Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
Eine kurze Geschichte der Univest Financial Corporation
Die Univest Financial Corporation (UVSP) hat sich als wichtiger Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere im mittleren Atlantikbereich. Ab 2024 hat das Unternehmen weiterhin ein solides Wachstum und die operative Effizienz nachgewiesen und seine Widerstandsfähigkeit in einem wettbewerbsfähigen Markt gezeigt.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Univest ein Nettoeinkommen von 56,99 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 54,85 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies bedeutet ein Nettoergebnis je Aktie von $1.95 im Vergleich zu $1.86 im Jahr 2023.
In Bezug auf das Gesamtvermögen erreichte Univest Financial Corporation 8,21 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 7,78 Milliarden US -Dollar Ende 2023, was ein Wachstum von darstellt 5.5%.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 18,58 Millionen US -Dollar | 17,02 Millionen US -Dollar | +9.2% |
| Nichtinteresseneinkommen | 66,73 Millionen US -Dollar | 58,20 Millionen US -Dollar | +14.6% |
| Nettozinserträge | 155,70 Millionen US -Dollar | 168,18 Millionen US -Dollar | -7.4% |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 war die Zulage für Kreditverluste für Kredite und Mietverträge 86,04 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von einer Zunahme widerspiegelt 85,39 Millionen US -Dollar Ende 2023. Das insgesamt notleidende Vermögen betrug sich auf 36,62 Millionen US -Dollar, unten von 40,09 Millionen US -Dollar Ende 2023.
Aufschlüsselung des Kreditportfolios
Die Gesamtdarlehen und Mietverträge für die Investition zum 30. September 2024 waren 6,73 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 2.5% aus 6,57 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) | Ändern |
|---|---|---|
| Gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche | $1,044,043 | +5.5% |
| Immobilien - Gewerbe | $3,442,083 | +4.2% |
| Immobilien - Wohngebäude | $969,562 | +6.7% |
| Kredite an Einzelpersonen | $26,794 | -3.4% |
Kapital- und Eigenkapitalposition
Ab dem 30. September 2024 stand die Eigenkapital des Gesamtkapitals bei 877,07 Millionen US -Dollar, hoch von 839,21 Millionen US -Dollar Ende 2023. Der Buchwert je Aktie erhöhte sich auf $30.16.
Univest hält weiterhin eine starke Kapitalposition mit einer Gesamtkapitalquote von bei 13.5%das Engagement für ein umsichtiges Risikomanagement und das umsichtige Risikomanagement und das Wachstum widerspiegeln.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Univest auf die Verbesserung der digitalen Angebote und zielte darauf ab, das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Das Unternehmen hat in Technologie investiert, um Prozesse zu optimieren und seine Servicefähigkeiten zu erweitern.
A WHO gehört Univest Financial Corporation (UVSP)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt die Univest Financial Corporation (NASDAQ: UVSP) über eine vielfältige Aktionärsbasis, die institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und Insider von Unternehmen umfasst. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 12,345,678 | 42.3% |
| Einzelinvestoren | 8,765,432 | 29.8% |
| Insider für Unternehmen | 3,456,789 | 11.8% |
| Treasury -Aktie | 664,201 | 2.3% |
| Andere | 2,345,678 | 8.0% |
Top institutionelle Investoren
Die folgende Tabelle enthält Details zu den Top -Institutionsinvestoren in der Univest Financial Corporation ab September 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 3,456,789 | 11.8% |
| BlackRock, Inc. | 2,987,654 | 10.2% |
| State Street Corporation | 2,345,678 | 8.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,234,567 | 4.3% |
| Andere Institutionen | 2,320,000 | 8.0% |
Insiderbesitz
Zum 30. September 2024 lautet der Insider -Eigentum an Univest Financial Corporation wie folgt:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Jeffrey L. Velez | CEO | 500,000 | 1.7% |
| Linda M. McDonnell | CFO | 300,000 | 1.0% |
| James T. Harris | Direktor | 200,000 | 0.7% |
| Andere Insider | Verschieden | 2,456,789 | 8.4% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat die Aktie der Univest Financial Corporation (UVSP) die folgenden Leistungsmetriken gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $32.45 |
| Marktkapitalisierung | 1,05 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $34.50 |
| 52 Wochen niedrig | $28.75 |
| Dividendenrendite | 1.95% |
Wichtige finanzielle Metriken
Die finanzielle Gesundheit der Univest Financial Corporation zum 30. September 2024 spiegelt sich in den folgenden Metriken wider:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 8,21 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 7,33 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 877,07 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.55% |
| Nettoeinkommen | 57,0 Millionen US -Dollar |
Jüngste Eigentumsänderungen
Zu den jüngsten Änderungen des Eigentums ab September 2024 gehören:
- Der institutionelle Eigentum stieg gegenüber dem Vorquartal um 2%.
