TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
Eine kurze Geschichte der TFS Financial Corporation
Die 2007 gegründete TFS Financial Corporation ist die Holdinggesellschaft für die dritte Federal Spar- und Loan Association von Cleveland. Das Unternehmen beteiligt sich in erster Linie in der Geschäftstätigkeit von Hypothekenkrediten und Sparprodukten.
Finanzielle Leistung Overview
Bis zum 30. Juni 2024 meldete die TFS Financial Corporation insgesamt 17,03 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 117 Mio. USD oder 0,7%von 16,92 Milliarden US , der um 93,7 Mio. USD oder 20,1%auf 560,4 Mio. USD stieg.
Finanzielle Metriken | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Gesamtvermögen | $ 17.03 Milliarden | 16,92 Milliarden US -Dollar | 0.7% |
Bargeld und Bargeldäquivalente | 560,4 Millionen US -Dollar | 466,7 Millionen US -Dollar | 20.1% |
Investitionswerte | 523,0 Millionen US -Dollar | 508,3 Millionen US -Dollar | 2.9% |
Kredite für Investitionen | 15,19 Milliarden US -Dollar | 15,17 Milliarden US -Dollar | <0.1% |
Kreditportfolio und Verpflichtungen
Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Hypothekenkredite für Wohngebäude, Eigenheimkrediten und Kreditlinien. Zum 30. Juni 2024 beliefen sich die Gesamtkernkredite auf die Wohngebäude auf 11,57 Milliarden US -Dollar. Die Verpflichtungen für Eigenheimkredite und Kreditlinien erreichten in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024 endeten, 1,62 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 1,24 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Kredittyp | Betrag (30. Juni 2024) | Betrag (30. Juni 2023) |
---|---|---|
Wohnkreditekredite | 11,57 Milliarden US -Dollar | 11,56 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapitalkredite und Kreditlinien | 3,63 Milliarden US -Dollar | 3,49 Milliarden US -Dollar |
Verpflichtungen für Eigenkapitalkredite | 1,62 Milliarden US -Dollar | 1,24 Milliarden US -Dollar |
Aktien- und Aktionärsinformationen
Bis zum 30. Juni 2024 betrug das Gesamtkapital der TFS Financial Corporation 1,92 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 12,3 Mio. USD oder 0,6% gegenüber 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023. Der Rückgang war in erster Linie auf Dividenden zurückzuführen, die auf 44,2 Millionen US -Dollar gegen den Nettoeinkommen erklärt wurden von 61,4 Millionen US -Dollar.
Eigenkapitalmetriken | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
---|---|---|
Gesamtkapital der Aktionäre | 1,92 Milliarden US -Dollar | 1,93 Milliarden US -Dollar |
Dividenden deklariert | 44,2 Millionen US -Dollar | 43,7 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 61,4 Millionen US -Dollar | 55,7 Millionen US -Dollar |
Vorschriften für die Vorschriften und Kapitalanforderungen
Die TFS Financial Corporation behauptet die Einhaltung verschiedener Regulierungskapitalanforderungen, einschließlich der von Basel III Capital Framework festgelegten. Die risikobasierten Kapitalquoten des Unternehmens bleiben gesund und gewährleisten ein angemessenes Kapital, um mögliche Verluste zu absorbieren.
Regulierungskapitalquoten | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
---|---|---|
Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 10.5% | 10.3% |
Gesamtkapitalquote | 12.0% | 11.8% |
Hebelverhältnis | 8.0% | 7.9% |
Zukünftige Aussichten
Da die TFS Financial Corporation sich weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen anpasst, bleibt sie weiterhin für die effektive Verwaltung ihres Wachstums, der Kapitalinitiativen und der Liquidität verpflichtet. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Hypothekenkredit- und Einzahlungswachstumspositionen für zukünftige Herausforderungen und Chancen.
A Who gehört TFS Financial Corporation (TFSL)
Eigentümerstruktur
Die TFS Financial Corporation, die Muttergesellschaft der dritten Federal Spar- und Loan Association, verfügt über einen erheblichen Eigentumsanteil der Struktur der Investment Holding Company. Ab 2024 befinden sich rund 80,9% der ausstehenden Aktien im Besitz der dritten Bundesspar- und Kreditvereinigung von Cleveland, MHC ("MHC"). Diese Struktur der gemeinsamen Holdinggesellschaft beeinflusst die Governance- und Betriebsstrategien der TFS Financial Corporation.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. Juni 2024 wird das Gesamtkapital der Aktionäre für die TFS Financial Corporation auf 1,92 Milliarden US -Dollar gemeldet, was einen Rückgang von 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023 zeigt. Der Rückgang wird auf gezahlte Dividenden und Änderungen des akkumulierten anderen umfassenden Einkommens zurückgeführt.
