Truist Financial Corporation (TFC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Truist المالية
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Truist Financial Corporation، التي تم تشكيلها من اندماج BB&T وSunTrust Banks في ديسمبر 2019، ترسيخ نفسها كلاعب رئيسي في الصناعة المصرفية. تعمل الشركة مع التركيز القوي على الخدمات المصرفية المجتمعية وإدارة الثروات وخدمات التأمين.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Truist عن صافي دخل قدره 1.4 مليار دولار، زيادة كبيرة مقارنة ب 1.1 مليار دولار في نفس الربع من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخفف إلى $0.99، من $0.80 سنة بعد سنة.
وكان صافي دخل الفوائد خلال نفس الربع 3.6 مليار دولارمع صافي هامش فائدة قدره 3.12%مما يعكس تحسنًا بمقدار 20 نقطة أساس عن العام السابق. وكان متوسط العائد على إجمالي محفظة القروض 6.41%بينما ارتفع متوسط تكلفة إجمالي الودائع إلى 2.08%.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول Truist بمبلغ 525.7 مليار دولار. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 65.7 مليار دولار، والذي شهد زيادة من 59.3 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 1.4 مليار دولار | 1.1 مليار دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.99 | $0.80 |
| صافي دخل الفوائد | 3.6 مليار دولار | 3.5 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.12% | 2.92% |
| إجمالي الأصول | 525.7 مليار دولار | 557.7 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 65.7 مليار دولار | 59.3 مليار دولار |
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
وفي الربع الثالث من عام 2024، عاد تروست تقريبًا 1.2 مليار دولار للمساهمين من خلال توزيعات أرباح الأسهم العادية وإعادة شراء الأسهم. وكانت نسبة توزيع الأرباح لهذه الفترة 52%، في حين وصلت نسبة الدفع الإجمالية 90%.
المبادرات الاستراتيجية
أكدت شركة Truist على التزامها بتعزيز التكنولوجيا والبنية التحتية، حيث قامت بتعيين رئيس تنفيذي جديد للمعلومات في أكتوبر 2024 لقيادة مبادراتها التكنولوجية المؤسسية. وركزت الشركة أيضًا على إدارة المخاطر والامتثال، والتكيف مع المتطلبات التنظيمية المتطورة.
موقف السوق
بفضل تواجدها القوي في مناطق جنوب شرق ووسط المحيط الأطلسي بالولايات المتحدة، تُصنف Truist كواحدة من أكبر المؤسسات المالية في البلاد، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملائها، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية وخدمات الاستثمار، والتأمين.
من يملك شركة Truist Financial Corporation (TFC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان المساهمون الرئيسيون في شركة Truist Financial Corporation هم المستثمرون المؤسسيون والمساهمون الأفراد. كبار المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 120.2 | 9.05% |
| شركة بلاك روك | 110.5 | 8.30% |
| شركة ستيت ستريت | 85.6 | 6.43% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 50.3 | 3.78% |
| استثمارات الإخلاص | 45.1 | 3.40% |
ملكية المطلعين
تعتبر ملكية المطلعين في شركة Truist Financial Corporation مهمة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون التاليون أسهمًا:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| ويليام إتش روجرز جونيور | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,200 |
| جون أ. ماكجوان | رئيس | 950 |
| كيمبرلي أ. سميث | المدير المالي | 600 |
| ديفيد ر. ماكناب | كبير مسؤولي المخاطر | 450 |
| برنت سي سميث | الرئيس التنفيذي للعمليات | 350 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Truist Financial Corporation عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 65.7 مليار دولار أمريكي، مع قيمة دفترية للسهم العادي تبلغ 44.46 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 39.31 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وبلغت القيمة الدفترية الملموسة للسهم 30.64 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 21.83 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
| متري | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | القيمة (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 65.7 مليار دولار | 59.3 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $44.46 | $39.31 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $30.64 | $21.83 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Truist Financial Corporation حوالي 100 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مكانتها في قطاع الخدمات المالية.
أداء الأسهم الأخيرة
بلغ سعر سهم شركة Truist Financial Corporation (TFC) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 75.35 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على زيادة عن سعره البالغ 68.50 دولارًا أمريكيًا في بداية العام.
معلومات الأرباح
أعلنت شركة Truist Financial Corporation عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.52 دولار للسهم خلال الربع الثالث من عام 2024، مع الحفاظ على نسبة توزيع أرباح قدرها 52%.
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم | نسبة الدفع |
|---|---|---|
| الأرباح المشتركة | $0.52 | 52% |
اتجاهات الملكية
على مدار العام الماضي، شهدت الملكية المؤسسية زيادة، حيث قام كبار المستثمرين مثل The Vanguard Group وBlackRock بتوسيع حصصهم في شركة Truist Financial Corporation. يشير الاتجاه العام إلى الاهتمام المتزايد بالشركة داخل مجتمع الاستثمار.
