribuyente clave al desarrollo económico de las regiones a las que sirve.
Declaración de visión
Third Coast Bancshares prevé convertirse en una institución financiera líder reconocida por su compromiso de proporcionar soluciones financieras innovadoras al tiempo que fomenta el crecimiento sostenible y la prosperidad comunitaria.
Valores
- Integridad: Defender los más altos estándares éticos.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente en cada iniciativa.
- Compromiso de la comunidad: Apoyando activamente a las comunidades locales.
- Innovación: Abrazando nuevas ideas y tecnologías.
- Trabajo en equipo: Colaborando para lograr objetivos comunes.
Objetivos estratégicos
Third Coast Bancshares se compromete a lograr objetivos estratégicos específicos que reflejen su misión y visión. Estos incluyen:
- Expandir la cuota de mercado en Texas y más allá.
- Mejorar las capacidades tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente.
- Aumento de la participación de la comunidad a través de asociaciones y patrocinios.
- Mantener un marco de gestión de riesgos sólido.
Desempeño financiero
A partir del reciente informe financiero, TCBX mostró métricas impresionantes que destacan su salud económica y eficiencia operativa:
| Métrica financiera | Valor actual | Crecimiento año tras año | 2023 proyección |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.2 mil millones | 15% | $ 1.4 mil millones |
| Equidad total | $ 150 millones | 10% | $ 165 millones |
| Lngresos netos | $ 20 millones | 12% | $ 22 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.75% | 0.10% | 1.80% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 13.33% | 1% | 14% |
Impacto de la comunidad
Third Coast Bancshares se involucra activamente con su comunidad a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Programas de educación financiera para poblaciones desatendidas.
- Soporte para pequeñas empresas locales a través de productos de préstamos a medida.
- Compromiso en proyectos de sostenibilidad ambiental.
- Asociaciones con organizaciones benéficas y organizaciones locales.
Direcciones futuras
La compañía se centra en aprovechar la tecnología y la innovación para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. Sus proyectos futuros incluyen:
- Invertir en plataformas de banca digital avanzadas.
- Redes de sucursales en expansión en áreas clave de alto crecimiento.
- Desarrollo de nuevos productos adaptados para turnos demográficos.
Cómo funciona Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)
Overview
Overview
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) es una institución financiera con sede en Corpus Christi, Texas, centrándose en brindar una variedad de servicios bancarios. A partir del tercer trimestre de 2023, TCBX opera como una compañía tenedora bancaria y proporciona varios productos financieros adaptados a individuos y empresas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2023, Third Coast Bancshares, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Cantidad (USD) |
|---|---|
| Activos totales | 1.200 millones |
| Pasivos totales | 1.100 millones |
| Equidad de los accionistas | 100 millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre de 2023) | 5 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.42% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.0% |
Servicios bancarios centrales
TCBX ofrece una variedad de servicios bancarios centrales que incluyen:
- Cuentas de control y ahorro
- Préstamos comerciales y de consumo
- Finanzas hipotecarias
- Servicios de inversión
Composición de la cartera de préstamos
La siguiente tabla proporciona un desglose de la cartera de préstamos de TCBX a partir del tercer trimestre de 2023:
| Tipo de préstamo | Cantidad (USD) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 450 millones | 42% |
| Préstamos hipotecarios | 350 millones | 33% |
| Préstamos al consumo | 150 millones | 14% |
| Préstamos para pequeñas empresas | 100 millones | 11% |
Depósitos y financiación
A partir del tercer trimestre de 2023, la base de depósito total de TCBX se encuentra aproximadamente:
| Tipo de depósito | Cantidad (USD) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Cuentas corrientes | 300 millones | 28% |
| Cuentas de ahorro | 200 millones | 19% |
| Certificados de depósito (CDS) | 400 millones | 37% |
| Cuentas del mercado monetario | 100 millones | 9% |
| Otros depósitos | 100 millones | 7% |
