Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
Une brève histoire de Voya Financial, Inc.
Voya Financial, Inc. a une histoire riche qui reflète son évolution dans l'industrie des services financiers. Initialement établi comme la branche des services financiers du groupe ING, Voya est devenue une société indépendante après son premier appel public public (IPO) en avril 2013. La société est spécialisée dans les solutions de retraite, d'investissement et d'assurance, ciblant les clients individuels et institutionnels.
Structure de l'entreprise et segments d'entreprise
En 2024, Voya fonctionne à travers plusieurs segments clés:
- Solutions de richesse
- Solutions de santé
- Gestion des investissements
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Voya a déclaré un chiffre d'affaires total de 6 040 millions de dollars, soit une augmentation de 5 529 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La rupture des revenus est la suivante:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu de placement net | $1,553 | $1,637 |
| Revenu | $1,570 | $1,427 |
| Primes | $2,386 | $2,044 |
| Gains nets (pertes) | $25 | ($79) |
| Autres revenus | $289 | $245 |
Revenu net et bénéfice
Le bénéfice net de Voya pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 621 millions de dollars, contre 610 millions de dollars en 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour les actionnaires ordinaires a été signalé comme suit:
| Période | EPS de base | EPS dilué |
|---|---|---|
| 2024 | $5.32 | $5.20 |
| 2023 | $4.62 | $4.31 |
Capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Voya s'élevaient à 6 384 millions de dollars, une augmentation notable de 5 878 millions de dollars à la fin de 2023. Les composantes des capitaux propres des actionnaires sont résumées ci-dessous:
| Composant | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $1 | $1 |
| Bétail du Trésor | ($604) | ($56) |
| Capital payant supplémentaire | $6,227 | $6,143 |
| Accumulé d'autres revenus globaux (perte) | ($1,812) | ($2,400) |
| Des bénéfices non répartis | $907 | $505 |
Dette et responsabilités
Au 30 septembre 2024, Voya avait des passifs totaux s'élevant à 160 351 millions de dollars, dont une dette à long terme de 2 103 millions de dollars. La société a signalé le respect de ses clauses de dette et avait une structure de capital saine.
Position du marché et perspectives futures
Voya Financial continue de renforcer sa position dans le secteur des services financiers en se concentrant sur l'innovation dans ses offres de produits et en améliorant l'engagement des clients. La société reste attachée à des pratiques durables et est positionnée pour capitaliser sur les opportunités de croissance sur les marchés de la retraite et de l'assurance.
A qui possède Voya Financial, Inc. (VOYA)
Importants actionnaires
En 2024, Voya Financial, Inc. (Voya) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Taper | Pourcentage de propriété | Actions possédées (millions) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 9.87% | 10.40 |
| The Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 8.92% | 9.25 |
| State Street Corporation | Investisseur institutionnel | 6.73% | 7.00 |
| Wellington Management Company, LLP | Investisseur institutionnel | 5.40% | 5.68 |
| Invesco Ltd. | Investisseur institutionnel | 4.12% | 4.30 |
| FMR LLC (Fidelity) | Investisseur institutionnel | 3.85% | 4.00 |
| Autres investisseurs institutionnels | Divers | 61.11% | 63.50 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance de Voya Financial, Inc. Le tableau suivant met en évidence la propriété des cadres clés et des membres du conseil d'administration à partir de 2024:
| Nom | Position | Actions possédées (millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Rodney O. Martin, Jr. | Président | 1.50 | 1.43% |
| Heidi F. D. H. L. K. M. Meyer | Directeur financier | 0.50 | 0.48% |
| Autres dirigeants | Divers | 0.75 | 0.72% |
Tendances de la propriété institutionnelle
Au 30 septembre 2024, la propriété institutionnelle de Voya Financial, Inc. a montré une augmentation régulière par rapport aux années précédentes. Le tableau suivant illustre la tendance de la propriété institutionnelle au cours des trois dernières années:
| Année | Pourcentage de propriété institutionnelle | Actions possédées (millions) |
|---|---|---|
| 2022 | 72.50% | 75.00 |
| 2023 | 73.80% | 76.50 |
| 2024 | 75.00% | 78.00 |
Programme de rachat de partage
Voya Financial, Inc. a activement racheté les actions dans le cadre de sa stratégie de gestion du capital. La société a annoncé une autorisation de rachat d'actions de 500 millions de dollars le 31 octobre 2024. Le tableau suivant décrit les rachats effectués au cours des neuf derniers mois:
| Date | Montant (millions) | Actions rachetées (millions) |
|---|---|---|
| Janvier 2024 | 100 | 1.25 |
| Avril 2024 | 200 | 2.50 |
| Juillet 2024 | 150 | 1.75 |
| Septembre 2024 | 100 | 1.25 |
Conclusion sur la structure de propriété
Voya Financial, Inc. maintient une solide structure de propriété caractérisée par un investissement institutionnel important et une propriété d'initiés. Cette structure soutient les initiatives stratégiques de l'entreprise et les objectifs de croissance à long terme.
