Truist Financial Corporation (TFC) Bundle
Una breve historia de la corporación financiera de la verdad
A partir de 2024, Truist Financial Corporation, formada por la fusión de BB&T y SunTrust Banks en diciembre de 2019, continúa estableciéndose como un jugador importante en la industria bancaria. La compañía opera con un fuerte enfoque en la banca comunitaria, la gestión de patrimonio y los servicios de seguros.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, suist reportó un ingreso neto de $ 1.4 mil millones, un aumento significativo en comparación con $ 1.1 mil millones en el mismo trimestre de 2023. Las ganancias por acción diluida aumentaron a $0.99, arriba de $0.80 año tras año.
Los ingresos por intereses netos para el mismo trimestre fueron $ 3.6 mil millones, con un margen de interés neto de 3.12%, reflejando una mejora de 20 puntos básicos del año anterior. El rendimiento promedio de la cartera de préstamos totales fue 6.41%, mientras que el costo promedio de los depósitos totales aumentó a 2.08%.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron los activos totales de la granista en $ 525.7 mil millones. El capital total de los accionistas de la compañía se encontraba en $ 65.7 mil millones, que marcó un aumento de $ 59.3 mil millones A finales de 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 1.4 mil millones | $ 1.1 mil millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.99 | $0.80 |
| Ingresos de intereses netos | $ 3.6 mil millones | $ 3.5 mil millones |
| Margen de interés neto | 3.12% | 2.92% |
| Activos totales | $ 525.7 mil millones | $ 557.7 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 65.7 mil millones | $ 59.3 mil millones |
Dividendos y devoluciones de accionistas
En el tercer trimestre de 2024, suist regresó aproximadamente $ 1.2 mil millones a los accionistas a través de dividendos de acciones comunes y recompras de acciones. La relación de pago de dividendos para este período fue 52%, mientras que la relación de pago total alcanzó 90%.
Iniciativas estratégicas
Truist ha enfatizado su compromiso con la mejora de la tecnología y la infraestructura, nombrando un nuevo director de información en octubre de 2024 para liderar sus iniciativas de tecnología empresarial. La compañía también se ha centrado en la gestión y el cumplimiento de los riesgos, adaptándose a los requisitos regulatorios en evolución.
Posición de mercado
Con una presencia robusta en las regiones del sudeste y mediana del Atlántico de los Estados Unidos, el granista se ubica como una de las instituciones financieras más grandes del país, proporcionando una amplia gama de servicios financieros a sus clientes, incluidas la banca minorista y comercial, los servicios de inversión, los servicios de inversión, y seguro.
A Who posee Truist Financial Corporation (TFC)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, los principales accionistas de la corporación financiera de Truist incluyen inversores institucionales y accionistas individuales. Los principales accionistas institucionales son:
| Institución | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 120.2 | 9.05% |
| Blackrock, Inc. | 110.5 | 8.30% |
| State Street Corporation | 85.6 | 6.43% |
| Wellington Management Group LLP | 50.3 | 3.78% |
| Inversiones de fidelidad | 45.1 | 3.40% |
Propiedad interna
La propiedad interna en Truist Financial Corporation es significativa, con los siguientes ejecutivos clave que poseen acciones:
| Nombre | Posición | Acciones propiedad (miles) |
|---|---|---|
| William H. Rogers Jr. | Presidente y CEO | 1,200 |
| John A. McGowan | Presidente | 950 |
| Kimberly A. Smith | Director financiero | 600 |
| David R. McNabb | Oficial de riesgos | 450 |
| Brent C. Smith | Oficial de Operaciones | 350 |
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Truist Financial Corporation informó que el capital total de los accionistas de $ 65.7 mil millones, con un valor en libros por acción común de $ 44.46, frente a $ 39.31 al final de 2023. El valor en libros tangible por acción fue de $ 30.64, en comparación con $ 21.83 A finales de 2023.
| Métrico | Valor (a partir del 30 de septiembre de 2024) | Valor (a partir del 31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 65.7 mil millones | $ 59.3 mil millones |
| Valor en libros por acción común | $44.46 | $39.31 |
| Valor en libros tangible por acción | $30.64 | $21.83 |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Truist Financial Corporation se situó en aproximadamente $ 100 mil millones, lo que refleja su posición en el sector de servicios financieros.
Rendimiento de acciones reciente
El precio de las acciones de Truist Financial Corporation (TFC) al 30 de septiembre de 2024 era de $ 75.35, mostrando un aumento de su precio de $ 68.50 a principios de año.
Información de dividendos
Truist Financial Corporation declaró un dividendo en efectivo de $ 0.52 por acción durante el tercer trimestre de 2024, manteniendo una relación de pago de dividendos del 52%.
| Tipo de dividendos | Cantidad por acción | Relación de pago |
|---|---|---|
| Dividendo común | $0.52 | 52% |
Tendencias de propiedad
Durante el año pasado, la propiedad institucional ha visto un aumento, con grandes inversores como Vanguard Group y BlackRock expandiendo sus participaciones en la Corporación Financiera Truist. La tendencia general indica un creciente interés en la empresa dentro de la comunidad de inversiones.
