Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
Uma breve história da Univest Financial Corporation
A Univest Financial Corporation (UVSP) se estabeleceu como um participante importante no setor de serviços financeiros, particularmente na região do meio do Atlântico. A partir de 2024, a corporação continuou a demonstrar crescimento robusto e eficiência operacional, mostrando sua resiliência em um mercado competitivo.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Univest relatou um lucro líquido de US $ 56,99 milhões, um aumento de US $ 54,85 milhões pelo mesmo período em 2023. Isso se traduz em um lucro líquido por ação de $1.95 comparado com $1.86 em 2023.
Em termos de ativos totais, a Univest Financial Corporation alcançou US $ 8,21 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 7,78 bilhões no final de 2023, representando um crescimento de 5.5%.
Demonstração de resultados destaca
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 18,58 milhões | US $ 17,02 milhões | +9.2% |
| Receita não de juros | US $ 66,73 milhões | US $ 58,20 milhões | +14.6% |
| Receita de juros líquidos | US $ 155,70 milhões | US $ 168,18 milhões | -7.4% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito em empréstimos e arrendamentos foi US $ 86,04 milhões, que reflete um aumento de US $ 85,39 milhões no final de 2023. O total de ativos sem desempenho totalizou US $ 36,62 milhões, de baixo de US $ 40,09 milhões No final de 2023.
Quebra de portfólio de empréstimos
Os empréstimos e arrendamentos totais mantidos para investimento em 30 de setembro de 2024 foram US $ 6,73 bilhões, um aumento de 2.5% de US $ 6,57 bilhões No final de 2023.
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Mudar |
|---|---|---|
| Comercial, financeiro e agrícola | $1,044,043 | +5.5% |
| Real Estate - Comercial | $3,442,083 | +4.2% |
| Imóvel - residencial | $969,562 | +6.7% |
| Empréstimos para indivíduos | $26,794 | -3.4% |
Posição de capital e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas estava em US $ 877,07 milhões, de cima de US $ 839,21 milhões no final de 2023. O valor contábil por ação aumentou para $30.16.
Univest continua a manter uma forte posição de capital com uma taxa de capital total de 13.5%, refletindo seu compromisso com o gerenciamento e o crescimento prudentes.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o Univest se concentrou em aprimorar suas ofertas digitais, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A corporação investiu em tecnologia para otimizar processos e expandir seus recursos de serviço.
Um OMS possui a Univest Financial Corporation (UVSP)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a Univest Financial Corporation (NASDAQ: UVSP) possui uma base diversificada de acionistas, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 12,345,678 | 42.3% |
| Investidores individuais | 8,765,432 | 29.8% |
| Insiders da empresa | 3,456,789 | 11.8% |
| Estoque de tesouraria | 664,201 | 2.3% |
| Outro | 2,345,678 | 8.0% |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir fornece detalhes sobre os principais investidores institucionais da Univest Financial Corporation em setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 3,456,789 | 11.8% |
| BlackRock, Inc. | 2,987,654 | 10.2% |
| State Street Corporation | 2,345,678 | 8.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,234,567 | 4.3% |
| Outras instituições | 2,320,000 | 8.0% |
Propriedade interna
Em 30 de setembro de 2024, a propriedade privilegiada na Univest Financial Corporation é a seguinte:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Jeffrey L. Velez | CEO | 500,000 | 1.7% |
| Linda M. McDonnell | Diretor Financeiro | 300,000 | 1.0% |
| James T. Harris | Diretor | 200,000 | 0.7% |
| Outros insiders | Vários | 2,456,789 | 8.4% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Univest Financial Corporation (UVSP) mostraram as seguintes métricas de desempenho:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $32.45 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,05 bilhão |
| 52 semanas de altura | $34.50 |
| 52 semanas baixo | $28.75 |
| Rendimento de dividendos | 1.95% |
Principais métricas financeiras
A Saúde Financeira da Univest Financial Corporation em 30 de setembro de 2024 é refletida nas seguintes métricas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,21 bilhões |
| Passivos totais | US $ 7,33 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 877,07 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.55% |
| Resultado líquido | US $ 57,0 milhões |
Mudanças recentes na propriedade
Mudanças recentes na propriedade em setembro de 2024 incluem:
- A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao trimestre anterior.