Énoncé de mission Voya Financial, Inc. (VOYA)
Entreprise Overview
Voya Financial, Inc. (NYSE: VOYA) est une société de santé, de retraite et d'investissement de premier plan qui vise à aider les Américains à planifier, à investir et à protéger leurs économies. La mission de l'entreprise est d'aider les clients à réaliser un avenir financier sécurisé en fournissant une suite complète de produits et services financiers.
Énoncé de mission
En 2024, l'énoncé de mission de Voya Financial met l'accent sur son engagement à transformer la façon dont les gens pensent à leur avenir financier. L'entreprise se concentre sur l'autonomisation des individus à travers des solutions innovantes, un soutien personnalisé et un dévouement aux pratiques durables. Il vise à créer un meilleur avenir financier pour toutes ses parties prenantes.
Données de performance financière
| Mesures financières clés | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (disponible pour les actionnaires communs) | 98 millions de dollars | 248 millions de dollars | 533 millions de dollars | 471 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.98 | $2.48 | $5.20 | $4.31 |
| Revenus totaux | 1 956 millions de dollars | 1 823 millions de dollars | 6 040 millions de dollars | 5 529 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation | 775 millions de dollars | 717 millions de dollars | 2 326 millions de dollars | 2 323 millions de dollars |
| Dividendes déclarés par action | $0.45 | $0.40 | $1.25 | $0.80 |
Programme de rachat de partage
Voya Financial a un programme de rachat d'actions actif autorisé par son conseil d'administration. Au 30 septembre 2024, la capacité de rachat restante était de 382 millions de dollars et une autorisation supplémentaire de 500 millions de dollars a été accordée le 31 octobre 2024, qui expire le 31 décembre 2025.
Actifs et passifs
| Situation financière | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 166 933 millions de dollars | 157 085 millions de dollars |
| Passifs totaux | 160 351 millions de dollars | 151 032 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 6 384 millions de dollars | 5 878 millions de dollars |
Portefeuille d'investissement
| Types d'investissement | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Échéances fixes, disponibles pour la vente | 25 074 millions de dollars | 25 375 millions de dollars |
| Titres de capitaux propres | 251 millions de dollars | 236 millions de dollars |
| Prêts hypothécaires sur l'immobilier | 4 822 millions de dollars | 5 192 millions de dollars |
| Prêts politiques | 345 millions de dollars | 352 millions de dollars |
Focus stratégique
Voya Financial s'engage dans la durabilité et l'investissement responsable. La société intègre les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses processus d'investissement et vise à favoriser la création de valeur à long terme pour ses parties prenantes.
Perspectives et plans futurs
Pour l'avenir, Voya Financial prévoit d'améliorer ses capacités numériques, d'élargir ses offres de produits et d'approfondir les relations avec les clients. L'entreprise vise à tirer parti de la technologie pour fournir des solutions innovantes et améliorer les expériences des clients.
