Marketing -Mix -Analyse von Columbia Financial, Inc. (CLBK)

In der wettbewerbsfähigen Welt der Finanzen ist das Verständnis der Nuancen des Marketing -Mix für den Erfolg von wesentlicher Bedeutung. Columbia Financial, Inc. (CLBK) navigiert geschickt durch die vier P'S - Produkte, Ort, Werbung und Preis -, um eine umfassende Strategie zu schaffen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen seiner Kunden entspricht. Aus einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen zu einem robusten Online -PräsenzDas Angebot von CLBK ist so konzipiert, dass sie sich engagieren und stärken können. Entdecken Sie, wie diese Institution ihre Vorteile in jedem Gebiet nutzt, um eine starke Position auf dem folgenden Markt zu schaffen.

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Produkt

Finanzdienstleistungen

Columbia Financial, Inc. bietet eine breite Palette umfassender Finanzdienstleistungen, die den vielfältigen finanziellen Bedürfnissen seiner Kunden erfüllen sollen. Das Gesamtvermögen von Columbia Financial beträgt zum letzten Berichtszeitraum rund 4,3 Milliarden US -Dollar.

Einzelhandelsbanken

Der Einzelhandelsbankensektor bei Columbia Financial bietet verschiedene persönliche Bankprodukte an, darunter Girokonten, Sparkonten und Kreditdienste. Es hat rund 27 Filialen, die Gemeinden in hauptsächlich in New Jersey und New York bedienen.

Geschäftsbanken

Die Geschäftsbankendienste konzentrieren sich auf kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU) und bieten eine vollständige Reihe von Produkten, die auf die Bedürfnisse der Unternehmen zugeschnitten sind. Columbia Financial meldete sich in Höhe von insgesamt 1,8 Milliarden US -Dollar an Gewerbekrediten und konzentrierte sich auf Immobilien- und Geschäftsfinanzierungen.

Sparkonten

Columbia Financial bietet mehrere Sparkonto -Optionen, wobei die Zinssätze je nach Kontotyp und Guthaben zwischen 0,05% und 0,75% APY liegen. Ab September 2023 beliefen sich die Gesamteinzahlungen auf Sparkonten auf ca. 1,4 Milliarden US -Dollar.

Leihdienstleistungen

Die Kreditdienste umfassen eine Vielzahl von persönlichen, Auto- und Hypothekendarlehen. Das Hypothekenportfolio von Columbia Financial hatte einen Wert von rund 2,9 Milliarden US -Dollar, wobei ein bemerkenswerter Schwerpunkt auf Hypothekenkrediten in Wohngebieten liegt.

Vermögensverwaltung

Columbia Financial bietet Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienstleistungen an, wobei die Vermögenswerte für die Verwaltung (AUM) 600 Millionen US -Dollar erreicht haben. Dieser Service richtet sich an Kunden mit hohem Netzwert, die personalisierte Anlagestrategien anstreben.

Investmentdienstleistungen

Investitionsangebote umfassen Brokerage -Dienste, Investmentfonds und Altersvorsorgekonten. Das Investitionssegment verzeichnete zum jüngsten Geschäftsjahr einen Kundenvermögen von rund 1,1 Milliarden US -Dollar.

Online -Banking -Plattformen

Mit der Online -Banking -Plattform können Kunden Konten verwalten, Transfers durchführen und Rechnungen nahtlos bezahlen. Ab Oktober 2023 nutzen mehr als 70% der Kunden von Columbia Financial Online -Banking -Dienstleistungen, was ein robustes digitales Engagement widerspiegelt.

Mobile Banking Apps

Die Mobile-Banking-Anwendung bietet Bankdienste im Rahmen des GO, einschließlich mobiler Überprüfungseinlagen, Kontoverwaltung und Transaktionswarnungen. Die App wurde in großen App -Stores mit 4,5 Sterne mit über 50.000 Downloads bewertet.

