Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
تاريخ موجز لشركة Voya Financial, Inc.
تتمتع شركة Voya Financial, Inc. بتاريخ غني يعكس تطورها في صناعة الخدمات المالية. تأسست شركة Voya في الأصل كذراع الخدمات المالية لمجموعة ING Group، ثم أصبحت شركة مستقلة بعد طرحها العام الأولي (IPO) في أبريل 2013. وتتخصص الشركة في حلول التقاعد والاستثمار والتأمين، وتستهدف العملاء الأفراد والمؤسسات على حد سواء.
هيكل الشركة وقطاعات الأعمال
اعتبارًا من عام 2024، تعمل Voya من خلال عدة قطاعات رئيسية:
- حلول الثروة
- الحلول الصحية
- إدارة الاستثمار
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Voya عن إيرادات إجمالية قدرها 6,040 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 5,529 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتفصيل الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $1,553 | $1,637 |
| دخل الرسوم | $1,570 | $1,427 |
| أقساط التأمين | $2,386 | $2,044 |
| صافي المكاسب (الخسائر) | $25 | ($79) |
| الإيرادات الأخرى | $289 | $245 |
صافي الدخل والأرباح
بلغ صافي دخل Voya للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 621 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 610 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتم الإبلاغ عن ربحية السهم (EPS) للمساهمين العاديين على النحو التالي:
| فترة | ربحية السهم الأساسية | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| 2024 | $5.32 | $5.20 |
| 2023 | $4.62 | $4.31 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في Voya 6,384 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة ملحوظة من 5,878 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وفيما يلي ملخص لمكونات حقوق المساهمين:
| عنصر | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | $1 | $1 |
| أسهم الخزينة | ($604) | ($56) |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $6,227 | $6,143 |
| الدخل (الخسارة) الشامل الآخر المتراكم | ($1,812) | ($2,400) |
| الأرباح المحتجزة | $907 | $505 |
الديون والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Voya إجمالي التزامات تبلغ 160,351 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك ديون طويلة الأجل بقيمة 2,103 مليون دولار أمريكي. أبلغت الشركة عن امتثالها لتعهدات ديونها وكان لديها هيكل رأسمالي سليم.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل Voya Financial تعزيز مكانتها في قطاع الخدمات المالية من خلال التركيز على الابتكار في عروض منتجاتها وتعزيز مشاركة العملاء. تظل الشركة ملتزمة بالممارسات المستدامة وهي في وضع يمكنها من الاستفادة من فرص النمو في أسواق التقاعد والتأمين.
من يملك شركة Voya Financial, Inc. (VOYA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Voya Financial, Inc. (VOYA) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 9.87% | 10.40 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 8.92% | 9.25 |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 6.73% | 7.00 |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | المستثمر المؤسسي | 5.40% | 5.68 |
| إنفيسكو المحدودة. | المستثمر المؤسسي | 4.12% | 4.30 |
| FMR LLC (الإخلاص) | المستثمر المؤسسي | 3.85% | 4.00 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 61.11% | 63.50 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة شركة Voya Financial, Inc. ويسلط الجدول التالي الضوء على ملكية المديرين التنفيذيين الرئيسيين وأعضاء مجلس الإدارة اعتبارًا من عام 2024:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| رودني أو مارتن الابن. | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1.50 | 1.43% |
| هايدي إف دي إتش إل كيه إم ماير | المدير المالي | 0.50 | 0.48% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 0.75 | 0.72% |
اتجاهات الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الملكية المؤسسية لشركة Voya Financial, Inc. زيادة مطردة مقارنة بالسنوات السابقة. ويوضح الجدول التالي اتجاه الملكية المؤسسية خلال السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | نسبة الملكية المؤسسية | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| 2022 | 72.50% | 75.00 |
| 2023 | 73.80% | 76.50 |
| 2024 | 75.00% | 78.00 |
برنامج إعادة شراء الأسهم
تقوم شركة Voya Financial, Inc. بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط كجزء من إستراتيجية إدارة رأس المال. أعلنت الشركة عن ترخيص إعادة شراء أسهم بقيمة 500 مليون دولار في 31 أكتوبر 2024. ويوضح الجدول التالي عمليات إعادة الشراء التي تمت خلال الأشهر التسعة الماضية:
| تاريخ | المبلغ (بالملايين) | الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | 100 | 1.25 |
| أبريل 2024 | 200 | 2.50 |
| يوليو 2024 | 150 | 1.75 |
| سبتمبر 2024 | 100 | 1.25 |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
تحتفظ شركة Voya Financial, Inc. بهيكل ملكية قوي يتميز بالاستثمار المؤسسي الكبير والملكية الداخلية. ويدعم هذا الهيكل المبادرات الإستراتيجية للشركة وأهداف النمو طويلة المدى.
