TFS Financial Corporation (TFSL): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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Eine kurze Geschichte der TFS Financial Corporation

Die 2007 gegründete TFS Financial Corporation ist die Holdinggesellschaft für die dritte Federal Spar- und Loan Association von Cleveland. Das Unternehmen beteiligt sich in erster Linie in der Geschäftstätigkeit von Hypothekenkrediten und Sparprodukten.

Finanzielle Leistung Overview

Bis zum 30. Juni 2024 meldete die TFS Financial Corporation insgesamt 17,03 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 117 Mio. USD oder 0,7%von 16,92 Milliarden US , der um 93,7 Mio. USD oder 20,1%auf 560,4 Mio. USD stieg.

Finanzielle Metriken 30. Juni 2024 30. September 2023 Ändern (%)
Gesamtvermögen $ 17.03 Milliarden 16,92 Milliarden US -Dollar 0.7%
Bargeld und Bargeldäquivalente 560,4 Millionen US -Dollar 466,7 Millionen US -Dollar 20.1%
Investitionswerte 523,0 Millionen US -Dollar 508,3 Millionen US -Dollar 2.9%
Kredite für Investitionen 15,19 Milliarden US -Dollar 15,17 Milliarden US -Dollar <0.1%

Kreditportfolio und Verpflichtungen

Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Hypothekenkredite für Wohngebäude, Eigenheimkrediten und Kreditlinien. Zum 30. Juni 2024 beliefen sich die Gesamtkernkredite auf die Wohngebäude auf 11,57 Milliarden US -Dollar. Die Verpflichtungen für Eigenheimkredite und Kreditlinien erreichten in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024 endeten, 1,62 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 1,24 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Kredittyp Betrag (30. Juni 2024) Betrag (30. Juni 2023)
Wohnkreditekredite 11,57 Milliarden US -Dollar 11,56 Milliarden US -Dollar
Eigenkapitalkredite und Kreditlinien 3,63 Milliarden US -Dollar 3,49 Milliarden US -Dollar
Verpflichtungen für Eigenkapitalkredite 1,62 Milliarden US -Dollar 1,24 Milliarden US -Dollar

Aktien- und Aktionärsinformationen

Bis zum 30. Juni 2024 betrug das Gesamtkapital der TFS Financial Corporation 1,92 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 12,3 Mio. USD oder 0,6% gegenüber 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023. Der Rückgang war in erster Linie auf Dividenden zurückzuführen, die auf 44,2 Millionen US -Dollar gegen den Nettoeinkommen erklärt wurden von 61,4 Millionen US -Dollar.

Eigenkapitalmetriken 30. Juni 2024 30. September 2023
Gesamtkapital der Aktionäre 1,92 Milliarden US -Dollar 1,93 Milliarden US -Dollar
Dividenden deklariert 44,2 Millionen US -Dollar 43,7 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 61,4 Millionen US -Dollar 55,7 Millionen US -Dollar

Vorschriften für die Vorschriften und Kapitalanforderungen

Die TFS Financial Corporation behauptet die Einhaltung verschiedener Regulierungskapitalanforderungen, einschließlich der von Basel III Capital Framework festgelegten. Die risikobasierten Kapitalquoten des Unternehmens bleiben gesund und gewährleisten ein angemessenes Kapital, um mögliche Verluste zu absorbieren.

Regulierungskapitalquoten 30. Juni 2024 30. September 2023
Common Equity Tier 1 -Verhältnis 10.5% 10.3%
Gesamtkapitalquote 12.0% 11.8%
Hebelverhältnis 8.0% 7.9%

Zukünftige Aussichten

Da die TFS Financial Corporation sich weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen anpasst, bleibt sie weiterhin für die effektive Verwaltung ihres Wachstums, der Kapitalinitiativen und der Liquidität verpflichtet. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Hypothekenkredit- und Einzahlungswachstumspositionen für zukünftige Herausforderungen und Chancen.



A Who gehört TFS Financial Corporation (TFSL)

Eigentümerstruktur

Die TFS Financial Corporation, die Muttergesellschaft der dritten Federal Spar- und Loan Association, verfügt über einen erheblichen Eigentumsanteil der Struktur der Investment Holding Company. Ab 2024 befinden sich rund 80,9% der ausstehenden Aktien im Besitz der dritten Bundesspar- und Kreditvereinigung von Cleveland, MHC ("MHC"). Diese Struktur der gemeinsamen Holdinggesellschaft beeinflusst die Governance- und Betriebsstrategien der TFS Financial Corporation.