Posicionamiento del mercado
TCBX sirve principalmente al mercado de Texas, logrando una cuota de mercado de:
- Banca comercial: 3.5%
- Préstamo residencial: 2.8%
- Préstamos para pequeñas empresas: 4.0%
Estrategia de crecimiento
La estrategia de crecimiento de TCBX implica:
- Expansión de capacidades de banca digital
- Aumento de la participación de la comunidad
- Diversificación de productos de préstamos
- Mejorar las iniciativas de servicio al cliente
Entorno regulatorio
Como compañía de cartera bancaria, TCBX está sujeto a la regulación de la Reserva Federal y debe cumplir con los siguientes requisitos:
- Requisitos de capital: relación de capital de nivel 1 de al menos 4%
- Relación de cobertura de liquidez (LCR): mínimo del 100%
- Obligaciones de prueba de estrés: anualmente
Desarrollos recientes
A partir del tercer trimestre de 2023, TCBX ha estado involucrado en diversas iniciativas que incluyen:
- Lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil
- Ofreciendo tarifas competitivas en cuentas de ahorro
- Programas de patrocinio comunitario
Cómo Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) gana dinero
Flujos de ingresos
Flujos de ingresos
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) genera ingresos principalmente a través de varios servicios financieros clave, que incluyen:
- Ingresos por intereses de préstamo
- Cargos de servicio en depósitos
- Ingresos de inversión
- Ingresos bancarios hipotecarios
- Ingresos sin intereses
Ingresos por intereses de préstamo
Los ingresos por intereses de préstamo son la mayor fuente de ingresos para TCBX. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, TCBX reportó una cartera de préstamos por un total de aproximadamente $ 1.3 mil millones.
El rendimiento promedio de los préstamos para 2022 fue aproximadamente 4.52%, lo que lleva a un ingreso por intereses de préstamo de todo $ 58.6 millones.
Cargos de servicio en depósitos
Los cargos de servicio en depósitos contribuyen significativamente a los ingresos no interesantes de TCBX. En 2022, TCBX reportó ingresos por cargo de servicio de aproximadamente $ 4.5 millones.
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones surgen de las ganancias sobre valores mantenidos. La cartera de inversiones de TCBX, valorada en aproximadamente $ 250 millones, generó un ingreso de inversión de alrededor $ 6.2 millones en 2022.
Ingresos bancarios hipotecarios
El segmento de banca hipotecaria de TCBX también respalda sus ingresos. Para 2022, el ingreso de la banca hipotecaria se informó aproximadamente $ 2.3 millones.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses consta de varias tarifas y comisiones. En 2022, este segmento generó sobre $ 10 millones para tcbx.
Estructura de costos
Comprender la estructura de costos es crucial para analizar la rentabilidad. Los principales gastos de TCBX incluyen:
- Gasto de interés
- Gastos operativos
- Provisión para pérdidas de préstamos
Gasto de interés
El gasto de interés para TCBX se deriva principalmente de sus depósitos. Para 2022, TCBX registró los gastos de interés total de aproximadamente $ 12.7 millones.
Gastos operativos
Los gastos operativos, que incluyen salarios, beneficios y otros costos operativos, ascendieron a $ 26.4 millones en 2022.
Provisión para pérdidas de préstamos
TCBX también reserva las disposiciones para pérdidas posibles de préstamos. En 2022, se informó la disposición de pérdidas de préstamos en $ 3.1 millones.
Desempeño financiero
El desempeño financiero de TCBX muestra su rentabilidad. La compañía reportó ingresos netos de aproximadamente $ 22.5 millones Para el año fiscal que finalizó el 31 de diciembre de 2022, traduciendo a un retorno de los activos (ROA) de 1.67% y un retorno de la equidad (ROE) de 12.45%.
| Métrica financiera | Cantidad de 2022 |
|---|---|
| Cartera de préstamos | $ 1.3 mil millones |
| Ingresos por intereses de préstamo | $ 58.6 millones |
| Ingresos de carga de servicio | $ 4.5 millones |
| Ingresos de inversión | $ 6.2 millones |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 2.3 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 10 millones |
| Gasto de interés | $ 12.7 millones |
| Gastos operativos | $ 26.4 millones |
| Provisión para pérdidas de préstamos | $ 3.1 millones |
| Lngresos netos | $ 22.5 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.67% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.45% |
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