Service -Typ	Details	Wert ($)
Gesamtvermögen	Umfassende Vermögenswerte verwaltet	4,3 Milliarden
Werbekredite	Gesamtmenge der ausgestellten kommerziellen Kredite	1,8 Milliarden
Spareinlagen	Gesamteinlagen in Sparkonten	1,4 Milliarden
Hypothekenportfolio	Wert von Hypothekendarlehen	2,9 Milliarden
Vermögenswerte im Management	Insgesamt im Vermögensverwaltung	600 Millionen
Kundeninvestitionsanlagen	Gesamtvermögen in Investmentdienstleistungen	1,1 Milliarden
Online -Banking -Benutzer	Prozentsatz der Kunden, die Online -Dienste nutzen	70%
Mobile App -Downloads	Gesamtdownload der mobilen App	50,000+

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Ort

Zweigstandorte in New Jersey

Columbia Financial, Inc. betreibt ein Netzwerk von 24 Zweigstandorte Über New Jersey. Diese Filialen bieten körperlichen Zugang zu Bankdiensten für Kunden in verschiedenen Gemeinden. Die spezifische Vertriebsstrategie ermöglicht gezielte Kundenbindung und -unterstützung.

Online -Banking -Plattform

Das Unternehmen bietet eine robuste Online -Banking -Plattform für alle Kunden zugänglich. Ab Oktober 2023 unterstützt die Online -Banking -Plattform über 30.000 aktive BenutzerAngebot von Dienstleistungen wie Kontoverwaltung, Fondsübertragung und Rechnungszahlungen. Die jährliche Wachstumsrate der aktiven Benutzer war 15% aus dem Vorjahr.

Mobile Banking App

Columbia Financial hat eine Mobile -Banking -App entwickelt, mit der Kunden eine Vielzahl von Transaktionen durchführen können. Die App hat gesammelt 4,5 Sterne in großen App Stores mit Over 10.000 Downloads Seit dem Start. Das neueste Update führte Funktionen wie mobile Einzahlungs- und Transaktionswarnungen vor.

ATMS -Netzwerk

Die Bank unterhält ein Netzwerk von 85 Geldautomaten In ganz New Jersey bietet Kunden einen bequemen Zugang zu Bargeldabhebungen und Guthabenanfragen. Darüber hinaus ist die Bank Mitglied des Allpoint -Netzwerks und bietet Kunden Zugriff auf Over 55.000 Geldautomaten landesweit kostenlos.

Call Center

Columbia Financial hat sich etabliert zwei Call Center Das Hotel liegt in New Jersey, um Kundenanfragen und Unterstützung zu erleichtern. Die Zentren arbeiten 24/7 und sind mit ausgebildeten Fachleuten besetzt, um eine durchschnittliche Reaktionszeit von unter zu gewährleisten 3 Minuten für Kundenaufrufe.

Finanzberater vor Ort verfügbar

Die Bank beschäftigt ein Team von 15 Finanzberater In verschiedenen Filialen befindet sich die Kunden bei personalisierten Finanzplanungs- und Anlagestrategien. Sie bieten Dienstleistungen wie Altersvorsorgeplanung, Bildungseinsparungen und Vermögensverwaltung an.

Partnerin Finanzinstitute

Columbia Financial Forms Partnerschaften mit mehreren Finanzinstituten, um die Produktangebote zu verbessern. Aktuelle Partnerschaften umfassen:

Partnerinstitution	Art der Partnerschaft	Produkte angeboten
Goldman Sachs	Investition	Vermögensverwaltung, Wertpapiere
Treue -Investitionen	Ruhestandslösungen	401 (k) Pläne, IRAs
Visum	Zahlungslösungen	Kreditkarten, Debitkarten

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing Mix: Promotion

Digitale Marketingkampagnen

Columbia Financial, Inc. beschäftigt eine Reihe digitaler Marketingkampagnen, die darauf abzielen, das Markenbewusstsein und das Kundenbindung zu stärken. Sie weisen ungefähr zu 1,2 Millionen US -Dollar Jährlich in Richtung digitaler Werbung, die gezielte Anzeigen auf Google und Facebook enthält, sowie Werbung auf Finanzdienstleisten auf Websites.

