Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Una breve historia de la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Formación y propósito
Formación y propósito
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas, comúnmente conocida como Agricultor Mac, fue establecido por la Ley de Crédito Agrícola de 1987. Su propósito principal era mejorar la disponibilidad de crédito al sector agrícola al proporcionar un mercado secundario para préstamos hipotecarios agrícolas.
Capitalización inicial
La capitalización original para Farmer Mac fue $ 10 millones, que tenía la intención de servir como base para sus operaciones para garantizar el pago oportuno del capital e intereses a los inversores.
Estructura corporativa
Farmer Mac opera como una corporación que cotiza en bolsa. La compañía es designada como una empresa patrocinada por el gobierno (GSE). Sus acciones se negocian en la Bolsa de Nueva York bajo el símbolo del ticker Prolongación.
Hitos clave
A continuación se muestran hitos significativos en la historia de Farmer Mac:
| Año | Evento |
|---|---|
| 1987 | Formación de Farmer Mac |
| 1996 | Primera emisión de valores respaldados por hipotecas |
| 2008 | Respondió a la crisis financiera con mayor disponibilidad de crédito |
| 2013 | Introdujo un nuevo marco de riesgo de crédito |
| 2020 | Informó un ingreso neto de $ 29.8 millones |
| 2022 | Los activos totales alcanzados $ 5.9 mil millones |
Desempeño financiero
Farmer Mac ha mostrado un crecimiento constante en sus métricas financieras. A partir de 2022, sus cifras financieras clave incluyeron:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 29.8 millones |
| Activos totales | $ 5.9 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 546 millones |
| Volumen de préstamo | $ 2.7 mil millones |
Fuentes de financiación
Farmer Mac utiliza principalmente las siguientes fuentes de financiación para sus operaciones:
- Emisión de valores respaldados por hipotecas
- Bonos federales de la corporación hipotecaria agrícola
- Garantías del gobierno de los Estados Unidos
Papel en el financiamiento agrícola
Farmer Mac ha jugado un papel esencial en facilitar el acceso al crédito para los agricultores y las comunidades rurales, con un enfoque en:
- Proporcionar liquidez a los prestamistas agrícolas
- Apoyo al financiamiento a largo plazo para bienes raíces agrícolas
- Mejora de la estabilidad de los mercados de crédito agrícola
Desarrollos recientes
En 2023, Farmer Mac ha seguido adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado, centrándose en:
- Innovando productos financieros
- Ampliando asociaciones con prestamistas
- Mejorar las estrategias de gestión de riesgos
Conclusión
La evolución del agricultor Mac a lo largo de las décadas refleja su papel vital para garantizar el acceso al crédito para el sector agrícola, contribuyendo a la salud económica más amplia de la América rural.
A Who posee la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Estructura de propiedad
Estructura de propiedad
La Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) se negocia públicamente en la Bolsa de Nueva York bajo el símbolo del ticker "AGM". A partir de octubre de 2023, AGM tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, accionistas individuales y expertos.
Accionistas clave
A partir de las últimas presentaciones, los siguientes son los accionistas importantes de AGM:
| Accionista | Tipo | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 10.30% | 1,100,000 |
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 9.75% | 1,050,000 |
| Harris Associates L.P. | Inversor institucional | 8.40% | 900,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | Inversor institucional | 7.85% | 850,000 |
| Participaciones privilegiadas | Experto | 5.20% | 560,000 |
| Otros accionistas individuales | Individual | 58.50% | 6,200,000 |
Rendimiento comercial reciente
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de AGM es de aproximadamente $ 50.25, con un rendimiento anual de +12.5%.
La capitalización de mercado de AGM es de aproximadamente $ 1.45 mil millones.
Dividendos
En el año fiscal más reciente, AGM anunció un dividendo anual de $ 2.00 por acción, proporcionando un rendimiento del 3.98% basado en el precio actual de las acciones.
Métricas financieras
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 8.1 mil millones |
| Pasivos totales | $ 7.0 mil millones |
| Ingresos netos (2022) | $ 90 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $5.00 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.5% |
Conclusión
La propiedad de la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas refleja una combinación de inversores institucionales y accionistas individuales, impulsando diversos intereses en los sectores de finanzas agrícolas y rurales.