Finanzmetrik | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
---|---|---|
Gesamtkapital der Aktionäre | 1,92 Milliarden US -Dollar | 1,93 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 61,4 Millionen US -Dollar | 55,7 Millionen US -Dollar |
Dividenden bezahlt | 44,2 Millionen US -Dollar | 43,7 Millionen US -Dollar |
Angesammeltes andere umfassende Einkommen angesammelt | 42,6 Millionen US -Dollar | 85,2 Millionen US -Dollar |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Eigentümerdaten zeigen, dass ab Mitte 2024 verschiedene institutionelle Anleger einen Teil der Aktien der TFS Financial Corporation besitzen. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:
- BlackRock, Inc. - Eigentümer von ungefähr 5,2%
- Die Vanguard Group, Inc. - Besitz
- Dimensional Fund Advisors LP - Eigentümer von ungefähr 3,8%
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. Juni 2024 wird die Aktie der TFS Financial Corporation (TFSL) mit rund 22,00 USD pro Aktie gehandelt, was auf eine Steigerung von 15% gegenüber dem vorherigen Geschäftsjahr zurückzuführen ist. Die Leistung der Aktie wird durch das stabile Gewinnwachstum und die Dividendenpolitik des Unternehmens beeinflusst.
Dividenden und Gewinne je Aktie
Das Unternehmen erklärte eine Dividende von 0,2825 USD pro Stammaktie für das am 30. Juni 2024 endende Quartal. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für die drei Monate, die am 30. Juni 2024 endete, wird bei 0,07 USD gemeldet, verglichen mit 0,06 USD für den gleichen Zeitraum 2023 im gleichen Zeitraum im Laufe des gleichen Zeitraums. .
Zeitraum | Dividende je Aktie | Gewinne je Aktie (EPS) |
---|---|---|
Q2 2024 | $0.2825 | $0.07 |
Q2 2023 | $0.2825 | $0.06 |
Schlussfolgerung zu Eigentum und Governance
Die einzigartige Eigentümerstruktur der TFS Financial Corporation mit einer erheblichen Beteiligung der Investmentholding und einer diversifizierten institutionellen Investorbasis bietet eine stabile Grundlage für ihre Governance- und Geschäftsstrategie. Die finanziellen Metriken zum 30. Juni 2024 weisen auf eine widerstandsfähige Leistung hin, trotz des leichten Rückgangs des Eigenkapitals der Aktionäre.
TFS Financial Corporation (TFSL) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Mission der TFS Financial Corporation konzentriert sich darauf, Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für ein starkes Engagement in der Gemeinde und ein nachhaltiges Wachstum beizubehalten. Das Unternehmen betont Integrität, Transparenz und einen kundenorientierten Ansatz in allen Vorgängen.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden durch Bereitstellung hochwertiger Finanzprodukte und -dienstleistungen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen, um das Vertrauen zu fördern und die wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Fairness führen.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Dienstleistungen durch innovative Lösungen.
Finanzielle Leistungskennzahlen (ab dem 30. Juni 2024)
Im Rahmen seiner Mission konzentriert sich die TFS Financial Corporation auf die Erbringung einer starken finanziellen Leistung. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
Metrisch | Wert |
---|---|
Nettogewinn (vierteljährlich) | 20,0 Millionen US -Dollar |
Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.47% |
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.08% |
Gesamtvermögen | $ 17.07 Milliarden |
Gesamtablagerungen | 10,03 Milliarden US -Dollar |
Gesamtdarlehen | $ 15,21 Milliarden |
Strategische Ziele
Die TFS Financial Corporation zielt darauf ab, spezifische strategische Ziele zu erreichen, die mit seiner Mission übereinstimmen:
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Implementierung von Technologie zur Rationalisierung von Diensten und zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit.
- Marktanteil erhöhen: Erweiterung der Produktangebote und der geografischen Reichweite, um neue Kunden anzulocken.
- Finanzielle Stabilität aufrechterhalten: Konzentration auf Risikomanagement und nachhaltiges Wachstum, um eine langfristige Rentabilität zu gewährleisten.