Social Media -Präsenz

Mit einer robusten Social -Media -Strategie unterhält Columbia Financial eine aktive Präsenz auf Plattformen wie LinkedIn, Twitter und Facebook. Ab 2023 haben sie vorbei 10,000 Anhänger von LinkedIn und einer Verlobungsrate von 2.5% das liegt über dem Branchendurchschnitt von 1.9%. Ihre Beiträge heben oft Serviceangebote, Community -Initiativen und Inhalte der Finanzkompetenz hervor.

Community Engagement Events

Columbia Financial nimmt jedes Jahr an zahlreichen Events für das Engagement in der Gemeinde teil und widmet sich über $250,000 Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und Ausrichtung von Workshops für Finanzkompetenz. Allein im Jahr 2022 führten sie mehr als 30 Community-Veranstaltungen, die ihr Engagement für die Verbesserung des Wohlbefindens der Gemeinschaft zeigen.

E -Mail -Newsletter

Das Unternehmen sendet monatliche E -Mail -Newsletter an ungefähr heraus 25,000 Abonnenten. Diese Newsletter melden eine Klickrate von 18%, signifikant höher als die durchschnittliche Rate von 4% Für die Finanzdienstleistungsbranche. Inhalte umfassen Service -Updates, Bildungsressourcen und Sonderangebote.

Überweisungsprogramme

Columbia finanzielle Anreize gibt Kunden Empfehlungen an, indem sie eine Belohnung von anbieten $100 Für jede erfolgreiche Überweisung, die zu einem neuen Konto führt. Im Jahr 2023 führte das Überweisungsprogramm zu Over 1,200 Neue Konten eröffnet und tragen zu einer Gesamtsteigerung der Einlagen durch bei 15 Millionen Dollar.

Werbematerial in Branch

In allen Columbia-Finanzstandorten werden Werbeförderungsmaterialien in der Branch prominent angezeigt. Monatliche Werbeaktionen und Bildungsbroschüren werden verbreitet, mit einer geschätzten durchschnittlichen Reichweite von 5,000 Kunden pro Monat pro Filiale. Die Kosten für diese Materialien sind ungefähr $50,000 jährlich.

Fernseh- und Radiowerbung

Columbia Financial investiert in traditionelle Werbung und Ausgaben $500,000 Jedes Jahr im Fernsehen und im Radio -Anzeigen. Dies schließt Kampagnen ein, die sich auf ihre Hypotheken- und persönlichen Darlehensprodukte konzentrieren und ein geschätztes Publikum von erreichen 1 Million Zuschauer und Zuhörer wöchentlich.

Sponsoring lokaler Veranstaltungen

Lokale Sponsoring bilden einen Teil der Columbia -Werbestrategie, in dem sie sich verpflichten $300,000 Jährlich, um Community -Veranstaltungen zu sponsern, einschließlich Festivals und Sportteams. Diese Initiative hat dazu beigetragen, die Sichtbarkeit der Marken zu verbessern und die Community -Beziehungen zu fördern.

Werbeaktionen über mobile App

Columbia Financial hat eine mobile App entwickelt, die das Kundenbindung erleichtert und exklusive Werbeaktionen bietet. Die App hat 50,000+ Downloads und In-App-Aktionen haben zu a geführt 20% Erhöhung der Mobile -Banking 10 Millionen Dollar in Transaktionen im vergangenen Jahr.

