Webster Financial Corporation (WBS) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat H3 erhebliche Transformationen und Wachstum in seiner finanziellen und operativen Landschaft erfahren. Das Unternehmen verzeichnete einen erheblichen Anstieg der wichtigsten finanziellen Metriken, was seine strategischen Initiativen und die Marktpositionierung widerspiegelt.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete H3:
- Nettozinserträge: 93.940 USD Tausend $
- Nichtinteresse Einkommen: 26.541 USD Tausend
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 54.023 USD Tausend
- Nettoumsatz vor Steuern: 66.458 USD Tausend $
Im Vergleich dazu waren im gleichen Zeitraum von 2023 die Zahlen:
- Nettozinserträge: 77.669 USD Tausend $
- Nichtinteresse Einkommen: 20.799 USD Tausend $
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 39.870 USD Tausend
- Nettoumsatz vor Steuern: 58.598 USD Tausend $
Das Wachstum des Nettoumsatzes vor Steuern für das dritte Quartal 2024 gegenüber dem dritten Quartal 2023 betrug 7,9 Mio. USD oder 13,4%, was hauptsächlich auf Erhöhungen des Nettozinseinkommens und nicht zinszinslichen Einkommens zurückzuführen ist.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 zeigte die Bilanz von H3:
- Gesamtablagerungen: 9.940.252 $ Tausend $
- Vermögenswerte unter Verwaltung: $ 5.205.485 Tausend $
Diese Zahlen stellen eine Erhöhung vom 31. Dezember 2023 dar, bei dem die Gesamteinlagen 8.287.705 Tausend und Vermögenswerte im Rahmen der Verwaltung 4.641.830 Tausend betrugen.
Akquisitionen und strategische Initiativen
Im Januar 2024 schloss H3 den Akquisition der Ametros Financial Corporation ab, die erheblich zu seiner finanziellen Leistung beigetragen hat. Die Akquisition führte zu einem vorläufigen guten Willen von 228,2 Millionen US -Dollar.
Darüber hinaus führte H3 am 30. September 2024 eine Mehrfamilieverbriefung durch, die die Übertragung von 303,9 Mio. USD an Mehrfamilienkrediten umfasste, wodurch ein Netto-Barerlös von 311,6 Mio. USD erzielt wurde.
Darlehensänderungen und Kreditqualität
H3 hat sein Kreditportfolio aktiv verwaltet, insbesondere in Bezug auf Änderungen an Kreditnehmern, die finanzielle Schwierigkeiten haben. Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Gewerbliche Nicht-Mortgage-Kredite geändert: 33.974 USD Tausend $
- Vermögensbasierte Kredite geändert: 17.142 USD Tausend
- Gewerbliche Immobilienkredite geändert: 23.940 USD Tausend
Insgesamt beliefen sich die Gesamtdarlehen der Gesamtkredite für die neun Monate am 30. September 2024 auf 76.384 USD.
Marktposition und zukünftige Aussichten
H3 stärkt seine Marktposition weiterhin durch strategische Akquisitionen und operative Effizienz. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seines Serviceangebots und die Verbesserung des Kundenbetriebs, um das zukünftige Wachstum voranzutreiben.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $93,940 | $77,669 | $16,271 | 20.9% |
| Nichtinteresse Einkommen | $26,541 | $20,799 | $5,742 | 27.6% |
| Nichtinteresse | $54,023 | $39,870 | $14,153 | 35.5% |
| Nettoeinnahmen vor Steuern | $66,458 | $58,598 | $7,860 | 13.4% |
Die Fähigkeit von H3, die Marktherausforderungen zu steuern und die Positionen der Wachstumschancen zu nutzen.
