Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
Eine kurze Geschichte von Voya Financial, Inc.
Voya Financial, Inc. hat eine reiche Geschichte, die seine Entwicklung in der Finanzdienstleistungsbranche widerspiegelt. Voya wurde ursprünglich als Financial Services ARM der Ing Group gegründet und wurde nach seinem ersten Börsengang (IPO) im April 2013 ein unabhängiges Unternehmen. Das Unternehmen hat sich auf Ruhestands-, Investitions- und Versicherungslösungen spezialisiert und sowohl individuelle als auch institutionelle Kunden abzielte.
Unternehmensstruktur und Geschäftssegmente
Ab 2024 arbeitet Voya über mehrere wichtige Segmente:
- Vermögenslösungen
- Gesundheitslösungen
- Investmentmanagement
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte Voya den Gesamtumsatz von 6.040 Mio. USD, ein Anstieg von 5.529 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Zusammenbruch der Einnahmen ist wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,553 | $1,637 |
| Gebühreneinkommen | $1,570 | $1,427 |
| Prämien | $2,386 | $2,044 |
| Nettogewinne (Verluste) | $25 | ($79) |
| Andere Einnahmen | $289 | $245 |
Nettoeinkommen und Einkommen
Das Nettoeinkommen von Voya für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 621 Mio. USD, verglichen mit 610 Mio. USD im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für Stammaktionäre wurde wie folgt gemeldet:
| Zeitraum | Basic eps | Verdünnte EPS |
|---|---|---|
| 2024 | $5.32 | $5.20 |
| 2023 | $4.62 | $4.31 |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 belief sich der Gesamtkapital der Aktionäre von Voya auf 6.384 Mio. USD, was zum Ende 2023 einen bemerkenswerten Anstieg gegenüber 5.878 Mio. USD betrug. Die Komponenten des Aktienkapitals sind nachstehend zusammengefasst:
| Komponente | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Stammaktien | $1 | $1 |
| Treasury -Aktie | ($604) | ($56) |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $6,227 | $6,143 |
| Angesammelte andere umfassende Einnahmen (Verlust) | ($1,812) | ($2,400) |
| Gewinnrücklagen | $907 | $505 |
Schulden und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 hatte Voya eine Gesamtverbindlichkeiten in Höhe von 160.351 Mio. USD, einschließlich langfristiger Schulden von 2.103 Mio. USD. Das Unternehmen meldete die Einhaltung seiner Schuldenbündnisse und hatte eine gesunde Kapitalstruktur.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Voya Financial stärkt seine Position im Finanzdienstleistungssektor weiterhin, indem er sich auf Innovationen in den Produktangeboten konzentriert und das Kundenbindung verbessert. Das Unternehmen ist weiterhin für nachhaltige Praktiken verpflichtet und ist positioniert, um Wachstumschancen in den Ruhestands- und Versicherungsmärkten zu nutzen.
A WHO gehört Voya Financial, Inc. (Voya)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Voya Financial, Inc. (Voya) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionär | Typ | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz (Millionen) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutioneller Investor | 9.87% | 10.40 |
| The Vanguard Group, Inc. | Institutioneller Investor | 8.92% | 9.25 |
| State Street Corporation | Institutioneller Investor | 6.73% | 7.00 |
| Wellington Management Company, LLP | Institutioneller Investor | 5.40% | 5.68 |
| Invesco Ltd. | Institutioneller Investor | 4.12% | 4.30 |
| FMR LLC (Treue) | Institutioneller Investor | 3.85% | 4.00 |
| Andere institutionelle Investoren | Verschieden | 61.11% | 63.50 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine entscheidende Rolle bei der Governance von Voya Financial, Inc. Die folgende Tabelle zeigt das Eigentum an wichtigen Führungskräften und Vorstandsmitgliedern ab 2024:
| Name | Position | Aktien im Besitz (Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Rodney O. Martin, Jr. | Vorsitzender und CEO | 1.50 | 1.43% |
| Heidi F. D. H. L. K. M. Meyer | Chief Financial Officer | 0.50 | 0.48% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 0.75 | 0.72% |
Institutionelle Eigentümertrends
Zum 30. September 2024 hat das institutionelle Eigentum an Voya Financial, Inc. im Vergleich zu den Vorjahren stetig gestiegen. Die folgende Tabelle zeigt den Trend im institutionellen Eigentum in den letzten drei Jahren:
| Jahr | Prozentsatz des institutionellen Eigentums | Aktien im Besitz (Millionen) |
|---|---|---|
| 2022 | 72.50% | 75.00 |
| 2023 | 73.80% | 76.50 |
| 2024 | 75.00% | 78.00 |
Aktienrückkaufprogramm
Voya Financial, Inc. hat Aktien im Rahmen seiner Kapitalverwaltungsstrategie aktiv umkauft. Das Unternehmen kündigte am 31. Oktober 2024 eine Autorisierung von 500 Millionen US -Dollar in Höhe von 500 Millionen US -Dollar an. In der folgenden Tabelle werden die in den letzten neun Monaten geführten Rückkaufsfunktionen beschrieben:
| Datum | Betrag (Millionen) | Aktien zurückgekauft (Millionen) |
|---|---|---|
| Januar 2024 | 100 | 1.25 |
| April 2024 | 200 | 2.50 |
| Juli 2024 | 150 | 1.75 |
| September 2024 | 100 | 1.25 |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Voya Financial, Inc. unterhält eine robuste Eigentumsstruktur, die durch erhebliche institutionelle Investitionen und Insider -Eigentümer gekennzeichnet ist. Diese Struktur unterstützt die strategischen Initiativen und langfristigen Wachstumsziele des Unternehmens.
