Webster Financial Corporation (WBS) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، شهد النصف الثالث تحولات ونموًا كبيرًا في المشهد المالي والتشغيلي. أعلنت الشركة عن زيادات كبيرة في المقاييس المالية الرئيسية، مما يعكس مبادراتها الاستراتيجية وموقعها في السوق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد النصف الثالث بما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 93,940 ألف دولار
- الدخل من غير الفوائد: 26,541 ألف دولار
- مصاريف غير الفوائد: 54,023 ألف دولار
- صافي الإيرادات قبل الضريبة: 66,458 ألف دولار
وبالمقارنة، في نفس الفترة من عام 2023، كانت الأرقام:
- صافي دخل الفوائد: 77,669 ألف دولار
- الدخل من غير الفوائد: 20,799 ألف دولار
- مصاريف غير الفوائد: 39,870 ألف دولار
- صافي الإيرادات قبل الضريبة: 58,598 ألف دولار
بلغ النمو في صافي الإيرادات قبل الضريبة للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023 7.9 مليون دولار أمريكي، أو 13.4٪، مدفوعًا في المقام الأول بالزيادات في صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية لشركة H3:
- إجمالي الودائع: 9,940,252 ألف دولار
- الأصول تحت الإدارة: 5,205,485 ألف دولار أمريكي
وتمثل هذه الأرقام زيادة عن 31 ديسمبر 2023، حيث بلغ إجمالي الودائع 8,287,705 ألف دولار أمريكي والأصول تحت الإدارة 4,641,830 ألف دولار أمريكي.
عمليات الاستحواذ والمبادرات الاستراتيجية
وفي يناير 2024، أكملت شركة H3 عملية الاستحواذ على شركة Ametros Financial Corporation، مما ساهم بشكل كبير في أدائها المالي. وأسفرت عملية الاستحواذ عن شهرة أولية بقيمة 228.2 مليون دولار.
بالإضافة إلى ذلك، في 30 سبتمبر 2024، نفذت H3 عملية توريق متعددة العائلات تتضمن تحويل 303.9 مليون دولار أمريكي من القروض متعددة العائلات، مما أدى إلى تحقيق عائدات نقدية صافية قدرها 311.6 مليون دولار أمريكي.
تعديلات القروض وجودة الائتمان
قامت H3 بإدارة محفظة القروض الخاصة بها بشكل فعال، خاصة فيما يتعلق بالتعديلات للمقترضين الذين يعانون من صعوبات مالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- القروض التجارية غير العقارية المعدلة: 33,974 ألف دولار
- القروض القائمة على الأصول المعدلة: 17,142 ألف دولار
- القروض العقارية التجارية المعدلة: 23,940 ألف دولار
وإجمالاً، بلغ إجمالي القروض المعدلة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 76,384 ألف دولار أمريكي.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل H3 تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية. تواصل الشركة التركيز على تعزيز عروض خدماتها وتحسين مشاركة العملاء لدفع النمو المستقبلي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $93,940 | $77,669 | $16,271 | 20.9% |
| الدخل من غير الفوائد | $26,541 | $20,799 | $5,742 | 27.6% |
| مصاريف غير الفوائد | $54,023 | $39,870 | $14,153 | 35.5% |
| صافي الإيرادات قبل الضريبة | $66,458 | $58,598 | $7,860 | 13.4% |
إن قدرة H3 على التغلب على تحديات السوق والاستفادة من فرص النمو تضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستمر في عام 2024 وما بعده.
من يملك شركة ويبستر المالية (WBS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يضم هيكل ملكية Webster Financial Corporation العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. كبار المساهمين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75.2% | ~ 45 مليون سهم |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 20.5% | ~12.3 مليون سهم |
| مستثمرو التجزئة | 4.3% | ~ 2.6 مليون سهم |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين في شركة Webster Financial Corporation اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8,500,000 | 14.2% |
| شركة بلاك روك | 7,800,000 | 13.2% |
| شركة ستيت ستريت | 5,200,000 | 8.8% |
| تي رو برايس أسوشيتس | 4,000,000 | 6.8% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,500,000 | 5.9% |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Webster Financial Corporation عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 9.2 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي:
| عنصر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $9,198,050 |
| الأسهم المفضلة | $283,979 |
| الأسهم العادية | $1,828 |
| رأس المال المدفوع | $6,166,150 |
| الأرباح المحتجزة | $3,654,363 |
| أسهم الخزينة | $(535,027) |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | $(373,243) |
دفعات الأرباح الأخيرة
أعلنت شركة ويبستر المالية عن توزيعات الأرباح التالية في عام 2024:
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم | تاريخ الدفع |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | $0.40 | 22 أكتوبر 2024 |
| الأسهم المفضلة من السلسلة F | $328.125 | 22 أكتوبر 2024 |
| الأسهم المفضلة من السلسلة G | $16.25 | 22 أكتوبر 2024 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، شهدت شركة Webster Financial Corporation تحركات كبيرة في ملكية أسهمها:
- وقد أدى الاستحواذ على إنترلينك إلى زيادة الممتلكات المؤسسية حيث سعى المستثمرون إلى الاستفادة من تعزيز السيولة وإدارة الودائع.
