Análise de mix de marketing da Columbia Financial, Inc. (CLBK)

No mundo competitivo das finanças, entender as nuances do mix de marketing é essencial para o sucesso. A Columbia Financial, Inc. (CLBK) navega habilmente nos quatro P'S - produto, local, promoção e preço - para criar uma estratégia abrangente que atenda às diversas necessidades de seus clientes. De uma ampla variedade de Serviços financeiros para um robusto presença onlineAs ofertas da CLBK foram projetadas para se envolver e capacitar. Descubra como essa instituição aproveita suas vantagens em cada área para criar uma posição forte no mercado abaixo.

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mix de marketing: Produto

Serviços financeiros

A Columbia Financial, Inc. oferece uma ampla gama de serviços financeiros abrangentes projetados para atender às diversas necessidades financeiras de seus clientes. O total de ativos da Columbia Financial, no período mais recente do relatório, equivale a aproximadamente US $ 4,3 bilhões.

Banco de varejo

O setor bancário de varejo da Columbia Financial fornece vários produtos bancários pessoais, incluindo contas de corrente, contas de poupança e serviços de crédito. Possui cerca de 27 locais de filiais, servindo comunidades principalmente em Nova Jersey e Nova York.

Bancos comerciais

Os serviços bancários comerciais se concentram em pequenas e médias empresas (PMEs), oferecendo um conjunto completo de produtos adaptados às necessidades das empresas. A Columbia Financial reportou um total de US $ 1,8 bilhão em empréstimos comerciais, com foco em financiamento imobiliário e de negócios.

Contas de poupança

A Columbia Financial fornece várias opções de conta poupança, com taxas de juros que variam de 0,05% a 0,75% APY, dependendo do tipo de conta e saldo. Em setembro de 2023, o total de depósitos em contas de poupança era de aproximadamente US $ 1,4 bilhão.

Serviços de empréstimos

Os serviços de empréstimos incluem uma variedade de empréstimos pessoais, automáticos e hipotecários. O portfólio de hipotecas da Columbia Financial foi avaliado em cerca de US $ 2,9 bilhões, com um foco notável em empréstimos hipotecários residenciais.

Gestão de patrimônio

A Columbia Financial oferece serviços de gerenciamento de patrimônio e planejamento financeiro, com ativos sob gestão (AUM) atingindo US $ 600 milhões. Este serviço tem como alvo clientes de alta rede que buscam estratégias de investimento personalizadas.

Serviços de investimento

As ofertas de investimentos abrangem serviços de corretagem, fundos mútuos e contas de aposentadoria. O segmento de investimento registrou aproximadamente US $ 1,1 bilhão em ativos de clientes a partir do último exercício financeiro.

Plataformas bancárias online

A plataforma bancária on -line permite que os clientes gerenciem contas, façam transferências e paguem as contas sem problemas. Em outubro de 2023, mais de 70% dos clientes da Columbia Financial utilizam serviços bancários on -line, refletindo um engajamento digital robusto.

Aplicativos bancários móveis

O aplicativo bancário móvel fornece serviços bancários em movimento, incluindo depósitos de cheques móveis, gerenciamento de contas e alertas de transações. O aplicativo foi classificado como 4,5 estrelas nas principais lojas de aplicativos, com mais de 50.000 downloads até o momento.

Tipo de serviço	Detalhes	Valor ($)
Total de ativos	Ativos abrangentes gerenciados	4,3 bilhões
Empréstimos comerciais	Quantidade total de emitidos emitidos comerciais	1,8 bilhão
Depósitos de poupança	Total de depósitos em contas de poupança	1,4 bilhão
Portfólio de hipotecas	Valor de empréstimos hipotecários	2,9 bilhões
Ativos sob gestão	Total em gestão de patrimônio	600 milhões
Ativos de investimento do cliente	Total de ativos em serviços de investimento	1,1 bilhão
Usuários bancários online	Porcentagem de clientes utilizando serviços online	70%
Downloads de aplicativos móveis	Downloads totais do aplicativo móvel	50,000+

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mix de marketing: local

Locais da filial em Nova Jersey

Columbia Financial, Inc. opera uma rede de 24 localizações de filiais em Nova Jersey. Essas filiais fornecem acesso físico a serviços bancários para clientes em várias comunidades. A estratégia de distribuição específica permite o envolvimento e suporte direcionados ao cliente.