Declaración de misión de Truist Financial Corporation (TFC)
Declaración de misión Overview
La misión de Truist Financial Corporation es inspirar y construir mejores vidas y comunidades. La compañía se enfoca en brindar servicios financieros de alta calidad al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con el desarrollo de la banca y la comunidad responsables. Esta misión se refleja en sus estrategias operativas y prácticas de participación del cliente.
Valores centrales
- Enfoque centrado en el cliente: Truist prioriza las necesidades y experiencias de sus clientes en todos los aspectos de su negocio.
- Integridad: La compañía enfatiza la conducta ética y la transparencia en sus operaciones.
- Trabajo en equipo: Se alienta a la colaboración entre los empleados a lograr objetivos comunes.
- Compromiso comunitario: Truist participa activamente en iniciativas que fortalecen las comunidades a las que sirve.
Desempeño financiero y métricas
Al 30 de septiembre de 2024, Truist Financial Corporation informó métricas financieras significativas que reflejan su salud operativa y alineación de la misión:
| Métrica financiera | Valor (tercer trimestre 2024) |
|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 1.336 mil millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.99 |
| Retorno en promedio de activos | 1.10% |
| Retorno en promedio de la equidad común de los accionistas | 9.1% |
| Activos totales | $ 1.2 billones |
| Equidad total de los accionistas | $ 65.7 mil millones |
| Dividendos comunes declarados por acción | $0.52 |
| Relación de capital total | 15.3% |
Responsabilidad comunitaria y social
La misión de Truist se extiende más allá del desempeño financiero; Busca activamente contribuir al bienestar de las comunidades a las que sirve. La compañía invierte en diversas iniciativas comunitarias, centrándose en áreas como la educación, la vivienda y el desarrollo económico. En el tercer trimestre de 2024, Truist informó que un total de $ 1.2 mil millones regresaron a los accionistas, que incluye dividendos de acciones comunes y recompras de acciones, lo que refleja su compromiso con el crecimiento sostenible y el apoyo de la comunidad.
Objetivos estratégicos alineados con la misión
- Invierte en tecnología: Truist tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones de banca digital.
- Expandir el compromiso de la comunidad: La compañía planea profundizar su participación en las comunidades locales a través de varios esfuerzos filantrópicos.
- Desarrollo de empleados de acogida: Truist se compromete a invertir en su fuerza laboral para garantizar altos niveles de servicio y compromiso.
Conclusión
La misión de Truist Financial Corporation de inspirar y construir mejores vidas y comunidades está respaldada por su fuerte desempeño financiero, compromiso con las prácticas éticas e iniciativas activas de participación de la comunidad. La alineación de sus objetivos estratégicos con su misión central continúa posicionando a los Veriistas como líder en la industria de servicios financieros.
Cómo funciona Truist Financial Corporation (TFC)
Overview de Truist Financial Corporation
Truist Financial Corporation (TFC) es una de las compañías de tenencia de servicios financieros más grandes en los Estados Unidos, que ofrece una amplia gama de servicios bancarios y financieros. A partir del 30 de septiembre de 2024, el suista tenía activos totales de aproximadamente $ 548.4 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, suist informó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 1.3 mil millones, lo que representa un aumento del 25% en comparación con el mismo período en 2023. Las ganancias por acción (EPS) para el trimestre fueron de $ 0.99, frente a $ 0.80 en el anterior año. El rendimiento anualizado en los activos promedio fue del 1.10%, mientras que el rendimiento en el valor de los accionistas comunes promedio fue del 9.1%.
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos equivalentes imponibles para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 3.85 mil millones, un aumento de $ 65 millones, o 1.8%, del mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto (NIM) mejoró a 3.12%, un año básico más alto año de base -Pasado.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 1.3 mil millones | $ 1.04 mil millones | +25% |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.99 | $0.80 | +24% |
| Retorno en promedio de activos | 1.10% | 0.86% | +24% |
| Retorno en promedio de equidad común | 9.1% | 7.5% | +21% |
| Margen de interés neto | 3.12% | 2.92% | +20 bps |
Calidad de activo
La calidad de los activos de Truist se mantuvo sólida, con préstamos y arrendamientos sin rendimiento mantenidos para la inversión en el 0,48% del total de préstamos al 30 de septiembre de 2024. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 5,1 mil millones, que incluye $ 4.8 mil millones para pérdidas de préstamos y arrendamiento.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales promedio para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 384.3 mil millones, una disminución de $ 3.7 mil millones, o 1.0%, en comparación con el trimestre anterior. El costo promedio de los depósitos totales fue del 2.08%, 24 puntos básicos.
