Análisis de mezcla de marketing de Columbia Financial, Inc. (CLBK)
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Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
En el mundo competitivo de las finanzas, comprender los matices de la mezcla de marketing es esencial para el éxito. Columbia Financial, Inc. (CLBK) navega hábilmente las cuatro P's (producto, lugar, promoción y precio) para crear una estrategia integral que satisfaga las diversas necesidades de sus clientes. De una amplia gama de servicios financieros a un robusto presencia en líneaLas ofertas de CLBK están diseñadas para participar y empoderar. Descubra cómo esta institución aprovecha sus ventajas en cada área para forjar una posición sólida en el mercado a continuación.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mezcla de marketing: producto
Servicios financieros
Columbia Financial, Inc. ofrece una amplia gama de servicios financieros integrales diseñados para satisfacer las diversas necesidades financieras de sus clientes. Los activos totales de Columbia Financial, a partir del período de informe más reciente, ascienden a aproximadamente $ 4.3 mil millones.
Banca minorista
El sector bancario minorista en Columbia Financial proporciona varios productos de banca personal, incluidas cuentas corrientes, cuentas de ahorro y servicios de crédito. Tiene alrededor de 27 ubicaciones de sucursales, que sirven a comunidades principalmente en Nueva Jersey y Nueva York.
Banca comercial
Los servicios de banca comercial se centran en pequeñas a medianas empresas (PYME), que ofrecen un conjunto completo de productos adaptados a las necesidades de las empresas. Columbia Financial reportó un total de $ 1.8 mil millones en préstamos comerciales, centrándose en el financiamiento inmobiliario y comercial.
Cuentas de ahorro
Columbia Financial ofrece varias opciones de cuenta de ahorro, con tasas de interés que van desde 0.05% a 0.75% APY, dependiendo del tipo de cuenta y el saldo. A partir de septiembre de 2023, los depósitos totales en las cuentas de ahorro se situaron en aproximadamente $ 1.4 mil millones.
Servicios de préstamo
Los servicios de préstamos incluyen una variedad de préstamos personales, automotrices e hipotecarios. La cartera de hipotecas de Columbia Financial fue valorada en alrededor de $ 2.9 mil millones, con un enfoque notable en los préstamos hipotecarios residenciales.
Gestión de patrimonio
Columbia Financial ofrece servicios de gestión de patrimonio y planificación financiera, con activos bajo administración (AUM) que alcanzan los $ 600 millones. Este servicio se dirige a clientes de alto nivel de red que buscan estrategias de inversión personalizadas.
Servicios de inversión
Las ofertas de inversión abarcan servicios de corretaje, fondos mutuos y cuentas de jubilación. El segmento de inversión registró aproximadamente $ 1.1 mil millones en activos del cliente al último año financiero.
Plataformas de banca en línea
La plataforma bancaria en línea permite a los clientes administrar cuentas, realizar transferencias y pagar las facturas sin problemas. A partir de octubre de 2023, más del 70% de los clientes de Columbia Financial utilizan servicios bancarios en línea, lo que refleja un compromiso digital robusto.
Aplicaciones de banca móvil
La aplicación de banca móvil proporciona servicios bancarios sobre la marcha, incluidos los depósitos de cheques móviles, la gestión de cuentas y las alertas de transacciones. La aplicación ha sido calificada de 4.5 estrellas en las principales tiendas de aplicaciones, con más de 50,000 descargas hasta la fecha.
| Tipo de servicio | Detalles | Valor ($) |
|---|---|---|
| Activos totales | Activos completos administrados | 4.300 millones |
| Préstamos comerciales | Monto total de préstamos comerciales emitidos | 1.800 millones |
| Depósitos de ahorro | Depósitos totales en cuentas de ahorro | 1.400 millones |
| Cartera hipotecaria | Valor de los préstamos hipotecarios | 2.9 mil millones |
| Activos bajo administración | Total en gestión de patrimonio | 600 millones |
| Activos de inversión del cliente | Activos totales en servicios de inversión | 1.100 millones |
| Usuarios bancarios en línea | Porcentaje de clientes que utilizan servicios en línea | 70% |
| Descargas de aplicaciones móviles | Descargas totales de la aplicación móvil | 50,000+ |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mezcla de marketing: lugar
Ubicaciones de sucursales en Nueva Jersey
Columbia Financial, Inc. opera una red de 24 ubicaciones de ramas en Nueva Jersey. Estas ramas proporcionan acceso físico a los servicios bancarios para clientes en varias comunidades. La estrategia de distribución específica permite la participación y el soporte específicos del cliente.