Voya Financial, Inc. (Voya) Missionserklärung
Unternehmen Overview
Voya Financial, Inc. (NYSE: Voya) ist eine führende Gesundheits-, Ruhestands- und Investmentgesellschaft, die den Amerikanern helfen soll, ihre Ersparnisse zu planen, zu investieren und zu schützen. Die Mission des Unternehmens ist es, den Kunden dabei zu helfen, eine sichere finanzielle Zukunft zu erreichen, indem sie eine umfassende Suite von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet.
Leitbild
Ab 2024 betont der Leitbild von Voya Financial sein Engagement, die Art und Weise zu verändern, wie Menschen über ihre finanziellen Zukunft nachdenken. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, Einzelpersonen durch innovative Lösungen, personalisierte Unterstützung und ein Engagement für nachhaltige Praktiken zu stärken. Ziel ist es, für alle Stakeholder eine bessere finanzielle Zukunft zu schaffen.
Finanzielle Leistungsdaten
| Wichtige finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Jahr für Jahr 2024 | Jahr für Jahr 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettogewinn (zur Verfügung stehenden Anteilseignern) | 98 Millionen Dollar | 248 Millionen Dollar | 533 Millionen US -Dollar | 471 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.98 | $2.48 | $5.20 | $4.31 |
| Gesamtumsatz | 1.956 Millionen US -Dollar | 1.823 Millionen US -Dollar | 6.040 Millionen US -Dollar | 5.529 Millionen US -Dollar |
| Betriebskosten | 775 Millionen US -Dollar | 717 Millionen US -Dollar | 2.326 Millionen US -Dollar | 2.323 Millionen US -Dollar |
| Dividenden pro Aktie deklariert | $0.45 | $0.40 | $1.25 | $0.80 |
Aktienrückkaufprogramm
Voya Financial hat ein aktives Aktienrückkaufprogramm, das von seinem Verwaltungsrat genehmigt wurde. Zum 30. September 2024 betrug die verbleibende Rückkaufkapazität 382 Mio. USD, und eine zusätzliche Genehmigung von 500 Millionen US -Dollar wurde am 31. Oktober 2024 erteilt, die am 31. Dezember 2025 ablaufen sollen.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
| Finanzielle Position | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 166.933 Millionen US -Dollar | $ 157.085 Millionen |
| Gesamtverbindlichkeiten | 160.351 Millionen US -Dollar | $ 151.032 Millionen |
| Eigenkapital der Aktionäre | 6.384 Millionen US -Dollar | 5.878 Millionen US -Dollar |
Anlageportfolio
| Investitionstypen | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Feste Fälligkeit, verfügbar | 25.074 Millionen US -Dollar | 25.375 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalpapiere | 251 Millionen Dollar | 236 Millionen US -Dollar |
| Hypothekendarlehen auf Immobilien | 4.822 Millionen US -Dollar | 5.192 Millionen US -Dollar |
| Richtlinienkredite | 345 Millionen US -Dollar | 352 Millionen US -Dollar |
Strategischer Fokus
Voya Financial engagiert sich für Nachhaltigkeit und verantwortungsbewusste Investitionen. Das Unternehmen integriert Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in seine Anlageprozesse und zielt darauf ab, die langfristige Wertschöpfung für seine Stakeholder zu fördern.
Ausblick und Zukunftspläne
Mit Blick auf die Zukunft die Finanzpläne von Voya, um seine digitalen Fähigkeiten zu verbessern, seine Produktangebote zu erweitern und die Kundenbeziehungen zu vertiefen. Das Unternehmen möchte die Technologie nutzen, um innovative Lösungen bereitzustellen und Kundenerlebnisse zu verbessern.
