Webster Financial Corporation (WBS) Bundle
Une brève histoire de H3
En 2024, H3 a subi des transformations et une croissance importantes dans son paysage financier et opérationnel. La société a déclaré une augmentation substantielle des principales mesures financières, reflétant ses initiatives stratégiques et son positionnement sur le marché.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, H3 a rapporté:
- Revenu des intérêts nets: 93 940 000 $
- Revenu sans intérêt: 26 541 000 $
- Dépenses sans intérêt: 54 023 000 $
- Revenus nets avant impôts: 66 458 $
Comparativement, dans la même période de 2023, les chiffres étaient:
- Revenu des intérêts nets: 77 669 000 $
- Revenu sans intérêt: 20 799 000 $
- Dépenses sans intérêt: 39 870 000 $
- Revenus nets avant impôts: 58 598 000 $
La croissance des revenus nets avant impôts pour le troisième trimestre 2024 sur le troisième trimestre 2023 était de 7,9 millions de dollars, soit 13,4%, principalement motivé par l'augmentation du revenu net des intérêts et des revenus non intérêts.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan de H3 a montré:
- Dépôts totaux: 9 940 252 $
- Actif sous administration: 5 205 485 000 $
Ces chiffres représentent une augmentation par rapport au 31 décembre 2023, où les dépôts totaux étaient de 8 287 705 000 $ et les actifs en administration étaient de 4 641 830 000 $.
Acquisitions et initiatives stratégiques
En janvier 2024, H3 a terminé l'acquisition d'Ametros Financial Corporation, qui a contribué de manière significative à sa performance financière. L'acquisition a entraîné une bonne volonté préliminaire de 228,2 millions de dollars.
De plus, le 30 septembre 2024, H3 a exécuté une titrisation multifamiliale impliquant le transfert de 303,9 millions de dollars de prêts multifamiliaux, ce qui donne un produit en espèces net de 311,6 millions de dollars.
Modifications de prêt et qualité du crédit
H3 a activement géré son portefeuille de prêts, en particulier en ce qui concerne les modifications pour les emprunteurs qui éprouvent des difficultés financières. Au 30 septembre 2024, la société a rapporté:
- Prêts commerciaux non hypothécaires modifiés: 33 974 $
- Prêts basés sur les actifs modifiés: 17 142 mille $
- Prêts immobiliers commerciaux modifiés: 23 940 000 $
Dans l'ensemble, le total des prêts modifiés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, s'élevait à 76 384 000 $.
Position du marché et perspectives futures
H3 continue de renforcer sa position du marché par le biais d'acquisitions stratégiques et d'efficacité opérationnelle. La société reste concentrée sur l'amélioration de ses offres de services et l'amélioration de l'engagement des clients pour stimuler la croissance future.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $93,940 | $77,669 | $16,271 | 20.9% |
| Revenus non intérêts | $26,541 | $20,799 | $5,742 | 27.6% |
| Dépenses sans intérêt | $54,023 | $39,870 | $14,153 | 35.5% |
| Revenu net avant impôt | $66,458 | $58,598 | $7,860 | 13.4% |
La capacité de H3 à faire face aux défis du marché et à capitaliser sur les opportunités de croissance le positionne bien pour le succès continu en 2024 et au-delà.
A qui possède Webster Financial Corporation (WBS)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Webster Financial Corporation comprend divers investisseurs institutionnels et de détail. Les principaux actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75.2% | ~ 45 millions d'actions |
| Fonds communs de placement | 20.5% | ~ 12,3 millions d'actions |
| Investisseurs de détail | 4.3% | ~ 2,6 millions d'actions |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les plus grands actionnaires institutionnels de Webster Financial Corporation à partir de 2024:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage d'actions |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 8,500,000 | 14.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 13.2% |
| State Street Corporation | 5,200,000 | 8.8% |
| T. Rowe Price Associates | 4,000,000 | 6.8% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 5.9% |
Capitaux propres des actionnaires et dividendes
Au 30 septembre 2024, Webster Financial Corporation a déclaré des capitaux propres totaux des actionnaires de 9,2 milliards de dollars, indiquant une position de capital forte:
| Composant | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $9,198,050 |
| Stock privilégié | $283,979 |
| Actions ordinaires | $1,828 |
| Capital versé | $6,166,150 |
| Des bénéfices non répartis | $3,654,363 |
| Bétail du Trésor | $(535,027) |
| Accumulé d'autres pertes complètes | $(373,243) |
Paiements de dividendes récents
Webster Financial Corporation a déclaré les dividendes suivants en 2024:
| Type de dividende | Montant par action | Date de paiement |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $0.40 | 22 octobre 2024 |
| Série F Stock privilégié | $328.125 | 22 octobre 2024 |
| Série G Stock privilégié | $16.25 | 22 octobre 2024 |
Changements récents de propriété
En 2024, Webster Financial Corporation a connu des mouvements importants dans son actions:
- L'acquisition d'Interlink a augmenté les avoirs institutionnels alors que les investisseurs cherchaient à bénéficier d'une amélioration des liquidités et de la gestion des dépôts.
