Truist Financial Corporation (TFC): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de la Truist Financial Corporation

En 2024, Truist Financial Corporation, formée à partir de la fusion des banques BB&T et SunTrust en décembre 2019, continue de s'établir comme un acteur majeur de l'industrie bancaire. L'entreprise fonctionne avec un fort accent sur les services bancaires communautaires, la gestion de la patrimoine et les services d'assurance.

Performance financière Overview

Pour le troisième trimestre de 2024, Truist a déclaré un revenu net de 1,4 milliard de dollars, une augmentation significative par rapport à 1,1 milliard de dollars Au même trimestre de 2023. Le bénéfice par action diluée a augmenté à $0.99, à partir de $0.80 d'une année à l'autre.

Le revenu net des intérêts du même trimestre était 3,6 milliards de dollars, avec une marge d'intérêt nette de 3.12%, reflétant une amélioration de 20 points de base par rapport à l'année précédente. Le rendement moyen sur le portefeuille total des prêts était 6.41%, tandis que le coût moyen des dépôts totaux a augmenté à 2.08%.

Pilés forts du bilan

Depuis le 30 septembre 2024, les actifs totaux de Truist ont été signalés à 525,7 milliards de dollars. Les capitaux propres totaux des actionnaires de la société se tenaient à 65,7 milliards de dollars, qui a marqué une augmentation de 59,3 milliards de dollars à la fin de 2023.

Dividendes et rendements des actionnaires

Au troisième trimestre de 2024, Truist est revenu à peu près 1,2 milliard de dollars aux actionnaires par le biais de dividendes en actions ordinaires et des rachats d'actions. Le ratio de paiement des dividendes pour cette période était 52%, tandis que le ratio de paiement total atteint 90%.

Initiatives stratégiques

Truist a souligné son engagement envers la technologie et l'amélioration des infrastructures, nommant un nouveau directeur de l'information en octobre 2024 pour diriger ses initiatives technologiques d'entreprise. La société s'est également concentrée sur la gestion des risques et la conformité, s'adaptant à l'évolution des exigences réglementaires.

Position sur le marché

Avec une présence solide dans les régions du sud-est et du moyen-atlantique des États-Unis, TRUIST se classe comme l'une des plus grandes institutions financières du pays, offrant un large éventail de services financiers à ses clients, y compris les services bancaires au détail et commerciaux, les services d'investissement, et assurance.

A Who possède Truist Financial Corporation (TFC)

Importants actionnaires

Au 30 septembre 2024, les principaux actionnaires de Truist Financial Corporation comprennent les investisseurs institutionnels et les actionnaires individuels. Les principaux actionnaires institutionnels sont:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés chez Truist Financial Corporation est importante, les cadres clés suivants détenant des actions:

Capitaux propres des actionnaires

Au 30 septembre 2024, Truist Financial Corporation a déclaré des capitaux propres totaux de 65,7 milliards de dollars, avec une valeur comptable par action ordinaire de 44,46 $, contre 39,31 $ à la fin de 2023. La valeur comptable tangible était de 30,64 $, contre 21,83 $ à la fin de 2023.

Capitalisation boursière

Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de la Truist Financial Corporation s'élevait à environ 100 milliards de dollars, reflétant sa position dans le secteur des services financiers.

Performance de stock récent

Le cours de l'action de Truist Financial Corporation (TFC) au 30 septembre 2024 était de 75,35 $, ce qui a montré une augmentation par rapport à son prix de 68,50 $ au début de l'année.

Informations sur le dividende

Truist Financial Corporation a déclaré un dividende en espèces de 0,52 $ par action au cours du troisième trimestre de 2024, en maintenant un ratio de paiement de dividendes de 52%.

Tendances

Au cours de la dernière année, la propriété institutionnelle a connu une augmentation, avec des investisseurs majeurs comme le groupe Vanguard et Blackrock élargissant leurs participations dans Truist Financial Corporation. La tendance globale indique un intérêt croissant pour l'entreprise au sein de la communauté des investissements.

Énoncé de mission TRUIST Financial Corporation (TFC)

Énoncé de mission Overview

La mission de Truist Financial Corporation est d'inspirer et de construire des vies et des communautés meilleures. La Société se concentre sur la prestation de services financiers de haute qualité tout en maintenant un solide engagement envers les banques responsables et le développement communautaire. Cette mission se reflète dans leurs stratégies opérationnelles et leurs pratiques d'engagement client.

Valeurs fondamentales

• Approche centrée sur le client: Truist priorise les besoins et les expériences de ses clients dans tous les aspects de son entreprise.
• Intégrité: La Société met l'accent sur la conduite éthique et la transparence dans ses opérations.
• Travail d'équipe: La collaboration entre les employés est encouragée à atteindre des objectifs communs.
• Engagement communautaire: Truist participe activement à des initiatives qui renforcent les communautés qu'elle dessert.

Performance financière et mesures

Au 30 septembre 2024, Truist Financial Corporation a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son alignement de santé opérationnelle et de mission:

Responsabilité communautaire et sociale

La mission de Truist s'étend au-delà de la performance financière; Il cherche activement à contribuer au bien-être des communautés qu'elle dessert. La société investit dans diverses initiatives communautaires, en se concentrant sur des domaines tels que l'éducation, le logement et le développement économique. Au troisième trimestre de 2024, Truist a déclaré qu'un total de 1,2 milliard de dollars a été renvoyé aux actionnaires, qui comprend des dividendes en actions ordinaires et des rachats d'actions, reflétant son engagement envers la croissance durable et le soutien communautaire.

