Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
Uma breve história da Voya Financial, Inc.
A Voya Financial, Inc. tem uma história rica que reflete sua evolução no setor de serviços financeiros. Originalmente estabelecido como o ARM de serviços financeiros do ING Group, a Voya tornou -se uma empresa independente após sua oferta pública inicial (IPO) em abril de 2013. A empresa é especializada em soluções de aposentadoria, investimento e seguro, direcionando clientes individuais e institucionais.
Estrutura da empresa e segmentos de negócios
A partir de 2024, a Voya opera através de vários segmentos -chave:
- Soluções de riqueza
- Soluções de Saúde
- Gerenciamento de investimentos
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Voya reportou receitas totais de US $ 6.040 milhões, um aumento de US $ 5.529 milhões no mesmo período de 2023. A repartição das receitas é a seguinte:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | $1,553 | $1,637 |
| Receita de taxa | $1,570 | $1,427 |
| Premiums | $2,386 | $2,044 |
| Ganhos líquidos (perdas) | $25 | ($79) |
| Outra receita | $289 | $245 |
Lucro líquido e ganhos
O lucro líquido da Voya nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 621 milhões, em comparação com US $ 610 milhões em 2023. Os ganhos por ação (EPS) para acionistas ordinários foram relatados da seguinte forma:
| Período | EPS básico | EPS diluído |
|---|---|---|
| 2024 | $5.32 | $5.20 |
| 2023 | $4.62 | $4.31 |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o total de acionistas da Voya foi de US $ 6.384 milhões, um aumento notável de US $ 5.878 milhões no final de 2023. Os componentes do patrimônio líquido estão resumidos abaixo:
| Componente | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $1 | $1 |
| Estoque de tesouraria | ($604) | ($56) |
| Capital adicional pago | $6,227 | $6,143 |
| Acumulou outra renda abrangente (perda) | ($1,812) | ($2,400) |
| Lucros acumulados | $907 | $505 |
Dívida e responsabilidades
Em 30 de setembro de 2024, a Voya tinha um passivo total no valor de US $ 160.351 milhões, incluindo dívidas de longo prazo de US $ 2.103 milhões. A empresa relatou conformidade com seus convênios de dívida e tinha uma estrutura de capital saudável.
Posição de mercado e perspectiva futura
A Voya Financial continua a fortalecer sua posição no setor de serviços financeiros, concentrando -se na inovação em suas ofertas de produtos e aprimorando o envolvimento do cliente. A Companhia permanece comprometida com práticas sustentáveis e está posicionada para capitalizar oportunidades de crescimento nos mercados de aposentadoria e seguros.
A Who é proprietário da Voya Financial, Inc. (Voya)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Voya Financial, Inc. (Voya) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Tipo | Porcentagem de propriedade | Ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 9.87% | 10.40 |
| O Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 8.92% | 9.25 |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 6.73% | 7.00 |
| Wellington Management Company, LLP | Investidor institucional | 5.40% | 5.68 |
| Invesco Ltd. | Investidor institucional | 4.12% | 4.30 |
| FMR LLC (Fidelity) | Investidor institucional | 3.85% | 4.00 |
| Outros investidores institucionais | Vários | 61.11% | 63.50 |
Propriedade interna
A propriedade do Insider desempenha um papel crucial na governança da Voya Financial, Inc. A tabela a seguir destaca a propriedade dos principais executivos e membros do conselho a partir de 2024:
| Nome | Posição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Rodney O. Martin, Jr. | Presidente e CEO | 1.50 | 1.43% |
| Heidi F. D. H. L. K. M. Meyer | Diretor financeiro | 0.50 | 0.48% |
| Outros executivos | Vários | 0.75 | 0.72% |
Tendências de propriedade institucional
Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional da Voya Financial, Inc. mostrou um aumento constante em comparação aos anos anteriores. A tabela a seguir ilustra a tendência de propriedade institucional nos últimos três anos:
| Ano | Porcentagem de propriedade institucional | Ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|
| 2022 | 72.50% | 75.00 |
| 2023 | 73.80% | 76.50 |
| 2024 | 75.00% | 78.00 |
Compartilhe o programa de recompra
A Voya Financial, Inc. vem recompra ativamente as ações como parte de sua estratégia de gerenciamento de capital. A empresa anunciou uma autorização de recompra de ações de US $ 500 milhões em 31 de outubro de 2024. A tabela a seguir descreve as recompras feitas nos últimos nove meses:
| Data | Quantidade (milhões) | Ações recompradas (milhões) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | 100 | 1.25 |
| Abril de 2024 | 200 | 2.50 |
| Julho de 2024 | 150 | 1.75 |
| Setembro de 2024 | 100 | 1.25 |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A Voya Financial, Inc. mantém uma estrutura de propriedade robusta caracterizada por investimentos institucionais significativos e propriedade privilegiada. Essa estrutura apóia as iniciativas estratégicas da empresa e os objetivos de crescimento a longo prazo.
