Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
Una breve historia de Univest Financial Corporation
Univest Financial Corporation (UVSP) se ha establecido como un jugador clave en el sector de servicios financieros, particularmente en la región del Atlántico medio. A partir de 2024, la corporación ha seguido demostrando un crecimiento sólido y eficiencia operativa, mostrando su resistencia en un mercado competitivo.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Univest reportó un ingreso neto de $ 56.99 millones, un aumento de $ 54.85 millones para el mismo período en 2023. Esto se traduce en un ingreso neto por acción de $1.95 en comparación con $1.86 en 2023.
En términos de activos totales, Univest Financial Corporation alcanzó $ 8.21 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 7.78 mil millones A finales de 2023, representando un crecimiento de 5.5%.
Destacados del estado de resultados
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 18.58 millones | $ 17.02 millones | +9.2% |
| Ingresos sin interés | $ 66.73 millones | $ 58.20 millones | +14.6% |
| Ingresos de intereses netos | $ 155.70 millones | $ 168.18 millones | -7.4% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias en préstamos y arrendamientos fue $ 86.04 millones, que refleja un aumento de $ 85.39 millones A finales de 2023. El total de activos no rendidos ascendió a $ 36.62 millones, abajo de $ 40.09 millones A finales de 2023.
Desglose de la cartera de préstamos
Los préstamos y arrendamientos totales celebrados para la inversión al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 6.73 mil millones, un aumento de 2.5% de $ 6.57 mil millones A finales de 2023.
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) | Cambiar |
|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | $1,044,043 | +5.5% |
| Bienes raíces - comercial | $3,442,083 | +4.2% |
| Bienes raíces - residencial | $969,562 | +6.7% |
| Préstamos a individuos | $26,794 | -3.4% |
Posición de capital y capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales se encontraba en $ 877.07 millones, arriba de $ 839.21 millones A finales de 2023. El valor en libros por acción aumentó a $30.16.
Univest continúa manteniendo una posición de capital fuerte con una relación capital total de 13.5%, reflejando su compromiso con la gestión y el crecimiento de los riesgos prudentes.
Desarrollos recientes
En 2024, Univest se centró en mejorar sus ofertas digitales, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. La corporación ha invertido en tecnología para optimizar los procesos y expandir sus capacidades de servicio.
A Who posee Univest Financial Corporation (UVSP)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, Univest Financial Corporation (NASDAQ: UVSP) tiene una base diversa de accionistas que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 12,345,678 | 42.3% |
| Inversores individuales | 8,765,432 | 29.8% |
| Insiders de la empresa | 3,456,789 | 11.8% |
| Stock del tesoro | 664,201 | 2.3% |
| Otro | 2,345,678 | 8.0% |
Los principales inversores institucionales
La siguiente tabla proporciona detalles sobre los principales inversores institucionales en Univest Financial Corporation a partir de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 3,456,789 | 11.8% |
| Blackrock, Inc. | 2,987,654 | 10.2% |
| State Street Corporation | 2,345,678 | 8.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,234,567 | 4.3% |
| Otras instituciones | 2,320,000 | 8.0% |
Propiedad interna
Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad interna en Univest Financial Corporation es la siguiente:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Jeffrey L. Vélez | CEO | 500,000 | 1.7% |
| Linda M. McDonnell | director de Finanzas | 300,000 | 1.0% |
| James T. Harris | Director | 200,000 | 0.7% |
| Otros expertos | Varios | 2,456,789 | 8.4% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Univest Financial Corporation (UVSP) han mostrado las siguientes métricas de desempeño:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $32.45 |
| Capitalización de mercado | $ 1.05 mil millones |
| 52 semanas de altura | $34.50 |
| Bajo de 52 semanas | $28.75 |
| Rendimiento de dividendos | 1.95% |
Métricas financieras clave
La salud financiera de Univest Financial Corporation al 30 de septiembre de 2024 se refleja en las siguientes métricas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 8.21 mil millones |
| Pasivos totales | $ 7.33 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 877.07 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.55% |
| Lngresos netos | $ 57.0 millones |
Cambios recientes en la propiedad
Los cambios recientes en la propiedad a partir de septiembre de 2024 incluyen:
- La propiedad institucional aumentó en un 2% con respecto al trimestre anterior.