| Métricos de depósito | P3 2024 | Q2 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Depósitos promedio total | $ 384.3 mil millones | $ 388.0 mil millones | -1.0% |
| Costo promedio de los depósitos totales | 2.08% | 1.84% | +24 bps |
| Préstamos promedio a corto plazo | $ 24.3 mil millones | $ 29.1 mil millones | -17% |
| Deuda a largo plazo | $ 36.8 mil millones | $ 38.9 mil millones | -5.4% |
Relaciones de capital
Truist mantuvo fuertes relaciones de capital, con una relación de nivel de capital 1 (CET1) de 11.6%al 30 de septiembre de 2024. La relación de capital de nivel 1 fue del 13.2%, y la relación capital total fue de 15.3%.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación cet1 | 11.6% | 10.1% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.2% | 11.6% |
| Relación de capital total | 15.3% | 13.7% |
| Relación de apalancamiento | 10.8% | 9.3% |
Rendimiento de los accionistas
Durante el tercer trimestre de 2024, suista declaró dividendos comunes de $ 0.52 por acción y recuperó $ 500 millones de acciones ordinarias. El índice de pago de dividendos fue del 52%, y el índice de pago total fue del 90%.
Actividades de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de valores de Truist totalizó $ 115.6 mil millones. La compañía ejecutó un reposicionamiento de balance estratégico, vendiendo $ 27.7 mil millones de valores de inversión de menor rendimiento.
| Cartera de valores | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Valores totales | $ 115.6 mil millones | $ 121.5 mil millones |
| Valores del Tesoro de EE. UU. | $ 12.986 mil millones | $ 10.886 mil millones |
| Agencia MBS | $ 103.374 mil millones | $ 120.717 mil millones |
| Otros valores | $ 1.24 mil millones | $ 1.897 mil millones |
Marco de gestión de riesgos
Truist mantiene un marco integral de gestión de riesgos para identificar, medir, monitorear y administrar riesgos significativos de sus actividades comerciales. Esto incluye una taxonomía de riesgos para facilitar la medición y el monitoreo de riesgos internos.
Cómo el Truist Financial Corporation (TFC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Truist Financial Corporation genera ingresos significativos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos equivalentes imponibles fueron de $ 3.63 mil millones, un aumento de $ 65 millones, o 1.8%, en comparación con el mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto se situó en 3.12%, lo que refleja un aumento de 20 puntos básicos año tras año.
Rendimiento de la cartera de préstamos
El rendimiento en la cartera de préstamos totales promedio para el tercer trimestre de 2024 fue de 6.41%, más de 16 puntos básicos con respecto al año anterior. Los préstamos promedio mantenidos para la inversión disminuyeron en $ 3.0 mil millones, o 1.0%, en comparación con el trimestre anterior, con la cartera comercial e industrial que muestra una disminución notable.
| Tipo de préstamo | Préstamos promedio HFI (en millones) | Producir (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $154,102 | 6.41 |
| Inmobiliario comercial | $21,481 | 6.88 |
| Hipoteca residencial | $53,999 | 3.89 |
| Equidad casera | $9,850 | 6.29 |
| Auto indirecto | $22,121 | 4.92 |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 1.48 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 149 millones, o 11%, en comparación con el tercer trimestre de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por mayores ingresos por banca y comercio de inversiones, cargos de servicio en depósitos y Ingresos de gestión de patrimonio.
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $350 | $343 | 2.0 |
| Ingresos de banca de inversión y comercio | $332 | $185 | 79.5 |
| Cargos de servicio en depósitos | $221 | $154 | 43.5 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $106 | $102 | 3.9 |
Gestión de gastos
Los gastos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 3.36 mil millones, una disminución de $ 133 millones, o 4.3%, en comparación con el mismo período en 2023. Esta reducción se atribuyó a la disminución de los gastos del personal y los más bajos cargos de reestructuración.
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gasto del personal | $1,628 | $1,669 | (2.5) |
| Tarifas profesionales | $336 | $289 | 16.3 |
| Gasto de marketing | $75 | $70 | 7.1 |
| Gastos de ocupación neta | $157 | $164 | (4.3) |
Gestión de capital y devoluciones de accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Truist era de $ 65.7 mil millones, aumentando de $ 59.3 mil millones a fines de 2023. La compañía declaró dividendos comunes de $ 0.52 por acción para el tercer trimestre, manteniendo una relación de pago de dividendos de 52%. Truist también recompró $ 500 millones de acciones ordinarias durante el mismo período.
Calidad de crédito y asignación para pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas crediticias se informó en $ 5.1 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La relación de carga neta fue de 55 puntos básicos, lo que refleja un ligero aumento en comparación con el tercer trimestre de 2023. Arrendamientos realizados para la inversión.
| Métrica de calidad de crédito | Valor |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias (en millones) | $5,100 |
| Relación de carga neta (%) | 0.55 |
| Relación de préstamos sin rendimiento (%) | 0.48 |
Truist Financial Corporation (TFC) DCF Excel Template
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Truist Financial Corporation (TFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Truist Financial Corporation (TFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Truist Financial Corporation (TFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.