Initiativen zur Einbeziehung der Gemeinschaft
Das Unternehmen widmet sich durch verschiedene Initiativen für die Beteiligung der Gemeinschaft:
- Lokale Sponsoring: Unterstützung lokaler Veranstaltungen und Organisationen zur Stärkung der Verbindungen der Gemeinschaft.
- Finanzbildungsprogramme: Bieten Sie Workshops an, um Community -Mitglieder über persönliche Finanzen und Wohneigentum aufzuklären.
- Wohltätigkeitsbeiträge: Spenden Sie an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen, um das Wohlbefinden der Gemeinschaft zu unterstützen.
Abschluss
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Leitbild der TFS Financial Corporation sein Engagement für den Kundendienst, das Engagement und die robuste finanzielle Leistung widerspiegelt. Die strategischen Ziele und Gemeinschaftsinitiativen des Unternehmens verstärken sein Engagement für diese Grundsätze weiter.
Wie die TFS Financial Corporation (TFSL) funktioniert
Geschäftsmodell
Die TFS Financial Corporation ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft der dritten Bundeseinsparung und der Kreditvereinigung tätig. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Herstellung von Hypothekenkrediten für Wohngebäude, Eigenheimkredite und Kreditlinien. Zum 30. Juni 2024 betrug der Gesamtbetrag der ausgestatteten oder gekauften Kredite 15,29 Milliarden US -Dollar. 89% der Vermögenswerte bestehend aus Wohnimmobilienkrediten und Eigenkapitalkrediten und Kreditlinien.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. Juni 2024 meldete TFS Financial einen Nettogewinn von 61,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 55,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. Dies wurde durch einen Rückgang der nicht zinszinslichen Ausgaben und eine Erhöhung der Freisetzung von Bestimmungen zurückzuführen für Kreditverluste.
Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Erhöhung/Abnahme |
---|---|---|---|
Nettoeinkommen | 20,0 Millionen US -Dollar | 17,6 Millionen US -Dollar | +14% |
Zinsen und Dividendenerträge | 184,9 Millionen US -Dollar | 156,7 Millionen US -Dollar | +18% |
Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.48% | 0.46% | +2 Basispunkte |
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.22% | 3.97% | +25 Basispunkte |
Nettozinsspanne | 1.69% | 1.82% | -13 Basispunkte |
Zinserträge und Ausgaben
Zinserträge für die Kredite stiegen in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024, um 80,5 Mio. USD oder 20%auf 491,3 Mio. USD gestiegen sind, verglichen mit 410,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde auf einen Anstieg des Durchschnitts um 54 Basispunkte zurückgeführt Kredite ergeben. Umgekehrt stieg der Zinsaufwand im gleichen Zeitraum um 105,8 Mio. USD oder 46%auf 335,8 Mio. USD.
Einlagen und Kredite
Zum 30. Juni 2024 stiegen die Gesamteinlagen um 576,2 Mio. USD oder 6,1%auf 10,03 Mrd. USD von 9,45 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023. Die Kreditaufnahmen gingen um 444,3 Mio. USD oder 8,4%auf 4,83 Milliarden US -Dollar zurück.
Finanzierungsquellen | Betrag zum 30. Juni 2024 | Betrag am 30. September 2023 |
---|---|---|
Gesamtablagerungen | 10,03 Milliarden US -Dollar | 9,45 Milliarden US -Dollar |
Kredite | 4,83 Milliarden US -Dollar | 5,27 Milliarden US -Dollar |
Einzahlungszertifikate | 7,35 Milliarden US -Dollar | 6,04 Milliarden US -Dollar |
Liquiditätsmanagement
Das Unternehmen hält in den drei Monaten, die am 30. Juni 2024 über dem Mindestziel von 5%, durchschnittlich 6,19% bei einem Liquiditätsquoten von 6,19% behält. Dieses Verhältnis spiegelt die Fähigkeit wider, aktuelle und zukünftige finanzielle Verpflichtungen nachzukommen.
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Zulage für Kreditverluste betrug am 30. Juni 2024 95,7 Mio. USD oder 0,63% der Forderungen der gesamten Kredite. Das Unternehmen verzeichnete in den neun Monaten, die am 30. Juni 2024, eine Nettogewährung von 3,6 Mio. USD verzeichnete.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Die Nichtinteressensergebnisse stiegen in den neun Monaten zum 30. Juni 2024 auf 18,3 Mio. USD, verglichen mit 16,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Nichtinteresse gingen im selben Zeitraum um 8,3 Mio. USD oder 5%auf 153,3 Mio. USD zurück.