Des objectifs stratégiques alignés sur la mission

• Investir dans la technologie: Truist vise à améliorer l'expérience client grâce à des solutions bancaires numériques.
• Élargir l'engagement communautaire: L'entreprise prévoit d'approfondir son implication dans les communautés locales grâce à divers efforts philanthropiques.
• Foster le développement des employés: Truist s'engage à investir dans ses effectifs pour assurer des niveaux élevés de service et d'engagement.

Conclusion

La mission de Truist Financial Corporation d'inspirer et de construire des vies et des communautés meilleures est soutenue par sa forte performance financière, son engagement envers les pratiques éthiques et ses initiatives de l'engagement communautaire actives. L'alignement de ses objectifs stratégiques avec sa mission principale continue de positionner truist en tant que leader dans l'industrie des services financiers.

Comment fonctionne TRUIST Financial Corporation (TFC)

Overview de Truist Financial Corporation

Truist Financial Corporation (TFC) est l'une des plus grandes sociétés de portefeuille de services financiers aux États-Unis, offrant un large éventail de services bancaires et financiers. Au 30 septembre 2024, Truist avait un actif total d'environ 548,4 milliards de dollars.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, Truist a déclaré que le bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 1,3 milliard de dollars, ce qui représente une augmentation de 25% par rapport à la même période en 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour le trimestre était de 0,99 $, contre 0,80 $ au précédent au précédent année. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était de 1,10%, tandis que le rendement des capitaux propres communs des actionnaires est de 9,1%.

Intérêt net et marge

Le revenu d'intérêts net équivalent imposable pour le troisième trimestre de 2024 était de 3,85 milliards de dollars, soit une augmentation de 65 millions de dollars, ou 1,8%, par rapport au même trimestre en 2023. La marge d'intérêt nette (NIM) s'est améliorée à 3,12%, en hausse de 20 points de base annuelle -VERNE-ANNÉE.

Qualité des actifs

La qualité des actifs de Truist est restée solide, avec des prêts et des baux non performants détenus pour un investissement à 0,48% du total des prêts au 30 septembre 2024. L'allocation pour les pertes de crédit était de 5,1 milliards de dollars, ce qui comprend 4,8 milliards de dollars pour les pertes de prêts et de baux.

Dépôts et emprunts

Les dépôts totaux moyens pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 384,3 milliards de dollars, une baisse de 3,7 milliards de dollars, soit 1,0%, par rapport au trimestre précédent. Le coût moyen des dépôts totaux était de 2,08%, en hausse de 24 points de base.

Ratios de capital

Truist a maintenu de forts ratios de capital, avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun de 11,6% au 30 septembre 2024. Le ratio de capital de niveau 1 était de 13,2% et le ratio de capital total était de 15,3%.

Retour des actionnaires

Au cours du troisième trimestre de 2024, Truist a déclaré des dividendes communs de 0,52 $ par action et racheté 500 millions de dollars d'actions ordinaires. Le ratio de paiement des dividendes était de 52% et le ratio total de paiement était de 90%.

Activités d'investissement

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de titres de Truist a totalisé 115,6 milliards de dollars. La société a exécuté un repositionnement stratégique du bilan, vendant 27,7 milliards de dollars de titres d'investissement à moindre coût.

Cadre de gestion des risques

Truist entretient un cadre complet de gestion des risques pour identifier, mesurer, surveiller et gérer des risques importants de ses activités commerciales. Cela comprend une taxonomie des risques pour faciliter la mesure des risques internes et la surveillance.

Comment Truist Financial Corporation (TFC) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Truist Financial Corporation génère des revenus importants grâce à des revenus nets des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu d'intérêts net équivalent imposable était de 3,63 milliards de dollars, soit une augmentation de 65 millions de dollars, soit 1,8%, par rapport au même trimestre en 2023. La marge d'intérêt nette s'élevait à 3,12%, reflétant une augmentation de 20 points de base de 20 points de base à une augmentation du point de base de 20 points de base de 20 points de base à 20 points de base augmentation d'une année à l'autre.

Performance du portefeuille de prêts

Le rendement sur le portefeuille moyen des prêts totaux pour le troisième trimestre de 2024 était de 6,41%, en hausse de 16 points de base par rapport à l'année précédente. Les prêts moyens détenus pour l'investissement ont diminué de 3,0 milliards de dollars, soit 1,0%, par rapport au trimestre précédent, le portefeuille commercial et industriel montrant une baisse notable.

Revenu non intéressant

Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 1,48 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 149 millions de dollars, ou 11%, par rapport au troisième trimestre de 2023. Cette croissance était principalement motivée par la banc de l'investissement et le revenu de négociation, les frais de service sur les dépôts, et Revenu de gestion de la patrimoine.

Gestion des dépenses

Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 3,36 milliards de dollars, une diminution de 133 millions de dollars, ou 4,3%, par rapport à la même période en 2023. Cette réduction a été attribuée à une diminution des dépenses du personnel et à des frais de restructuration inférieurs.

Gestion du capital et rendements des actionnaires

Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Truist étaient de 65,7 milliards de dollars, passant par rapport à 59,3 milliards de dollars à la fin de 2023. La société a déclaré des dividendes communs de 0,52 $ par action pour le troisième trimestre, maintenant un ratio de paiement de dividendes de 52%. Truist a également racheté 500 millions de dollars d'actions ordinaires au cours de la même période.

Qualité et allocation de crédit pour les pertes de crédit

L'allocation pour les pertes de crédits a été déclaré à 5,1 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Le ratio net de redevance était de 55 points de base, reflétant une légère augmentation par rapport au troisième trimestre de 2023. Les prêts et les baux non performants étaient de 0,48% des prêts et Baux détenus pour investissement.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Truist Financial Corporation (TFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Truist Financial Corporation (TFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Truist Financial Corporation (TFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.