- Les programmes de rachat d'actions en cours ont contribué à une légère augmentation du pourcentage d'actions détenues par des initiés.
- Les performances récentes du marché et les initiatives stratégiques entreprises par la Société ont attiré de nouveaux investisseurs institutionnels.
Énoncé de mission Webster Financial Corporation (WBS)
Énoncé de mission Overview
Webster Financial Corporation vise à être la première banque des marchés qu'elle dessert, fournissant des solutions financières innovantes et offrant des expériences client exceptionnelles. L'entreprise se concentre sur la compréhension des besoins uniques de ses clients et s'efforce de favoriser les relations à long terme en fonction de la confiance et de l'intégrité.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Webster Financial Corporation a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 79,5 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 70,3 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 9,2 milliards de dollars |
| Revenu net (9 mois clos le 30 septembre 2024) | 590,9 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.37 |
| Revenu net d'intérêt | 1,7 milliard de dollars |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 10.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.76% |
Objectifs stratégiques
- Améliorez la satisfaction des clients à travers des solutions financières sur mesure.
- Développez la présence du marché dans les régions clés en tirant parti des technologies bancaires numériques.
- Maintenir une solide position de capital pour soutenir une croissance durable.
- Investissez dans le développement des employés pour garantir des normes de service élevées.
- Mettre en œuvre des pratiques respectueuses de l'environnement entre les opérations.
Développements récents
En janvier 2024, Webster Financial Corporation a acquis Ametros, qui a permis à la société d'améliorer son segment de services financiers sur les soins de santé. Cette acquisition stratégique devrait stimuler la croissance et diversifier les sources de revenus.
Exigences de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, Webster Financial Corporation a signalé les ratios de capital suivants:
| Ratio de capital | Réel | Exigence minimale | Bien capitalisé |
|---|---|---|---|
| Capital basé sur le risque CET1 | $6,167,118 (11.25%) | $2,466,576 (4.5%) | $3,562,833 (6.5%) |
| Capital basé sur le risque de niveau 1 | $6,451,097 (11.77%) | $3,288,768 (6.0%) | $4,385,025 (8.0%) |
| Capital total basé sur le risque | $7,709,023 (14.06%) | $4,385,025 (8.0%) | $5,481,281 (10.0%) |
| Tier 1 Levier Capital | $6,451,097 (8.68%) | $2,973,373 (4.0%) | $3,716,716 (5.0%) |
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
Webster Financial Corporation s'engage à soutenir les communautés qu'elle dessert par le biais de diverses initiatives, notamment des programmes de littératie financière, des investissements en développement communautaire et des efforts de bénévolat des employés. Cet engagement reflète la mission de l'entreprise d'améliorer le bien-être financier de ses clients et de ses communautés.
Conclusion
L'énoncé de mission de Webster Financial Corporation est profondément intégré dans ses stratégies opérationnelles et ses engagements communautaires, mettant l'accent sur la centrée client et sa croissance durable.
Comment fonctionne Webster Financial Corporation (WBS)
Overview des opérations
Webster Financial Corporation opère principalement par le biais de Webster Bank, offrant une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale et la consommation, les services d'investissement et la gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 79,5 milliards de dollars, une augmentation de 74,9 milliards de dollars au 31 décembre 2023, reflétant une croissance de 6,0%.
Faits saillants financiers
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Webster Financial Corporation a rapporté:
- Revenu net de 590,9 millions de dollars, contre 682,4 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Bénéfice par action (BPA) de 3,37 $ (de base) et 3,36 $ (dilué).
- Revenu net des intérêts de 1,73 milliard de dollars, contre 1,77 milliard de dollars en glissement annuel.
- Marge d'intérêt nette (ETP) de 3,34%, une diminution de 3,49% l'année précédente.
Composition des actifs
La composition des actifs au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type d'actif | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $1,500,000 |
| Total des titres d'investissement | $16,500,000 |
| Prêts et baux | $51,400,000 |
| Bonne volonté et actifs intangibles | $377,500 |
| Autres actifs | $9,600,000 |
Responsabilités et dépôts
Au 30 septembre 2024, le passif total s'élevait à 70,3 milliards de dollars, contre 66,3 milliards de dollars au 31 décembre 2023, principalement dû à:
- Les dépôts totaux ont augmenté de 3,7 milliards de dollars, reflétant la croissance des dépôts portant des intérêts.
- Les dépôts porteurs d'intérêt ont représenté 53,8 milliards de dollars de dépôts totaux.
- Les emprunts, y compris les avancées du FHLB, ont totalisé 4,1 milliards de dollars.