Wie Voya Financial, Inc. (Voya) funktioniert
Geschäft Overview
Voya Financial, Inc. fungiert als Finanzdienstleistungsunternehmen, die Renten-, Investitions- und Versicherungslösungen anbietet. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzprodukten und Dienstleistungen für Einzelpersonen und Institutionen, vor allem über seine Tochtergesellschaften.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 erzielte Voya Financial für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, einen Gesamtumsatz von 6.040 Mio. USD, verglichen mit 5.529 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die wichtigsten Umsatzkomponenten umfassten:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,553 | $1,637 |
| Gebühreneinkommen | $1,570 | $1,427 |
| Prämien | $2,386 | $2,044 |
| Nettogewinne (Verluste) | $25 | $(79) |
| Andere Einnahmen | $289 | $245 |
Ausgaben und Rentabilität
Im gleichen Zeitraum erhielten Voya Financial die Gesamtleistungen und Ausgaben von 5.361 Mio. USD gegenüber 4.953 Mio. USD im Jahr 2023. Die Aufschlüsselung der Ausgaben umfasst:
| Kostentyp | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Vorteile des Versicherungsnehmers | $1,884 | $1,419 |
| Zinsen für Vertragsbesitzerkonto -Guthaben gutgeschrieben | $748 | $813 |
| Betriebskosten | $2,326 | $2,323 |
| Zinsaufwand | $89 | $102 |
Das Nettoeinkommen für die neun Monate zum 30. September 2024 wurde bei 621 Mio. USD gegenüber 610 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 gemeldet. Das Nettoergebnis, das den Stammaktionären im Jahr 2024 in Höhe von 533 Mio. USD zur Verfügung stand, gegenüber 471 Mio. USD im Jahr 2023.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von Voya Financial auf 166.933 Mio. USD, was einem Gesamtverbindlichkeiten von 160.351 Mio. USD entspricht. Zu den wichtigsten Komponenten von Asset und Haftung gehören:
| Kategorie | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Zukünftige politische Vorteile | $9,543 | $9,560 |
| Vertragsbesitzerkonto -Guthaben | $37,513 | $39,174 |
| Totale langfristige Schulden | $2,103 | $2,097 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $6,384 | $5,878 |
Kapitalmanagement
Voya Financial unterhält eine robuste Kapitalmanagementstrategie. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen eine Verschuldungsquote von 34,6%, eine Steigerung von 33,3%Ende 2023. Die finanzielle Hebelwirkung, ausgenommen das akkumulierte andere umfassende Einkommen (AOCI), wurde mit 30,6%gemeldet.
Aktionärsrenditen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 bezahlte Voya Financial Dividenden für Stammaktien in Höhe von insgesamt 125 Mio. USD von 83 Mio. USD im Jahr 2023. Die Aktienrückkäufe beliefen sich auf 495 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 216 Mio. USD im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Dividenden, die auf Stammaktien gezahlt werden | $125 | $83 |
| Rückkäufe von Stammaktien | $495 | $216 |
Segmentleistung
Voya Financial ist über verschiedene Segmente tätig, einschließlich Vermögenslösungen, Gesundheitslösungen und Investmentmanagement. In der folgenden Tabelle wird das alternative Investitionseinkommen für diese Segmente hervorgehoben:
| Segment | Alternative Investitionseinkommen (2024 Q3, in Millionen) | Alternative Investitionseinkommen (2023 Q3, in Millionen) |
|---|---|---|
| Vermögenslösungen | $20 | $21 |
| Gesundheitslösungen | $3 | $3 |
| Investmentmanagement | $3 | $5 |
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 bestand das Anlageportfolio von Voya Financial aus einer diversifizierten Mischung aus festen Laufzeiten, Eigenkapitalpapieren und Hypothekendarlehen. Die Gesamtinvestitionen hatten einen Wert von 36.094 Millionen US -Dollar mit einem erheblichen Teil der festen Laufzeit.
| Investitionstyp | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Feste Fälligkeit | $25,074 | $25,375 |
| Eigenkapitalpapiere | $251 | $236 |
| Hypothekendarlehen | $4,822 | $5,192 |
Schuldenstruktur
Die Schuldenstruktur von Voya Financial zum 30. September 2024 enthält verschiedene leitende Notizen mit unterschiedlichen Reifedaten:
| Schuldnerin | Reife Datum | Betrag (in Millionen) |
|---|---|---|
| 3,976% Senior Notes | 02/15/2025 | $397 |
| 5,0% Senior Notes | 09/20/2034 | $395 |
| 3,65% Senior Notes | 06/15/2026 | $446 |
| 5,7% Senior Notes | 07/15/2043 | $396 |
Die operativen Strategien von Voya Financial konzentrieren sich auf die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität und die Steigerung des Aktionärswerts durch Dividenden und Aktienrückkaufprogramme. Das Unternehmen passt weiterhin an die Marktbedingungen an und verwaltet gleichzeitig Risiken im Zusammenhang mit seinem vielfältigen Portfolio an Finanzprodukten.
