Webster Financial Corporation (WBS) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 ha sufrido transformaciones y crecimiento significativos en su panorama financiero y operativo. La compañía informó aumentos sustanciales en métricas financieras clave, lo que refleja sus iniciativas estratégicas y posicionamiento del mercado.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, H3 informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 93,940 mil
- Ingresos sin interés: $ 26,541 mil
- Gastos sin intereses: $ 54,023 mil
- Ingresos netos antes de impuestos: $ 66,458 mil
Comparativamente, en el mismo período de 2023, las cifras fueron:
- Ingresos de intereses netos: $ 77,669 mil
- Ingresos sin interés: $ 20,799 mil
- Gastos sin intereses: $ 39,870 mil
- Ingresos netos antes de impuestos: $ 58,598 mil
El crecimiento de los ingresos netos antes de impuestos para el tercer trimestre de 2024 durante el tercer trimestre de 2023 fue de $ 7.9 millones, o 13.4%, principalmente impulsado por aumentos en los ingresos por intereses netos y los ingresos sin intereses.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de H3 mostró:
- Depósitos totales: $ 9,940,252 mil
- Activos bajo administración: $ 5,205,485 mil
Estas cifras representan un aumento desde el 31 de diciembre de 2023, donde los depósitos totales fueron de $ 8,287,705 mil activos bajo administración fueron $ 4,641,830 mil.
Adquisiciones e iniciativas estratégicas
En enero de 2024, H3 completó la adquisición de Ametros Financial Corporation, que contribuyó significativamente a su desempeño financiero. La adquisición resultó en una buena voluntad preliminar de $ 228.2 millones.
Además, el 30 de septiembre de 2024, H3 ejecutó una titulización multifamiliar que implica la transferencia de $ 303.9 millones de préstamos multifamiliares, que producen ingresos en efectivo neto de $ 311.6 millones.
Modificaciones de préstamos y calidad crediticia
H3 ha administrado activamente su cartera de préstamos, particularmente con respecto a las modificaciones para los prestatarios que experimentan dificultades financieras. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
- Préstamos comerciales no mortoteros modificados: $ 33,974 mil
- Préstamos basados en activos modificados: $ 17,142 mil
- Préstamos inmobiliarios comerciales modificados: $ 23,940 mil
En general, el total de préstamos modificados para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendió a $ 76,384 mil.
Posición de mercado y perspectiva futura
H3 continúa fortaleciendo su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas y eficiencias operativas. La compañía sigue enfocada en mejorar sus ofertas de servicios y mejorar la participación del cliente para impulsar el crecimiento futuro.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $93,940 | $77,669 | $16,271 | 20.9% |
| Ingresos sin intereses | $26,541 | $20,799 | $5,742 | 27.6% |
| Gasto sin intereses | $54,023 | $39,870 | $14,153 | 35.5% |
| Ingresos netos antes de impuestos | $66,458 | $58,598 | $7,860 | 13.4% |
La capacidad de H3 para navegar los desafíos del mercado y capitalizar las oportunidades de crecimiento lo posiciona bien para el éxito continuo en 2024 y más allá.
A Who posee Webster Financial Corporation (WBS)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Webster Financial Corporation comprende varios inversores institucionales y minoristas. Los principales accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 75.2% | ~ 45 millones de acciones |
| Fondos mutuos | 20.5% | ~ 12.3 millones de acciones |
| Inversores minoristas | 4.3% | ~ 2.6 millones de acciones |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los mayores accionistas institucionales de Webster Financial Corporation a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 8,500,000 | 14.2% |
| Blackrock, Inc. | 7,800,000 | 13.2% |
| State Street Corporation | 5,200,000 | 8.8% |
| T. Rowe Price Associates | 4,000,000 | 6.8% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 5.9% |
Equidad y dividendos de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Webster Financial Corporation informó que el capital total de los accionistas de $ 9.2 mil millones, lo que indica una posición de capital sólida:
| Componente | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $9,198,050 |
| Acciones preferentes | $283,979 |
| Stock común | $1,828 |
| Capital pagado | $6,166,150 |
| Ganancias retenidas | $3,654,363 |
| Stock del tesoro | $(535,027) |
| Acumuló otra pérdida integral | $(373,243) |
Pagos de dividendos recientes
Webster Financial Corporation declaró los siguientes dividendos en 2024:
| Tipo de dividendos | Cantidad por acción | Fecha de pago |
|---|---|---|
| Stock común | $0.40 | 22 de octubre de 2024 |
| Serie F stock preferido | $328.125 | 22 de octubre de 2024 |
| Estado preferido de la Serie G | $16.25 | 22 de octubre de 2024 |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, Webster Financial Corporation ha visto movimientos significativos en su propiedad de acciones:
- La adquisición de Interlink aumentó las tenencias institucionales a medida que los inversores buscaban beneficiarse de una mayor liquidez y gestión de depósitos.
- Los programas continuos de recompra de acciones han contribuido a un ligero aumento en el porcentaje de acciones en poder de los expertos.