بيان مهمة شركة Truist Financial Corporation (TFC).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Truist Financial Corporation في إلهام وبناء حياة ومجتمعات أفضل. تركز الشركة على تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على التزام قوي تجاه الخدمات المصرفية المسؤولة وتنمية المجتمع. تنعكس هذه المهمة في استراتيجياتهم التشغيلية وممارسات مشاركة العملاء.
القيم الأساسية
- النهج الذي يركز على العملاء: تعطي Truist الأولوية لاحتياجات وتجارب عملائها في كل جانب من جوانب أعمالها.
- نزاهة: تؤكد الشركة على السلوك الأخلاقي والشفافية في عملياتها.
- العمل الجماعي: يتم تشجيع التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المشاركة المجتمعية: تشارك Truist بنشاط في المبادرات التي تعزز المجتمعات التي تخدمها.
الأداء المالي والمقاييس
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Truist Financial Corporation عن مقاييس مالية مهمة تعكس سلامتها التشغيلية ومواءمة المهام:
| المقياس المالي | القيمة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 1.336 مليار دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.99 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.10% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.1% |
| إجمالي الأصول | 1.2 تريليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 65.7 مليار دولار |
| الأرباح المشتركة المعلنة لكل سهم | $0.52 |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.3% |
المسؤولية المجتمعية والاجتماعية
تمتد مهمة Truist إلى ما هو أبعد من الأداء المالي؛ تسعى بنشاط للمساهمة في رفاهية المجتمعات التي تخدمها. تستثمر الشركة في مختلف المبادرات المجتمعية، مع التركيز على مجالات مثل التعليم والإسكان والتنمية الاقتصادية. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Truist عن إرجاع إجمالي 1.2 مليار دولار أمريكي إلى المساهمين، والذي يتضمن أرباح الأسهم العادية وعمليات إعادة شراء الأسهم، مما يعكس التزامها بالنمو المستدام ودعم المجتمع.
الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع المهمة
- الاستثمار في التكنولوجيا: يهدف Truist إلى تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية الرقمية.
- توسيع المشاركة المجتمعية: وتخطط الشركة لتعميق مشاركتها في المجتمعات المحلية من خلال الجهود الخيرية المختلفة.
- تعزيز تطوير الموظفين: تلتزم شركة Truist بالاستثمار في قوتها العاملة لضمان مستويات عالية من الخدمة والمشاركة.
خاتمة
إن مهمة Truist Financial Corporation لإلهام وبناء حياة ومجتمعات أفضل مدعومة بأدائها المالي القوي والتزامها بالممارسات الأخلاقية ومبادرات المشاركة المجتمعية النشطة. تستمر مواءمة أهدافها الإستراتيجية مع مهمتها الأساسية في وضع Truist كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة Truist Financial Corporation (TFC).
Overview من شركة تروست المالية
تعد شركة Truist Financial Corporation (TFC) واحدة من أكبر الشركات القابضة للخدمات المالية في الولايات المتحدة، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Truist حوالي 548.4 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Truist عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 1.3 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 25٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لهذا الربع 0.99 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.80 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق. سنة. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 1.10%، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 9.1%.
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة للربع الثالث من عام 2024 3.85 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 65 مليون دولار أمريكي، أو 1.8٪، عن الربع نفسه من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة (NIM) إلى 3.12٪، بزيادة 20 نقطة أساس سنويًا. -على مدار العام.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 1.3 مليار دولار | 1.04 مليار دولار | +25% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.99 | $0.80 | +24% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.10% | 0.86% | +24% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 9.1% | 7.5% | +21% |
| صافي هامش الفائدة | 3.12% | 2.92% | +20 نقطة أساس |
جودة الأصول
ظلت جودة أصول Truist قوية، حيث بلغت القروض وعقود الإيجار المتعثرة المخصصة للاستثمار 0.48% من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 5.1 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك 4.8 مليار دولار أمريكي لخسائر القروض والإيجار.
الودائع والقروض
وبلغ متوسط إجمالي الودائع للربع الثالث من عام 2024 384.3 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.7 مليار دولار أمريكي أو ما نسبته 1.0% عن الربع السابق. وبلغ متوسط تكلفة إجمالي الودائع 2.08%، بزيادة 24 نقطة أساس.