- A propriedade interna aumentou devido a exercícios de opção de estoque.
- O programa de recompra de ações resultou na recompra de 664.201 ações a um custo de US $ 14,7 milhões.
Declaração de missão da Univest Financial Corporation (UVSP)
Declaração de missão Overview
A Univest Financial Corporation (UVSP) está comprometida em fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, concentrando -se na integridade, satisfação do cliente e envolvimento da comunidade. A empresa pretende melhorar a vida de seus clientes e comunidades por meio de soluções financeiras abrangentes, incluindo serviços bancários, gerenciamento de patrimônio e seguros.
Valores centrais
- Integridade: Defendendo os mais altos padrões éticos em todas as negociações.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
- Inovação: Procurando maneiras continuamente de melhorar os serviços e produtos.
- Trabalho em equipe: Promover um ambiente colaborativo entre os funcionários.
Desempenho financeiro e métricas
Em 30 de setembro de 2024, a Univest Financial Corporation relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $18.6 | $17.0 | 9.4% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.63 | $0.58 | 8.6% |
| Total de ativos (em milhões) | $8,205.7 | $7,780.6 | 5.5% |
| Total de depósitos (em milhões) | $6,854.1 | $6,375.8 | 7.5% |
| Total dos acionistas dos acionistas (em milhões) | $877.1 | $839.2 | 4.5% |
Desempenho do segmento
O UniveST opera através de três segmentos primários: bancos, gerenciamento de patrimônio e seguro. O desempenho financeiro dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Segmento | Lucro líquido (em milhões) | Receita de não juros (em milhões) | Despesa de não juros (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Bancário | $56.5 | $26.7 | $116.2 |
| Gestão de patrimônio | $3.5 | $22.1 | $16.6 |
| Seguro | $4.1 | $17.7 | $12.1 |
Envolvimento da comunidade e responsabilidade social corporativa
A Univest Financial Corporation enfatiza seu compromisso com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Apoiando instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais com contribuições financeiras.
- Programas de voluntários dos funcionários que incentivam o serviço comunitário.
- Programas educacionais destinados à alfabetização financeira para todas as faixas etárias.
Conclusão de métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, a Univest Financial Corporation demonstra saúde financeira robusta, com aumentos significativos no lucro líquido, ativos totais e depósitos de clientes, refletindo seu compromisso com o crescimento e o serviço comunitário.
Índices de capital regulatório
A tabela a seguir fornece um resumo dos índices de capital regulatório da Univest em 30 de setembro de 2024:
| Índice de capital | Quantidade (em milhões) | Razão (%) |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | $984.9 | 14.27% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $751.3 | 10.88% |
| Capital comum de nível 1 para ativos ponderados por risco | $751.3 | 10.88% |
Como funciona a UNIEST Financial Corporation (UVSP)
Overview de operações
A Univest Financial Corporation (UVSP) opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros, fornecendo uma variedade de serviços bancários, gerenciamento de patrimônio e seguros. Em 30 de setembro de 2024, os ativos consolidados da Univest totalizaram US $ 8,21 bilhões, comparado com US $ 7,78 bilhões em 31 de dezembro de 2023, refletindo um crescimento de 5.5%.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o UVSP relatou um lucro líquido de US $ 18,58 milhões, ou $0.63 ganhos diluídos por ação, representando um aumento de 9.2% de US $ 17,02 milhões, ou $0.58 ganhos diluídos por ação no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 56,99 milhões, ou $1.94 ganhos diluídos por ação, de US $ 54,85 milhões, ou $1.86 ganhos diluídos por ação em 2023.
Fontes de receita
As principais fontes de receita da corporação incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 156,55 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de 6.9% de US $ 168,18 milhões no mesmo período de 2023.
- Receita não de juros: US $ 66,73 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 14.6% de US $ 58,20 milhões em 2023.
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquida, de forma equivalente a impostos, foi 2.82% e 2.85% Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente, em comparação com 2.96% e 3.22% pelos mesmos períodos em 2023.
