Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
Une brève histoire de la société financière Univest
Univest Financial Corporation (UVSP) s'est établie comme un acteur clé du secteur des services financiers, en particulier dans la région du milieu de l'Atlantique. En 2024, la société a continué de démontrer une croissance robuste et une efficacité opérationnelle, présentant sa résilience sur un marché concurrentiel.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, UniVest a déclaré un revenu net de 56,99 millions de dollars, une augmentation de 54,85 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela se traduit par un revenu net par action de $1.95 par rapport à $1.86 en 2023.
En termes d'actifs totaux, Univest Financial Corporation a atteint 8,21 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, en hausse de 7,78 milliards de dollars à la fin de 2023, représentant une croissance de 5.5%.
FAITES SAISSIONNES
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 18,58 millions de dollars | 17,02 millions de dollars | +9.2% |
| Revenu non intéressant | 66,73 millions de dollars | 58,20 millions de dollars | +14.6% |
| Revenu net d'intérêt | 155,70 millions de dollars | 168,18 millions de dollars | -7.4% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts et les baux était 86,04 millions de dollars, qui reflète une augmentation de 85,39 millions de dollars à la fin de 2023. Les actifs totaux non performants se sont élevés à 36,62 millions de dollars, à partir de 40,09 millions de dollars à la fin de 2023.
Répartition du portefeuille de prêts
Le total des prêts et des baux détenus pour l'investissement au 30 septembre 2024, étaient 6,73 milliards de dollars, une augmentation de 2.5% depuis 6,57 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) | Changement |
|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | $1,044,043 | +5.5% |
| Immobilier - commercial | $3,442,083 | +4.2% |
| Immobilier - résidentiel | $969,562 | +6.7% |
| Prêts aux individus | $26,794 | -3.4% |
Capital et position de capitaux propres
Depuis le 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires se tenaient à 877,07 millions de dollars, à partir de 839,21 millions de dollars à la fin de 2023. La valeur comptable par action a augmenté à $30.16.
UniVest continue de maintenir une solide position de capital avec un ratio de capital total 13.5%, reflétant son engagement envers la gestion et la croissance prudents des risques.
Développements récents
En 2024, Univest s'est concentré sur l'amélioration de ses offres numériques, visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La société a investi dans la technologie pour rationaliser les processus et étendre ses capacités de service.
A qui possède Univest Financial Corporation (UVSP)
Composition des actionnaires
En 2024, Univest Financial Corporation (NASDAQ: UVSP) possède une base d'actionnaires diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 12,345,678 | 42.3% |
| Investisseurs individuels | 8,765,432 | 29.8% |
| Initiés de l'entreprise | 3,456,789 | 11.8% |
| Bétail du Trésor | 664,201 | 2.3% |
| Autre | 2,345,678 | 8.0% |
Les principaux investisseurs institutionnels
Le tableau suivant fournit des détails sur les principaux investisseurs institutionnels de Univest Financial Corporation à partir de septembre 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 3,456,789 | 11.8% |
| BlackRock, Inc. | 2,987,654 | 10.2% |
| State Street Corporation | 2,345,678 | 8.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,234,567 | 4.3% |
| Autres institutions | 2,320,000 | 8.0% |
Propriété d'initié
Au 30 septembre 2024, la propriété d'initiés dans Univest Financial Corporation est la suivante:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Jeffrey L. Velez | PDG | 500,000 | 1.7% |
| Linda M. McDonnell | Directeur financier | 300,000 | 1.0% |
| James T. Harris | Directeur | 200,000 | 0.7% |
| Autres initiés | Divers | 2,456,789 | 8.4% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, les actions de l'Univest Financial Corporation (UVSP) ont montré les mesures de performance suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $32.45 |
| Capitalisation boursière | 1,05 milliard de dollars |
| 52 semaines de haut | $34.50 |
| 52 semaines de bas | $28.75 |
| Rendement des dividendes | 1.95% |
Mesures financières clés
La santé financière d'Univest Financial Corporation au 30 septembre 2024 se reflète dans les mesures suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 8,21 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 7,33 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 877,07 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.55% |
| Revenu net | 57,0 millions de dollars |
Changements récents de propriété
Les changements récents de propriété en septembre 2024 comprennent:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% par rapport au trimestre précédent.