- El desempeño reciente del mercado y las iniciativas estratégicas realizadas por la compañía han atraído a nuevos inversores institucionales.
Declaración de misión de Webster Financial Corporation (WBS)
Declaración de misión Overview
Webster Financial Corporation tiene como objetivo ser el principal banco en los mercados a los que sirve, proporcionando soluciones financieras innovadoras y ofreciendo experiencias excepcionales del cliente. La compañía se enfoca en comprender las necesidades únicas de sus clientes y se esfuerza por fomentar relaciones a largo plazo basadas en la confianza y la integridad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Webster Financial Corporation informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 79.5 mil millones |
| Pasivos totales | $ 70.3 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 9.2 mil millones |
| Ingresos netos (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 590.9 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $3.37 |
| Ingresos de intereses netos | $ 1.7 mil millones |
| Returgar en promedio de equidad (ROE) | 10.6% |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.76% |
Objetivos estratégicos
- Mejorar la satisfacción del cliente a través de soluciones financieras personalizadas.
- Ampliar la presencia del mercado en regiones clave aprovechando las tecnologías de banca digital.
- Mantenga una posición de capital fuerte para apoyar el crecimiento sostenible.
- Invierta en el desarrollo de los empleados para garantizar altos estándares de servicio.
- Implementar prácticas ambientalmente sostenibles en todas las operaciones.
Desarrollos recientes
En enero de 2024, Webster Financial Corporation adquirió Ametros, que ha permitido a la compañía mejorar su segmento de servicios financieros de atención médica. Se espera que esta adquisición estratégica impulse el crecimiento y diversifique los flujos de ingresos.
Requisitos de capital regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, Webster Financial Corporation informó las siguientes relaciones de capital:
| Relación de capital | Actual | Requisito mínimo | Bien capitalizado |
|---|---|---|---|
| CET1 Capital basado en el riesgo | $6,167,118 (11.25%) | $2,466,576 (4.5%) | $3,562,833 (6.5%) |
| Capital basado en el riesgo de nivel 1 | $6,451,097 (11.77%) | $3,288,768 (6.0%) | $4,385,025 (8.0%) |
| Capital total basado en el riesgo | $7,709,023 (14.06%) | $4,385,025 (8.0%) | $5,481,281 (10.0%) |
| Capital de apalancamiento de nivel 1 | $6,451,097 (8.68%) | $2,973,373 (4.0%) | $3,716,716 (5.0%) |
Compromiso comunitario y responsabilidad corporativa
Webster Financial Corporation se compromete a apoyar a las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera, las inversiones en desarrollo comunitario y los esfuerzos de voluntariado por parte de los empleados. Este compromiso refleja la misión de la compañía de mejorar el bienestar financiero de sus clientes y comunidades.
Conclusión
La declaración de misión de Webster Financial Corporation está profundamente integrada en sus estrategias operativas y sus compromisos comunitarios, enfatizando la atención al cliente y el crecimiento sostenible.
Cómo funciona Webster Financial Corporation (WBS)
Overview de operaciones
Webster Financial Corporation opera principalmente a través de Webster Bank, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y de consumo, servicios de inversión y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 79.5 mil millones, un aumento de $ 74.9 mil millones al 31 de diciembre de 2023, lo que refleja un crecimiento del 6.0%.
Destacados financieros
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Webster Financial Corporation informó:
- Ingresos netos de $ 590.9 millones, en comparación con $ 682.4 millones para el mismo período en 2023.
- Ganancias por acción (EPS) de $ 3.37 (básico) y $ 3.36 (diluido).
- Ingresos por intereses netos de $ 1.73 mil millones, por debajo de $ 1.77 mil millones año tras año.
- Margen de interés neto (FTE) de 3.34%, una disminución del 3.49% en el año anterior.
Composición de activos
La composición de los activos al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de activo | Valor (en miles) |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $1,500,000 |
| Valores de inversión totales | $16,500,000 |
| Préstamos y arrendamientos | $51,400,000 |
| Buena voluntad y activos intangibles | $377,500 |
| Otros activos | $9,600,000 |
Pasivos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales ascendieron a $ 70.3 mil millones, frente a $ 66.3 mil millones al 31 de diciembre de 2023, principalmente debido a:
- Los depósitos totales aumentaron en $ 3.7 mil millones, lo que refleja el crecimiento en los depósitos de intereses.
- Los depósitos de intereses representaron $ 53.8 mil millones de depósitos totales.
- Los préstamos, incluidos los avances FHLB, totalizaron $ 4.1 mil millones.