بيان مهمة Voya Financial, Inc. (VOYA).
شركة Overview
Voya Financial, Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: VOYA) هي شركة رائدة في مجال الصحة والتقاعد والاستثمار تهدف إلى مساعدة الأمريكيين على التخطيط والاستثمار وحماية مدخراتهم. تتمثل مهمة الشركة في مساعدة العملاء على تحقيق مستقبل مالي آمن من خلال توفير مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة Voya Financial على التزامها بتغيير الطريقة التي يفكر بها الناس بشأن مستقبلهم المالي. تركز الشركة على تمكين الأفراد من خلال الحلول المبتكرة والدعم الشخصي والتفاني في الممارسات المستدامة. وتهدف إلى خلق مستقبل مالي أفضل لجميع أصحاب المصلحة.
بيانات الأداء المالي
| المقاييس المالية الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (متاح للمساهمين العاديين) | 98 مليون دولار | 248 مليون دولار | 533 مليون دولار | 471 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.98 | $2.48 | $5.20 | $4.31 |
| إجمالي الإيرادات | 1,956 مليون دولار | 1,823 مليون دولار | 6,040 مليون دولار | 5,529 مليون دولار |
| مصاريف التشغيل | 775 مليون دولار | 717 مليون دولار | 2,326 مليون دولار | 2,323 مليون دولار |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.45 | $0.40 | $1.25 | $0.80 |
برنامج إعادة شراء الأسهم
لدى Voya Financial برنامج نشط لإعادة شراء الأسهم معتمد من قبل مجلس إدارتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قدرة إعادة الشراء المتبقية 382 مليون دولار، وتم منح ترخيص إضافي بقيمة 500 مليون دولار في 31 أكتوبر 2024، ومن المقرر أن ينتهي في 31 ديسمبر 2025.
الأصول والخصوم
| الوضع المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 166,933 مليون دولار | 157.085 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 160,351 مليون دولار | 151,032 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 6,384 مليون دولار | 5,878 مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
| أنواع الاستثمار | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| آجال استحقاق ثابتة، متاحة للبيع | 25.074 مليون دولار | 25,375 مليون دولار |
| الأوراق المالية | 251 مليون دولار | 236 مليون دولار |
| القروض العقارية على العقارات | 4,822 مليون دولار | 5,192 مليون دولار |
| قروض السياسة | 345 مليون دولار | 352 مليون دولار |
التركيز الاستراتيجي
تلتزم Voya Financial بالاستدامة والاستثمار المسؤول. تدمج الشركة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها الاستثمارية وتهدف إلى تعزيز خلق القيمة على المدى الطويل لأصحاب المصلحة.
التوقعات والخطط المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تخطط Voya Financial لتعزيز قدراتها الرقمية، وتوسيع عروض منتجاتها، وتعميق العلاقات مع العملاء. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتقديم حلول مبتكرة وتحسين تجارب العملاء.
كيف تعمل شركة Voya Financial, Inc. (VOYA).