Plataforma bancária online

A empresa fornece um robusto Plataforma bancária online acessível a todos os clientes. Em outubro de 2023, a plataforma bancária on -line suporta 30.000 usuários ativos, oferecendo serviços como gerenciamento de contas, transferência de fundos e pagamentos de contas. A taxa de crescimento anual de usuários ativos foi 15% a partir do ano anterior.

Aplicativo bancário móvel

A Columbia Financial desenvolveu um aplicativo bancário móvel que permite que os clientes realizem uma variedade de transações. O aplicativo recebeu 4,5 estrelas nas principais lojas de aplicativos, com mais de 10.000 downloads desde o lançamento. A atualização mais recente introduziu recursos como alertas de depósito de cheques móveis e transações.

Rede de caixas eletrônicos

O banco mantém uma rede de 85 caixas eletrônicos Em Nova Jersey, fornecendo aos clientes acesso conveniente a retiradas de dinheiro e consultas de saldo. Além disso, o banco é um membro da rede Allpoint, dando aos clientes acesso a over 55.000 caixas eletrônicos em todo o país gratuitamente.

Call centers

Columbia Financial estabeleceu dois call centers Localizado em Nova Jersey para facilitar as consultas e o suporte ao cliente. Os centros operam 24/7 e têm funcionários com profissionais treinados para garantir um tempo médio de resposta de abaixo 3 minutos para chamadas de clientes.

Consultores financeiros disponíveis localmente

O banco emprega uma equipe de 15 consultores financeiros Localizado em várias filiais, ajudando os clientes com estratégias personalizadas de planejamento financeiro e investimento. Eles oferecem serviços, incluindo planejamento de aposentadoria, economia de educação e gestão de patrimônio.

Instituições financeiras em parceria

A Columbia Financial Forms Partnerships com várias instituições financeiras para aprimorar suas ofertas de produtos. As parcerias atuais incluem:

Instituição parceira	Tipo de parceria	Produtos oferecidos
Goldman Sachs	Investimento	Gerenciamento de patrimônio, valores mobiliários
Fidelity Investments	Soluções de aposentadoria	401 (k) planos, IRAs
Visa	Soluções de pagamento	Cartões de crédito, cartões de débito

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mix de marketing: Promoção

Campanhas de marketing digital

A Columbia Financial, Inc. emprega uma série de campanhas de marketing digital destinadas a aumentar o reconhecimento da marca e o envolvimento do cliente. Eles alocam aproximadamente US $ 1,2 milhão Anualmente, em direção à publicidade digital, que inclui anúncios direcionados no Google e Facebook, além de exibir publicidade em sites de serviços financeiros.

Presença nas mídias sociais

Com uma estratégia robusta de mídia social, a Columbia Financial mantém uma presença ativa em plataformas como LinkedIn, Twitter e Facebook. A partir de 2023, eles acabaram 10,000 seguidores no LinkedIn e uma taxa de engajamento de 2.5% que está acima da média da indústria de 1.9%. Suas postagens geralmente destacam ofertas de serviços, iniciativas comunitárias e conteúdo de alfabetização financeira.

Eventos de engajamento da comunidade

Columbia Financial participa de vários eventos de engajamento da comunidade todos os anos, dedicando -se a $250,000 para apoiar instituições de caridade locais e hospedar oficinas de alfabetização financeira. Somente em 2022, eles realizaram mais do que 30 Eventos comunitários, mostrando seu compromisso de melhorar o bem-estar da comunidade.

Boletins por e -mail

A empresa envia boletins mensais por e -mail para aproximadamente 25,000 assinantes. Esses boletins relatam uma taxa de cliques de 18%, significativamente maior que a taxa média de 4% para o setor de serviços financeiros. O conteúdo inclui atualizações de serviço, recursos educacionais e ofertas especiais.

Programas de referência

Columbia Financial incentiva as referências de clientes, oferecendo uma recompensa de $100 Para cada indicação bem -sucedida que leva a uma nova conta. Em 2023, o programa de referência resultou em superação 1,200 novas contas abertas, contribuindo para um aumento total de depósitos por US $ 15 milhões.

Materiais promocionais no ramo

Os materiais promocionais de ramo são exibidos com destaque em todos os locais financeiros da Columbia. Promoções mensais e panfletos educacionais são disseminados, com um alcance médio estimado de 5,000 clientes por mês por filial. O custo para esses materiais é aproximadamente $50,000 anualmente.

Anúncios de televisão e rádio

Columbia Financial investe em publicidade tradicional, gastando em torno $500,000 em anúncios de televisão e rádio a cada ano. Isso inclui campanhas que se concentram em seus produtos de hipoteca e empréstimo pessoal, atingindo um público estimado de 1 milhão Telespectadores e ouvintes semanalmente.