Desempenho do segmento
A UniveST opera através de vários segmentos, incluindo bancos, gerenciamento de patrimônio e seguro. Abaixo está uma tabela detalhada de desempenho financeiro específico do segmento:
| Segmento | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Bancário | Receita de juros: US $ 106.419 | Receita de juros: US $ 97.079 | 9.1% |
| Gestão de patrimônio | Receita de não juros: US $ 7.481 | Receita de não juros: US $ 6.803 | 10.0% |
| Seguro | Receita de não juros: US $ 5.247 | Receita não de juros: US $ 4.912 | 6.8% |
Despesas
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 147,33 milhões, comparado com US $ 148,32 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando uma pequena diminuição de 0.7%.
Adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital regulatório eram os seguintes:
| Tipo de capital | Quantidade real (em milhares) | Quantidade necessária (em milhares) | Razão |
|---|---|---|---|
| Capital total | $984,852 | $552,226 | 14.27% |
| Capital de Nível 1 | $751,271 | $414,169 | 10.88% |
| Capital comum de Nível 1 | $751,271 | $310,627 | 10.88% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos mantidos para investimento foram US $ 6,73 bilhões, com uma provisão para perdas de crédito de US $ 3,55 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da UVSP refletia uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 877 milhões, com um retorno do patrimônio médio de 8.55%.
Conclusão
A Univest Financial Corporation continua a demonstrar um sólido desempenho financeiro por meio de fluxos de receita diversificados e gerenciamento eficaz de despesas e índices de adequação de capital.
Como a Univest Financial Corporation (UVSP) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Univest Financial Corporation gera receita através de vários fluxos, incluindo:
- Receita líquida de juros: A principal fonte de renda derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos.
- Receita não de juros: Inclui taxas de serviços bancários, comissões de seguros, taxas de consultoria de investimentos e atividades bancárias hipotecárias.
Receita de juros líquidos
Em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da Univest Financial Corporation era:
| Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | $53,204 | 2.82% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $155,698 | 2.85% |
A margem de juros líquido diminuiu de 2,96% no ano anterior para 2,82% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Receita não de juros
A renda não -intensa para a empresa é dividida da seguinte forma nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita da taxa de confiança | $2,110 | $1,910 | 10.5% |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $2,037 | $1,816 | 12.2% |
| Comissão de Consultoria de Investimentos e receita de taxas | $5,319 | $4,843 | 9.8% |
| Comissão de Seguros e Renda da Taxa | $5,238 | $4,852 | 8.0% |
| Ganho líquido em atividades bancárias de hipotecas | $1,296 | $1,216 | 6.6% |
| Receita total de não juros | $20,150 | $18,691 | 7.8% |
A renda não-juros no acumulação aumentou 14,6%, para US $ 66,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Desempenho do segmento
O UniveST opera em três segmentos principais: bancos, gerenciamento de patrimônio e seguro. O desempenho financeiro desses segmentos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 está detalhado abaixo:
| Segmento | Receita de juros (em milhares) | Receita de não interesse (em milhares) | Lucro líquido (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Bancário | $106,419 | $7,281 | $17,813 |
| Gestão de patrimônio | $19 | $7,481 | $1,174 |
| Seguro | $0 | $5,247 | $847 |
O segmento bancário continua sendo o maior colaborador da receita da Univest, com a receita de juros mostrando um crescimento significativo.
Condição financeira
Em 30 de setembro de 2024, a Univest Financial Corporation reportou ativos totais de:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $8,205,737 |
| Passivos totais | $7,140,859 |
| Equidade total dos acionistas | $877,071 |
Isso representa um aumento substancial no total de ativos em comparação aos períodos anteriores, indicando crescimento da força financeira da empresa.
Conclusão do desempenho financeiro
O desempenho financeiro da Companhia em 2024 demonstra um modelo de receita robusto impulsionado principalmente pela receita de juros líquidos e fluxos de renda não -juros diversificados de vários segmentos. O crescimento consistente nessas áreas posiciona a Univest Financial Corporation favoravelmente no setor de serviços financeiros.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Univest Financial Corporation (UVSP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Univest Financial Corporation (UVSP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Univest Financial Corporation (UVSP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.