- La propiedad interna aumentó debido a ejercicios de opción de acciones.
- El programa de recompra de acciones resultó en la recompra de 664,201 acciones a un costo de $ 14.7 millones.
Declaración de misión de Univest Financial Corporation (UVSP)
Declaración de misión Overview
Univest Financial Corporation (UVSP) se compromete a brindar servicios financieros excepcionales a sus clientes al enfocarse en la integridad, la satisfacción del cliente y la participación de la comunidad. La compañía tiene como objetivo mejorar la vida de sus clientes y comunidades a través de soluciones financieras integrales, incluidas la banca, la gestión de patrimonio y los servicios de seguros.
Valores centrales
- Integridad: Defender los más altos estándares éticos en todos los tratos.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Innovación: Buscando formas continuas de mejorar los servicios y productos.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno colaborativo entre los empleados.
Desempeño financiero y métricas
Al 30 de septiembre de 2024, Univest Financial Corporation informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $18.6 | $17.0 | 9.4% |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.63 | $0.58 | 8.6% |
| Activos totales (en millones) | $8,205.7 | $7,780.6 | 5.5% |
| Depósitos totales (en millones) | $6,854.1 | $6,375.8 | 7.5% |
| Total de capital de los accionistas (en millones) | $877.1 | $839.2 | 4.5% |
Rendimiento de segmento
Univest opera a través de tres segmentos principales: banca, gestión de patrimonio y seguros. El desempeño financiero para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Segmento | Ingresos netos (en millones) | Ingresos sin interés (en millones) | Gastos sin intereses (en millones) |
|---|---|---|---|
| Bancario | $56.5 | $26.7 | $116.2 |
| Gestión de patrimonio | $3.5 | $22.1 | $16.6 |
| Seguro | $4.1 | $17.7 | $12.1 |
Participación de la comunidad y responsabilidad social corporativa
Univest Financial Corporation enfatiza su compromiso con la participación comunitaria a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Apoyo a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro con contribuciones financieras.
- Programas de voluntarios de empleados que fomentan el servicio comunitario.
- Programas educativos dirigidos a la educación financiera para todos los grupos de edad.
Conclusión de métricas financieras
Al 30 de septiembre de 2024, Univest Financial Corporation demuestra una salud financiera sólida, con aumentos significativos en los ingresos netos, activos totales y depósitos de clientes, lo que refleja su compromiso con el crecimiento y el servicio comunitario.
Relaciones de capital regulatorios
La siguiente tabla proporciona un resumen de las relaciones de capital regulatorios de Univest al 30 de septiembre de 2024:
| Relación de capital | Cantidad (en millones) | Relación (%) |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | $984.9 | 14.27% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | $751.3 | 10.88% |
| Capital común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | $751.3 | 10.88% |
Cómo funciona Univest Financial Corporation (UVSP)
Overview de operaciones
Univest Financial Corporation (UVSP) opera como una empresa de servicios financieros diversificados, que proporciona una gama de servicios bancarios, gestión de patrimonio y seguros. Al 30 de septiembre de 2024, los activos consolidados de Univest ascendieron a $ 8.21 mil millones, en comparación con $ 7.78 mil millones al 31 de diciembre de 2023, lo que refleja un crecimiento de 5.5%.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, UVSP informó un ingreso neto de $ 18.58 millones, o $0.63 ganancias diluidas por acción, que representan un aumento de 9.2% de $ 17.02 millones, o $0.58 Ganancias diluidas por acción en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 56.99 millones, o $1.94 ganancias diluidas por acción, arriba de $ 54.85 millones, o $1.86 Ganancias diluidas por acción en 2023.
Fuentes de ingresos
Las principales fuentes de ingresos de la corporación incluyen:
- Ingresos de intereses netos: $ 156.55 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de 6.9% de $ 168.18 millones en el mismo período de 2023.
- Ingresos sin interés: $ 66.73 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de 14.6% de $ 58.20 millones en 2023.
Margen de interés neto
El margen de intereses netos, sobre una base equivalente fiscal, fue 2.82% y 2.85% para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, respectivamente, en comparación con 2.96% y 3.22% para los mismos períodos en 2023.
