Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
تاريخ موجز لشركة Univest المالية
لقد أثبتت شركة Univest Financial Corporation (UVSP) نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية، لا سيما في منطقة وسط المحيط الأطلسي. اعتبارًا من عام 2024، واصلت الشركة إظهار النمو القوي والكفاءة التشغيلية، وأظهرت مرونتها في سوق تنافسية.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Univest دخلاً صافيًا قدره 56.99 مليون دولار، زيادة من 54.85 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وهذا يترجم إلى صافي دخل السهم $1.95 مقارنة ب $1.86 في عام 2023.
ومن حيث إجمالي الأصول، بلغت شركة يونيفيست المالية 8.21 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 7.78 مليار دولار في نهاية عام 2023، وهو ما يمثل نمواً قدره 5.5%.
أبرز بيان الدخل
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 18.58 مليون دولار | 17.02 مليون دولار | +9.2% |
| الدخل من غير الفوائد | 66.73 مليون دولار | 58.20 مليون دولار | +14.6% |
| صافي دخل الفوائد | 155.70 مليون دولار | 168.18 مليون دولار | -7.4% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض والإيجارات 86.04 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 85.39 مليون دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي الأصول المتعثرة 36.62 مليون دولار، أسفل من 40.09 مليون دولار في نهاية عام 2023.
تفصيل محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار كما في 30 سبتمبر 2024 6.73 مليار دولار، زيادة 2.5% من 6.57 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | $1,044,043 | +5.5% |
| عقارات - تجاري | $3,442,083 | +4.2% |
| عقارات - سكنية | $969,562 | +6.7% |
| القروض للأفراد | $26,794 | -3.4% |
وضع رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 877.07 مليون دولار، من 839.21 مليون دولار في نهاية عام 2023. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى $30.16.
تواصل Univest الحفاظ على مركز رأسمالي قوي مع نسبة إجمالية لرأس المال تبلغ 13.5%مما يعكس التزامها بالإدارة الحكيمة للمخاطر والنمو.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت Univest على تعزيز عروضها الرقمية، بهدف تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتوسيع قدراتها الخدمية.
من يملك شركة Univest Financial Corporation (UVSP)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Univest Financial Corporation (NASDAQ: UVSP) قاعدة متنوعة من المساهمين تشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 12,345,678 | 42.3% |
| المستثمرون الأفراد | 8,765,432 | 29.8% |
| المطلعين على الشركة | 3,456,789 | 11.8% |
| أسهم الخزينة | 664,201 | 2.3% |
| آخر | 2,345,678 | 8.0% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يقدم الجدول التالي تفاصيل حول أهم المؤسسات الاستثمارية في شركة Univest Financial Corporation اعتبارًا من سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,456,789 | 11.8% |
| شركة بلاك روك | 2,987,654 | 10.2% |
| شركة ستيت ستريت | 2,345,678 | 8.0% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 1,234,567 | 4.3% |
| مؤسسات أخرى | 2,320,000 | 8.0% |
ملكية المطلعين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت الملكية الداخلية في Univest Financial Corporation كما يلي:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جيفري إل فيليز | المدير التنفيذي | 500,000 | 1.7% |
| ليندا م. ماكدونيل | المدير المالي | 300,000 | 1.0% |
| جيمس تي هاريس | مخرج | 200,000 | 0.7% |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 2,456,789 | 8.4% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر سهم Univest Financial Corporation (UVSP) مقاييس الأداء التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $32.45 |
| القيمة السوقية | 1.05 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $34.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $28.75 |
| عائد الأرباح | 1.95% |
المقاييس المالية الرئيسية
تنعكس الحالة المالية لشركة Univest Financial Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 في المقاييس التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.21 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 7.33 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 877.07 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.55% |
| صافي الدخل | 57.0 مليون دولار |
التغييرات الأخيرة في الملكية
تشمل التغييرات الأخيرة في الملكية اعتبارًا من سبتمبر 2024 ما يلي:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2% عن الربع السابق.
- زادت ملكية المطلعين بسبب تمارين خيار الأسهم.
