Truist Financial Corporation (TFC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Truist Financial Corporation
Ab 2024 stellt sich die Truist Financial Corporation aus der Fusion von BB & T- und SunTrust -Banken im Dezember 2019 weiter als wichtige Akteure in der Bankenbranche etabliert. Das Unternehmen ist ein starker Schwerpunkt auf Community Banking, Vermögensverwaltung und Versicherungsdiensten.
Finanzielle Leistung Overview
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Truist ein Nettoergebnis von 1,4 Milliarden US -Dollarein signifikanter Anstieg im Vergleich zu 1,1 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal von 2023 stieg der Gewinn je verwässerter Anteil auf $0.99, hoch von $0.80 Jahr-über-Jahr.
Nettozinserträge für das gleiche Quartal war 3,6 Milliarden US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.12%Reflexion einer 20 Basispunktverbesserung gegenüber dem Vorjahr. Die durchschnittliche Rendite des gesamten Kreditportfolios war 6.41%, während die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlungen auf stiegen auf 2.08%.
Bilanz -Highlights
Bis zum 30. September 2024 wurden das Gesamtvermögen von Truist bei der Gesamtzahl der Vermögenswerte gemeldet 525,7 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital des Unternehmens des Unternehmens stand bei 65,7 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung aus markierte 59,3 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.99 | $0.80 |
| Nettozinserträge | 3,6 Milliarden US -Dollar | 3,5 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.12% | 2.92% |
| Gesamtvermögen | 525,7 Milliarden US -Dollar | 557,7 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 65,7 Milliarden US -Dollar | 59,3 Milliarden US -Dollar |
Dividenden und Aktionärsrenditen
Im dritten Quartal 2024 kehrte Truist ungefähr zurück 1,2 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre durch Stammaktien -Dividenden und Aktienrückkäufe. Die Dividendenausschüttungsquote für diesen Zeitraum war 52%, während die Gesamtausschüttungsquote erreicht wurde 90%.
Strategische Initiativen
Truist hat sein Engagement für die Verbesserung der Technologie und der Infrastruktur betont und im Oktober 2024 einen neuen Chief Information Officer erstellt, um seine Initiativen für Enterprise Technology zu leiten. Das Unternehmen hat sich auch auf Risikomanagement und Konformität konzentriert und sich an die sich entwickelnden regulatorischen Anforderungen angepasst.
Marktposition
Mit einer robusten Präsenz im Südosten und im mittleren Atlantik der Vereinigten Staaten ist Truist eine der größten Finanzinstitute des Landes und bietet seinen Kunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, darunter Einzelhandels- und Geschäftsbanken, Investmentdienstleistungen, Investmentdienstleistungen, und Versicherung.
A WHO gehört zu einer Truist Financial Corporation (TFC)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 zählen die wichtigsten Anteilseigner der Truist Financial Corporation institutionelle Anleger und einzelne Aktionäre. Die besten institutionellen Aktionäre sind:
| Institution | Aktien im Besitz (Millionen) | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 120.2 | 9.05% |
| BlackRock, Inc. | 110.5 | 8.30% |
| State Street Corporation | 85.6 | 6.43% |
| Wellington Management Group LLP | 50.3 | 3.78% |
| Treue -Investitionen | 45.1 | 3.40% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der Truist Financial Corporation ist erheblich, wobei die folgenden wichtigen Führungskräfte Anteile halten:
| Name | Position | Aktien im Besitz (Tausende) |
|---|---|---|
| William H. Rogers Jr. | Vorsitzender und CEO | 1,200 |
| John A. McGowan | Präsident | 950 |
| Kimberly A. Smith | Chief Financial Officer | 600 |
| David R. McNabb | Chief Risk Officer | 450 |
| Brent C. Smith | Chief Operating Officer | 350 |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 meldete die Truist Financial Corporation das Eigenkapital der Aktionäre von 65,7 Milliarden US -Dollar mit einem Buchwert pro Stammanteil von 44,46 USD, gegenüber 39,31 USD zum Ende von 2023. Der materielle Buchwert pro Aktie betrug 30,64 USD, verglichen mit 21,83 USD. Ende 2023.
| Metrisch | Wert (zum 30. September 2024) | Wert (zum 31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 65,7 Milliarden US -Dollar | 59,3 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Stammaktien | $44.46 | $39.31 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $30.64 | $21.83 |
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 lag die Marktkapitalisierung der Truist Financial Corporation auf rund 100 Milliarden US -Dollar, was ihre Position im Finanzdienstleistungssektor widerspiegelt.
