Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
Una breve historia de Voya Financial, Inc.
Voya Financial, Inc. tiene una rica historia que refleja su evolución en la industria de servicios financieros. Originalmente establecido como el brazo de servicios financieros del grupo ING, Voya se convirtió en una compañía independiente después de su oferta pública inicial (OPI) en abril de 2013. La compañía se especializa en soluciones de jubilación, inversión y seguros, dirigida a clientes individuales e institucionales.
Estructura de la empresa y segmentos comerciales
A partir de 2024, Voya opera a través de varios segmentos clave:
- Soluciones de riqueza
- Soluciones de salud
- Gestión de inversiones
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Voya reportó ingresos totales de $ 6,040 millones, un aumento de $ 5,529 millones en el mismo período de 2023. El desglose de los ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $1,553 | $1,637 |
| Ingresos de tarifas | $1,570 | $1,427 |
| Primas | $2,386 | $2,044 |
| Ganancias netas (pérdidas) | $25 | ($79) |
| Otros ingresos | $289 | $245 |
Ingresos y ganancias netos
El ingreso neto de Voya para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 621 millones, en comparación con $ 610 millones en 2023. Las ganancias por acción (EP) para accionistas comunes se informaron de la siguiente manera:
| Período | EPS básico | EPS diluido |
|---|---|---|
| 2024 | $5.32 | $5.20 |
| 2023 | $4.62 | $4.31 |
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Voya era de $ 6,384 millones, un aumento notable de $ 5,878 millones a fines de 2023. Los componentes del patrimonio de los accionistas se resumen a continuación:
| Componente | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Stock común | $1 | $1 |
| Stock del tesoro | ($604) | ($56) |
| Capital pagado adicional | $6,227 | $6,143 |
| Acumulado otro ingreso integral (pérdida) | ($1,812) | ($2,400) |
| Ganancias retenidas | $907 | $505 |
Deuda y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, Voya tenía pasivos totales por valor de $ 160,351 millones, incluida la deuda a largo plazo de $ 2,103 millones. La compañía informó el cumplimiento de sus convenios de deuda y tenía una estructura de capital saludable.
Posición de mercado y perspectiva futura
Voya Financial continúa fortaleciendo su posición en el sector de servicios financieros al enfocarse en la innovación en sus ofertas de productos y mejorar la participación del cliente. La compañía permanece comprometida con prácticas sostenibles y está posicionada para capitalizar las oportunidades de crecimiento en los mercados de jubilación y seguros.
A Who posee Voya Financial, Inc. (Voya)
Principales accionistas
A partir de 2024, Voya Financial, Inc. (Voya) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Tipo | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad (millones) |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 9.87% | 10.40 |
| The Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 8.92% | 9.25 |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 6.73% | 7.00 |
| Wellington Management Company, LLP | Inversor institucional | 5.40% | 5.68 |
| Invesco Ltd. | Inversor institucional | 4.12% | 4.30 |
| FMR LLC (Fidelity) | Inversor institucional | 3.85% | 4.00 |
| Otros inversores institucionales | Varios | 61.11% | 63.50 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de Voya Financial, Inc. La siguiente tabla destaca la propiedad de ejecutivos clave y miembros de la junta a partir de 2024:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Rodney O. Martin, Jr. | Presidente y CEO | 1.50 | 1.43% |
| Heidi F. D. H. L. K. M. Meyer | Director financiero | 0.50 | 0.48% |
| Otros ejecutivos | Varios | 0.75 | 0.72% |
Tendencias de propiedad institucional
Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional de Voya Financial, Inc. ha demostrado un aumento constante en comparación con años anteriores. La siguiente tabla ilustra la tendencia en la propiedad institucional en los últimos tres años:
| Año | Porcentaje de propiedad institucional | Acciones de propiedad (millones) |
|---|---|---|
| 2022 | 72.50% | 75.00 |
| 2023 | 73.80% | 76.50 |
| 2024 | 75.00% | 78.00 |
Programa de recompra de compartir
Voya Financial, Inc. ha recompra activamente las acciones como parte de su estrategia de gestión de capital. La compañía anunció una autorización de recompra de acciones de $ 500 millones el 31 de octubre de 2024. La siguiente tabla describe las recompras hechas en los últimos nueve meses:
| Fecha | Cantidad (millones) | Acciones recomprasadas (millones) |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | 100 | 1.25 |
| Abril de 2024 | 200 | 2.50 |
| Julio de 2024 | 150 | 1.75 |
| Septiembre de 2024 | 100 | 1.25 |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
Voya Financial, Inc. mantiene una sólida estructura de propiedad caracterizada por una importante inversión institucional y una propiedad interna. Esta estructura respalda las iniciativas estratégicas de la compañía y los objetivos de crecimiento a largo plazo.
Voya Financial, Inc. (Voya) Declaración de misión
Compañía Overview
Voya Financial, Inc. (NYSE: Voya) es una compañía líder de salud, jubilación e inversión que tiene como objetivo ayudar a los estadounidenses a planificar, invertir y proteger sus ahorros. La misión de la compañía es ayudar a los clientes a lograr un futuro financiero seguro al proporcionar un conjunto integral de productos y servicios financieros.