- La propriété d'initiés a augmenté en raison des exercices d'options d'achat d'actions.
- Le programme de rachat d'actions a abouti au rachat de 664 201 actions au coût de 14,7 millions de dollars.
Énoncé de mission Univest Financial Corporation (UVSP)
Énoncé de mission Overview
Univest Financial Corporation (UVSP) s'engage à fournir des services financiers exceptionnels à ses clients en se concentrant sur l'intégrité, la satisfaction des clients et la participation communautaire. L'entreprise vise à améliorer la vie de ses clients et de ses communautés grâce à des solutions financières complètes, notamment les services bancaires, de gestion de patrimoine et d'assurance.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les transactions.
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.
- Innovation: Cherchant continuellement des moyens d'améliorer les services et les produits.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement collaboratif entre les employés.
Performance financière et mesures
Au 30 septembre 2024, Univest Financial Corporation a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $18.6 | $17.0 | 9.4% |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.63 | $0.58 | 8.6% |
| Total des actifs (en millions) | $8,205.7 | $7,780.6 | 5.5% |
| Dépôts totaux (en millions) | $6,854.1 | $6,375.8 | 7.5% |
| Total des capitaux propres des actionnaires (en millions) | $877.1 | $839.2 | 4.5% |
Performance du segment
UniVest opère à travers trois segments primaires: la banque, la gestion de la patrimoine et l'assurance. La performance financière des neuf mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Segment | Revenu net (en millions) | Revenu non intéressant (en millions) | Dépenses sans intérêt (en millions) |
|---|---|---|---|
| Bancaire | $56.5 | $26.7 | $116.2 |
| Gestion de la richesse | $3.5 | $22.1 | $16.6 |
| Assurance | $4.1 | $17.7 | $12.1 |
Implication communautaire et responsabilité sociale des entreprises
Univest Financial Corporation met l'accent sur son engagement envers l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:
- Soutenir les organismes de bienfaisance locaux et les organisations à but non lucratif avec des contributions financières.
- Programmes de bénévolat des employés qui encouragent le service communautaire.
- Programmes éducatifs visant la littératie financière pour tous les groupes d'âge.
Conclusion des mesures financières
Au 30 septembre 2024, Univest Financial Corporation démontre une santé financière robuste, avec une augmentation significative du revenu net, des actifs totaux et des dépôts de clients, reflétant son engagement envers la croissance et le service communautaire.
Ratios de capital réglementaire
Le tableau suivant fournit un résumé des ratios de capital réglementaire d'Univest au 30 septembre 2024:
| Ratio de capital | Montant (en millions) | Rapport (%) |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | $984.9 | 14.27% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | $751.3 | 10.88% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | $751.3 | 10.88% |
Comment fonctionne Univest Financial Corporation (UVSP)
Overview des opérations
Univest Financial Corporation (UVSP) fonctionne comme une société de services financiers diversifiée, offrant une gamme de services bancaires, de gestion de patrimoine et d'assurance. Au 30 septembre 2024, les actifs consolidés de l'Univest se sont élevés à 8,21 milliards de dollars, par rapport à 7,78 milliards de dollars au 31 décembre 2023, reflétant une croissance de 5.5%.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, l'UVSP a déclaré un revenu net de 18,58 millions de dollars, ou $0.63 bénéfice dilué par action, représentant une augmentation de 9.2% depuis 17,02 millions de dollars, ou $0.58 bénéfice dilué par action au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net était 56,99 millions de dollars, ou $1.94 bénéfice dilué par action, à partir de 54,85 millions de dollars, ou $1.86 bénéfice dilué par action en 2023.
Sources de revenus
Les principales sources de revenus de la société comprennent:
- Revenu net des intérêts: 156,55 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une diminution de 6.9% depuis 168,18 millions de dollars dans la même période de 2023.
- Revenu sans intérêt: 66,73 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 14.6% depuis 58,20 millions de dollars en 2023.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette, sur une base équivalente fiscale, était 2.82% et 2.85% pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, respectivement, par rapport à 2.96% et 3.22% pour les mêmes périodes en 2023.