A Who gehört Webster Financial Corporation (WBS)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur der Webster Financial Corporation verschiedene institutionelle und Einzelhandelsinvestoren. Zu den Top -Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 75.2% | ~ 45 Millionen Aktien |
| Investmentfonds | 20.5% | ~ 12,3 Millionen Aktien |
| Einzelhandelsinvestoren | 4.3% | ~ 2,6 Millionen Aktien |
Top institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt ab 2024 die größten institutionellen Aktionäre der Webster Financial Corporation:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Aktien |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 8,500,000 | 14.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 13.2% |
| State Street Corporation | 5,200,000 | 8.8% |
| T. Rowe Price Associates | 4,000,000 | 6.8% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 5.9% |
Aktionäre Eigenkapital und Dividenden
Zum 30. September 2024 meldete die Webster Financial Corporation das Eigenkapital der Aktionäre von 9,2 Milliarden US -Dollar, was auf eine starke Kapitalposition hinweist:
| Komponente | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $9,198,050 |
| Vorzugsbestand | $283,979 |
| Stammaktien | $1,828 |
| Bezahltes Kapital | $6,166,150 |
| Gewinnrücklagen | $3,654,363 |
| Treasury -Aktie | $(535,027) |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | $(373,243) |
Jüngste Dividendenzahlungen
Die Webster Financial Corporation erklärte 2024 die folgenden Dividenden:
| Dividendentyp | Betrag pro Aktie | Zahlungsdatum |
|---|---|---|
| Stammaktien | $0.40 | 22. Oktober 2024 |
| Serie F Vorzugsbestand | $328.125 | 22. Oktober 2024 |
| Serie G Vorzugsbestand | $16.25 | 22. Oktober 2024 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 hat die Webster Financial Corporation erhebliche Bewegungen in ihrem Aktienbesitz festgestellt:
- Der Erwerb von Interlink erhöhte die institutionellen Beteiligungen als Anleger, um von einer verbesserten Liquidität und dem Einlagenmanagement zu profitieren.
- Die laufenden Aktienrückkaufprogramme haben zu einem leichten Anstieg des Prozentsatzes der von Insidern gehaltenen Aktien beigetragen.
- Die jüngste Marktleistung und die strategischen Initiativen des Unternehmens haben neue institutionelle Investoren angezogen.
Missionserklärung von Webster Financial Corporation (WBS)
Leitbild Overview
Die Webster Financial Corporation möchte die führende Bank in den Märkten sein, die ihr dient, innovative finanzielle Lösungen bereitstellt und außergewöhnliche Kundenerlebnisse liefert. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, die besonderen Bedürfnisse seiner Kunden zu verstehen, und bemüht sich, langfristige Beziehungen auf der Grundlage von Vertrauen und Integrität zu pflegen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die Webster Financial Corporation die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 79,5 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 70,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 9,2 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (9 Monate endete 30. September 2024) | 590,9 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $3.37 |
| Nettozinserträge | 1,7 Milliarden US -Dollar |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 10.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.76% |
Strategische Ziele
- Verbessern Sie die Kundenzufriedenheit durch maßgeschneiderte Finanzlösungen.
- Erweitern Sie die Marktpräsenz in Schlüsselregionen, indem Sie die digitalen Banktechnologien nutzen.
- Halten Sie eine starke Kapitalposition bei, um nachhaltiges Wachstum zu unterstützen.
- Investieren Sie in die Entwicklung der Mitarbeiter, um hohe Servicestandards sicherzustellen.
- Implementieren Sie umweltfreundliche nachhaltige Praktiken über den Betrieb hinweg.
Jüngste Entwicklungen
Im Januar 2024 erwarb die Webster Financial Corporation Ametros, was es dem Unternehmen ermöglicht hat, sein Segment für Finanzdienstleistungen im Gesundheitswesen zu verbessern. Diese strategische Akquisition wird voraussichtlich das Wachstum vorantreiben und die Einnahmequellen diversifizieren.
Regulierungskapitalanforderungen
Zum 30. September 2024 meldete die Webster Financial Corporation die folgenden Kapitalquoten:
| Kapitalverhältnis | Tatsächlich | Mindestanforderung | Gut aktiviert |
|---|---|---|---|
| Cet1 risikobasierte Kapital | $6,167,118 (11.25%) | $2,466,576 (4.5%) | $3,562,833 (6.5%) |
| Risikokapital Tier 1 | $6,451,097 (11.77%) | $3,288,768 (6.0%) | $4,385,025 (8.0%) |
| Total risikobasierte Kapital | $7,709,023 (14.06%) | $4,385,025 (8.0%) | $5,481,281 (10.0%) |
| Stufe 1 Hebelkapital | $6,451,097 (8.68%) | $2,973,373 (4.0%) | $3,716,716 (5.0%) |
Community Engagement und Unternehmensverantwortung
Die Webster Financial Corporation setzt sich für die Unterstützung der Gemeinschaften ein, die sie durch verschiedene Initiativen, einschließlich der Finanzkompetenzprogramme, in Investitionen der Gemeindeentwicklung und der Freiwilligenbemühungen der Mitarbeiter, unterstützt. Dieses Engagement spiegelt die Mission des Unternehmens wider, das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden und Gemeinden zu verbessern.