Aktionär Eigenkapital

Zum 30. Juni 2024 wird das Gesamtkapital der Aktionäre für die TFS Financial Corporation auf 1,92 Milliarden US -Dollar gemeldet, was einen Rückgang von 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023 zeigt. Der Rückgang wird auf gezahlte Dividenden und Änderungen des akkumulierten anderen umfassenden Einkommens zurückgeführt.

Finanzmetrik 30. Juni 2024 30. September 2023
Gesamtkapital der Aktionäre 1,92 Milliarden US -Dollar 1,93 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 61,4 Millionen US -Dollar 55,7 Millionen US -Dollar
Dividenden bezahlt 44,2 Millionen US -Dollar 43,7 Millionen US -Dollar
Angesammeltes andere umfassende Einkommen angesammelt 42,6 Millionen US -Dollar 85,2 Millionen US -Dollar

Institutionelles Eigentum

Institutionelle Eigentümerdaten zeigen, dass ab Mitte 2024 verschiedene institutionelle Anleger einen Teil der Aktien der TFS Financial Corporation besitzen. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:

  • BlackRock, Inc. - Eigentümer von ungefähr 5,2%
  • Die Vanguard Group, Inc. - Besitz
  • Dimensional Fund Advisors LP - Eigentümer von ungefähr 3,8%

Aktuelle Aktienleistung

Zum 30. Juni 2024 wird die Aktie der TFS Financial Corporation (TFSL) mit rund 22,00 USD pro Aktie gehandelt, was auf eine Steigerung von 15% gegenüber dem vorherigen Geschäftsjahr zurückzuführen ist. Die Leistung der Aktie wird durch das stabile Gewinnwachstum und die Dividendenpolitik des Unternehmens beeinflusst.

Dividenden und Gewinne je Aktie

Das Unternehmen erklärte eine Dividende von 0,2825 USD pro Stammaktie für das am 30. Juni 2024 endende Quartal. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für die drei Monate, die am 30. Juni 2024 endete, wird bei 0,07 USD gemeldet, verglichen mit 0,06 USD für den gleichen Zeitraum 2023 im gleichen Zeitraum im Laufe des gleichen Zeitraums. .

Zeitraum Dividende je Aktie Gewinne je Aktie (EPS)
Q2 2024 $0.2825 $0.07
Q2 2023 $0.2825 $0.06

Schlussfolgerung zu Eigentum und Governance

Die einzigartige Eigentümerstruktur der TFS Financial Corporation mit einer erheblichen Beteiligung der Investmentholding und einer diversifizierten institutionellen Investorbasis bietet eine stabile Grundlage für ihre Governance- und Geschäftsstrategie. Die finanziellen Metriken zum 30. Juni 2024 weisen auf eine widerstandsfähige Leistung hin, trotz des leichten Rückgangs des Eigenkapitals der Aktionäre.



TFS Financial Corporation (TFSL) -Missionserklärung

Overview des Leitbilds

Die Mission der TFS Financial Corporation konzentriert sich darauf, Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für ein starkes Engagement in der Gemeinde und ein nachhaltiges Wachstum beizubehalten. Das Unternehmen betont Integrität, Transparenz und einen kundenorientierten Ansatz in allen Vorgängen.

Kernwerte

  • Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden durch Bereitstellung hochwertiger Finanzprodukte und -dienstleistungen.
  • Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen, um das Vertrauen zu fördern und die wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen.
  • Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Fairness führen.
  • Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Dienstleistungen durch innovative Lösungen.

Finanzielle Leistungskennzahlen (ab dem 30. Juni 2024)

Im Rahmen seiner Mission konzentriert sich die TFS Financial Corporation auf die Erbringung einer starken finanziellen Leistung. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:

Metrisch Wert
Nettogewinn (vierteljährlich) 20,0 Millionen US -Dollar
Rendite im durchschnittlichen Vermögen 0.47%
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital 4.08%
Gesamtvermögen $ 17.07 Milliarden
Gesamtablagerungen 10,03 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen $ 15,21 Milliarden

Strategische Ziele

Die TFS Financial Corporation zielt darauf ab, spezifische strategische Ziele zu erreichen, die mit seiner Mission übereinstimmen:

  • Verbesserung der Kundenerfahrung: Implementierung von Technologie zur Rationalisierung von Diensten und zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit.
  • Marktanteil erhöhen: Erweiterung der Produktangebote und der geografischen Reichweite, um neue Kunden anzulocken.
  • Finanzielle Stabilität aufrechterhalten: Konzentration auf Risikomanagement und nachhaltiges Wachstum, um eine langfristige Rentabilität zu gewährleisten.