Declaración de misión
A partir de 2024, la declaración de misión de Voya Financial enfatiza su compromiso de transformar la forma en que las personas piensan sobre su futuro financiero. La compañía se enfoca en empoderar a las personas a través de soluciones innovadoras, apoyo personalizado y una dedicación a las prácticas sostenibles. Su objetivo es crear un mejor futuro financiero para todos sus interesados.
Datos de desempeño financiero
| Métricas financieras clave | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (disponibles para accionistas comunes) | $ 98 millones | $ 248 millones | $ 533 millones | $ 471 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.98 | $2.48 | $5.20 | $4.31 |
| Ingresos totales | $ 1,956 millones | $ 1,823 millones | $ 6,040 millones | $ 5,529 millones |
| Gastos operativos | $ 775 millones | $ 717 millones | $ 2,326 millones | $ 2,323 millones |
| Dividendos declarados por acción | $0.45 | $0.40 | $1.25 | $0.80 |
Programa de recompra de compartir
Voya Financial tiene un programa activo de recompra de acciones autorizado por su junta directiva. Al 30 de septiembre de 2024, la capacidad de recompra restante era de $ 382 millones, y se otorgó una autorización adicional de $ 500 millones el 31 de octubre de 2024, expirar el 31 de diciembre de 2025.
Activos y pasivos
| Posición financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 166,933 millones | $ 157,085 millones |
| Pasivos totales | $ 160,351 millones | $ 151,032 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 6,384 millones | $ 5,878 millones |
Cartera de inversiones
| Tipos de inversión | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Vencimientos fijos, disponibles para la venta | $ 25,074 millones | $ 25,375 millones |
| Valores de renta variable | $ 251 millones | $ 236 millones |
| Préstamos hipotecarios en bienes raíces | $ 4,822 millones | $ 5,192 millones |
| Préstamos políticos | $ 345 millones | $ 352 millones |
Enfoque estratégico
Voya Financial está comprometido con la sostenibilidad y la inversión responsable. La compañía integra los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en sus procesos de inversión y tiene como objetivo fomentar la creación de valor a largo plazo para sus partes interesadas.
Perspectiva y planes futuros
Mirando hacia el futuro, Voya Financial planea mejorar sus capacidades digitales, expandir sus ofertas de productos y profundizar las relaciones con los clientes. La compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología para proporcionar soluciones innovadoras y mejorar las experiencias de los clientes.
Cómo funciona Voya Financial, Inc. (Voya)
Negocio Overview
Voya Financial, Inc. opera como una compañía de servicios financieros que proporciona soluciones de jubilación, inversión y seguros. La compañía se enfoca en ofrecer una amplia gama de productos y servicios financieros a individuos e instituciones, principalmente a través de sus subsidiarias.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Voya Financial reportó ingresos totales de $ 6,040 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 5,529 millones para el mismo período en 2023. Los componentes de ingresos clave incluyen:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $1,553 | $1,637 |
| Ingresos de tarifas | $1,570 | $1,427 |
| Primas | $2,386 | $2,044 |
| Ganancias netas (pérdidas) | $25 | $(79) |
| Otros ingresos | $289 | $245 |
Gastos y rentabilidad
For the same period, Voya Financial incurred total benefits and expenses of $5,361 million, compared to $4,953 million in 2023. The breakdown of expenses includes:
| Tipo de gasto | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Beneficios del titular de la póliza | $1,884 | $1,419 |
| Intereses acreditados a los saldos de la cuenta del propietario del contrato | $748 | $813 |
| Gastos operativos | $2,326 | $2,323 |
| Gasto de interés | $89 | $102 |
Net income for the nine months ended September 30, 2024, was reported at $621 million, compared to $610 million for the same period in 2023. The net income available to common shareholders was $533 million in 2024 compared to $471 million in 2023.
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Voya Financial ascendieron a $ 166,933 millones, con pasivos totales de $ 160,351 millones. Key asset and liability components include:
| Categoría | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Future Policy Benefits | $9,543 | $9,560 |
| Saldos de la cuenta del propietario del contrato | $37,513 | $39,174 |
| Deuda total a largo plazo | $2,103 | $2,097 |
| Equidad total de los accionistas | $6,384 | $5,878 |
Gestión de capital
Voya Financial mantiene una sólida estrategia de gestión de capital. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía una relación deuda / capital del 34.6%, un aumento del 33.3%al final de 2023. Se informó el apalancamiento financiero, excluyendo otros ingresos integrales (AOCI), al 30.6%.