Abschluss
Das Leitbild der Webster Financial Corporation ist tief in ihre operativen Strategien und Community-Engagements integriert und betont die kundenorientierte und nachhaltige Wachstum.
Wie Webster Financial Corporation (WBS) funktioniert
Overview von Operationen
Die Webster Financial Corporation tätigt hauptsächlich über die Webster Bank und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter gewerbliche und Verbraucherbanking, Investmentdienstleistungen und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt ein Vermögen von 79,5 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 74,9 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 entspricht, was ein Wachstum von 6,0% entspricht.
Finanzielle Höhepunkte
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete die Webster Financial Corporation:
- Nettogewinn von 590,9 Mio. USD, verglichen mit 682,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Ergebnis je Aktie (EPS) von 3,37 USD (Basic) und 3,36 USD (verwässert).
- Nettozinserträge von 1,73 Milliarden US-Dollar gegenüber 1,77 Mrd. USD gegenüber dem Vorjahr.
- Nettozinsspanne (FTE) von 3,34%, ein Rückgang von 3,49% im Vorjahr.
Vermögenszusammensetzung
Die Zusammensetzung von Vermögenswerten zum 30. September 2024 ist wie folgt:
| Asset -Typ | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $1,500,000 |
| Gesamtinvestitionswerte | $16,500,000 |
| Kredite und Mietverträge | $51,400,000 |
| Goodwill und immaterielle Vermögenswerte | $377,500 |
| Sonstige Vermögensgegenstände | $9,600,000 |
Verbindlichkeiten und Einlagen
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtverbindlichkeiten auf 70,3 Milliarden US -Dollar gegenüber 66,3 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023, vor allem aufgrund von:
- Die Gesamteinlagen stiegen um 3,7 Milliarden US-Dollar, was sich auf das Wachstum der zinsgängigen Einlagen widerspiegelt.
- Zinsübertragende Einlagen machten 53,8 Milliarden US-Dollar der Gesamteinlagen aus.
- Die Kreditaufnahmen, einschließlich FHLB -Vorschüsse, beliefen sich auf 4,1 Milliarden US -Dollar.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde das nicht zinslose Einkommen wie folgt gemeldet:
| Nichtinteresse Einkommenstyp | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | $100,000 |
| Investmentdienstleistungen Einnahmen | $60,000 |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $39,392 |
Die Gesamtkosten für den gleichen Zeitraum waren nicht zinsgünstig:
| Nicht-zinsgünstiger Kostenart | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | $570,126 |
| Belegung | $53,421 |
| Technologie und Ausrüstung | $147,835 |
| Professionelle und externe Dienstleistungen | $43,048 |
| Andere Ausgaben | $104,616 |
Kapitalverhältnisse und Vorschriften für die behördliche Weise
Zum 30. September 2024 behielt die Webster Financial Corporation die folgenden Kapitalquoten bei:
| Kapitalverhältnisstyp | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Cet1 risikobasierte Kapital | $6,167,118 | 11.25% |
| Risikokapital Tier 1 | $6,451,097 | 11.77% |
| Total risikobasierte Kapital | $7,709,023 | 14.06% |
| Stufe 1 Hebelkapital | $6,451,097 | 8.68% |
Marktleistung
Zum 30. September 2024 war die Aktienleistung der Webster Financial Corporation wie folgt:
- Aktueller Aktienkurs: 40,00 USD
- Marktkapitalisierung: 3,6 Milliarden US -Dollar
- 52 -wöchige Reichweite: $ 35.00 - $ 48.00
- Dividendenrendite: 3,5%
Jüngste Entwicklungen
Im Januar 2024 erwarb die Webster Financial Corporation Ametros und führte zu einer Erhöhung des guten Willens und des immateriellen Vermögens um 377,5 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund der Anerkennung eines immateriellen Kernvermögens von 182,8 Mio. USD.