عمل Overview
تعمل شركة Voya Financial, Inc. كشركة خدمات مالية تقدم حلول التقاعد والاستثمار والتأمين. تركز الشركة على تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية للأفراد والمؤسسات، في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Voya Financial عن إيرادات إجمالية قدرها 6,040 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5,529 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتضمنت مكونات الإيرادات الرئيسية ما يلي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $1,553 | $1,637 |
| دخل الرسوم | $1,570 | $1,427 |
| أقساط التأمين | $2,386 | $2,044 |
| صافي المكاسب (الخسائر) | $25 | $(79) |
| الإيرادات الأخرى | $289 | $245 |
النفقات والربحية
للفترة نفسها، تكبدت شركة Voya Financial إجمالي فوائد ومصروفات بقيمة 5,361 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 4,953 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويتضمن توزيع النفقات ما يلي:
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| فوائد حامل البوليصة | $1,884 | $1,419 |
| الفائدة المضافة إلى أرصدة حساب مالك العقد | $748 | $813 |
| مصاريف التشغيل | $2,326 | $2,323 |
| حساب الفائدة | $89 | $102 |
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 621 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 610 ملايين دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 533 مليون دولار أمريكي في عام 2024 مقارنة بـ 471 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Voya Financial 166,933 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 160,351 مليون دولار أمريكي. تشمل مكونات الأصول والالتزامات الرئيسية ما يلي:
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| فوائد السياسة المستقبلية | $9,543 | $9,560 |
| أرصدة حساب مالك العقد | $37,513 | $39,174 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $2,103 | $2,097 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $6,384 | $5,878 |
إدارة رأس المال
تحتفظ Voya Financial بإستراتيجية قوية لإدارة رأس المال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الدين إلى رأس المال للشركة 34.6%، بزيادة من 33.3% في نهاية عام 2023. وتم الإبلاغ عن الرافعة المالية، باستثناء الدخل الشامل الآخر المتراكم (AOCI)، بنسبة 30.6%.
عوائد المساهمين
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، دفعت Voya Financial أرباحًا على الأسهم العادية بلغ مجموعها 125 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 83 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت عمليات إعادة شراء الأسهم 495 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مقارنة بـ 216 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| توزيعات الأرباح المدفوعة على الأسهم العادية | $125 | $83 |
| إعادة شراء الأسهم العادية | $495 | $216 |
أداء القطاع
تعمل Voya Financial من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك حلول الثروات، والحلول الصحية، وإدارة الاستثمار. ويوضح الجدول التالي إيرادات الاستثمار البديلة لهذه القطاعات:
| شريحة | دخل الاستثمار البديل (الربع الثالث من عام 2024، بالملايين) | دخل الاستثمار البديل (الربع الثالث من عام 2023، بالملايين) |
|---|---|---|
| حلول الثروة | $20 | $21 |
| الحلول الصحية | $3 | $3 |
| إدارة الاستثمار | $3 | $5 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تألفت المحفظة الاستثمارية لشركة Voya Financial من مزيج متنوع من آجال الاستحقاق الثابتة والأوراق المالية وقروض الرهن العقاري. وبلغت قيمة إجمالي الاستثمارات 36,094 مليون دولار أمريكي، مع جزء كبير منها في فترات استحقاق ثابتة.
| نوع الاستثمار | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | $25,074 | $25,375 |
| الأوراق المالية | $251 | $236 |
| القروض العقارية | $4,822 | $5,192 |
هيكل الديون
يشتمل هيكل ديون Voya Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على العديد من السندات الممتازة ذات تواريخ استحقاق مختلفة:
| مصدر الديون | تاريخ الاستحقاق | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|---|
| 3.976% ملاحظات عليا | 02/15/2025 | $397 |
| 5.0% ملاحظات عليا | 09/20/2034 | $395 |
| 3.65% ملاحظات عليا | 06/15/2026 | $446 |
| 5.7% ملاحظات عليا | 07/15/2043 | $396 |
تركز الاستراتيجيات التشغيلية لشركة Voya Financial على الحفاظ على الاستقرار المالي مع تعزيز قيمة المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم. تواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق مع إدارة المخاطر المرتبطة بمحفظتها المتنوعة من المنتجات المالية.