Aktuelle Aktienleistung
Der Aktienkurs der Truist Financial Corporation (TFC) zum 30. September 2024 betrug 75,35 USD und zeigte zu Beginn des Jahres einen Anstieg gegenüber dem Preis von 68,50 USD.
Dividendeninformationen
Die Truist Financial Corporation erklärte im dritten Quartal von 2024 eine Gelddividende von 0,52 USD je Aktie, wodurch eine Dividendenausschüttungsquote von 52%aufrechterhalten wurde.
| Dividendentyp | Betrag pro Aktie | Auszahlungsquote |
|---|---|---|
| Gemeinsame Dividende | $0.52 | 52% |
Eigentümertrends
Im vergangenen Jahr hat der institutionelle Eigentum zu einem Anstieg, bei dem große Investoren wie die Vanguard Group und BlackRock ihre Anteile an der Truist Financial Corporation erweitert haben. Der allgemeine Trend weist auf ein wachsendes Interesse an dem Unternehmen innerhalb der Investmentgemeinschaft hin.
TRUIST Financial Corporation (TFC) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Mission von Truist Financial Corporation ist es, ein besseres Leben und Gemeinschaften zu inspirieren und zu schaffen. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein starkes Engagement für verantwortungsbewusstes Bankgeschäft und die Entwicklung der Gemeinschaft beizubehalten. Diese Mission spiegelt sich in ihren Betriebsstrategien und Kundenbindungspraktiken wider.
Kernwerte
- Kundenorientierter Ansatz: Truist priorisiert die Bedürfnisse und Erfahrungen seiner Kunden in allen Bereichen seines Geschäfts.
- Integrität: Das Unternehmen betont ethisches Verhalten und Transparenz in seinen Geschäftstätigkeit.
- Teamarbeit: Die Zusammenarbeit zwischen den Mitarbeitern wird ermutigt, gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Community Engagement: Truist beteiligt sich aktiv an Initiativen, die die Gemeinschaften, denen es dient, stärken.
Finanzielle Leistung und Metriken
Zum 30. September 2024 meldete die Truist Financial Corporation erhebliche finanzielle Metriken, die ihre operative Gesundheit und Missionsausrichtung widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Wert (Q3 2024) |
|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 1,336 Milliarden US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.99 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.10% |
| Rendite im Durchschnitt der Eigenkapital der Stammaktionäre | 9.1% |
| Gesamtvermögen | $ 1,2 Billion |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 65,7 Milliarden US -Dollar |
| Gemeinsame Dividenden pro Aktie deklariert | $0.52 |
| Gesamtkapitalquote | 15.3% |
Gemeinschaft und soziale Verantwortung
Die Mission von Truist geht über die finanzielle Leistung hinaus. Es versucht aktiv, zum Wohlergehen der Gemeinschaften zu beitragen, denen es dient. Das Unternehmen investiert in verschiedene Gemeinschaftsinitiativen und konzentriert sich auf Bereiche wie Bildung, Wohnraum und wirtschaftliche Entwicklung. Im dritten Quartal 2024 meldete Truist insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre zurück, einschließlich Stammaktien -Dividenden und Aktienrückkäufen, was auf das Engagement für nachhaltiges Wachstum und die Unterstützung der Gemeinschaft widerspiegelt.
Strategische Ziele mit der Mission ausgerichtet
- In Technologie investieren: Truist zielt darauf ab, das Kundenerlebnis durch digitale Banklösungen zu verbessern.
- Erweitern Sie das Engagement der Gemeinschaft: Das Unternehmen plant, seine Beteiligung in lokalen Gemeinschaften durch verschiedene philanthropische Bemühungen zu vertiefen.