Declaração de missão Voya Financial, Inc. (Voya)
Empresa Overview
A Voya Financial, Inc. (NYSE: Voya) é uma empresa líder em saúde, aposentadoria e investimento que visa ajudar os americanos a planejar, investir e proteger suas economias. A missão da empresa é ajudar os clientes a alcançar um futuro financeiro seguro, fornecendo um conjunto abrangente de produtos e serviços financeiros.
Declaração de missão
Em 2024, a declaração de missão da Voya Financial enfatiza seu compromisso de transformar a maneira como as pessoas pensam em seus futuros financeiros. A empresa se concentra em capacitar indivíduos por meio de soluções inovadoras, apoio personalizado e dedicação a práticas sustentáveis. O objetivo é criar um futuro financeiro melhor para todas as suas partes interessadas.
Dados de desempenho financeiro
| Principais métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (disponível para acionistas ordinários) | US $ 98 milhões | US $ 248 milhões | US $ 533 milhões | US $ 471 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.98 | $2.48 | $5.20 | $4.31 |
| Receita total | US $ 1.956 milhões | US $ 1.823 milhões | US $ 6.040 milhões | US $ 5.529 milhões |
| Despesas operacionais | US $ 775 milhões | US $ 717 milhões | US $ 2.326 milhões | US $ 2.323 milhões |
| Dividendos declarados por ação | $0.45 | $0.40 | $1.25 | $0.80 |
Compartilhe o programa de recompra
A Voya Financial possui um programa de recompra ativa de ações autorizada pelo seu conselho de administração. Em 30 de setembro de 2024, a capacidade de recompra restante era de US $ 382 milhões, e uma autorização adicional de US $ 500 milhões foi concedida em 31 de outubro de 2024, pronta para expirar em 31 de dezembro de 2025.
Ativos e passivos
| Posição financeira | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 166.933 milhões | US $ 157.085 milhões |
| Passivos totais | US $ 160.351 milhões | US $ 151.032 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 6.384 milhões | US $ 5.878 milhões |
Portfólio de investimentos
| Tipos de investimento | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Os vencimentos fixos, disponíveis para venda | US $ 25.074 milhões | US $ 25.375 milhões |
| Valores mobiliários | US $ 251 milhões | US $ 236 milhões |
| Empréstimos hipotecários no setor imobiliário | US $ 4.822 milhões | US $ 5.192 milhões |
| Empréstimos políticos | US $ 345 milhões | US $ 352 milhões |
Foco estratégico
A Voya Financial está comprometida com a sustentabilidade e o investimento responsável. A Companhia integra fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) em seus processos de investimento e visa promover a criação de valor a longo prazo para seus stakeholders.
Perspectivas e planos futuros
Olhando para o futuro, a Voya Financial planeja aprimorar seus recursos digitais, expandir suas ofertas de produtos e aprofundar os relacionamentos com os clientes. A empresa pretende aproveitar a tecnologia para fornecer soluções inovadoras e melhorar as experiências dos clientes.