Plataforma bancaria en línea
La compañía proporciona un sólido plataforma bancaria en línea accesible para todos los clientes. A partir de octubre de 2023, la plataforma bancaria en línea admite 30,000 usuarios activos, ofreciendo servicios como administración de cuentas, transferencia de fondos y pagos de facturas. La tasa de crecimiento anual de los usuarios activos ha sido 15% del año anterior.
Aplicación de banca móvil
Columbia Financial ha desarrollado una aplicación de banca móvil que permite a los clientes realizar una variedad de transacciones. La aplicación ha obtenido 4.5 estrellas en las principales tiendas de aplicaciones, con más 10,000 descargas Desde el lanzamiento. La actualización más reciente introdujo funciones, como depósito de cheques móviles y alertas de transacciones.
Red de cajeros automáticos
El banco mantiene una red de 85 cajeros automáticos En toda Nueva Jersey, brindando a los clientes acceso conveniente a retiros de efectivo y consultas de saldo. Además, el banco es miembro de la red Allpoint, que brinda acceso a los clientes a Over 55,000 cajeros A nivel nacional sin cargo.
Centros de llamadas
Columbia Financial ha establecido Dos centros de llamadas Ubicado en Nueva Jersey para facilitar las consultas y el soporte de los clientes. Los centros operan 24/7 y cuentan con profesionales capacitados para garantizar un tiempo de respuesta promedio de debajo 3 minutos para llamadas al cliente.
Asesores financieros disponibles localmente
El banco emplea un equipo de 15 asesores financieros Ubicado en varias sucursales, ayudando a los clientes con estrategias de planificación financiera y inversión personalizada. Ofrecen servicios que incluyen planificación de jubilación, ahorros educativos y gestión de patrimonio.
Instituciones financieras asociadas
Columbia Financial forma asociaciones con varias instituciones financieras para mejorar sus ofertas de productos. Las asociaciones actuales incluyen:
| Institución asociada | Tipo de asociación | Productos ofrecidos |
|---|---|---|
| Goldman Sachs | Inversión | Gestión de patrimonio, valores |
| Inversiones de fidelidad | Soluciones de jubilación | Planes 401 (k), IRA |
| Visa | Soluciones de pago | Tarjetas de crédito, tarjetas de débito |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mezcla de marketing: Promoción
Campañas de marketing digital
Columbia Financial, Inc. emplea una variedad de campañas de marketing digital destinadas a aumentar la conciencia de la marca y la participación del cliente. Asignan aproximadamente $ 1.2 millones Anualmente hacia la publicidad digital, que incluye anuncios específicos en Google y Facebook, así como para mostrar publicidad en sitios web de servicios financieros.
Presencia en las redes sociales
Con una sólida estrategia de redes sociales, Columbia Financial mantiene una presencia activa en plataformas como LinkedIn, Twitter y Facebook. A partir de 2023, han terminado 10,000 seguidores en LinkedIn y una tasa de compromiso de 2.5% que está por encima del promedio de la industria de 1.9%. Sus publicaciones a menudo destacan las ofertas de servicios, las iniciativas de la comunidad y el contenido de educación financiera.
Eventos de participación comunitaria
Columbia Financial participa en numerosos eventos de participación comunitaria cada año, dedicando sobre $250,000 para apoyar a organizaciones benéficas locales y organizar talleres de educación financiera. Solo en 2022, realizaron más de 30 Eventos comunitarios, que muestran su compromiso de mejorar el bienestar de la comunidad.
Boletines por correo electrónico
La compañía envía boletines de correo electrónico mensuales a aproximadamente 25,000 suscriptores. Estos boletines informan una tasa de clics de 18%, significativamente mayor que la tasa promedio de 4% para la industria de servicios financieros. El contenido incluye actualizaciones de servicios, recursos educativos y ofertas especiales.
Programas de referencia
Columbia Financial incentiva las referencias de los clientes al ofrecer una recompensa de $100 para cada referencia exitosa que conduce a una nueva cuenta. En 2023, el programa de referencia resultó en Over 1,200 Se abrieron nuevas cuentas, contribuyendo a un aumento total de los depósitos por $ 15 millones.
Materiales promocionales en la rama
Los materiales promocionales en la rama se muestran prominentemente en todas las ubicaciones financieras de Columbia. Se difunden promociones mensuales y folletos educativos, con un alcance promedio estimado de 5,000 clientes por mes por rama. El costo de estos materiales es aproximadamente $50,000 anualmente.
Anuncios de televisión y radio
Columbia Financial invierte en publicidad tradicional, gastando $500,000 en anuncios de televisión y radio cada año. Esto incluye campañas que se centran en sus productos hipotecarios y de préstamos personales, llegando a una audiencia estimada de 1 millón espectadores y oyentes semanalmente.