Abschluss
Dieser Abschnitt wird absichtlich gemäß der Anfrage leer gelassen.
Wie die Webster Financial Corporation (WBS) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Webster Financial Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen über zwei Quellen: Nettozinserträge und nicht zinslose Einnahmen.
Nettozinserträge
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Webster einen Nettozinserträge von 1,73 Milliarden US-Dollar von 1,77 Mrd. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. .
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Neun Monate endeten am 30. September 2024 | $1,729,919 | 3.34% |
| Neun Monate endeten am 30. September 2023 | $1,766,248 | 3.49% |
Zinserträge wurden in erster Linie abgeleitet:
- Zinsen und Gebühren für Kredite und Mietverträge: 2,40 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
- Steuerpflichtige Zinsen an Investment -Wertpapieren: 454 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.
- Nicht steuerpflichtige Zinsen an Investment-Wertpapieren: 30,9 Mio. USD.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinszinsliche Einkommen von Webster für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 199,4 Mio. USD, ein Anstieg von 199,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Schlüsselkomponenten des nicht zinszinslichen Einkommens umfassen:
| Quelle | Nichtinteresse einkommen (in Tausenden) |
|---|---|
| Einzahlungsdienstgebühren | $122,479 |
| Kredit- und Mietgebühren | $57,614 |
| Vermögens- und Investmentdienstleistungen | $24,847 |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $24,455 |
Segmentleistung
Webster arbeitet über drei Hauptsegmente: Geschäftsbanken, Finanzdienstleistungen im Gesundheitswesen und das Verbraucherbanken.
Geschäftsbanken
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Commercial Banking:
- Nettozinserträge: 1,02 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 102,1 Millionen US-Dollar
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 311,7 Millionen US-Dollar
- Nettoumsatz vor Steuern, Vorausschuss: 808,3 Mio. USD.
Finanzdienstleistungen im Gesundheitswesen
Dieses Segment trug eine signifikante Nachnahme von Ametros bei, wobei die folgenden für die neun Monate am 30. September 2024 gemeldet wurden:
- Nettozinserträge: 271,7 Mio. USD
- Nichtinteresse Einkommen: 85,1 Millionen US-Dollar
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 157,4 Millionen US-Dollar
- Nettoumsatz vor Steuern: 199,4 Millionen US-Dollar.
Consumer Banking
Im gleichen Zeitraum umfasste die Leistung des Consumer Banking:
- Nettozinserträge: 610,6 Mio. USD
- Nicht zinszinsliches Einkommen: 86,7 Millionen US-Dollar
- Nichtinteresse Ausgaben: 352,3 Millionen US-Dollar
- Nettoumsatz vor Steuern, Vorausschuss: 344,9 Mio. USD.
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 meldete Webster Financial insgesamt 79,5 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 74,9 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023. Die wichtigsten Bilanzartikel umfassen:
| Artikel | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $79,500,000 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $40,372,464 |
| Gesamtablagerungen | $17,123,868 |
| Vermögenswerte unter Verwaltung | $7,947,518 |
Die durchschnittliche Gesamteinlageneinlagen stiegen um 1,1 Milliarden US -Dollar oder 6,7%gegenüber dem 31. Dezember 2023, hauptsächlich aufgrund saisonaler Nettozuflüsse und der Übernahme von Ametros.
Kostenstruktur und Kosten
Websters Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 1,01 Milliarden US-Dollar, etwas nach 1,04 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Zu den wichtigsten Ausgabenkomponenten gehören:
| Kostenkategorie | Kosten (in Tausenden) |
|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | $570,126 |
| Belegung | $53,421 |
| Technologie und Ausrüstung | $147,835 |
| Professionelle Dienstleistungen | $43,048 |
| Einzahlungsversicherung | $52,843 |
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 158,5 Mio. USD.
Dividende und Aktionärsrenditen
Webster Financial hält eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,40 USD pro Stammaktie. In den drei Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die an die Stammaktionäre gezahlten Dividenden auf 206,7 Mio. USD.
Webster Financial Corporation (WBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Webster Financial Corporation (WBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Webster Financial Corporation (WBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Webster Financial Corporation (WBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.