كيف تجني شركة Voya Financial, Inc. (VOYA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق Voya Financial إيرادات من خلال قطاعات متعددة، بما في ذلك حلول الثروات والحلول الصحية وإدارة الاستثمار.
حلول الثروة
يركز هذا القطاع على مدخرات التقاعد والمنتجات الاستثمارية. في الربع الثالث من عام 2024، أفادت شركة Wealth Solutions بما يلي:
- الإيرادات التشغيلية المعدلة: 726 مليون دولار
- دخل الرسوم: 540 مليون دولار
- صافي دخل الاستثمار: 506 مليون دولار
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات التشغيل المعدلة | 726 مليون دولار | 702 مليون دولار |
| دخل الرسوم | 540 مليون دولار | 489 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 506 مليون دولار | 547 مليون دولار |
الحلول الصحية
يوفر هذا القطاع مزايا الموظفين وحلول الحسابات الصحية. تشمل البيانات المالية الرئيسية للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- الإيرادات التشغيلية المعدلة: 892 مليون دولار
- الأقساط: 796 مليون دولار
- دخل الاستثمار: 217 مليون دولار
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات التشغيل المعدلة | 892 مليون دولار | 768 مليون دولار |
| أقساط التأمين | 796 مليون دولار | 682 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 217 مليون دولار | 255 مليون دولار |
إدارة الاستثمار
يخدم قطاع إدارة الاستثمار العملاء الأفراد والمؤسسات، ويدر الإيرادات من خلال رسوم الإدارة القائمة على الأصول. وفي الربع الثالث من عام 2024، أفادت بما يلي:
- الإيرادات التشغيلية المعدلة: 243 مليون دولار
- الإيرادات بين القطاعات: 20 مليون دولار
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات التشغيل المعدلة | 243 مليون دولار | 233 مليون دولار |
| الإيرادات بين القطاعات | 20 مليون دولار | 21 مليون دولار |
إجمالي الأداء المالي
بشكل عام، بلغ إجمالي إيرادات Voya Financial للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- إجمالي الإيرادات: 1,956 مليون دولار
- صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين: 98 مليون دولار
- ربحية السهم (المخففة): 0.98 دولار
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1,956 مليون دولار | 1,823 مليون دولار |
| صافي الدخل | 98 مليون دولار | 246 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.98 | $2.29 |
استراتيجية الاستثمار والمحفظة
تتضمن استراتيجية الاستثمار لشركة Voya محفظة متنوعة من الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 162.7 مليار دولار
- متوسط مدة محفظة الاستحقاقات الثابتة: من 6 إلى 6.5 سنوات
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول تحت الإدارة | 162.7 مليار دولار |
| متوسط مدة آجال الاستحقاق الثابتة | من 6 إلى 6.5 سنوات |
أداء السوق وعمليات إعادة شراء الأسهم
شاركت Voya في برامج إعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
- القدرة على إعادة الشراء المتبقية: 382 مليون دولار
- الأسهم المعاد شراؤها عام 2024: 5,811,158 سهم بقيمة 415 مليون دولار
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| سعة إعادة الشراء المتبقية | 382 مليون دولار |
| إعادة شراء الأسهم في عام 2024 | 5,811,158 سهم |
| إجمالي الدفع لعمليات إعادة الشراء | 415 مليون دولار |
خاتمة
إن الجمع بين مصادر الإيرادات المتنوعة والاستثمارات الإستراتيجية والممارسات الصديقة للمساهمين يمكّن Voya Financial من مواصلة الأداء المالي في عام 2024 وما بعده.
Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.