Promotion -Strategie	Jährliche Investition	Erreichen
Digitale Marketingkampagnen	1,2 Millionen US -Dollar	Gezielte Anzeigen
Social Media -Präsenz	N / A	10.000 Follower auf LinkedIn
Community Engagement Events	$250,000	30 Ereignisse
E -Mail -Newsletter	N / A	25.000 Abonnenten
Überweisungsprogramme	N / A	1.200 neue Konten
Werbematerial in Branch	$50,000	5.000 Kunden pro Monat
Fernseh- und Radiowerbung	$500,000	1 Million wöchentliche Zuschauer/Zuhörer
Sponsoring lokaler Veranstaltungen	$300,000	Mehrere Community -Veranstaltungen
Werbeaktionen über mobile App	N / A	50.000+ Download

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Preis

Wettbewerbszinsen

Die aktuellen wettbewerbsfähigen Zinssätze von Columbia Financial, Inc. variieren je nach Produkttyp. Zum Beispiel:

• Home Equity Line of Credit (HELOC): Die Preise beginnen bei 4,25%.
• Persönliche Kredite: Die durchschnittlichen Zinssätze liegen je nach Kreditwürdigkeit von 6,99% und 9,99%.
• Hypothekenzinsen: Der durchschnittliche Zinssatz beträgt ungefähr 3,75% für eine 30-jährige feste Hypothek.

Darlehensantragsgebühren

Columbia Financial, Inc. berechnet Antragsgebühren für bestimmte Kreditprodukte:

• Antragsgebühr der Hypotheken: 500 US -Dollar, die auf die Schließungskosten angewendet werden können.
• Antragsgebühr für persönliche Darlehen: $ 25, nicht erstattungsfähig.

Monatliche Kontowartungsgebühren

Die monatlichen Kontenwartungsgebühren werden wie folgt bewertet:

• Standard -Girokonten: $ 7 monatliche Gebühr, auf einen Mindestbetrag von 500 US -Dollar verzichtet.
• Premium -Girokonten: Die monatliche Gebühr von 15 US -Dollar, auf einen Mindestbetrag von 2.500 USD verzichtet.

Überziehungsgebühren

Die Überziehungsgebühr wird angewendet, wenn Transaktionen die Kontostandübergänge überschreiten:

• Standard -Überziehungsgebühr: $ 35 pro Transaktion.
• Überziehungsschutztransaktionen: 10 USD pro Übertragung von Einsparungen.

Kommission für Investmentdienstleistungen

Columbia Financial, Inc. berechnet Provisionen für Investmentdienstleistungen:

• Aktien und ETFs: $ 9,99 pro Handel.
• Investmentfonds -Transaktionen: $ 75 pro Transaktion.

Geldautomatengebühren

Die Geldautomatengebühren variieren je nach Kontotyp und Standort:

• In-Network-Geldautomaten: Keine Gebühren.
• Geldautomaten außerhalb des Netzwerks: $ 3 pro Transaktion.

Servicegebühren für Premium -Konten

Premium -Konten umfassen spezifische Servicegebühren, die zusätzliche Vorteile bieten:

• Kabelübertragungsgebühren: 25 US -Dollar für Inland, 45 US -Dollar für International.
• Scheckbuchbestellungen: $ 15 für Standardprüfungen.

Kostenlose Optionen für grundlegendes Girokonto

Columbia Financial, Inc. bietet kostenlose grundlegende Girokonten mit folgenden Merkmalen an:

• Keine monatlichen Wartungsgebühren.
• Unbegrenztes Schreiben.
• Zugang zu Online -Banking- und Billpay -Diensten.

Zusammenfassend navigiert Columbia Financial, Inc. (CLBK) fachmännisch durch die komplizierte Landschaft des Finanzsektors Marketing -Mix definiert durch seine vielfältigen Produkt Angebote, zugänglich Orte zum Bankgeschäft eingehen Werbeaktionenund strategisch festgelegt Preise. Durch die kontinuierliche Anpassung an die Marktanforderungen mit Schwerpunkt auf der Kundenzufriedenheit stellt CLBK sicher, dass es ein beeindruckender Anwärter sowohl im Einzelhandel als auch im Geschäftsbanken ist und Kunden robuste Lösungen bietet, die auf ihre finanziellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.