Declaración de misión de la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Compañía Overview
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas, también conocida como Farmer Mac, se estableció para promover un mercado nacional sólido para las hipotecas agrícolas. Sirve como mercado secundario para préstamos hechos a agricultores, ganaderos y propietarios rurales. La compañía se compromete a mejorar el acceso al capital en las zonas rurales.
Declaración de misión
La misión de Farmer Mac es:
- Proporcionar una fuente confiable de fondos para el sector agrícola
- Apoye a la América rural al aumentar la disponibilidad de capital
- Mejorar la liquidez de los préstamos hipotecarios agrícolas
Valores centrales
Los principios fundamentales que guían las operaciones de AGM incluyen:
- Integridad: Defender los estándares éticos en todos los tratos.
- Compromiso: Dedicado a servir las necesidades de la América rural.
- Innovación: Buscando constantemente nuevas formas de mejorar la prestación de servicios.
Objetivos estratégicos
Farmer Mac tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos estratégicos:
- Ampliar su presencia y divulgación de su mercado a los potenciales prestatarios.
- Mejore la experiencia del cliente a través de productos y servicios mejorados.
- Mantenga una sólida base de capital para un crecimiento sostenible.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, Farmer Mac informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad de 2022 | Cantidad de 2021 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 5.0 mil millones | $ 4.7 mil millones |
| Pasivos totales | $ 4.5 mil millones | $ 4.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 50 millones | $ 45 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.5% | 9.0% |
| Dividendos declarados | $ 20 millones | $ 18 millones |
Impacto en las comunidades rurales
Las operaciones de Farmer Mac tienen implicaciones significativas para la América rural:
- Facilita más de $ 1.2 mil millones en préstamos agrícolas en 2022.
- Apoya a más de 30,000 propietarios rurales.
- Contribuye a financiar diversas iniciativas y proyectos agrícolas.
Perspectiva futura
La compañía tiene como objetivo mejorar su misión a través de:
- Aprovechando los avances tecnológicos en préstamos y servicios.
- Amplios de las asociaciones con instituciones financieras rurales.
- Mejora del acceso a recursos financieros para comunidades desatendidas.
Cómo funciona la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Overview de la corporación hipotecaria agrícola federal
Overview de la corporación hipotecaria agrícola federal
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM), también conocida como Farmer Mac, juega un papel crucial en el apoyo al sector agrícola en los Estados Unidos al proporcionar un mercado secundario para préstamos de viviendas agrícolas y rurales. Esto permite a los prestamistas otorgar más préstamos comprándolos a bancos y otras instituciones financieras, lo que aumenta la disponibilidad de crédito para la comunidad agrícola.
Modelo de negocio
Farmer Mac opera a través de tres segmentos centrales: Granja y rancho, Servicios públicos rurales, y Vivienda rural. La compañía compra, realiza y garantiza préstamos de prestamistas, proporcionándoles liquidez y reduciendo su riesgo asociado con los préstamos agrícolas.
| Segmento | Tipos de préstamo | 2022 Originaciones ($ millones) | Préstamos sobresalientes ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Granja y rancho | Préstamos agrícolas, préstamos operativos | $1,200 | $5,000 |
| Servicios públicos rurales | Préstamos de servicios públicos, proyectos de energía | $400 | $1,800 |
| Vivienda rural | Préstamos unifamiliares de vivienda | $300 | $2,100 |
Mecanismo de financiación
Farmer Mac recauda fondos principalmente a través de la emisión de valores respaldados por hipotecas (MBS) y deuda valores. En 2022, Farmer Mac emitió aproximadamente $ 2.5 mil millones en MBS, mejorando la liquidez en el mercado de préstamos agrícolas.
Indicadores de desempeño financiero
La salud financiera de Farmer Mac se puede medir a través de métricas clave de rendimiento:
| Métrico | Valor 2022 | Valor 2021 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | $65 | $55 | 18.18 |
| Activos totales ($ mil millones) | $22 | $19 | 15.79 |
| Retorno de la equidad (%) | 12.24 | 11.75 | 4.17 |
Gestión de riesgos
La compañía emplea un marco sólido de gestión de riesgos para mitigar varios riesgos, incluido el riesgo de crédito y el riesgo de tasa de interés. AGM mantiene una cartera diversificada en diferentes regiones y tipos de préstamos agrícolas. A partir de 2022, la tasa de delincuencia para su cartera de préstamos era del 1.5%, lo que indica prácticas prudentes de gestión de riesgos.