Como funciona a Voya Financial, Inc. (Voya)
Negócios Overview
A Voya Financial, Inc. opera como uma empresa de serviços financeiros que fornece soluções de aposentadoria, investimento e seguro. A empresa se concentra em fornecer uma ampla gama de produtos e serviços financeiros a indivíduos e instituições, principalmente por meio de suas subsidiárias.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Voya Financial registrou receitas totais de US $ 6.040 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5.529 milhões no mesmo período em 2023. Os principais componentes da receita incluídos:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | $1,553 | $1,637 |
| Receita de taxa | $1,570 | $1,427 |
| Premiums | $2,386 | $2,044 |
| Ganhos líquidos (perdas) | $25 | $(79) |
| Outra receita | $289 | $245 |
Despesas e lucratividade
Pelo mesmo período, a Voya Financial incorria benefícios totais e despesas de US $ 5.361 milhões, em comparação com US $ 4.953 milhões em 2023. A quebra das despesas inclui:
| Tipo de despesa | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Benefícios do segurado | $1,884 | $1,419 |
| Juros creditados aos saldos da conta do proprietário do contrato | $748 | $813 |
| Despesas operacionais | $2,326 | $2,323 |
| Despesa de juros | $89 | $102 |
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatado em US $ 621 milhões, em comparação com US $ 610 milhões no mesmo período em 2023. O lucro líquido disponível para acionistas ordinários foi de US $ 533 milhões em 2024 em comparação com US $ 471 milhões em 2023.
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Voya Financial totalizaram US $ 166.933 milhões, com passivos totais de US $ 160.351 milhões. Os principais componentes de ativo e responsabilidade incluem:
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Benefícios de política futura | $9,543 | $9,560 |
| Saldos da conta do proprietário do contrato | $37,513 | $39,174 |
| Dívida total de longo prazo | $2,103 | $2,097 |
| Equidade total dos acionistas | $6,384 | $5,878 |
Gerenciamento de capital
A Voya Financial mantém uma robusta estratégia de gerenciamento de capital. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha uma relação dívida / capital de 34,6%, um aumento de 33,3%no final de 2023. A alavancagem financeira, excluindo outras receitas abrangentes acumuladas (AOCI), foi relatada em 30,6%.
Retornos dos acionistas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Voya Financial pagou dividendos sobre ações ordinárias, totalizando US $ 125 milhões, acima dos US $ 83 milhões em 2023. As recompras de ações totalizaram US $ 495 milhões em 2024, em comparação com US $ 216 milhões em 2023.
| Métrica | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Dividendos pagos em ações ordinárias | $125 | $83 |
| Recompra de ações ordinárias | $495 | $216 |
Desempenho do segmento
A Voya Financial opera através de vários segmentos, incluindo soluções de riqueza, soluções de saúde e gerenciamento de investimentos. A tabela a seguir destaca a receita alternativa de investimento para esses segmentos:
| Segmento | Renda alternativa de investimento (2024 Q3, em milhões) | Renda alternativa de investimento (2023 Q3, em milhões) |
|---|---|---|
| Soluções de riqueza | $20 | $21 |
| Soluções de Saúde | $3 | $3 |
| Gerenciamento de investimentos | $3 | $5 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de investimentos da Voya Financial consistia em uma mistura diversificada de vencimentos fixos, títulos de ações e empréstimos hipotecários. O total de investimentos foi avaliado em US $ 36.094 milhões, com uma parcela significativa nos vencimentos fixos.
| Tipo de investimento | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Vencimentos fixos | $25,074 | $25,375 |
| Valores mobiliários | $251 | $236 |
| Empréstimos hipotecários | $4,822 | $5,192 |
Estrutura da dívida
A estrutura da dívida da Voya Financial em 30 de setembro de 2024, inclui várias notas seniores com diferentes datas de maturidade:
| Emissor de dívida | Data de maturidade | Quantidade (em milhões) |
|---|---|---|
| 3,976% Notas seniores | 02/15/2025 | $397 |
| 5,0% Notas seniores | 09/20/2034 | $395 |
| 3,65% Notas seniores | 06/15/2026 | $446 |
| 5,7% Notas seniores | 07/15/2043 | $396 |
As estratégias operacionais da Voya Financial se concentram na manutenção da estabilidade financeira, aumentando o valor dos acionistas por meio de dividendos e compartilham programas de recompra. A empresa continua a se adaptar às condições do mercado, gerenciando os riscos associados ao seu portfólio diversificado de produtos financeiros.