- وقد ساهمت برامج إعادة شراء الأسهم المستمرة في زيادة طفيفة في نسبة الأسهم المملوكة من قبل المطلعين.
- وقد أدى أداء السوق الأخير والمبادرات الإستراتيجية التي اتخذتها الشركة إلى جذب مستثمرين مؤسسيين جدد.
بيان مهمة شركة ويبستر المالية (WBS).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Webster Financial Corporation إلى أن تكون البنك الرائد في الأسواق التي تخدمها، حيث تقدم حلولاً مالية مبتكرة وتقدم تجارب استثنائية للعملاء. تركز الشركة على فهم الاحتياجات الفريدة لعملائها وتسعى جاهدة لتعزيز العلاقات طويلة الأمد القائمة على الثقة والنزاهة.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Webster Financial Corporation عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 79.5 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 70.3 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 9.2 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 590.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $3.37 |
| صافي دخل الفوائد | 1.7 مليار دولار |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 10.6% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.76% |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز رضا العملاء من خلال الحلول المالية المخصصة.
- توسيع التواجد في السوق في المناطق الرئيسية من خلال الاستفادة من التقنيات المصرفية الرقمية.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو المستدام.
- الاستثمار في تطوير الموظفين لضمان معايير الخدمة العالية.
- تنفيذ ممارسات مستدامة بيئيًا عبر العمليات.
التطورات الأخيرة
في يناير 2024، استحوذت شركة Webster Financial Corporation على Ametros، مما سمح للشركة بتعزيز قطاع الخدمات المالية للرعاية الصحية. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ الاستراتيجي إلى دفع النمو وتنويع مصادر الإيرادات.
متطلبات رأس المال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Webster Financial Corporation عن نسب رأس المال التالية:
| نسبة رأس المال | فِعلي | الحد الأدنى من المتطلبات | ذات رأس مال جيد |
|---|---|---|---|
| CET1 رأس المال القائم على المخاطر | $6,167,118 (11.25%) | $2,466,576 (4.5%) | $3,562,833 (6.5%) |
| رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول | $6,451,097 (11.77%) | $3,288,768 (6.0%) | $4,385,025 (8.0%) |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $7,709,023 (14.06%) | $4,385,025 (8.0%) | $5,481,281 (10.0%) |
| الطبقة 1 الرافعة المالية رأس المال | $6,451,097 (8.68%) | $2,973,373 (4.0%) | $3,716,716 (5.0%) |
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
تلتزم شركة Webster Financial Corporation بدعم المجتمعات التي تخدمها من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج الثقافة المالية واستثمارات تنمية المجتمع والجهود التطوعية للموظفين. ويعكس هذا الالتزام مهمة الشركة المتمثلة في تحسين الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها.
خاتمة
تم دمج بيان مهمة Webster Financial Corporation بشكل عميق في استراتيجياتها التشغيلية ومشاركاتها المجتمعية، مع التركيز على التركيز على العملاء والنمو المستدام.
كيف تعمل شركة ويبستر المالية (WBS).
Overview العمليات
تعمل شركة Webster Financial Corporation في المقام الأول من خلال بنك Webster، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وخدمات الاستثمار، وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 79.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 74.9 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 6.0٪.
أبرز المعالم المالية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Webster Financial Corporation:
- صافي الدخل بلغ 590.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 682.4 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
- ربحية السهم (EPS) تبلغ 3.37 دولارًا (أساسيًا) و3.36 دولارًا (مخففًا).
- بلغ صافي دخل الفوائد 1.73 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.77 مليار دولار أمريكي على أساس سنوي.
- بلغ صافي هامش الفائدة 3.34%، بانخفاض عن 3.49% في العام السابق.
تكوين الأصول
تكوين الأصول كما في 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| نوع الأصول | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $1,500,000 |
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | $16,500,000 |
| القروض والإيجارات | $51,400,000 |
| الشهرة والأصول غير الملموسة | $377,500 |
| أصول أخرى | $9,600,000 |
الالتزامات والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الالتزامات 70.3 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 66.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى:
- وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 3.7 مليار دولار، مما يعكس النمو في الودائع التي تدر فوائد.
- وشكلت الودائع ذات الفائدة 53.8 مليار دولار من إجمالي الودائع.