- أدى برنامج إعادة شراء الأسهم إلى إعادة شراء 664.201 سهم بتكلفة 14.7 مليون دولار.
بيان مهمة شركة Univest Financial Corporation (UVSP).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Univest Financial Corporation (UVSP) بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها من خلال التركيز على النزاهة ورضا العملاء والمشاركة المجتمعية. وتهدف الشركة إلى تعزيز حياة عملائها ومجتمعاتها من خلال حلول مالية شاملة، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الثروات وخدمات التأمين.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق لتحسين الخدمات والمنتجات.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة التعاون بين الموظفين.
الأداء المالي والمقاييس
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Univest Financial Corporation عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $18.6 | $17.0 | 9.4% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.63 | $0.58 | 8.6% |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $8,205.7 | $7,780.6 | 5.5% |
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $6,854.1 | $6,375.8 | 7.5% |
| إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) | $877.1 | $839.2 | 4.5% |
أداء القطاع
تعمل Univest من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتأمين. كان الأداء المالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| شريحة | صافي الدخل (بالملايين) | الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | المصروفات غير المتعلقة بالفوائد (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | $56.5 | $26.7 | $116.2 |
| إدارة الثروات | $3.5 | $22.1 | $16.6 |
| تأمين | $4.1 | $17.7 | $12.1 |
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية للشركات
تؤكد شركة Univest Financial Corporation على التزامها بالمشاركة المجتمعية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية وغير الربحية بالمساهمات المالية.
- برامج تطوعية للموظفين تشجع على خدمة المجتمع.
- برامج تعليمية تهدف إلى محو الأمية المالية لجميع الفئات العمرية.
اختتام المقاييس المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تُظهر شركة Univest Financial Corporation صحة مالية قوية، مع زيادات كبيرة في صافي الدخل وإجمالي الأصول وودائع العملاء، مما يعكس التزامها بالنمو وخدمة المجتمع.
نسب رأس المال التنظيمية
يقدم الجدول التالي ملخصًا لنسب رأس المال التنظيمي لشركة Univest اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نسبة رأس المال | المبلغ (بالملايين) | نسبة (٪) |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $984.9 | 14.27% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $751.3 | 10.88% |
| الطبقة 1 من رأس المال المشترك إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $751.3 | 10.88% |
كيف تعمل شركة Univest Financial Corporation (UVSP).
Overview العمليات
تعمل شركة Univest Financial Corporation (UVSP) كشركة خدمات مالية متنوعة، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتأمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول الموحدة لشركة Univest 8.21 مليار دولار، مقارنة ب 7.78 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023، مما يعكس نموًا قدره 5.5%.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة UVSP عن صافي دخل قدره 18.58 مليون دولار، أو $0.63 ربحية السهم المخففة، مما يمثل زيادة قدرها 9.2% من 17.02 مليون دولار، أو $0.58 ربحية السهم المخففة في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 56.99 مليون دولار، أو $1.94 ربحية السهم المخففة، ارتفاعا من 54.85 مليون دولار، أو $1.86 ربحية السهم المخففة في عام 2023
مصادر الإيرادات
تشمل مصادر الإيرادات الرئيسية للمؤسسة ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 156.55 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بانخفاض قدره 6.9% من 168.18 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
- الدخل من غير الفوائد: 66.73 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 14.6% من 58.20 مليون دولار في عام 2023.
صافي هامش الفائدة
وكان صافي هامش الفائدة، على أساس المعادل الضريبي 2.82% و 2.85% للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على التوالي، مقارنة بـ 2.96% و 3.22% لنفس الفترات من عام 2023.
أداء القطاع
تعمل Univest من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتأمين. فيما يلي جدول تفصيلي للأداء المالي لكل قطاع:
| شريحة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | دخل الفوائد: 106,419 دولارًا | دخل الفوائد: 97,079 دولارًا | 9.1% |
| إدارة الثروات | الدخل من غير الفوائد: 7,481 دولارًا | الدخل من غير الفوائد: 6,803 دولارًا | 10.0% |
| تأمين | الدخل من غير الفوائد: 5,247 دولارًا | الدخل من غير الفوائد: 4,912 دولارًا | 6.8% |
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 147.33 مليون دولار، مقارنة ب 148.32 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مسجلاً انخفاضاً طفيفاً قدره 0.7%.