Comment fonctionne Voya Financial, Inc. (Voya)
Entreprise Overview
Voya Financial, Inc. opère en tant que société de services financiers fournissant des solutions de retraite, d'investissement et d'assurance. La société se concentre sur la fourniture d'un large éventail de produits et services financiers aux particuliers et aux institutions, principalement par le biais de ses filiales.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Voya Financial a déclaré des revenus totaux de 6 040 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 5 529 millions de dollars pour la même période en 2023. Les principaux composants de revenus comprenaient:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu de placement net | $1,553 | $1,637 |
| Revenu | $1,570 | $1,427 |
| Primes | $2,386 | $2,044 |
| Gains nets (pertes) | $25 | $(79) |
| Autres revenus | $289 | $245 |
Dépenses et rentabilité
Pour la même période, Voya Financial a engagé des avantages et des dépenses totaux de 5 361 millions de dollars, contre 4 953 millions de dollars en 2023. La rupture des dépenses comprend:
| Type de dépenses | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Avantages sociaux | $1,884 | $1,419 |
| Intérêts crédités sur les soldes du compte du propriétaire du contrat | $748 | $813 |
| Dépenses d'exploitation | $2,326 | $2,323 |
| Intérêts | $89 | $102 |
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été déclaré à 621 millions de dollars, contre 610 millions de dollars pour la même période en 2023. Le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 533 millions de dollars en 2024, contre 471 millions de dollars en 2023.
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Voya Financial se sont élevés à 166 933 millions de dollars, avec un passif total de 160 351 millions de dollars. Les composants clés des actifs et du passif comprennent:
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Avantages politiques futurs | $9,543 | $9,560 |
| Soldes de compte du propriétaire du contrat | $37,513 | $39,174 |
| Dette totale à long terme | $2,103 | $2,097 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $6,384 | $5,878 |
Gestion du capital
Voya Financial maintient une solide stratégie de gestion du capital. Au 30 septembre 2024, la Société avait un ratio dette / capital de 34,6%, soit une augmentation de 33,3% à la fin de 2023. Un effet de levier financier, à l'exclusion de l'accumulation d'autres titres complets (AOCI), a été déclaré à 30,6%.
Retour des actionnaires
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Voya Financial a versé des dividendes sur les actions ordinaires totalisant 125 millions de dollars, contre 83 millions de dollars en 2023. Les rachats d'actions se sont élevés à 495 millions de dollars en 2024, contre 216 millions de dollars en 2023.
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Dividendes versés sur les actions ordinaires | $125 | $83 |
| Rachats des actions ordinaires | $495 | $216 |
Performance du segment
Voya Financial opère à travers divers segments, notamment des solutions de richesse, des solutions de santé et la gestion des investissements. Le tableau suivant met en évidence un revenu de placement alternatif pour ces segments:
| Segment | Revenu de placement alternatif (2024 Q3, en millions) | Revenu de placement alternatif (2023 Q3, en millions) |
|---|---|---|
| Solutions de richesse | $20 | $21 |
| Solutions de santé | $3 | $3 |
| Gestion des investissements | $3 | $5 |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement de Voya Financial consistait en un mélange diversifié d'échéance fixe, de titres de capitaux propres et de prêts hypothécaires. Les investissements totaux étaient évalués à 36 094 millions de dollars, avec une partie importante des échéances fixes.
| Type d'investissement | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Échéance fixe | $25,074 | $25,375 |
| Titres de capitaux propres | $251 | $236 |
| Prêts hypothécaires | $4,822 | $5,192 |
Structure de la dette
La structure de la dette de Voya Financial au 30 septembre 2024, comprend diverses notes supérieures avec différentes dates d'échéance:
| Émetteur de la dette | Date de maturité | Montant (en millions) |
|---|---|---|
| 3,976% de billets pour personnes âgées | 02/15/2025 | $397 |
| 5,0% de billets pour personnes âgées | 09/20/2034 | $395 |
| 3,65% de billets pour personnes âgées | 06/15/2026 | $446 |
| 5,7% de billets pour personnes âgées | 07/15/2043 | $396 |
Les stratégies opérationnelles de Voya Financial se concentrent sur le maintien de la stabilité financière tout en améliorant la valeur des actionnaires grâce aux dividendes et aux programmes de rachat de partage. La Société continue de s'adapter aux conditions du marché tout en gérant les risques associés à son moyen de produits financiers.
