Webster Financial Corporation (WBS) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 passou por transformações significativas e crescimento em seu cenário financeiro e operacional. A Companhia relatou aumentos substanciais nas principais métricas financeiras, refletindo suas iniciativas estratégicas e posicionamento de mercado.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou:
- Receita de juros líquidos: US $ 93.940 mil
- Receita não interest: US $ 26.541 mil
- Despesa não de interesse: US $ 54.023 mil
- Receita líquida antes dos impostos: US $ 66.458 mil
Comparativamente, no mesmo período de 2023, os números foram:
- Receita de juros líquidos: US $ 77.669 mil
- Receita não interest: US $ 20.799 mil
- Despesas não interessantes: US $ 39.870 mil
- Receita líquida antes dos impostos: US $ 58.598 mil
O crescimento da receita líquida antes dos impostos para o terceiro trimestre de 2024 em relação ao terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 7,9 milhões, ou 13,4%, impulsionada principalmente por aumentos na receita de juros líquidos e receita sem juros.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do H3 mostrou:
- Total de depósitos: US $ 9.940.252 mil
- Ativos sob administração: US $ 5.205.485 mil
Esses números representam um aumento em relação a 31 de dezembro de 2023, onde os depósitos totais foram de US $ 8.287.705 mil e os ativos sob administração foram de US $ 4.641.830 mil.
Aquisições e iniciativas estratégicas
Em janeiro de 2024, o H3 concluiu a aquisição da Ametos Financial Corporation, que contribuiu significativamente para seu desempenho financeiro. A aquisição resultou em um ágio preliminar de US $ 228,2 milhões.
Além disso, em 30 de setembro de 2024, o H3 executou uma securitização multifamiliar envolvendo a transferência de US $ 303,9 milhões em empréstimos multifamiliares, produzindo recursos líquidos em dinheiro de US $ 311,6 milhões.
Modificações de empréstimos e qualidade de crédito
A H3 gerenciou ativamente sua carteira de empréstimos, particularmente em relação a modificações para os mutuários com dificuldades financeiras. Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
- Empréstimos comerciais não-Mortgage Modified: US $ 33.974 mil
- Empréstimos baseados em ativos modificados: US $ 17.142 mil
- Empréstimos imobiliários comerciais modificados: US $ 23.940 mil
No geral, o total de empréstimos modificados nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 76.384 mil.
Posição de mercado e perspectiva futura
O H3 continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de aquisições estratégicas e eficiências operacionais. A empresa continua focada em aprimorar suas ofertas de serviços e melhorar o envolvimento do cliente para impulsionar o crescimento futuro.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $93,940 | $77,669 | $16,271 | 20.9% |
| Receita não interessante | $26,541 | $20,799 | $5,742 | 27.6% |
| Despesa não de juros | $54,023 | $39,870 | $14,153 | 35.5% |
| Receita líquida antes dos impostos | $66,458 | $58,598 | $7,860 | 13.4% |
A capacidade do H3 de navegar pelos desafios do mercado e capitalizar as oportunidades de crescimento posiciona -o bem para o sucesso contínuo em 2024 e além.
A Who é proprietário da Webster Financial Corporation (WBS)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Webster Financial Corporation compreende vários investidores institucionais e de varejo. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 75.2% | ~ 45 milhões de ações |
| Fundos mútuos | 20.5% | ~ 12,3 milhões de ações |
| Investidores de varejo | 4.3% | ~ 2,6 milhões de ações |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os maiores acionistas institucionais da Webster Financial Corporation a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 8,500,000 | 14.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 13.2% |
| State Street Corporation | 5,200,000 | 8.8% |
| T. Rowe Price Associates | 4,000,000 | 6.8% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 5.9% |
Equidade acionista e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, a Webster Financial Corporation registrou o patrimônio líquido total de US $ 9,2 bilhões, indicando uma forte posição de capital:
| Componente | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $9,198,050 |
| Ações preferenciais | $283,979 |
| Ações ordinárias | $1,828 |
| Capital pago | $6,166,150 |
| Lucros acumulados | $3,654,363 |
| Estoque de tesouraria | $(535,027) |
| Acumulou outra perda abrangente | $(373,243) |
Pagamentos recentes de dividendos
A Webster Financial Corporation declarou os seguintes dividendos em 2024:
| Tipo de dividendo | Valor por ação | Data de pagamento |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $0.40 | 22 de outubro de 2024 |
| Estoque preferencial da série F | $328.125 | 22 de outubro de 2024 |
| Estoque preferencial da série G | $16.25 | 22 de outubro de 2024 |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a Webster Financial Corporation registrou movimentos significativos em sua propriedade de ações:
- A aquisição de interlink aumentou as participações institucionais à medida que os investidores procuravam se beneficiar de uma maior liquidez e gerenciamento de depósitos.
- Os programas contínuos de recompra de ações contribuíram para um ligeiro aumento na porcentagem de ações detidas por insiders.