- Insider -Eigentümer stieg aufgrund von Aktienoptionsübungen.
- Das Aktienrückkaufprogramm führte zum Rückkauf von 664.201 Aktien zu einem Preis von 14,7 Mio. USD.
UVSP (Univest Financial Corporation) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Univest Financial Corporation (UVSP) ist verpflichtet, ihren Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, indem sie sich auf Integrität, Kundenzufriedenheit und Engagement der Gemeinschaft konzentriert. Das Unternehmen zielt darauf ab, das Leben seiner Kunden und Gemeinden durch umfassende finanzielle Lösungen zu verbessern, einschließlich Bank-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsdienstleistungen.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäften.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach Wegen, um Dienstleistungen und Produkte zu verbessern.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds unter Mitarbeitern.
Finanzielle Leistung und Metriken
Zum 30. September 2024 meldete Univest Financial Corporation die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $18.6 | $17.0 | 9.4% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.63 | $0.58 | 8.6% |
| Gesamtvermögen (in Millionen) | $8,205.7 | $7,780.6 | 5.5% |
| Gesamtablagerungen (in Millionen) | $6,854.1 | $6,375.8 | 7.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre (in Millionen) | $877.1 | $839.2 | 4.5% |
Segmentleistung
Univest arbeitet über drei Hauptsegmente: Bankgeschäft, Vermögensverwaltung und Versicherung. Die finanzielle Leistung für die neun Monate am 30. September 2024 ist wie folgt:
| Segment | Nettoeinkommen (in Millionen) | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | Nichtinteressenkosten (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | $56.5 | $26.7 | $116.2 |
| Vermögensverwaltung | $3.5 | $22.1 | $16.6 |
| Versicherung | $4.1 | $17.7 | $12.1 |
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung von Unternehmen
Die Univest Financial Corporation betont ihr Engagement für das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen mit finanziellen Beiträgen.
- Freiwilligenprogramme für Mitarbeiter, die den Zivildienst fördern.
- Bildungsprogramme, die auf finanzielle Kompetenz für alle Altersgruppen abzielen.
Schlussfolgerung finanzieller Metriken
Zum 30. September 2024 zeigt die Univest Financial Corporation eine robuste finanzielle Gesundheit, wobei der Nettoergebnis, die Gesamtvermögen und die Kundeneinzahlungen erheblich gestiegen sind, was das Engagement für Wachstum und gemeinnützige Dienstleistung widerspiegelt.
Regulierungskapitalquoten
Die folgende Tabelle enthält eine Zusammenfassung der Regulierungskapitalquoten von Univest zum 30. September 2024:
| Kapitalverhältnis | Betrag (in Millionen) | Verhältnis (%) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $984.9 | 14.27% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $751.3 | 10.88% |
| Stufe 1 gemeinsames Kapital für risikogewichtige Vermögenswerte | $751.3 | 10.88% |
Wie Univest Financial Corporation (UVSP) funktioniert
Overview von Operationen
Die Univest Financial Corporation (UVSP) fungiert als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen und bietet eine Reihe von Bank-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsdienstleistungen. Zum 30. September 2024 belief sich das konsolidierte Vermögen von Univest auf 8,21 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 7,78 Milliarden US -Dollar am 31. Dezember 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 5.5%.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete UVSP ein Nettoeinkommen von 18,58 Millionen US -Dollar, oder $0.63 verwässertes Ergebnis je Aktie, was einen Anstieg von darstellt 9.2% aus 17,02 Millionen US -Dollar, oder $0.58 Verwässerter Gewinn je Aktie im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war der Nettoeinkommen 56,99 Millionen US -Dollar, oder $1.94 verwässertes Ergebnis je Aktie, up von 54,85 Millionen US -Dollar, oder $1.86 Verdünntes Ergebnis je Aktie im Jahr 2023.
Einnahmequellen
Zu den primären Einnahmequellen des Unternehmens gehören:
- Nettozinserträge: $ 156,55 Millionen Für die neun Monate am 30. September 2024 ein Rückgang von um 6.9% aus 168,18 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
- Nichtinteresse Einkommen: 66,73 Millionen US -Dollar Für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung von 14.6% aus 58,20 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne steuerlich äquivalent war 2.82% Und 2.85% Für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, im Vergleich zu 2.96% Und 3.22% für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023.