Patrocínio de eventos locais

Os patrocínios locais constituem uma parte da estratégia de promoção de Columbia, onde eles se comprometem ao redor $300,000 Anualmente, para patrocinar eventos comunitários, incluindo festivais e equipes esportivas. Essa iniciativa ajudou a melhorar a visibilidade da marca e promover as relações da comunidade.

Promoções via aplicativo móvel

A Columbia Financial desenvolveu um aplicativo móvel que facilita o envolvimento do cliente e oferece promoções exclusivas. O aplicativo tem 50,000+ Downloads e promoções no aplicativo levaram a um 20% aumento da atividade bancária móvel, traduzindo -se para um aumento líquido de US $ 10 milhões em transações no ano passado.

Estratégia de promoção	Investimento anual	Alcançar
Campanhas de marketing digital	US $ 1,2 milhão	Anúncios direcionados
Presença nas mídias sociais	N / D	10.000 seguidores no LinkedIn
Eventos de engajamento da comunidade	$250,000	30 eventos
Boletins por e -mail	N / D	25.000 assinantes
Programas de referência	N / D	1.200 novas contas
Materiais promocionais no ramo	$50,000	5.000 clientes por mês
Anúncios de televisão e rádio	$500,000	1 milhão de espectadores/ouvintes semanais
Patrocínio de eventos locais	$300,000	Vários eventos comunitários
Promoções via aplicativo móvel	N / D	Mais de 50.000 download

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas

As atuais taxas de juros competitivas oferecidas pela Columbia Financial, Inc. variam de acordo com o tipo de produto. Por exemplo:

• Linhas de crédito para capital doméstico (HELOC): As taxas começam em torno de 4,25%.
• Empréstimos pessoais: As taxas médias variam de 6,99% a 9,99%, dependendo da credibilidade.
• Taxas de hipoteca: A taxa média oferecida é de aproximadamente 3,75% para uma hipoteca fixa de 30 anos.

Taxas de pedido de empréstimo

A Columbia Financial, Inc. cobra taxas de inscrição por determinados produtos de empréstimos:

• Taxa de pedido de hipoteca: US $ 500, que podem ser aplicados aos custos de fechamento.
• Taxa de pedido de empréstimo pessoal: US $ 25, não reembolsável.

Taxas mensais de manutenção de conta

As taxas mensais de manutenção da conta são avaliadas da seguinte forma:

• Contas de corrente padrão: Taxa mensal de US $ 7, dispensada com um saldo mínimo de US $ 500.
• Contas de corrente premium: Taxa mensal de US $ 15, dispensada com um saldo mínimo de US $ 2.500.

Cobranças de cheque especial

A cobrança de cheque especial é aplicada quando as transações excedem os saldos da conta:

• Cobrança padrão de descoberto: US $ 35 por transação.
• Transações de proteção de cheque especial: US $ 10 por transferência da economia.

Comissão de Serviços de Investimento

A Columbia Financial, Inc. cobra comissões de serviços de investimento:

• Ações e ETFs: US $ 9,99 por negociação.
• Transações de fundos mútuos: US $ 75 por transação.

Taxas de ATM

As taxas do ATM variam com base no tipo de conta e no local:

• ATMs em rede: Sem taxas.
• Caixas eletrônicos fora da rede: US $ 3 por transação.

Taxas de serviço para contas premium

Contas premium implica taxas de serviço específicas que oferecem benefícios adicionais:

• Taxas de transferência de fio: US $ 25 para doméstico, US $ 45 para internacionais.
• Pedidos de talão de cheques: US $ 15 para cheques padrão.

Opções de conta de corrente básica gratuitas

A Columbia Financial, Inc. oferece contas de corrente básica gratuitas com as seguintes características:

• Sem taxas mensais de manutenção.
• Redação ilimitada de cheques.
• Acesso a serviços bancários on -line e serviços de billpay.

Em resumo, a Columbia Financial, Inc. (CLBK) navega habilmente no intrincado cenário do setor financeiro, alavancando um bem-arredondado mix de marketing definido por seu diverso produto Ofertas, acessíveis lugares para o setor bancário, envolvente promoçõese estrategicamente definido preços. Ao se adaptar continuamente às demandas do mercado, com foco na satisfação do cliente, o CLBK garante que ele continue sendo um candidato formidável no banco de varejo e comercial, fornecendo aos clientes soluções robustas adaptadas às suas necessidades financeiras.