- O desempenho recente do mercado e as iniciativas estratégicas realizadas pela empresa atraíram novos investidores institucionais.
Declaração de missão Webster Financial Corporation (WBS)
Declaração de missão Overview
A Webster Financial Corporation pretende ser o principal banco nos mercados que atende, fornecendo soluções financeiras inovadoras e oferecendo experiências excepcionais de clientes. A empresa se concentra em entender as necessidades exclusivas de seus clientes e se esforça para promover relacionamentos de longo prazo com base na confiança e integridade.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Webster Financial Corporation informou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 79,5 bilhões |
| Passivos totais | US $ 70,3 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 9,2 bilhões |
| Lucro líquido (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 590,9 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $3.37 |
| Receita de juros líquidos | US $ 1,7 bilhão |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 10.6% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.76% |
Objetivos estratégicos
- Aumente a satisfação do cliente por meio de soluções financeiras personalizadas.
- Expanda a presença do mercado em regiões -chave, alavancando as tecnologias bancárias digitais.
- Mantenha uma forte posição de capital para apoiar o crescimento sustentável.
- Invista no desenvolvimento de funcionários para garantir altos padrões de serviço.
- Implementar práticas ambientalmente sustentáveis em todas as operações.
Desenvolvimentos recentes
Em janeiro de 2024, a Webster Financial Corporation adquiriu a Ametos, que permitiu à empresa aprimorar seu segmento de serviços financeiros em saúde. Espera -se que essa aquisição estratégica impulsione o crescimento e diversifique os fluxos de receita.
Requisitos de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a Webster Financial Corporation relatou os seguintes índices de capital:
| Índice de capital | Real | Requisito mínimo | Bem capitalizado |
|---|---|---|---|
| Capital baseado em risco CET1 | $6,167,118 (11.25%) | $2,466,576 (4.5%) | $3,562,833 (6.5%) |
| Capital baseado em risco de Nível 1 | $6,451,097 (11.77%) | $3,288,768 (6.0%) | $4,385,025 (8.0%) |
| Capital total baseado em risco | $7,709,023 (14.06%) | $4,385,025 (8.0%) | $5,481,281 (10.0%) |
| Capital de alavancagem de camada 1 | $6,451,097 (8.68%) | $2,973,373 (4.0%) | $3,716,716 (5.0%) |
Engajamento da comunidade e responsabilidade corporativa
A Webster Financial Corporation está comprometida em apoiar as comunidades que atende a várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira, investimentos em desenvolvimento comunitário e esforços voluntários dos funcionários. Esse compromisso reflete a missão da empresa de melhorar o bem-estar financeiro de seus clientes e comunidades.
Conclusão
A declaração de missão da Webster Financial Corporation está profundamente integrada em suas estratégias operacionais e compromissos comunitários, enfatizando a centralização do cliente e o crescimento sustentável.
Como funciona a Webster Financial Corporation (WBS)
Overview de operações
A Webster Financial Corporation opera principalmente através do Webster Bank, fornecendo uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumo, serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 79,5 bilhões, um aumento de US $ 74,9 bilhões em 31 de dezembro de 2023, refletindo um crescimento de 6,0%.
Destaques financeiros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a Webster Financial Corporation:
- Lucro líquido de US $ 590,9 milhões, em comparação com US $ 682,4 milhões no mesmo período em 2023.
- Ganhos por ação (EPS) de US $ 3,37 (básico) e US $ 3,36 (diluído).
- Receita de juros líquidos de US $ 1,73 bilhão, abaixo de US $ 1,77 bilhão ano a ano.
- Margem de juros líquidos (ETD) de 3,34%, uma queda de 3,49% no ano anterior.
Composição de ativos
A composição dos ativos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de ativo | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $1,500,000 |
| Total de títulos de investimento | $16,500,000 |
| Empréstimos e arrendamentos | $51,400,000 |
| Boa vontade e ativos intangíveis | $377,500 |
| Outros ativos | $9,600,000 |
Passivos e depósitos
Em 30 de setembro de 2024, o passivo total totalizou US $ 70,3 bilhões, acima dos US $ 66,3 bilhões em 31 de dezembro de 2023, principalmente devido a:
- Os depósitos totais aumentaram em US $ 3,7 bilhões, refletindo o crescimento dos depósitos portadores de juros.
- Os depósitos portadores de juros foram responsáveis por US $ 53,8 bilhões em depósitos totais.
- Os empréstimos, incluindo os avanços do FHLB, totalizaram US $ 4,1 bilhões.
