Truist Financial Corporation (TFC) Bundle
Uma breve história da corporação financeira verdadeira
A partir de 2024, a Truist Financial Corporation, formada a partir da fusão dos bancos de BB&T e SunTrust em dezembro de 2019, continua a se estabelecer como um participante importante no setor bancário. A empresa opera com um forte foco em serviços bancários comunitários, gerenciamento de patrimônio e seguros.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, Truist relatou um lucro líquido de US $ 1,4 bilhão, um aumento significativo em comparação com US $ 1,1 bilhão no mesmo trimestre de 2023. Os ganhos por participação diluída aumentaram para $0.99, de cima de $0.80 ano a ano.
A receita de juros líquidos para o mesmo trimestre foi US $ 3,6 bilhões, com uma margem de juros líquida de 3.12%, refletindo uma melhoria de 20 pontos base em relação ao ano anterior. O rendimento médio na carteira total de empréstimos foi 6.41%, enquanto o custo médio do total de depósitos aumentou para 2.08%.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Truist foram relatados em US $ 525,7 bilhões. O patrimônio líquido dos acionistas total da empresa estava em US $ 65,7 bilhões, que marcou um aumento de US $ 59,3 bilhões No final de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,4 bilhão | US $ 1,1 bilhão |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.99 | $0.80 |
| Receita de juros líquidos | US $ 3,6 bilhões | US $ 3,5 bilhões |
| Margem de juros líquidos | 3.12% | 2.92% |
| Total de ativos | US $ 525,7 bilhões | US $ 557,7 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 65,7 bilhões | US $ 59,3 bilhões |
Dividendos e devoluções de acionistas
No terceiro trimestre de 2024, Truist retornou aproximadamente US $ 1,2 bilhão para os acionistas por meio de dividendos de ações ordinárias e recompras de ações. A taxa de pagamento de dividendos para esse período foi 52%, enquanto a taxa de pagamento total atingida 90%.
Iniciativas estratégicas
A Truist enfatizou seu compromisso com o aprimoramento da tecnologia e da infraestrutura, nomeando um novo diretor de informações em outubro de 2024 para liderar suas iniciativas de tecnologia corporativa. A empresa também se concentrou no gerenciamento e conformidade de riscos, adaptando -se à evolução dos requisitos regulatórios.
Posição de mercado
Com uma presença robusta nas regiões sudeste e meio do Atlântico dos Estados Unidos, a Truist está sendo uma das maiores instituições financeiras do país, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros a seus clientes, incluindo bancos comerciais e comerciais, serviços de investimento, e seguro.
Um dono da Truist Financial Corporation (TFC)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, os principais acionistas da Truist Financial Corporation incluem investidores institucionais e acionistas individuais. Os principais acionistas institucionais são:
| Instituição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 120.2 | 9.05% |
| BlackRock, Inc. | 110.5 | 8.30% |
| State Street Corporation | 85.6 | 6.43% |
| Wellington Management Group LLP | 50.3 | 3.78% |
| Fidelity Investments | 45.1 | 3.40% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Truist Financial Corporation é significativa, com os seguintes executivos seguindo ações:
| Nome | Posição | Ações de propriedade (milhares) |
|---|---|---|
| William H. Rogers Jr. | Presidente e CEO | 1,200 |
| John A. McGowan | Presidente | 950 |
| Kimberly A. Smith | Diretor financeiro | 600 |
| David R. McNabb | Diretor de risco | 450 |
| Brent C. Smith | Diretor de operações | 350 |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a Truist Financial Corporation registrou o patrimônio líquido total de US $ 65,7 bilhões, com um valor contábil por ação ordinária de US $ 44,46, acima dos US $ 39,31 no final de 2023. O valor contábil tangível por ação era de US $ 30,64, em comparação com $ 21,83 No final de 2023.
| Métrica | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) | Valor (a partir de 31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 65,7 bilhões | US $ 59,3 bilhões |
| Valor contábil por ação ordinária | $44.46 | $39.31 |
| Valor contábil tangível por ação | $30.64 | $21.83 |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Truist Financial Corporation era de aproximadamente US $ 100 bilhões, refletindo sua posição no setor de serviços financeiros.
Desempenho recente de ações
O preço das ações da Truist Financial Corporation (TFC) em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 75,35, mostrando um aumento do seu preço de US $ 68,50 no início do ano.
Informações de dividendos
A Truist Financial Corporation declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,52 por ação durante o terceiro trimestre de 2024, mantendo uma taxa de pagamento de dividendos de 52%.
| Tipo de dividendo | Valor por ação | Taxa de pagamento |
|---|---|---|
| Dividendo comum | $0.52 | 52% |
Tendências de propriedade
No ano passado, a propriedade institucional teve um aumento, com grandes investidores como o Vanguard Group e o BlackRock expandindo suas apostas na Truist Financial Corporation. A tendência geral indica um interesse crescente na empresa dentro da comunidade de investimentos.