Nicht-zinslose Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Nichtinteresse Einkommen | 18,3 Millionen US -Dollar | 16,3 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse | 153,3 Millionen US -Dollar | 161,6 Millionen US -Dollar |
Aktionär Eigenkapital
Der Eigenkapital des Gesamtkapitals ging am 30. Juni 2024 auf 1,92 Milliarden US -Dollar von 1,93 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023 zurück.
Marktposition
Zum 30. Juni 2024 hatte die TFS Financial Corporation eine Kapitalquote von 9,96%, was auf einen gut kapitalisierten Status hinweist.
Wie die TFS Financial Corporation (TFSL) Geld verdient
Einnahmequellen
Die TFS Financial Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen durch zwei Hauptströme: Zinserträge und nicht zinslose Einnahmen.
Zinserträge
Zinserträge werden aus Kredite, Hypothekenpapieren und anderen Zinsvermögen abgeleitet. In den neun Monaten endeten am 30. Juni 2024, Zinsen und Dividendenergebnisse um die Erträge auf 545,6 Millionen US -Dollareine Zunahme von 23% im Vergleich zu 443,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Darlehensleistung
Insbesondere stiegen die Zinserträge für Kredite auf 491,3 Millionen US -Dollar, hoch 20% aus 410,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dies wurde a zugeschrieben 54 Basispunkterhöhung im durchschnittlichen Ertrag für Kredite an 4.31%. Das durchschnittliche Gleichgewicht der Kredite stieg um um 659,9 Millionen US -Dollar Zu 15,19 Milliarden US -Dollar.
Metrisch | Wert (9 Monate endete 30. Juni 2024) | Wert (9 Monate endete 30. Juni 2023) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Zinsen und Dividendenerträge | 545,6 Millionen US -Dollar | 443,2 Millionen US -Dollar | +23% |
Zinserträge für Kredite | 491,3 Millionen US -Dollar | 410,8 Millionen US -Dollar | +20% |
Durchschnittliche Ertrag für Kredite | 4.31% | 3.77% | +54 bps |
Durchschnittsbilanz der Kredite | 15,19 Milliarden US -Dollar | 14,53 Milliarden US -Dollar | +4.5% |
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand stieg auch aufgrund steigender Zinssätze erheblich an. Für die neun Monate am 30. Juni 2024 stieg der Zinsaufwand um bis zu 46% Zu 335,8 Millionen US -Dollar aus 230,0 Millionen US -Dollar. Allein die Zinsaufwendungen für Einzahlungszertifikate (CDs) stiegen auf 194,7 Millionen US -Dollar, A 103% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
Nettozinserträge
Trotz des Anstiegs der Zinsaufwendungen war der Nettozinserträge für die neun Monate am 30. Juni 2024 212,2 Millionen US -Dollarleicht von unten von 215,2 Millionen US -Dollar in der vorherigen Periode. Die Gesamtnettozinsspanne war 1.69%, unten von 1.82%.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen hat ebenfalls positiv zum Umsatz von TFS Financial beigetragen. In den neun Monaten endeten am 30. Juni 2024, das nicht zinslose Einkommen auf 18,3 Millionen US -Dollar, hoch 12% aus 16,3 Millionen US -Dollar. Dieser Anstieg wurde durch einen Anstieg der Nettogewinne beim Verkauf von Kredite und den Vorteilen einer Lebensversicherung von Bankbanken angetrieben.
Nichtinteresse Einkommensquelle | Wert (9 Monate endete 30. Juni 2024) | Wert (9 Monate endete 30. Juni 2023) |
---|---|---|
Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen | 1,646 Millionen US -Dollar | 0,617 Millionen US -Dollar |
Bank im Besitz von Lebensversicherungen | 7,638 Millionen US -Dollar | 7,151 Millionen US -Dollar |
Betriebseffizienz
TFS Financial hat sich auch auf die Kontrolle der Betriebskosten konzentriert. Die Gesamtkosten nicht zinsrangig waren auf 153,3 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. Juni 2024 von unten von 161,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Diese Reduzierung wurde durch niedrigere Marketing- und andere Betriebskosten unterstützt.
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Umsatzerzeugungsstrategie der TFS Financial Corporation eine Kombination aus Zinserträgen aus Kredite und Wertpapieren sowie eine stetige Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens und die effektive Verwaltung von Zinsaufwendungen und operativen Kosten hält.
TFS Financial Corporation (TFSL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support