Rendimiento de los accionistas
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Voya Financial pagó dividendos en acciones comunes por un total de $ 125 millones, frente a $ 83 millones en 2023. Las recompras de acciones ascendieron a $ 495 millones en 2024, en comparación con $ 216 millones en 2023.
| Métrico | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Dividendos pagados por acciones comunes | $125 | $83 |
| Repurchases of Common Shares | $495 | $216 |
Rendimiento de segmento
Voya Financial operates through various segments, including Wealth Solutions, Health Solutions, and Investment Management. La siguiente tabla destaca los ingresos de inversión alternativos para estos segmentos:
| Segmento | Ingresos de inversión alternativos (2024 Q3, en millones) | Ingresos de inversión alternativos (2023 Q3, en millones) |
|---|---|---|
| Soluciones de riqueza | $20 | $21 |
| Soluciones de salud | $3 | $3 |
| Gestión de inversiones | $3 | $5 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de Voya Financial consistía en una mezcla diversificada de vencimientos fijos, valores de capital y préstamos hipotecarios. Las inversiones totales se valoraron en $ 36,094 millones, con una porción significativa en vencimientos fijos.
| Tipo de inversión | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Madurez fijos | $25,074 | $25,375 |
| Valores de renta variable | $251 | $236 |
| Préstamos hipotecarios | $4,822 | $5,192 |
Estructura de deuda
La estructura de la deuda de Voya Financial al 30 de septiembre de 2024 incluye varias notas senior con diferentes fechas de vencimiento:
| Emisor de deuda | Fecha de madurez | Cantidad (en millones) |
|---|---|---|
| 3.976% notas senior | 02/15/2025 | $397 |
| 5.0% de notas senior | 09/20/2034 | $395 |
| 3.65% notas senior | 06/15/2026 | $446 |
| 5.7% de notas senior | 07/15/2043 | $396 |
Las estrategias operativas de Voya Financial se centran en mantener la estabilidad financiera al tiempo que mejora el valor de los accionistas a través de dividendos y programas de recompra de acciones. La compañía continúa adaptándose a las condiciones del mercado mientras gestiona los riesgos asociados con su cartera diversa de productos financieros.
Cómo Voya Financial, Inc. (Voya) gana dinero
Flujos de ingresos
Voya Financial genera ingresos a través de múltiples segmentos, incluidas soluciones de riqueza, soluciones de salud y gestión de inversiones.
Soluciones de riqueza
Este segmento se centra en los ahorros de jubilación y productos de inversión. En el tercer trimestre de 2024, Wealth Solutions informó:
- Ingresos operativos ajustados: $ 726 millones
- Ingresos de tarifas: $ 540 millones
- Ingresos de inversión netos: $ 506 millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos operativos ajustados | $ 726 millones | $ 702 millones |
| Ingresos de tarifas | $ 540 millones | $ 489 millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 506 millones | $ 547 millones |
Soluciones de salud
Este segmento proporciona beneficios para empleados y soluciones de cuentas de salud. Las finanzas clave para el tercer trimestre 2024 incluyen:
- Ingresos operativos ajustados: $ 892 millones
- Premios: $ 796 millones
- Ingresos de inversión: $ 217 millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos operativos ajustados | $ 892 millones | $ 768 millones |
| Primas | $ 796 millones | $ 682 millones |
| Ingresos de inversión | $ 217 millones | $ 255 millones |
Gestión de inversiones
El segmento de gestión de inversiones atiende a clientes individuales e institucionales, generando ingresos a través de tarifas de gestión basadas en activos. En el tercer trimestre de 2024, informó:
- Ingresos operativos ajustados: $ 243 millones
- Ingresos de intersegmento: $ 20 millones
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos operativos ajustados | $ 243 millones | $ 233 millones |
| Ingresos de intersegmento | $ 20 millones | $ 21 millones |
Desempeño financiero total
En general, los ingresos totales de Voya Financial para el tercer trimestre de 2024 fueron:
- Ingresos totales: $ 1,956 millones
- Ingresos netos disponibles para accionistas comunes: $ 98 millones
- Ganancias por acción (diluida): $ 0.98
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1,956 millones | $ 1,823 millones |
| Lngresos netos | $ 98 millones | $ 246 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.98 | $2.29 |
Estrategia de inversión y cartera
La estrategia de inversión de Voya incluye una cartera diversificada de ingresos fijos, capital e inversiones alternativas. A partir del 30 de septiembre de 2024:
- Activos totales bajo administración: $ 162.7 mil millones
- Duración promedio de la cartera de vencimientos fijos: 6 a 6.5 años
| Métrico | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Activos totales bajo administración | $ 162.7 mil millones |
| Duración promedio de vencimientos fijos | 6 a 6.5 años |
Rendimiento del mercado y recompras de acciones
Voya se ha dedicado a los programas de recompra de acciones para mejorar el valor de los accionistas. A partir del 30 de septiembre de 2024:
- Capacidad de recompra restante: $ 382 millones
- Acciones recompensadas en 2024: 5,811,158 acciones por $ 415 millones
| Métrico | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Capacidad de recompra restante | $ 382 millones |
| Acciones recomprasadas en 2024 | 5,811,158 acciones |
| Pago total por recompras | $ 415 millones |
Conclusión
La combinación de flujos de ingresos diversificados, inversiones estratégicas y prácticas amigables para los accionistas posiciona Voya Financial para el desempeño financiero continuo en 2024 y más allá.
Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.