Declaração de missão Truist Financial Corporation (TFC)
Declaração de missão Overview
A missão da Truist Financial Corporation é inspirar e construir melhores vidas e comunidades. A empresa se concentra na prestação de serviços financeiros de alta qualidade, mantendo um forte compromisso com o banco bancário e o desenvolvimento da comunidade responsável. Esta missão se reflete em suas estratégias operacionais e práticas de envolvimento do cliente.
Valores centrais
- Abordagem centrada no cliente: A Truist prioriza as necessidades e experiências de seus clientes em todos os aspectos de seus negócios.
- Integridade: A Companhia enfatiza conduta ética e transparência em suas operações.
- Trabalho em equipe: A colaboração entre os funcionários é incentivada a atingir objetivos comuns.
- Engajamento da comunidade: Truist participa ativamente de iniciativas que fortalecem as comunidades que serve.
Desempenho financeiro e métricas
Em 30 de setembro de 2024, a Truist Financial Corporation relatou métricas financeiras significativas que refletem seu alinhamento operacional de saúde e missão:
| Métrica financeira | Valor (Q3 2024) |
|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 1,336 bilhão |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.99 |
| Retornar em ativos médios | 1.10% |
| Retorno em média patrimônio líquido de acionistas ordinários | 9.1% |
| Total de ativos | US $ 1,2 trilhão |
| Equidade total dos acionistas | US $ 65,7 bilhões |
| Dividendos comuns declarados por ação | $0.52 |
| Índice de capital total | 15.3% |
Comunidade e responsabilidade social
A missão de Truist se estende além do desempenho financeiro; Ele busca ativamente contribuir para o bem -estar das comunidades que serve. A empresa investe em várias iniciativas comunitárias, com foco em áreas como educação, moradia e desenvolvimento econômico. No terceiro trimestre de 2024, a Truist registrou um total de US $ 1,2 bilhão retornou aos acionistas, que inclui dividendos de ações ordinárias e recompras de ações, refletindo seu compromisso com o crescimento sustentável e o apoio da comunidade.
Objetivos estratégicos alinhados com missão
- Invista em tecnologia: A Truist pretende melhorar a experiência do cliente por meio de soluções bancárias digitais.
- Expandir o envolvimento da comunidade: A empresa planeja aprofundar seu envolvimento nas comunidades locais através de vários esforços filantrópicos.
- Foster desenvolvimento de funcionários: A Truist está comprometida em investir em sua força de trabalho para garantir altos níveis de serviço e engajamento.
Conclusão
A missão da Truist Financial Corporation de inspirar e construir melhores vidas e comunidades é apoiada por seu forte desempenho financeiro, compromisso com práticas éticas e iniciativas ativas de envolvimento da comunidade. O alinhamento de seus objetivos estratégicos com sua missão principal continua a posicionar Truist como líder no setor de serviços financeiros.
Como funciona a Truist Financial Corporation (TFC)
Overview de corporação financeira de verdadeira
A Truist Financial Corporation (TFC) é uma das maiores empresas de serviços financeiros dos Estados Unidos, oferecendo uma ampla gama de serviços bancários e financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a Truist possuía ativos totais de aproximadamente US $ 548,4 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Truist relatou lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de US $ 1,3 bilhão, representando um aumento de 25% em comparação com o mesmo período em 2023. O lucro por ação (EPS) no trimestre foi de US $ 0,99, contra US $ 0,80 no prior ano. O retorno anualizado dos ativos médios foi de 1,10%, enquanto o retorno em média acionista comum dos acionistas foi de 9,1%.
Receita e margem de juros líquidos
A receita líquida equivalente a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 3,85 bilhões, um aumento de US $ 65 milhões, ou 1,8%, a partir do mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquidos (NIM) melhorou para 3,12%, um aumento de 20 pontos base do ano -mais do ano.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,04 bilhão | +25% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.99 | $0.80 | +24% |
| Retornar em ativos médios | 1.10% | 0.86% | +24% |
| Retorno em média patrimônio comum | 9.1% | 7.5% | +21% |
| Margem de juros líquidos | 3.12% | 2.92% | +20 bps |
Qualidade de ativo
A qualidade dos ativos da Truist permaneceu forte, com empréstimos e arrendamentos sem desempenho mantidos para investimento em 0,48% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 5,1 bilhões, o que inclui US $ 4,8 bilhões para perdas de empréstimo e arrendamento.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais médios no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 384,3 bilhões, uma queda de US $ 3,7 bilhões, ou 1,0%, em comparação com o trimestre anterior. O custo médio do total de depósitos foi de 2,08%, um aumento de 24 pontos base.