Initiativen zur Einbeziehung der Gemeinschaft

Das Unternehmen widmet sich durch verschiedene Initiativen für die Beteiligung der Gemeinschaft:

  • Lokale Sponsoring: Unterstützung lokaler Veranstaltungen und Organisationen zur Stärkung der Verbindungen der Gemeinschaft.
  • Finanzbildungsprogramme: Bieten Sie Workshops an, um Community -Mitglieder über persönliche Finanzen und Wohneigentum aufzuklären.
  • Wohltätigkeitsbeiträge: Spenden Sie an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen, um das Wohlbefinden der Gemeinschaft zu unterstützen.

Abschluss

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Leitbild der TFS Financial Corporation sein Engagement für den Kundendienst, das Engagement und die robuste finanzielle Leistung widerspiegelt. Die strategischen Ziele und Gemeinschaftsinitiativen des Unternehmens verstärken sein Engagement für diese Grundsätze weiter.



Wie die TFS Financial Corporation (TFSL) funktioniert

Geschäftsmodell

Die TFS Financial Corporation ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft der dritten Bundeseinsparung und der Kreditvereinigung tätig. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Herstellung von Hypothekenkrediten für Wohngebäude, Eigenheimkredite und Kreditlinien. Zum 30. Juni 2024 betrug der Gesamtbetrag der ausgestatteten oder gekauften Kredite 15,29 Milliarden US -Dollar. 89% der Vermögenswerte bestehend aus Wohnimmobilienkrediten und Eigenkapitalkrediten und Kreditlinien.

Finanzielle Leistung

Für die neun Monate am 30. Juni 2024 meldete TFS Financial einen Nettogewinn von 61,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 55,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. Dies wurde durch einen Rückgang der nicht zinszinslichen Ausgaben und eine Erhöhung der Freisetzung von Bestimmungen zurückzuführen für Kreditverluste.

Finanzmetrik Q3 2024 Q3 2023 Erhöhung/Abnahme
Nettoeinkommen 20,0 Millionen US -Dollar 17,6 Millionen US -Dollar +14%
Zinsen und Dividendenerträge 184,9 Millionen US -Dollar 156,7 Millionen US -Dollar +18%
Rendite im durchschnittlichen Vermögen 0.48% 0.46% +2 Basispunkte
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital 4.22% 3.97% +25 Basispunkte
Nettozinsspanne 1.69% 1.82% -13 Basispunkte

Zinserträge und Ausgaben

Zinserträge für die Kredite stiegen in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024, um 80,5 Mio. USD oder 20%auf 491,3 Mio. USD gestiegen sind, verglichen mit 410,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde auf einen Anstieg des Durchschnitts um 54 Basispunkte zurückgeführt Kredite ergeben. Umgekehrt stieg der Zinsaufwand im gleichen Zeitraum um 105,8 Mio. USD oder 46%auf 335,8 Mio. USD.

Einlagen und Kredite

Zum 30. Juni 2024 stiegen die Gesamteinlagen um 576,2 Mio. USD oder 6,1%auf 10,03 Mrd. USD von 9,45 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023. Die Kreditaufnahmen gingen um 444,3 Mio. USD oder 8,4%auf 4,83 Milliarden US -Dollar zurück.

Finanzierungsquellen Betrag zum 30. Juni 2024 Betrag am 30. September 2023
Gesamtablagerungen 10,03 Milliarden US -Dollar 9,45 Milliarden US -Dollar
Kredite 4,83 Milliarden US -Dollar 5,27 Milliarden US -Dollar
Einzahlungszertifikate 7,35 Milliarden US -Dollar 6,04 Milliarden US -Dollar

Liquiditätsmanagement

Das Unternehmen hält in den drei Monaten, die am 30. Juni 2024 über dem Mindestziel von 5%, durchschnittlich 6,19% bei einem Liquiditätsquoten von 6,19% behält. Dieses Verhältnis spiegelt die Fähigkeit wider, aktuelle und zukünftige finanzielle Verpflichtungen nachzukommen.

Kreditverluste und -bestimmungen

Die Zulage für Kreditverluste betrug am 30. Juni 2024 95,7 Mio. USD oder 0,63% der Forderungen der gesamten Kredite. Das Unternehmen verzeichnete in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024, eine Nettogewährung von 3,6 Mio. USD verzeichnete.

Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben

Die Nichtinteressensergebnisse stiegen in den neun Monaten zum 30. Juni 2024 auf 18,3 Mio. USD, verglichen mit 16,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Nichtinteresse gingen im selben Zeitraum um 8,3 Mio. USD oder 5%auf 153,3 Mio. USD zurück.

Nicht-zinslose Metriken Q3 2024 Q3 2023
Nichtinteresse Einkommen 18,3 Millionen US -Dollar 16,3 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse 153,3 Millionen US -Dollar 161,6 Millionen US -Dollar

Aktionär Eigenkapital

Der Eigenkapital des Gesamtkapitals ging am 30. Juni 2024 auf 1,92 Milliarden US -Dollar von 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023 zurück.

Marktposition

Zum 30. Juni 2024 hatte die TFS Financial Corporation eine Kapitalquote von 9,96%, was auf einen gut kapitalisierten Status hinweist.



Wie die TFS Financial Corporation (TFSL) Geld verdient

Einnahmequellen

Die TFS Financial Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen durch zwei Hauptströme: Zinserträge und nicht zinslose Einnahmen.

Zinserträge

Zinserträge werden aus Kredite, Hypothekenpapieren und anderen Zinsvermögen abgeleitet. In den neun Monaten endeten am 30. Juni 2024, Zinsen und Dividendenergebnisse um die Erträge auf 545,6 Millionen US -Dollareine Zunahme von 23% im Vergleich zu 443,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Darlehensleistung

Insbesondere stiegen die Zinserträge für Kredite auf 491,3 Millionen US -Dollar, hoch 20% aus 410,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dies wurde a zugeschrieben 54 Basispunkterhöhung im durchschnittlichen Ertrag für Kredite an 4.31%. Das durchschnittliche Gleichgewicht der Kredite stieg um um 659,9 Millionen US -Dollar Zu 15,19 Milliarden US -Dollar.

Metrisch Wert (9 Monate endete 30. Juni 2024) Wert (9 Monate endete 30. Juni 2023) Ändern (%)
Zinsen und Dividendenerträge 545,6 Millionen US -Dollar 443,2 Millionen US -Dollar +23%
Zinserträge für Kredite 491,3 Millionen US -Dollar 410,8 Millionen US -Dollar +20%
Durchschnittliche Ertrag für Kredite 4.31% 3.77% +54 bps
Durchschnittsbilanz der Kredite 15,19 Milliarden US -Dollar 14,53 Milliarden US -Dollar +4.5%

Zinsaufwand

Der Zinsaufwand stieg auch aufgrund steigender Zinssätze erheblich an. Für die neun Monate am 30. Juni 2024 stieg der Zinsaufwand um bis zu 46% Zu 335,8 Millionen US -Dollar aus 230,0 Millionen US -Dollar. Allein die Zinsaufwendungen für Einzahlungszertifikate (CDs) stiegen auf 194,7 Millionen US -Dollar, A 103% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.

Nettozinserträge

Trotz des Anstiegs der Zinsaufwendungen war der Nettozinserträge für die neun Monate am 30. Juni 2024 212,2 Millionen US -Dollarleicht von unten von 215,2 Millionen US -Dollar in der vorherigen Periode. Die Gesamtnettozinsspanne war 1.69%, unten von 1.82%.

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen hat ebenfalls positiv zum Umsatz von TFS Financial beigetragen. In den neun Monaten endeten am 30. Juni 2024, das nicht zinslose Einkommen auf 18,3 Millionen US -Dollar, hoch 12% aus 16,3 Millionen US -Dollar. Dieser Anstieg wurde durch einen Anstieg der Nettogewinne beim Verkauf von Kredite und den Vorteilen einer Lebensversicherung von Bankbanken angetrieben.

Nichtinteresse Einkommensquelle Wert (9 Monate endete 30. Juni 2024) Wert (9 Monate endete 30. Juni 2023)
Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen 1,646 Millionen US -Dollar 0,617 Millionen US -Dollar
Bank im Besitz von Lebensversicherungen 7,638 Millionen US -Dollar 7,151 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienz

TFS Financial hat sich auch auf die Kontrolle der Betriebskosten konzentriert. Die Gesamtkosten nicht zinsrangig waren auf 153,3 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. Juni 2024 von unten von 161,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Diese Reduzierung wurde durch niedrigere Marketing- und andere Betriebskosten unterstützt.

Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Umsatzerzeugungsstrategie der TFS Financial Corporation eine Kombination aus Zinserträgen aus Kredite und Wertpapieren sowie eine stetige Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens und die effektive Verwaltung von Zinsaufwendungen und operativen Kosten hält.

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