Patrocinio de eventos locales
Los patrocinios locales constituyen una parte de la estrategia de promoción de Columbia, donde se comprometen $300,000 Anualmente para patrocinar eventos comunitarios, incluidos festivales y equipos deportivos. Esta iniciativa ha ayudado a mejorar la visibilidad de la marca y fomentar las relaciones comunitarias.
Promociones a través de la aplicación móvil
Columbia Financial ha desarrollado una aplicación móvil que facilita la participación del cliente y ofrece promociones exclusivas. La aplicación tiene 50,000+ Las descargas y las promociones en la aplicación han llevado a un 20% aumento de la actividad bancaria móvil, traduciendo a un aumento neto de $ 10 millones en transacciones durante el año pasado.
| Estrategia de promoción | Inversión anual | Alcanzar |
|---|---|---|
| Campañas de marketing digital | $ 1.2 millones | Anuncios dirigidos |
| Presencia en las redes sociales | N / A | 10,000 seguidores en LinkedIn |
| Eventos de participación comunitaria | $250,000 | 30 eventos |
| Boletines por correo electrónico | N / A | 25,000 suscriptores |
| Programas de referencia | N / A | 1.200 nuevas cuentas |
| Materiales promocionales en la rama | $50,000 | 5,000 clientes por mes |
| Anuncios de televisión y radio | $500,000 | 1 millón de espectadores/oyentes semanales |
| Patrocinio de eventos locales | $300,000 | Múltiples eventos comunitarios |
| Promociones a través de la aplicación móvil | N / A | Más de 50,000 descarga |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing Mix: Price
Tasas de interés competitivas
Las tasas de interés competitivas actuales ofrecidas por Columbia Financial, Inc. varían según el tipo de producto. Por ejemplo:
- Líneas de crédito de capital doméstico (HELOC): Las tarifas comienzan alrededor del 4.25%.
- Préstamos personales: Las tasas promedio varían de 6.99% a 9.99% dependiendo de la solvencia.
- Tasas hipotecarias: La tasa promedio ofrecida es de aproximadamente 3.75% para una hipoteca fija a 30 años.
Tarifas de solicitud de préstamo
Columbia Financial, Inc. cobra tarifas de solicitud por ciertos productos de préstamos:
- Tarifa de solicitud de hipoteca: $ 500, que se puede aplicar a los costos de cierre.
- Tarifa de solicitud de préstamo personal: $ 25, no reembolsable.
Tarifas de mantenimiento de la cuenta mensual
Las tarifas mensuales de mantenimiento de la cuenta se evalúan de la siguiente manera:
- Cuentas corrientes estándar: Tarifa mensual de $ 7, renunciado con un saldo mínimo de $ 500.
- Cuentas corrientes de primera calidad: Tarifa mensual de $ 15, renunciado con un saldo mínimo de $ 2,500.
Cargos por sobregiro
La carga de sobregiro se aplica cuando las transacciones exceden los saldos de la cuenta:
- Carga de sobregiro estándar: $ 35 por transacción.
- Transacciones de protección contra sobregiro: $ 10 por transferencia de ahorros.
Comisión de Servicios de Inversión
Columbia Financial, Inc. cobra comisiones por servicios de inversión:
- Existencias y ETF: $ 9.99 por comercio.
- Transacciones de fondos mutuos: $ 75 por transacción.
Tarifas de cajero automático
Las tarifas de cajero automática varían según el tipo de cuenta y la ubicación:
- ATMS en la red: Sin tarifas.
- ATMS fuera de la red: $ 3 por transacción.
Tarifas de servicio para cuentas premium
Las cuentas premium implican tarifas de servicio específicas que ofrecen beneficios adicionales:
- Tarifas de transferencia de cables: $ 25 para nacional, $ 45 para internacional.
- Pedidos de chequera: $ 15 por cheques estándar.
Opciones de cuenta corriente básica gratuita
Columbia Financial, Inc. ofrece cuentas corrientes básicas gratuitas con las siguientes características:
- No hay tarifas de mantenimiento mensuales.
- Escritura de cheques ilimitados.
- Acceso a servicios bancarios en línea y billete.
En resumen, Columbia Financial, Inc. (CLBK) navega por expertos el intrincado panorama del sector financiero al aprovechar un bien redondeado mezcla de marketing definido por su diverso producto Ofertas, accesible lugares para la banca, la participación promociones, y estratégicamente establecido precios. Al adaptarse continuamente a las demandas del mercado con un enfoque en la satisfacción del cliente, CLBK asegura que siga siendo un contendiente formidable tanto en la banca minorista como en la comercial, proporcionando a los clientes soluciones sólidas adaptadas a sus necesidades financieras.