- وبلغ إجمالي القروض، بما في ذلك سلف FHLB، 4.1 مليار دولار.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد على النحو التالي:
| نوع الدخل من غير الفوائد | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | $100,000 |
| دخل خدمات الاستثمار | $60,000 |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $39,392 |
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لنفس الفترة:
| نوع المصاريف بدون فوائد | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| التعويضات والمزايا | $570,126 |
| الإشغال | $53,421 |
| التكنولوجيا والمعدات | $147,835 |
| الخدمات المهنية والخارجية | $43,048 |
| مصاريف أخرى | $104,616 |
نسب رأس المال والامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Webster Financial Corporation على نسب رأس المال التالية:
| نوع نسبة رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| CET1 رأس المال القائم على المخاطر | $6,167,118 | 11.25% |
| رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول | $6,451,097 | 11.77% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $7,709,023 | 14.06% |
| الطبقة 1 الرافعة المالية رأس المال | $6,451,097 | 8.68% |
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أداء أسهم شركة Webster Financial Corporation على النحو التالي:
- سعر السهم الحالي: 40.00 دولارًا
- القيمة السوقية: 3.6 مليار دولار
- نطاق 52 أسبوعًا: 35.00 دولارًا - 48.00 دولارًا
- عائد الأرباح: 3.5%
التطورات الأخيرة
في يناير 2024، استحوذت شركة Webster Financial Corporation على شركة Ametros، مما أدى إلى زيادة في الشهرة والأصول غير الملموسة بمقدار 377.5 مليون دولار، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى الاعتراف بأصل غير ملموس للوديعة الأساسية بقيمة 182.8 مليون دولار.
خاتمة
تم ترك هذا القسم فارغًا عمدا حسب الطلب.
كيف تجني شركة ويبستر المالية (WBS) المال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Webster Financial Corporation إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويبستر عن صافي دخل فوائد قدره 1.73 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.77 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وانخفض صافي هامش الفائدة (NIM) إلى 3.34% من 3.49% على أساس سنوي. .
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $1,729,919 | 3.34% |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $1,766,248 | 3.49% |
تم الحصول على إيرادات الفوائد في المقام الأول من:
- الفوائد والرسوم على القروض والإيجارات: 2.40 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- الفوائد الخاضعة للضريبة على الأوراق المالية الاستثمارية: 454 مليون دولار لنفس الفترة.
- الفوائد غير الخاضعة للضريبة على الأوراق المالية الاستثمارية: 30.9 مليون دولار.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة ويبستر للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 199.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 199.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم خدمة الإيداع | $122,479 |
| الرسوم المتعلقة بالقرض والإيجار | $57,614 |
| خدمات الثروة والاستثمار | $24,847 |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $24,455 |
أداء القطاع
تعمل ويبستر من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المالية للرعاية الصحية، والخدمات المصرفية الاستهلاكية.
الخدمات المصرفية التجارية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت الخدمات المصرفية التجارية:
- صافي دخل الفوائد: 1.02 مليار دولار
- الدخل من غير الفوائد: 102.1 مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد: 311.7 مليون دولار
- صافي الإيرادات قبل خصم الضرائب وقبل المخصصات: 808.3 مليون دولار.
الخدمات المالية للرعاية الصحية
ساهم هذا القطاع بشكل كبير بعد الاستحواذ على Ametros، مع الإبلاغ عن ما يلي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- صافي دخل الفوائد: 271.7 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 85.1 مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد: 157.4 مليون دولار
- صافي الإيرادات قبل الضريبة: 199.4 مليون دولار.
الخدمات المصرفية الاستهلاكية
وخلال نفس الفترة، شمل أداء الخدمات المصرفية للأفراد ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 610.6 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 86.7 مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد: 352.3 مليون دولار
- صافي الإيرادات قبل خصم الضرائب وقبل المخصصات: 344.9 مليون دولار.
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Webster Financial عن إجمالي أصول بقيمة 79.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 74.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتشمل بنود الميزانية العمومية الرئيسية ما يلي:
| غرض | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $79,500,000 |
| إجمالي القروض والإيجارات | $40,372,464 |
| إجمالي الودائع | $17,123,868 |
| الأصول تحت الإدارة | $7,947,518 |
وارتفع متوسط إجمالي الودائع بمقدار 1.1 مليار دولار، أو 6.7%، مقارنة مع 31 ديسمبر 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى صافي التدفقات الموسمية الداخلة والاستحواذ على أميتروس.
هيكل التكلفة والنفقات
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة لشركة ويبستر للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.01 مليار دولار، بانخفاض طفيف عن 1.04 مليار دولار في العام السابق. تشمل مكونات النفقات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | النفقات (بالآلاف) |
|---|---|
| التعويضات والمزايا | $570,126 |
| الإشغال | $53,421 |
| التكنولوجيا والمعدات | $147,835 |
| الخدمات المهنية | $43,048 |
| تأمين الودائع | $52,843 |
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 158.5 مليون دولار.
أرباح الأسهم وعوائد المساهمين
تحتفظ Webster Financial بتوزيعات نقدية ربع سنوية بقيمة 0.40 دولار للسهم العادي. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح المدفوعة للمساهمين العاديين 206.7 مليون دولار أمريكي.
Webster Financial Corporation (WBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Webster Financial Corporation (WBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Webster Financial Corporation (WBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Webster Financial Corporation (WBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.