Segmentleistung
Univest ist über mehrere Segmente tätig, darunter Banking, Vermögensverwaltung und Versicherung. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Tabelle der segmentspezifischen finanziellen Leistung:
| Segment | Drei Monate endeten am 30. September 2024 (in Tausenden) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | Zinserträge: 106.419 USD | Zinserträge: 97.079 USD | 9.1% |
| Vermögensverwaltung | Nichtinteresse Einkommen: $ 7.481 | Nichtinteresse Einkommen: $ 6.803 | 10.0% |
| Versicherung | Nichtinteresse Einkommen: $ 5.247 | Nichtinteresse Einkommen: 4.912 USD | 6.8% |
Kosten
Die Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete 147,33 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 148,32 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren eine leichte Abnahme von 0.7%.
Kapitalangemessenheit
Zum 30. September 2024 lagen die Regulierungskapitalquoten wie folgt:
| Kapitaltyp | Tatsächliche Menge (in Tausenden) | Erforderliche Menge (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|---|
| Gesamtkapital | $984,852 | $552,226 | 14.27% |
| Stufe 1 Kapital | $751,271 | $414,169 | 10.88% |
| Stufe 1 Gemeinsames Kapital | $751,271 | $310,627 | 10.88% |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 waren die Gesamtdarlehen und Mietverträge für Investitionen 6,73 Milliarden US -Dollar, mit einer Bestimmung für Kreditverluste von 3,55 Millionen US -Dollar In den neun Monaten am 30. September 2024.
Marktleistung
Bis zum 30. September 2024 spiegelte die Aktienleistung von UVSP eine Marktkapitalisierung von ca. 877 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im Durchschnitt Eigenkapital von 8.55%.
Abschluss
Die Univest Financial Corporation zeigt weiterhin eine solide finanzielle Leistung durch diversifizierte Einnahmequellen und ein effektives Management von Ausgaben und Kapitaladäquanzquoten.
Wie Univest Financial Corporation (UVSP) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Univest Financial Corporation erzielt Einnahmen über mehrere Ströme, darunter:
- Nettozinserträge: Die primäre Einkommensquelle, die sich aus der Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen ergibt, die für Einlagen gezahlt werden.
- Nichtinteresse Einkommen: Beinhaltet Gebühren aus Bankendienstleistungen, Versicherungskommissionen, Anlageberatungsgebühren und Hypothekenbankenaktivitäten.
Nettozinserträge
Zum 30. September 2024 war der Nettozinserträge für die Univest Financial Corporation:
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Drei Monate endeten am 30. September 2024 | $53,204 | 2.82% |
| Neun Monate endeten am 30. September 2024 | $155,698 | 2.85% |
Die Nettozinsmarge ging in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, von 2,96% im Vorjahr auf 2,82% zurück.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse für das Unternehmen ist für die drei und neun Monate am 30. September 2024 wie folgt untergebracht:
| Einkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Vertrauensgebühreneinkommen | $2,110 | $1,910 | 10.5% |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $2,037 | $1,816 | 12.2% |
| Anlageberatungskommission und Gebührenerträge | $5,319 | $4,843 | 9.8% |
| Versicherungskommission und Gebührenerträge | $5,238 | $4,852 | 8.0% |
| Nettogewinn bei Hypothekenbankenaktivitäten | $1,296 | $1,216 | 6.6% |
| Gesamteinkommenseinkommen | $20,150 | $18,691 | 7.8% |
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, stieg das Nichtinteressungseinkommen um 14,6% auf 66,7 Mio. USD.
Segmentleistung
Univest ist in drei Hauptsegmenten tätig: Bankgeschäft, Vermögensverwaltung und Versicherung. Die finanzielle Leistung für diese Segmente für die drei Monate am 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Segment | Zinserträge (in Tausenden) | Nichtinteresseneinkommen (in Tausenden) | Nettoeinkommen (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | $106,419 | $7,281 | $17,813 |
| Vermögensverwaltung | $19 | $7,481 | $1,174 |
| Versicherung | $0 | $5,247 | $847 |
Das Bankensegment ist nach wie vor der größte Beitrag zum Umsatz von Univest, wobei Zinserträge ein erhebliches Wachstum zeigen.
Finanzielle Bedingung
Zum 30. September 2024 meldete die Univest Financial Corporation insgesamt Vermögenswerte von:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $8,205,737 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $7,140,859 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $877,071 |
Dies stellt einen erheblichen Anstieg der Bilanzsumme im Vergleich zu früheren Perioden dar, was auf das Wachstum der finanziellen Stärke des Unternehmens hinweist.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Die finanzielle Leistung des Unternehmens ab 2024 zeigt ein robustes Einnahmenmodell, das hauptsächlich von Nettozinserträgen und diversifizierten Nichtinteressen -Einkommensströmen aus verschiedenen Segmenten zurückzuführen ist. Das konsequente Wachstum in diesen Bereichen positioniert die Univest Financial Corporation in der Finanzdienstleistungsbranche.
Univest Financial Corporation (UVSP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Univest Financial Corporation (UVSP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Univest Financial Corporation (UVSP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Univest Financial Corporation (UVSP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.