Ingresos y gastos sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés se informó de la siguiente manera:
| Tipo de ingreso sin intereses | Valor (en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $100,000 |
| Ingresos de servicios de inversión | $60,000 |
| Otros ingresos sin intereses | $39,392 |
Total non-interest expenses for the same period were:
| Tipo de gasto sin intereses | Valor (en miles) |
|---|---|
| Compensación y beneficios | $570,126 |
| Ocupación | $53,421 |
| Tecnología y equipo | $147,835 |
| Servicios profesionales y externos | $43,048 |
| Otros gastos | $104,616 |
Relaciones de capital y cumplimiento regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, Webster Financial Corporation mantuvo las siguientes relaciones de capital:
| Tipo de relación de capital | Cantidad (en miles) | Relación |
|---|---|---|
| CET1 Capital basado en el riesgo | $6,167,118 | 11.25% |
| Capital basado en el riesgo de nivel 1 | $6,451,097 | 11.77% |
| Capital total basado en el riesgo | $7,709,023 | 14.06% |
| Capital de apalancamiento de nivel 1 | $6,451,097 | 8.68% |
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de acciones de Webster Financial Corporation fue el siguiente:
- Precio actual de las acciones: $ 40.00
- Capitalización de mercado: $ 3.6 mil millones
- Rango de 52 semanas: $ 35.00 - $ 48.00
- Rendimiento de dividendos: 3.5%
Desarrollos recientes
En enero de 2024, Webster Financial Corporation adquirió Ametros, lo que resultó en un aumento en la buena voluntad y los activos intangibles en $ 377.5 millones, principalmente debido al reconocimiento de un activo intangible de depósito central de $ 182.8 millones.
Conclusión
Esta sección se deja intencionalmente en blanco según la solicitud.
Cómo Webster Financial Corporation (WBS) gana dinero
Flujos de ingresos
Webster Financial Corporation genera ingresos principalmente a través de dos fuentes: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Webster reportó un ingreso neto de intereses de $ 1.73 mil millones, por debajo de $ 1.77 mil millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto (NIM) disminuyó a 3.34% de 3.49% año tras año año .
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $1,729,919 | 3.34% |
| Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $1,766,248 | 3.49% |
Los ingresos por intereses se derivaron principalmente de:
- Intereses y tarifas sobre préstamos y arrendamientos: $ 2.40 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Interés imponible en valores de inversión: $ 454 millones para el mismo período.
- Interés no imponible en valores de inversión: $ 30.9 millones.
Ingresos sin intereses
El ingreso no interesante de Webster para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 199.4 millones, un aumento de $ 199.0 millones en el mismo período de 2023. Los componentes clave de los ingresos sin intereses incluyen:
| Fuente | Ingresos sin intereses (en miles) |
|---|---|
| Tarifas de servicio de depósito | $122,479 |
| Tarifas relacionadas con el préstamo y arrendamiento | $57,614 |
| Servicios de riqueza e inversión | $24,847 |
| Otros ingresos sin intereses | $24,455 |
Rendimiento de segmento
Webster opera a través de tres segmentos principales: banca comercial, servicios financieros de atención médica y banca de consumo.
Banca comercial
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Commercial Banking informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 1.02 mil millones
- Ingresos sin intereses: $ 102.1 millones
- Gastos sin intereses: $ 311.7 millones
- Ingresos netos previos a impuestos, preprovisión: $ 808.3 millones.
Servicios financieros de la salud
Este segmento contribuyó significativamente después de la adquisición de AMETROS, con los siguientes informados para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Ingresos de intereses netos: $ 271.7 millones
- Ingresos sin intereses: $ 85.1 millones
- Gastos sin intereses: $ 157.4 millones
- Ingresos netos antes de impuestos: $ 199.4 millones.
Banca de consumo
Para el mismo período, el rendimiento de la banca del consumidor incluyó:
- Ingresos de intereses netos: $ 610.6 millones
- Ingresos sin intereses: $ 86.7 millones
- Gastos sin intereses: $ 352.3 millones
- Ingresos netos previos a impuestos, preprovisión: $ 344.9 millones.
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Webster Financial reportó activos totales de $ 79.5 mil millones, un aumento de $ 74.9 mil millones al final de 2023. Los artículos clave del balance incluyen:
| Artículo | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $79,500,000 |
| Préstamos y arrendamientos totales | $40,372,464 |
| Depósitos totales | $17,123,868 |
| Activos bajo administración | $7,947,518 |
Los depósitos totales promedio aumentaron en $ 1.1 mil millones, o 6.7%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023, principalmente debido a las entradas netas estacionales y la adquisición de Ametros.
Estructura de costos y gastos
Los gastos totales sin intereses de Webster para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 1.01 mil millones, ligeramente por debajo de $ 1.04 mil millones en el año anterior. Los componentes de gastos clave incluyen:
| Categoría de gastos | Gasto (en miles) |
|---|---|
| Compensación y beneficios | $570,126 |
| Ocupación | $53,421 |
| Tecnología y equipo | $147,835 |
| Servicios profesionales | $43,048 |
| Seguro de depósito | $52,843 |
La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 158.5 millones.
Retornos de dividendos y accionistas
Webster Financial mantiene un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.40 por acción común. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos pagados a los accionistas comunes totalizaron $ 206.7 millones.
Webster Financial Corporation (WBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Webster Financial Corporation (WBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Webster Financial Corporation (WBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Webster Financial Corporation (WBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.