- Entwicklung der Mitarbeiterentwicklung: Truist setzt sich dafür ein, in seine Belegschaft zu investieren, um ein hohes Maß an Service und Engagement zu gewährleisten.
Abschluss
Die Mission der Truist Financial Corporation, ein besseres Leben und Gemeinschaften zu inspirieren und aufzubauen, wird durch ihre starke finanzielle Leistung, das Engagement für ethische Praktiken und die aktiven Initiativen zur Bekämpfung von Communitys unterstützt. Die Ausrichtung seiner strategischen Ziele mit seiner Kernmission positioniert Truist weiterhin als führend in der Finanzdienstleistungsbranche.
Wie die Truist Financial Corporation (TFC) funktioniert
Overview von Truist Financial Corporation
Die Truist Financial Corporation (TFC) ist eines der größten Finanzdienstleistungsgesellschaften in den USA und bietet eine breite Palette von Bank- und Finanzdienstleistungen an. Zum 30. September 2024 hatte Truist das Gesamtvermögen von ca. 548,4 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Truist dem Stammaktionären von 1,3 Milliarden US Jahr. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens betrug 1,10%, während die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals bei durchschnittlich 9,1%betrug.
Nettozinseinkommen und Marge
Steuerlich äquivalente Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 3,85 Milliarden US -über das Jahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,3 Milliarden US -Dollar | 1,04 Milliarden US -Dollar | +25% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.99 | $0.80 | +24% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.10% | 0.86% | +24% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 9.1% | 7.5% | +21% |
| Nettozinsspanne | 3.12% | 2.92% | +20 bps |
Vermögensqualität
Die Vermögensqualität von Truist blieb stark, wobei notwendige Kredite und Mietverträge zum 30. September 2024 mit 0,48% der gesamten Kredite investiert wurden. Die Zulage für Kreditverluste betrug 5,1 Mrd. USD, was 4,8 Mrd. USD für Darlehen und Mietverluste umfasst.
Einlagen und Kredite
Die durchschnittliche Gesamteinlagen im dritten Quartal von 2024 betrugen 384,3 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 3,7 Milliarden US -Dollar oder 1,0%gegenüber dem Vorquartal. Die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinlagerung betrugen 2,08%und um 24 Basispunkte.
| Einzahlungsmetriken | Q3 2024 | Q2 2024 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtdurchschnittliche Einlagen | 384,3 Milliarden US -Dollar | 388,0 Milliarden US -Dollar | -1.0% |
| Durchschnittliche Kosten für Gesamteinlagen | 2.08% | 1.84% | +24 bps |
| Durchschnittliche kurzfristige Kredite | 24,3 Milliarden US -Dollar | 29,1 Milliarden US -Dollar | -17% |
| Langfristige Schulden | 36,8 Milliarden US -Dollar | 38,9 Milliarden US -Dollar | -5.4% |
Kapitalverhältnisse
TRUIST hielt zum 30. September 2024 eine starke Kapitalquote mit einer gemeinsamen Eigenkapitalquote von 11,6%. Die Kapitalquote von Tier -1 betrug 13,2%und die Gesamtkapitalquote bei 15,3%.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 11.6% | 10.1% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.2% | 11.6% |
| Gesamtkapitalquote | 15.3% | 13.7% |
| Hebelverhältnis | 10.8% | 9.3% |
Aktionärsrenditen
Im dritten Quartal von 2024 erklärte Truist eine gemeinsame Dividenden von 0,52 USD pro Aktie und kaufte Stammaktien in Höhe von 500 Mio. USD zurück. Die Dividendenausschüttungsquote betrug 52%und die Gesamtausschüttungsquote 90%.