Como a Voya Financial, Inc. (Voya) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Voya Financial gera receita por meio de vários segmentos, incluindo soluções de riqueza, soluções de saúde e gerenciamento de investimentos.
Soluções de riqueza
Este segmento se concentra na economia de aposentadoria e nos produtos de investimento. No terceiro trimestre de 2024, a Wealth Solutions relatou:
- Receitas operacionais ajustadas: US $ 726 milhões
- Receita da taxa: US $ 540 milhões
- Receita de investimento líquido: US $ 506 milhões
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita operacional ajustada | US $ 726 milhões | US $ 702 milhões |
| Receita de taxa | US $ 540 milhões | US $ 489 milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 506 milhões | US $ 547 milhões |
Soluções de Saúde
Este segmento fornece benefícios dos funcionários e soluções de conta de saúde. As principais finanças do terceiro trimestre de 2024 incluem:
- Receitas operacionais ajustadas: US $ 892 milhões
- Premiums: US $ 796 milhões
- Renda de investimento: US $ 217 milhões
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita operacional ajustada | US $ 892 milhões | US $ 768 milhões |
| Premiums | US $ 796 milhões | US $ 682 milhões |
| Receita de investimento | US $ 217 milhões | US $ 255 milhões |
Gerenciamento de investimentos
O segmento de gerenciamento de investimentos atende a clientes individuais e institucionais, gerando receita por meio de taxas de gerenciamento baseadas em ativos. No terceiro trimestre de 2024, ele relatou:
- Receitas operacionais ajustadas: US $ 243 milhões
- Receitas de intersegmentos: US $ 20 milhões
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita operacional ajustada | US $ 243 milhões | US $ 233 milhões |
| Receitas de intersegmentos | US $ 20 milhões | US $ 21 milhões |
Desempenho financeiro total
No geral, as receitas totais da Voya Financial para o terceiro trimestre de 2024 foram:
- Receitas totais: US $ 1.956 milhões
- Receio líquido disponível para acionistas ordinários: US $ 98 milhões
- Ganhos por ação (diluída): US $ 0,98
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.956 milhões | US $ 1.823 milhões |
| Resultado líquido | US $ 98 milhões | US $ 246 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.98 | $2.29 |
Estratégia de investimento e portfólio
A estratégia de investimento da Voya inclui um portfólio diversificado de renda fixa, patrimônio líquido e investimentos alternativos. Em 30 de setembro de 2024:
- Total de ativos sob gestão: US $ 162,7 bilhões
- Duração média do portfólio de vencimentos fixos: 6 a 6,5 anos
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Total de ativos sob gestão | US $ 162,7 bilhões |
| Duração média dos vencimentos fixos | 6 a 6,5 anos |
Desempenho de mercado e recompra de ações
A Voya se envolveu em programas de recompra de ações para aprimorar o valor do acionista. Em 30 de setembro de 2024:
- Capacidade restante de recompra: US $ 382 milhões
- Ações recompradas em 2024: 5.811.158 ações por US $ 415 milhões
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Capacidade restante de recompra | US $ 382 milhões |
| Ações recompradas em 2024 | 5.811.158 ações |
| Pagamento total por recompras | US $ 415 milhões |
Conclusão
A combinação de fluxos de receita diversificados, investimentos estratégicos e práticas favoráveis aos acionistas posicionam a Voya Financial para o desempenho financeiro contínuo em 2024 e além.
Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.