| مقاييس الودائع | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي متوسط الودائع | 384.3 مليار دولار | 388.0 مليار دولار | -1.0% |
| متوسط تكلفة إجمالي الودائع | 2.08% | 1.84% | +24 نقطة أساس |
| متوسط القروض قصيرة الأجل | 24.3 مليار دولار | 29.1 مليار دولار | -17% |
| الديون طويلة الأجل | 36.8 مليار دولار | 38.9 مليار دولار | -5.4% |
نسب رأس المال
حافظت Truist على نسب رأسمال قوية، مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 11.6% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت نسبة رأس المال من المستوى 1 13.2%، وبلغت نسبة إجمالي رأس المال 15.3%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة CET1 | 11.6% | 10.1% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.2% | 11.6% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.3% | 13.7% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.8% | 9.3% |
عوائد المساهمين
خلال الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Truist عن توزيعات أرباح عادية بقيمة 0.52 دولار أمريكي للسهم الواحد وأعادت شراء 500 مليون دولار أمريكي من الأسهم العادية. وبلغت نسبة توزيع الأرباح 52%، وبلغت نسبة التوزيع الإجمالية 90%.
الأنشطة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية لشركة Truist 115.6 مليار دولار. نفذت الشركة إعادة وضع استراتيجي للميزانية العمومية، حيث باعت 27.7 مليار دولار من الأوراق المالية الاستثمارية ذات العائد المنخفض.
| محفظة الأوراق المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأوراق المالية | 115.6 مليار دولار | 121.5 مليار دولار |
| سندات الخزانة الأمريكية | 12.986 مليار دولار | 10.886 مليار دولار |
| وكالة ام بي اس | 103.374 مليار دولار | 120.717 مليار دولار |
| الأوراق المالية الأخرى | 1.24 مليار دولار | 1.897 مليار دولار |
إطار إدارة المخاطر
تحتفظ شركة Truist بإطار شامل لإدارة المخاطر لتحديد وقياس ومراقبة وإدارة المخاطر الكبيرة الناجمة عن أنشطتها التجارية. ويتضمن ذلك تصنيف المخاطر لتسهيل قياس المخاطر الداخلية ومراقبتها.
كيف تجني شركة Truist Financial Corporation (TFC) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Truist Financial إيرادات كبيرة من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة 3.63 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 65 مليون دولار أمريكي، أو 1.8%، مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.12%، مما يعكس زيادة قدرها 20 نقطة أساس سنة بعد سنة.
أداء محفظة القروض
وبلغ العائد على متوسط إجمالي محفظة القروض للربع الثالث من عام 2024 6.41%، بزيادة 16 نقطة أساس عن العام السابق. وانخفض متوسط القروض المحتفظ بها للاستثمار بمقدار 3.0 مليار دولار، أو 1.0٪، مقارنة بالربع السابق، مع إظهار المحفظة التجارية والصناعية انخفاضًا ملحوظًا.
| نوع القرض | متوسط القروض HFI (بالملايين) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $154,102 | 6.41 |
| العقارات التجارية | $21,481 | 6.88 |
| الرهن العقاري السكني | $53,999 | 3.89 |
| ملكية المنزل | $9,850 | 6.29 |
| السيارات غير المباشرة | $22,121 | 4.92 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 1.48 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 149 مليون دولار أمريكي، أو 11٪، مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع الخدمات المصرفية الاستثمارية والدخل التجاري، ورسوم الخدمات على الودائع، و دخل إدارة الثروات.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| دخل إدارة الثروات | $350 | $343 | 2.0 |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية والدخل التجاري | $332 | $185 | 79.5 |
| رسوم الخدمة على الودائع | $221 | $154 | 43.5 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $106 | $102 | 3.9 |
إدارة النفقات
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 3.36 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 133 مليون دولار أمريكي، أو 4.3%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض نفقات الموظفين وانخفاض رسوم إعادة الهيكلة.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| نفقات الموظفين | $1,628 | $1,669 | (2.5) |
| الرسوم المهنية | $336 | $289 | 16.3 |
| نفقات التسويق | $75 | $70 | 7.1 |
| صافي نفقات الإشغال | $157 | $164 | (4.3) |
إدارة رأس المال وعوائد المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في Truist 65.7 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 59.3 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعلنت الشركة عن توزيعات أرباح مشتركة بقيمة 0.52 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الثالث، مع الحفاظ على نسبة توزيع أرباح قدرها 52%. كما أعادت شركة Truist شراء أسهم عادية بقيمة 500 مليون دولار خلال نفس الفترة.
جودة الائتمان ومخصص خسائر الائتمان
تم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 5.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ صافي نسبة الخصم 55 نقطة أساس، مما يعكس زيادة طفيفة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وشكلت القروض والإيجارات المتعثرة 0.48٪ من القروض والإيجارات عقود الإيجار المحتفظ بها للاستثمار.
| مقياس جودة الائتمان | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $5,100 |
| صافي نسبة الخصم (٪) | 0.55 |
| نسبة القروض المتعثرة (%) | 0.48 |
Truist Financial Corporation (TFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Truist Financial Corporation (TFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Truist Financial Corporation (TFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Truist Financial Corporation (TFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.