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال التنظيمي كما يلي:
| نوع رأس المال | المبلغ الفعلي (بالآلاف) | المبلغ المطلوب (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|---|
| إجمالي رأس المال | $984,852 | $552,226 | 14.27% |
| رأس المال من المستوى الأول | $751,271 | $414,169 | 10.88% |
| الطبقة 1 رأس المال المشترك | $751,271 | $310,627 | 10.88% |
جودة الأصول
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار 6.73 مليار دولار، مع مخصص لخسائر الائتمان البالغة 3.55 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، عكس أداء أسهم UVSP القيمة السوقية البالغة 877 مليون دولار، مع عائد على متوسط حقوق المساهمين قدره 8.55%.
خاتمة
تواصل شركة Univest Financial Corporation إظهار أداء مالي قوي من خلال مصادر الإيرادات المتنوعة والإدارة الفعالة للنفقات ونسب كفاية رأس المال.
كيف تجني شركة Univest Financial Corporation (UVSP) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Univest Financial Corporation إيرادات من خلال مصادر متعددة، بما في ذلك:
- صافي دخل الفوائد: المصدر الرئيسي للدخل مستمد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع.
- الدخل من غير الفوائد: تشمل رسوم الخدمات المصرفية وعمولات التأمين ورسوم الاستشارات الاستثمارية وأنشطة الرهن العقاري المصرفية.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة Univest Financial Corporation:
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $53,204 | 2.82% |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $155,698 | 2.85% |
وانخفض صافي هامش الفائدة من 2.96% في العام السابق إلى 2.82% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الدخل من غير الفوائد
يتم تقسيم دخل الشركة من غير الفوائد على النحو التالي للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل رسوم الثقة | $2,110 | $1,910 | 10.5% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $2,037 | $1,816 | 12.2% |
| اللجنة الاستشارية للاستثمار وإيرادات الرسوم | $5,319 | $4,843 | 9.8% |
| عمولة التأمين ودخل الرسوم | $5,238 | $4,852 | 8.0% |
| صافي الربح من أنشطة التمويل العقاري | $1,296 | $1,216 | 6.6% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $20,150 | $18,691 | 7.8% |
ارتفع الدخل من غير الفوائد منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 14.6% ليصل إلى 66.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
أداء القطاع
تعمل Univest في ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتأمين. فيما يلي تفاصيل الأداء المالي لهذه القطاعات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | دخل الفوائد (بالآلاف) | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | صافي الدخل (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | $106,419 | $7,281 | $17,813 |
| إدارة الثروات | $19 | $7,481 | $1,174 |
| تأمين | $0 | $5,247 | $847 |
ويظل القطاع المصرفي هو المساهم الأكبر في إيرادات Univest، حيث يظهر دخل الفوائد نموًا كبيرًا.
الحالة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Univest Financial Corporation عن إجمالي أصول قدرها:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $8,205,737 |
| إجمالي الالتزامات | $7,140,859 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $877,071 |
ويمثل ذلك زيادة كبيرة في إجمالي الأصول مقارنة بالفترات السابقة، مما يشير إلى نمو القوة المالية للشركة.
استنتاج الأداء المالي
يُظهر الأداء المالي للشركة اعتبارًا من عام 2024 نموذج إيرادات قويًا مدفوعًا بشكل أساسي بصافي دخل الفوائد ومصادر الدخل المتنوعة من غير الفوائد من مختلف القطاعات. إن النمو المستمر في هذه المجالات يضع شركة Univest Financial Corporation بشكل إيجابي في صناعة الخدمات المالية.
Univest Financial Corporation (UVSP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Univest Financial Corporation (UVSP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Univest Financial Corporation (UVSP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Univest Financial Corporation (UVSP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.