Anlageaktivitäten
Zum 30. September 2024 belief sich das Wertpapierportfolio von Truist auf 115,6 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen führte eine strategische Bilanz-Repositionierung durch und verkaufte 27,7 Milliarden US-Dollar an Investitionswerden mit niedrigerer Rufe.
| Wertpapierportfolio | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtwerte | 115,6 Milliarden US -Dollar | 121,5 Milliarden US -Dollar |
| US -Finanzpraxis | $ 12,986 Milliarden | 10,886 Milliarden US -Dollar |
| Agentur MBS | 103,374 Milliarden US -Dollar | $ 120,717 Milliarden |
| Andere Wertpapiere | 1,24 Milliarden US -Dollar | 1,897 Milliarden US -Dollar |
Risikomanagement -Framework
Truist unterhält einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, um erhebliche Risiken aus seinen Geschäftsaktivitäten zu identifizieren, zu messen, zu überwachen und zu verwalten. Dies beinhaltet eine Risiko -Taxonomie, um die interne Risikomessung und -überwachung zu erleichtern.
Wie die Truist Financial Corporation (TFC) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Truist Financial Corporation erzielt erhebliche Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen für Einlagen darstellt. Für das dritte Quartal von 2024 betrug der steuerpflichtige Nettozinserträge 3,63 Milliarden US Jahr-über-Jahr.
Darlehensportfolio -Leistung
Die Rendite des durchschnittlichen Gesamtdarlehensportfolios für das dritte Quartal von 2024 betrug 6,41%, um 16 Basispunkte gegenüber dem Vorjahr. Die durchschnittlichen Kredite für Investitionen gingen im Vergleich zum Vorquartal um 3,0 Milliarden US -Dollar oder 1,0%zurück, wobei das kommerzielle und industrielle Portfolio einen bemerkenswerten Rückgang aufwies.
| Kredittyp | Durchschnittliche Kredite HFI (in Millionen) | Ertrag (%) |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $154,102 | 6.41 |
| Gewerbeimmobilien | $21,481 | 6.88 |
| Wohnhypothek | $53,999 | 3.89 |
| Eigenkapital zu Hause | $9,850 | 6.29 |
| Indirektes Auto | $22,121 | 4.92 |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteressenerträge im dritten Quartal von 2024 beliefen sich auf 1,48 Milliarden US Vermögensverwaltungseinkommen.
| Einkommensquelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Vermögensverwaltungseinkommen | $350 | $343 | 2.0 |
| Investmentbanking und Handelseinkommen | $332 | $185 | 79.5 |
| Servicegebühren für Einlagen | $221 | $154 | 43.5 |
| Hypothekenbankeinkommen | $106 | $102 | 3.9 |
Kostenmanagement
Die Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal von 2024 betrugen 3,36 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 133 Mio. USD oder 4,3%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Reduzierung wurde auf verringerte Personalkosten und niedrigere Umstrukturierungskosten zurückzuführen.
| Art der Kosten | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Personalaufwand | $1,628 | $1,669 | (2.5) |
| Professionelle Gebühren | $336 | $289 | 16.3 |
| Marketingkosten | $75 | $70 | 7.1 |
| Netto -Belegungskosten | $157 | $164 | (4.3) |
Kapitalverwaltung und Aktionärsrenditen
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital von Truists Aktionäre 65,7 Milliarden US -Dollar, was sich bis Ende 2023 von 59,3 Milliarden US -Dollar erhöhte. Das Unternehmen erklärte im dritten Quartal eine gemeinsame Dividenden von 0,52 USD je Aktie, wobei eine Dividendauszahlungsquote von 52%aufrechterhalten wurde. Truist hat im gleichen Zeitraum Stammaktien in Höhe von 500 Millionen US -Dollar zurückgekauft.
Kreditqualität und Zulage für Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste wurde zum 30. September 2024 bei 5,1 Milliarden US-Dollar gemeldet. Die Nettoverschiebungsquote betrug 55 Basispunkte, was auf einen leichten Anstieg im Vergleich zum dritten Quartal von 2023 zurückzuführen war Mietverträge für Investitionen.
| Kreditqualitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Zulage für Kreditverluste (in Millionen) | $5,100 |
| Nettoverschiebungsquote (%) | 0.55 |
| Nicht -Leistungskredite (%) Kredite (%) | 0.48 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Truist Financial Corporation (TFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Truist Financial Corporation (TFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Truist Financial Corporation (TFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.