| Métricas de depósito | Q3 2024 | Q2 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Depósitos médios totais | US $ 384,3 bilhões | US $ 388,0 bilhões | -1.0% |
| Custo médio do total de depósitos | 2.08% | 1.84% | +24 bps |
| Empréstimos médios de curto prazo | US $ 24,3 bilhões | US $ 29,1 bilhões | -17% |
| Dívida de longo prazo | US $ 36,8 bilhões | US $ 38,9 bilhões | -5.4% |
Índices de capital
O Truist manteve fortes índices de capital, com uma taxa de nível 1 de nível 1 (CET1) comum de 11,6%em 30 de setembro de 2024. O índice de capital de Nível 1 foi de 13,2%e a taxa de capital total ficou em 15,3%.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão CET1 | 11.6% | 10.1% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.2% | 11.6% |
| Índice de capital total | 15.3% | 13.7% |
| Razão de alavancagem | 10.8% | 9.3% |
Retornos dos acionistas
Durante o terceiro trimestre de 2024, a Truist declarou dividendos comuns de US $ 0,52 por ação e recomprou US $ 500 milhões em ações ordinárias. A taxa de pagamento de dividendos foi de 52%e a taxa de pagamento total foi de 90%.
Atividades de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de valores mobiliários da Truist totalizou US $ 115,6 bilhões. A empresa executou um reposicionamento estratégico de balanço, vendendo US $ 27,7 bilhões em títulos de investimento com menor rendimento.
| Portfólio de títulos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de valores mobiliários | US $ 115,6 bilhões | US $ 121,5 bilhões |
| Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA | US $ 12,986 bilhões | US $ 10,886 bilhões |
| Agency MBS | US $ 103,374 bilhões | US $ 120,717 bilhões |
| Outros valores mobiliários | US $ 1,24 bilhão | US $ 1,897 bilhão |
Estrutura de gerenciamento de riscos
A Truist mantém uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para identificar, medir, monitorar e gerenciar riscos significativos de suas atividades comerciais. Isso inclui uma taxonomia de risco para facilitar a medição e o monitoramento de riscos internos.
Como a Truist Financial Corporation (TFC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Truist Financial Corporation gera receita significativa por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos equivalente tributável foi de US $ 3,63 bilhões, um aumento de US $ 65 milhões, ou 1,8%, em comparação com o mesmo trimestre em 2023. A margem de juros líquida ficou em 3,12%, refletindo um aumento de 20 pontos base ano a ano.
Desempenho da carteira de empréstimos
O rendimento na carteira de empréstimos total médio para o terceiro trimestre de 2024 foi de 6,41%, um aumento de 16 pontos base em relação ao ano anterior. Os empréstimos médios mantidos em investimento diminuíram em US $ 3,0 bilhões, ou 1,0%, em comparação com o trimestre anterior, com o portfólio comercial e industrial mostrando um declínio notável.
| Tipo de empréstimo | Empréstimos médios HFI (em milhões) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $154,102 | 6.41 |
| Imóveis comerciais | $21,481 | 6.88 |
| Hipoteca residencial | $53,999 | 3.89 |
| Equidade doméstica | $9,850 | 6.29 |
| Auto indireto | $22,121 | 4.92 |
Receita não de juros
A renda não -juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 1,48 bilhão, refletindo um aumento de US $ 149 milhões, ou 11%, em comparação com o terceiro trimestre de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por bancos de investimento mais altos e receita comercial, cobranças de serviço em depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e os depósitos e Receita de gestão de patrimônio.
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de gestão de patrimônio | $350 | $343 | 2.0 |
| Banco de investimento e receita comercial | $332 | $185 | 79.5 |
| Cobranças de serviço em depósitos | $221 | $154 | 43.5 |
| Receita bancária hipotecária | $106 | $102 | 3.9 |
Gerenciamento de despesas
As despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 3,36 bilhões, uma queda de US $ 133 milhões, ou 4,3%, em comparação com o mesmo período em 2023. Essa redução foi atribuída à diminuição das despesas de pessoal e às taxas de reestruturação mais baixas.
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa de pessoal | $1,628 | $1,669 | (2.5) |
| Taxas profissionais | $336 | $289 | 16.3 |
| Despesa de marketing | $75 | $70 | 7.1 |
| Despesa de ocupação líquida | $157 | $164 | (4.3) |
Gerenciamento de capital e devoluções de acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da Truist era de US $ 65,7 bilhões, aumentando de US $ 59,3 bilhões no final de 2023. A Companhia declarou dividendos comuns de US $ 0,52 por ação no terceiro trimestre, mantendo uma taxa de pagamento de dividendos de 52%. A Truist também recomprou US $ 500 milhões em ações ordinárias durante o mesmo período.
Qualidade de crédito e subsídio para perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito foi relatado em US $ 5,1 bilhões em 30 de setembro de 2024. A taxa de cobrança líquida foi de 55 pontos base, refletindo um ligeiro aumento em comparação com o terceiro trimestre de 2023. Empréstimos sem desempenho e arrendamentos foram 0,48% dos empréstimos e arrendamentos mantidos para investimento.
| Métrica de qualidade de crédito | Valor |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito (em milhões) | $5,100 |
| Índice de carregamento líquido (%) | 0.55 |
| Razão de empréstimos sem desempenho (%) | 0.48 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Truist Financial Corporation (TFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Truist Financial Corporation (TFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Truist Financial Corporation (TFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.