Performance du segment
UniVest opère à travers plusieurs segments, notamment la banque, la gestion de la patrimoine et l'assurance. Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillé des performances financières spécifiques au segment:
| Segment | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Bancaire | Revenu des intérêts: 106 419 $ | Revenu des intérêts: 97 079 $ | 9.1% |
| Gestion de la richesse | Revenu sans intérêt: 7 481 $ | Revenu sans intérêt: 6 803 $ | 10.0% |
| Assurance | Revenu sans intérêt: 5 247 $ | Revenu sans intérêt: 4 912 $ | 6.8% |
Dépenses
Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 147,33 millions de dollars, par rapport à 148,32 millions de dollars pendant la même période en 2023, marquant une légère diminution de 0.7%.
Adéquation du capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital réglementaire étaient les suivants:
| Type de capital | Montant réel (en milliers) | Montant requis (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|---|
| Capital total | $984,852 | $552,226 | 14.27% |
| Capital de niveau 1 | $751,271 | $414,169 | 10.88% |
| Capital commun de niveau 1 | $751,271 | $310,627 | 10.88% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux détenus pour l'investissement étaient 6,73 milliards de dollars, avec une disposition pour les pertes de crédit de 3,55 millions de dollars Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les performances des actions de l'UVSP ont reflété une capitalisation boursière d'environ 877 millions de dollars, avec un rendement sur des capitaux propres moyens de 8.55%.
Conclusion
Univest Financial Corporation continue de démontrer une solide performance financière grâce à des sources de revenus diversifiées et une gestion efficace des dépenses et des ratios adéquat des capitaux.
Comment Univest Financial Corporation (UVSP) fait de l'argent
Sources de revenus
Univest Financial Corporation génère des revenus grâce à plusieurs flux, notamment:
- Revenu net des intérêts: La principale source de revenus provenant de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts.
- Revenu sans intérêt: Comprend les frais des services bancaires, les commissions d'assurance, les frais de conseil en investissement et les activités bancaires hypothécaires.
Revenu net d'intérêt
Au 30 septembre 2024, le revenu net d'intérêts pour Univest Financial Corporation était:
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | $53,204 | 2.82% |
| Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | $155,698 | 2.85% |
La marge d'intérêt nette est passée de 2,96% au cours de l'année précédente à 2,82% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants de la société sont décomposés comme suit pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Source de revenu non intéressé | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu des frais de fiducie | $2,110 | $1,910 | 10.5% |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $2,037 | $1,816 | 12.2% |
| Commission consultative d'investissement et revenu des frais | $5,319 | $4,843 | 9.8% |
| Commission d'assurance et revenu des frais | $5,238 | $4,852 | 8.0% |
| Gain net sur les activités de la banque hypothécaire | $1,296 | $1,216 | 6.6% |
| Revenu total non intéressé | $20,150 | $18,691 | 7.8% |
Le revenu non intéressé du début de l'année a augmenté de 14,6% pour atteindre 66,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Performance du segment
UniVest opère dans trois segments principaux: la banque, la gestion de la patrimoine et l'assurance. La performance financière de ces segments pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Segment | Revenu des intérêts (en milliers) | Revenu non intéressant (par milliers) | Revenu net (par milliers) |
|---|---|---|---|
| Bancaire | $106,419 | $7,281 | $17,813 |
| Gestion de la richesse | $19 | $7,481 | $1,174 |
| Assurance | $0 | $5,247 | $847 |
Le segment bancaire reste le plus grand contributeur aux revenus d'Univest, les revenus d'intérêts montrant une croissance significative.
Situation financière
Au 30 septembre 2024, Univest Financial Corporation a déclaré un actif total de:
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $8,205,737 |
| Passifs totaux | $7,140,859 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $877,071 |
Cela représente une augmentation substantielle du total des actifs par rapport aux périodes précédentes, indiquant une croissance de la force financière de l'entreprise.
Conclusion de la performance financière
La performance financière de la Société en 2024 montre un modèle de revenus robuste principalement motivé par les revenus nets des intérêts et les sources de revenus non intéressées de divers segments. La croissance cohérente dans ces domaines positionne favorablement la société financière Univest dans le secteur des services financiers.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Univest Financial Corporation (UVSP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Univest Financial Corporation (UVSP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Univest Financial Corporation (UVSP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.