Wie Voya Financial, Inc. (Voya) Geld verdient
Einnahmequellen
Voya Financial erzielt Einnahmen durch mehrere Segmente, einschließlich Vermögenslösungen, Gesundheitslösungen und Investmentmanagement.
Vermögenslösungen
Dieses Segment konzentriert sich auf Altersvorsorgeeinsparungen und Anlageprodukte. In Q3 2024 berichteten Vermögenslösungen:
- Bereinigte Betriebsumsatz: 726 Millionen US -Dollar
- Gebühreneinkommen: 540 Millionen US -Dollar
- Nettoinvestitionseinkommen: 506 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Eingepasste Betriebsumsatz | 726 Millionen US -Dollar | 702 Millionen US -Dollar |
| Gebühreneinkommen | 540 Millionen US -Dollar | 489 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 506 Millionen Dollar | 547 Millionen US -Dollar |
Gesundheitslösungen
Dieses Segment bietet Leistungen und Gesundheitskonto -Lösungen für Mitarbeiter. Zu den wichtigsten Finanzdaten für Q3 2024 gehören:
- Bereinigte Betriebsumsatz: 892 Millionen US -Dollar
- Prämien: 796 Millionen US -Dollar
- Anlageeinkommen: 217 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Eingepasste Betriebsumsatz | 892 Millionen US -Dollar | 768 Millionen US -Dollar |
| Prämien | 796 Millionen US -Dollar | 682 Millionen Dollar |
| Anlageeinkommen | 217 Millionen Dollar | 255 Millionen Dollar |
Investmentmanagement
Das Investment-Management-Segment bedient individuelle und institutionelle Kunden und generiert Einnahmen durch Vermögensumwaltungsgebühren. In Q3 2024 berichtete es:
- Bereinigte Betriebsumsatz: 243 Millionen US -Dollar
- Intersegmentumsatz: 20 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Eingepasste Betriebsumsatz | 243 Millionen Dollar | 233 Millionen US -Dollar |
| Intersegment -Einnahmen | 20 Millionen Dollar | 21 Millionen Dollar |
Gesamt finanzielle Leistung
Insgesamt waren die Gesamteinnahmen von Voya Financial für den dritten Quartal 2024:
- Gesamtumsatz: 1.956 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen für Stammaktionäre zur Verfügung stellt: 98 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (verwässert): 0,98 USD
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 1.956 Millionen US -Dollar | 1.823 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 98 Millionen Dollar | 246 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.98 | $2.29 |
Anlagestrategie und Portfolio
Die Anlagestrategie von Voya umfasst ein diversifiziertes Portfolio an festen Einkommen, Eigenkapital und alternativen Investitionen. Ab dem 30. September 2024:
- Gesamtvermögen verwaltet: 162,7 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Dauer der festen Laufzeit Portfolio: 6 bis 6,5 Jahre
| Metrisch | Ab dem 30. September 2024 |
|---|---|
| Togesal Assets, die verwaltet werden | 162,7 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Dauer der festen Laufzeit | 6 bis 6,5 Jahre |
Marktleistung und Aktienrückkauf
Voya hat Aktienrückkaufprogramme beteiligt, um den Shareholder Value zu verbessern. Ab dem 30. September 2024:
- Verbleibende Rückkaufkapazität: 382 Millionen US -Dollar
- Aktien im Jahr 2024 zurückgekauft: 5.811.158 Aktien für 415 Millionen US -Dollar
| Metrisch | Ab dem 30. September 2024 |
|---|---|
| Verbleibende Rückkaufkapazität | 382 Millionen US -Dollar |
| Aktien im Jahr 2024 zurückgekauft | 5.811.158 Aktien |
| Gesamtzahlung für Rückkäufe | 415 Millionen US -Dollar |
Abschluss
Die Kombination aus diversifizierten Einnahmequellen, strategischen Investitionen und Aktionärsfreundlichen Praktiken positioniert Voya Financial für die weitere finanzielle Leistung im Jahr 2024 und darüber hinaus.
Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.