Receita e despesas sem interesse
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não interesses foi relatada da seguinte forma:
| Tipo de renda não a interesse | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | $100,000 |
| Receita dos Serviços de Investimento | $60,000 |
| Outras renda não juros | $39,392 |
As despesas totais sem juros no mesmo período foram:
| Tipo de despesa não interesses | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios | $570,126 |
| Ocupação | $53,421 |
| Tecnologia e equipamento | $147,835 |
| Serviços profissionais e externos | $43,048 |
| Outras despesas | $104,616 |
Índices de capital e conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, a Webster Financial Corporation manteve os seguintes índices de capital:
| Tipo de taxa de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital baseado em risco CET1 | $6,167,118 | 11.25% |
| Capital baseado em risco de Nível 1 | $6,451,097 | 11.77% |
| Capital total baseado em risco | $7,709,023 | 14.06% |
| Capital de alavancagem de camada 1 | $6,451,097 | 8.68% |
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da Webster Financial Corporation foi o seguinte:
- Preço atual das ações: US $ 40,00
- Capitalização de mercado: US $ 3,6 bilhões
- Faixa de 52 semanas: US $ 35,00 - $ 48,00
- Rendimento de dividendos: 3,5%
Desenvolvimentos recentes
Em janeiro de 2024, a Webster Financial Corporation adquiriu a Ametos, resultando em um aumento de ágio e ativos intangíveis em US $ 377,5 milhões, principalmente devido ao reconhecimento de um ativo intangível de depósito central de US $ 182,8 milhões.
Conclusão
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Como Webster Financial Corporation (WBS) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Webster Financial Corporation gera receita principalmente por meio de duas fontes: receita de juros líquidos e receita sem juros.
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Webster registrou uma receita de juros líquidos de US $ 1,73 bilhão, abaixo dos US $ 1,77 bilhão no mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos (NIM) diminuiu para 3,34%, de 3,49%, ano a ano, .
| Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $1,729,919 | 3.34% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | $1,766,248 | 3.49% |
A receita de juros foi derivada principalmente de:
- Juros e taxas sobre empréstimos e arrendamentos: US $ 2,40 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Juros tributáveis sobre títulos de investimento: US $ 454 milhões no mesmo período.
- Interesse não tributável sobre títulos de investimento: US $ 30,9 milhões.
Receita não interessante
A renda não interesses de Webster nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 199,4 milhões, um aumento de US $ 199,0 milhões no mesmo período de 2023. Os principais componentes da renda não juros incluem:
| Fonte | Receita não interessante (em milhares) |
|---|---|
| Taxas de serviço de depósito | $122,479 |
| Taxas relacionadas ao empréstimo e arrendamento | $57,614 |
| Serviços de riqueza e investimento | $24,847 |
| Outras renda não juros | $24,455 |
Desempenho do segmento
Webster opera através de três segmentos principais: Bancos Comerciais, Serviços Financeiros de Saúde e Bancos de Consumidores.
Bancos comerciais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Commercial Banking informou:
- Receita de juros líquidos: US $ 1,02 bilhão
- Receita não de juros: US $ 102,1 milhões
- Despesa não de juros: US $ 311,7 milhões
- Receita líquida antes de impostos, pré-fornecimento: US $ 808,3 milhões.
Serviços financeiros de saúde
Esse segmento contribuiu significativamente após a aquisição de Ametos, com o seguinte relatado nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Receita de juros líquidos: US $ 271,7 milhões
- Receita não de juros: US $ 85,1 milhões
- Despesa não de juros: US $ 157,4 milhões
- Receita líquida antes dos impostos: US $ 199,4 milhões.
Bancos bancários do consumidor
Pelo mesmo período, o desempenho do consumidor Banking incluiu:
- Receita de juros líquidos: US $ 610,6 milhões
- Receita não interest: US $ 86,7 milhões
- Despesa não de juros: US $ 352,3 milhões
- Receita líquida antes de impostos, pré-fornecimento: US $ 344,9 milhões.
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Webster Financial reportou ativos totais de US $ 79,5 bilhões, um aumento de US $ 74,9 bilhões no final de 2023. Os itens do balanço -chave incluem:
| Item | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $79,500,000 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | $40,372,464 |
| Total de depósitos | $17,123,868 |
| Ativos sob administração | $7,947,518 |
Os depósitos totais médios aumentaram US $ 1,1 bilhão, ou 6,7%, em comparação com 31 de dezembro de 2023, principalmente devido a entradas líquidas sazonais e a aquisição da AmeTros.
Estrutura de custos e despesas
As despesas totais de não juros de Webster nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1,01 bilhão, um pouco abaixo dos US $ 1,04 bilhão no ano anterior. Os principais componentes de despesa incluem:
| Categoria de despesa | Despesa (em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios | $570,126 |
| Ocupação | $53,421 |
| Tecnologia e equipamento | $147,835 |
| Serviços profissionais | $43,048 |
| Seguro de depósito | $52,843 |
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 158,5 milhões.
Retornos de dividendos e acionistas
A Webster Financial mantém um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,40 por ação ordinária. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos pagos aos acionistas ordinários totalizaram US $ 206,7 milhões.
Webster Financial Corporation (WBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Webster Financial Corporation (WBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Webster Financial Corporation (WBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Webster Financial Corporation (WBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.