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont été signalés comme suit:
| Type de revenu sans intérêt | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | $100,000 |
| Revenus des services d'investissement | $60,000 |
| Autres revenus non intérêts | $39,392 |
Les dépenses totales de non-intérêt pour la même période étaient:
| Type de dépenses sans intérêt | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | $570,126 |
| Occupation | $53,421 |
| Technologie et équipement | $147,835 |
| Services professionnels et extérieurs | $43,048 |
| Autres dépenses | $104,616 |
Ratios de capital et conformité réglementaire
Au 30 septembre 2024, Webster Financial Corporation a maintenu les ratios de capital suivants:
| Type de ratio de capital | Montant (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|
| Capital basé sur le risque CET1 | $6,167,118 | 11.25% |
| Capital basé sur le risque de niveau 1 | $6,451,097 | 11.77% |
| Capital total basé sur le risque | $7,709,023 | 14.06% |
| Tier 1 Levier Capital | $6,451,097 | 8.68% |
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les performances des actions de Webster Financial Corporation étaient les suivantes:
- Prix actuel de l'action: 40,00 $
- Capitalisation boursière: 3,6 milliards de dollars
- Range de 52 semaines: 35,00 $ - 48,00 $
- Rendement des dividendes: 3,5%
Développements récents
En janvier 2024, Webster Financial Corporation a acquis Ametros, entraînant une augmentation de la bonne volonté et des actifs incorporels de 377,5 millions de dollars, principalement en raison de la reconnaissance d'un actif intangible de dépôt de base de 182,8 millions de dollars.
Conclusion
Cette section est intentionnellement laissée vide selon la demande.
Comment Webster Financial Corporation (WBS) fait de l'argent
Sources de revenus
Webster Financial Corporation génère des revenus principalement par le biais de deux sources: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Webster a déclaré un revenu net d'intérêts de 1,73 milliard de dollars, contre 1,77 milliard de dollars pour la même période en 2023. La marge nette des intérêts (NIM) a diminué à 3,34%, passant de 3,49% d'une année sur l'autre sur .
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | $1,729,919 | 3.34% |
| Neuf mois clos le 30 septembre 2023 | $1,766,248 | 3.49% |
Les revenus des intérêts provenaient principalement de:
- Intérêts et frais sur les prêts et les baux: 2,40 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
- Intérêts imposables sur les titres d'investissement: 454 millions de dollars pour la même période.
- Intérêt non imposable sur les titres d'investissement: 30,9 millions de dollars.
Revenus non intérêts
Le revenu de non-intérêt de Webster pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 199,4 millions de dollars, une augmentation de 199,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les principales composantes du revenu non intérimaire comprennent:
| Source | Revenu sans intérêt (par milliers) |
|---|---|
| Frais de service de dépôt | $122,479 |
| Frais de prêt et de location | $57,614 |
| Services de richesse et d'investissement | $24,847 |
| Autres revenus non intérêts | $24,455 |
Performance du segment
Webster opère dans trois segments principaux: la banque commerciale, les services financiers de la santé et la banque de consommation.
Banque commerciale
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, la banque commerciale a rapporté:
- Revenu des intérêts nets: 1,02 milliard de dollars
- Revenu sans intérêt: 102,1 millions de dollars
- Dépenses sans intérêt: 311,7 millions de dollars
- Revenus nets pré-taxes, pré-provision: 808,3 millions de dollars.
Services financiers de la santé
Ce segment a contribué de manière significative après l'acquisition d'Ametros, la suivante signalée pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
- Revenu des intérêts nets: 271,7 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 85,1 millions de dollars
- Dépenses sans intérêt: 157,4 millions de dollars
- Revenu net avant impôt: 199,4 millions de dollars.
Banque de consommation
Pour la même période, les performances de la banque de consommation comprenaient:
- Revenu des intérêts nets: 610,6 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 86,7 millions de dollars
- Dépenses sans intérêt: 352,3 millions de dollars
- Revenus nets pré-taxes, pré-provision: 344,9 millions de dollars.
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, Webster Financial a déclaré un actif total de 79,5 milliards de dollars, une augmentation de 74,9 milliards de dollars à la fin de 2023. Les éléments du bilan clé comprennent:
| Article | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $79,500,000 |
| Prêts et baux totaux | $40,372,464 |
| Dépôts totaux | $17,123,868 |
| Actifs sous administration | $7,947,518 |
Les dépôts totaux moyens ont augmenté de 1,1 milliard de dollars, soit 6,7%, par rapport au 31 décembre 2023, principalement en raison des entrées nettes saisonnières et de l'acquisition d'Ametros.
Structure et dépenses des coûts
Les dépenses totales de non-intérêt de Webster pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient de 1,01 milliard de dollars, légèrement en baisse par rapport à 1,04 milliard de dollars l'année précédente. Les composants de dépenses clés comprennent:
| Catégorie de dépenses | Dépenses (en milliers) |
|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | $570,126 |
| Occupation | $53,421 |
| Technologie et équipement | $147,835 |
| Services professionnels | $43,048 |
| Assurance contre les dépôts | $52,843 |
La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 158,5 millions de dollars.
Dividendes et rendements des actionnaires
Webster Financial maintient un dividende en espèces trimestriel de 0,40 $ par action ordinaire. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes versés aux actionnaires ordinaires ont totalisé 206,7 millions de dollars.
Webster Financial Corporation (WBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Webster Financial Corporation (WBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Webster Financial Corporation (WBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Webster Financial Corporation (WBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.