Marco regulatorio
Farmer Mac está regulado por el Administración de crédito agrícola (FCA), que supervisa sus operaciones para garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos que rigen los préstamos agrícolas y las actividades financieras.
Impacto en la agricultura
El impacto del agricultor Mac en el sector agrícola es profundo, y sus actividades ayudan a financiar aproximadamente 40% de los préstamos agrícolas estadounidenses. La corporación ha desempeñado un papel vital para garantizar que los agricultores tengan acceso a los fondos necesarios para la operación, el crecimiento y la sostenibilidad.
Desarrollos recientes
En 2023, Farmer Mac anunció nuevas iniciativas destinadas a integrarse financiamiento sostenible Opciones para productores agrícolas, centrados en las prácticas agrícolas resistentes al clima. Se espera que este cambio estratégico mejore sus ofertas de préstamos y expanda significativamente su presencia en el mercado.
Conclusión
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas sirve como un pilar fundamental para mejorar la disponibilidad de opciones de financiamiento para la agricultura y el desarrollo rural. A través de sus diversos mecanismos de financiación, desempeño financiero y estrategias de gestión de riesgos, Farmer Mac juega un papel fundamental en el apoyo a las economías rurales en los Estados Unidos.
Cómo gana dinero la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Fuentes de ingresos
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas, comúnmente conocida como Farmer Mac, genera ingresos a través de varios canales, centrándose principalmente en sus operaciones de financiamiento agrícola.
- Tarifas de garantía: Farmer Mac obtiene ingresos al proporcionar garantías de préstamos. A partir de 2022, el ingreso total de la tarifa de garantía era de aproximadamente $ 50 millones.
- Ingresos por intereses de préstamo: Los ingresos por intereses de los préstamos son otra fuente de ingresos significativa. En 2022, Farmer Mac reportó aproximadamente $ 150 millones en ingresos por intereses.
- Ingresos de inversión: Farmer Mac también invierte en activos agrícolas, registrando ingresos por inversiones de alrededor de $ 25 millones en 2022.
Cartera de préstamos y garantía
La cartera de Farmer Mac consiste en una variedad de préstamos y garantías destinadas a apoyar la infraestructura agrícola y rural.
| Categoría | Monto del préstamo (2022) | Número de préstamos | Tamaño promedio del préstamo |
|---|---|---|---|
| Granja y rancho | $ 3.5 mil millones | 2,500 | $ 1.4 millones |
| Bienes raíces agrícolas | $ 2.0 mil millones | 1,800 | $ 1.1 millones |
| Servicios públicos rurales | $ 1.2 mil millones | 700 | $ 1.7 millones |
| Agro-negocio | $ 900 millones | 900 | $ 1.0 millones |
Gastos operativos
Para sostener sus operaciones, Farmer Mac incurre en varios gastos, lo que afectan la rentabilidad general.
- Gastos generales y administrativos: En 2022, estos gastos ascendieron a aproximadamente $ 30 millones.
- Provisión de pérdida de préstamo: La provisión de pérdidas de préstamos fue de aproximadamente $ 10 millones en el mismo año.
- Gasto de interés: El gasto de interés del agricultor Mac totalizó aproximadamente $ 40 millones en 2022.
Métricas de desempeño financiero
Las métricas financieras clave proporcionan información sobre la rentabilidad y la eficiencia operativa del agricultor Mac.
| Métrico | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 225 millones | $ 200 millones |
| Lngresos netos | $ 75 millones | $ 60 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.2% | 1.0% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.5% | 9.0% |
Posición de mercado
Farmer Mac opera en un nicho de mercado con competencia limitada, centrándose específicamente en las finanzas agrícolas.
- Cuota de mercado: Farmer Mac posee aproximadamente el 25% del mercado hipotecario agrícola.
- Fuentes de financiación: La financiación se obtiene principalmente a través de la emisión de títulos de deuda, por valor de aproximadamente $ 1.5 mil millones en 2022.
- Rendimiento de las acciones: El precio de las acciones de la AGM ha visto fluctuaciones, con un precio de negociación promedio de $ 90 en 2022.
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