Rendimiento de segmento
Univest opera a través de varios segmentos, incluyendo banca, gestión de patrimonio y seguros. A continuación se muestra una tabla detallada de desempeño financiero específico del segmento:
| Segmento | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Bancario | Ingresos de intereses: $ 106,419 | Ingresos de intereses: $ 97,079 | 9.1% |
| Gestión de patrimonio | Ingresos sin interés: $ 7,481 | Ingresos sin interés: $ 6,803 | 10.0% |
| Seguro | Ingresos sin interés: $ 5,247 | Ingresos sin interés: $ 4,912 | 6.8% |
Gastos
Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 147.33 millones, en comparación con $ 148.32 millones para el mismo período en 2023, marcando una ligera disminución de 0.7%.
Adecuación de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital regulatorias fueron las siguientes:
| Tipo de capital | Cantidad real (en miles) | Cantidad requerida (en miles) | Relación |
|---|---|---|---|
| Capital total | $984,852 | $552,226 | 14.27% |
| Capital de nivel 1 | $751,271 | $414,169 | 10.88% |
| Capital común de nivel 1 | $751,271 | $310,627 | 10.88% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de inversión fueron $ 6.73 mil millones, con una disposición para pérdidas crediticias de $ 3.55 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de las acciones de UVSP reflejó una capitalización de mercado de aproximadamente $ 877 millones, con un retorno en promedio de equidad de 8.55%.
Conclusión
Univest Financial Corporation continúa demostrando un sólido desempeño financiero a través de flujos de ingresos diversificados y una gestión efectiva de gastos y relaciones de adecuación de capital.
Cómo Univest Financial Corporation (UVSP) gana dinero
Flujos de ingresos
Univest Financial Corporation genera ingresos a través de múltiples transmisiones, que incluyen:
- Ingresos de intereses netos: La principal fuente de ingresos derivada de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos.
- Ingresos sin interés: Incluye tarifas de servicios bancarios, comisiones de seguros, tarifas de asesoramiento de inversiones y actividades de banca hipotecaria.
Ingresos de intereses netos
Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos para Univest Financial Corporation era:
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $53,204 | 2.82% |
| Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $155,698 | 2.85% |
El margen de interés neto disminuyó del 2.96% en el año anterior al 2.82% para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para la compañía se desglosan de la siguiente manera para los tres y nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024:
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de tarifas de fideicomiso | $2,110 | $1,910 | 10.5% |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $2,037 | $1,816 | 12.2% |
| Comisión de asesoramiento de inversiones e ingresos por tarifas | $5,319 | $4,843 | 9.8% |
| Comisión de seguros e ingresos de tarifas | $5,238 | $4,852 | 8.0% |
| Ganancia neta en actividades de banca hipotecaria | $1,296 | $1,216 | 6.6% |
| Ingresos totales sin interés | $20,150 | $18,691 | 7.8% |
El ingreso sin interés para la fecha aumentó en un 14.6% a $ 66.7 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Rendimiento de segmento
Univest opera en tres segmentos principales: banca, gestión de patrimonio y seguros. El desempeño financiero de estos segmentos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Segmento | Ingresos por intereses (en miles) | Ingresos sin interés (en miles) | Ingresos netos (en miles) |
|---|---|---|---|
| Bancario | $106,419 | $7,281 | $17,813 |
| Gestión de patrimonio | $19 | $7,481 | $1,174 |
| Seguro | $0 | $5,247 | $847 |
El segmento bancario sigue siendo el mayor contribuyente a los ingresos de Univest, con ingresos por intereses que muestran un crecimiento significativo.
Condición financiera
Al 30 de septiembre de 2024, Univest Financial Corporation informó activos totales de:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $8,205,737 |
| Pasivos totales | $7,140,859 |
| Equidad total de los accionistas | $877,071 |
Esto representa un aumento sustancial en los activos totales en comparación con los períodos anteriores, lo que indica un crecimiento en la fortaleza financiera de la Compañía.
Conclusión del desempeño financiero
El desempeño financiero de la Compañía a partir de 2024 demuestra un modelo de ingresos sólido impulsado principalmente por ingresos por intereses netos y flujos de ingresos no interesantes diversificados de varios segmentos. El crecimiento constante en estas áreas posiciona a Univest Financial Corporation favorablemente dentro de la industria de servicios financieros.
Univest Financial Corporation (UVSP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Univest Financial Corporation (UVSP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Univest Financial Corporation (UVSP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Univest Financial Corporation (UVSP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.