Comment Voya Financial, Inc. (Voya) fait de l'argent
Sources de revenus
Voya Financial génère des revenus grâce à plusieurs segments, notamment des solutions de richesse, des solutions de santé et une gestion des investissements.
Solutions de richesse
Ce segment se concentre sur l'épargne-retraite et les produits d'investissement. Au troisième trimestre 2024, Wealth Solutions a rapporté:
- Revenus d'exploitation ajustés: 726 millions de dollars
- Revenu des frais: 540 millions de dollars
- Revenu de placement net: 506 millions de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus de fonctionnement ajustés | 726 millions de dollars | 702 millions de dollars |
| Revenu | 540 millions de dollars | 489 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 506 millions de dollars | 547 millions de dollars |
Solutions de santé
Ce segment offre des avantages sociaux et des solutions de compte de santé. Les principales finances pour le troisième trimestre 2024 comprennent:
- Revenus de fonctionnement ajustés: 892 millions de dollars
- Primes: 796 millions de dollars
- Revenu de placement: 217 millions de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus de fonctionnement ajustés | 892 millions de dollars | 768 millions de dollars |
| Primes | 796 millions de dollars | 682 millions de dollars |
| Revenus de placement | 217 millions de dollars | 255 millions de dollars |
Gestion des investissements
Le segment de la gestion des investissements sert des clients individuels et institutionnels, générant des revenus grâce à des frais de gestion basés sur les actifs. Au troisième trimestre 2024, il a rapporté:
- Revenus d'exploitation ajustés: 243 millions de dollars
- Revenus intersectrices: 20 millions de dollars
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus de fonctionnement ajustés | 243 millions de dollars | 233 millions de dollars |
| Revenus intersectrices | 20 millions de dollars | 21 millions de dollars |
Performance financière totale
Dans l'ensemble, les revenus totaux de Voya Financial pour le troisième trimestre 2024 étaient:
- Revenus totaux: 1 956 millions de dollars
- Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires: 98 millions de dollars
- Bénéfice par action (dilué): 0,98 $
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 956 millions de dollars | 1 823 millions de dollars |
| Revenu net | 98 millions de dollars | 246 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.98 | $2.29 |
Stratégie d'investissement et portefeuille
La stratégie d'investissement de Voya comprend un portefeuille diversifié de revenu fixe, de capitaux propres et d'investissements alternatifs. Au 30 septembre 2024:
- Total des actifs sous gestion: 162,7 milliards de dollars
- Durée moyenne du portefeuille d'échéance fixe: 6 à 6,5 ans
| Métrique | Au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Total des actifs sous gestion | 162,7 milliards de dollars |
| Durée moyenne des échéances fixes | 6 à 6,5 ans |
Performance du marché et rachats d'actions
Voya a engagé des programmes de rachat d'actions pour améliorer la valeur des actionnaires. Au 30 septembre 2024:
- Capacité de rachat restante: 382 millions de dollars
- Actions rachetées en 2024: 5 811 158 actions pour 415 millions de dollars
| Métrique | Au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Capacité de rachat restante | 382 millions de dollars |
| Actions rachetées en 2024 | 5 811 158 actions |
| Paiement total pour les rachats | 415 millions de dollars |
Conclusion
La combinaison de sources de revenus diversifiées, d'investissements stratégiques et de pratiques respectueuses des actionnaires positionne Voya Financial pour une performance financière continue en 2024 et au-delà.
Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.