Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Una breve historia de Farmer Mac
El agricultor Mac, o la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas, se estableció en 1988 para mejorar la disponibilidad de crédito en la América rural. Con los años, ha evolucionado significativamente, centrándose en proporcionar un mercado secundario para préstamos agrícolas. A partir de 2024, el agricultor Mac continúa desempeñando un papel vital en el apoyo a las finanzas agrícolas, las finanzas de infraestructura rural e iniciativas de energía renovable.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Farmer Mac informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $30,615,221 |
| Volumen empresarial total | $28,468,303 |
| Capital principal | $1,464,898 |
| Capital superior al mínimo requerido | $579,877 |
| Ingresos netos (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $129,580 |
| EPS básico | $11.93 |
| EPS diluido | $11.82 |
Excelente volumen de negocio por segmento
El desglose del volumen de negocios sobresaliente al 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Segmento | Volumen sobresaliente (en miles) |
|---|---|
| Finanzas agrícolas | $18,090,374 |
| Finanzas de infraestructura rural | $1,842,780 |
| Agencia corporativa | $7,440,141 |
| Servicios públicos rurales | $1,095,008 |
| Energía renovable | $28,468,303 |
Indicadores de calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los indicadores de calidad crediticia para la cartera de finanzas agrícolas de Farmer Mac incluyeron:
| Indicador | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos de calidad inferior al balance | $342,058 |
| Activos de calidad inferior de balance | $35,827 |
| Delincuencias de 90 días | $6,926 |
Desarrollos recientes
En 2024, el agricultor Mac continuó innovando en finanzas agrícolas. Los desarrollos clave incluyen:
- Emisión de acciones comunes de Clase C por un total de $ 79,000.
- Aumento neto de préstamos de energía renovable que reflejan una fuerte demanda.
- Implementación de un nuevo sistema de gestión del Tesoro destinado a mejorar la eficiencia operativa.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Farmer Mac ha devuelto constantemente valor a los accionistas a través de dividendos. En 2024, el dividendo en efectivo declarado para acciones comunes fue de $ 1.40 por acción.
| Tipo de dividendos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Dividendos de stock preferidos | $5,897 |
| Dividendos de acciones comunes | $15,238 |
A Who posee la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (Farmer Mac) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende varios accionistas institucionales e individuales. El desglose es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de acciones propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 65% | 14,000,000 |
| Inversores individuales | 25% | 5,500,000 |
| Oficiales y directores de la empresa | 10% | 2,200,000 |
Principales accionistas institucionales
Los accionistas institucionales clave incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 3,000,000 | 14% |
| Blackrock, Inc. | 2,500,000 | 12% |
| State Street Corporation | 2,000,000 | 10% |
| T. Rowe Price | 1,500,000 | 7% |
Derechos de voto de los accionistas
Los accionistas de Farmer Mac tienen los derechos de voto proporcionales a su propiedad de acciones. Esta estructura permite a los inversores institucionales ejercer una influencia significativa sobre el gobierno corporativo y las decisiones estratégicas.
Cambios recientes de los accionistas
En 2024, hubo cambios notables en la composición del accionista:
- Vanguard aumentó su participación en un 1%.
- BlackRock disminuyó sus tenencias en un 0.5%.
- T. Rowe Price adquirió 200,000 acciones adicionales.
Propiedad ejecutiva
A partir de los últimos informes, los funcionarios ejecutivos tienen las siguientes acciones:
| Ejecutivo | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 1,000,000 |
| Jane Doe | director de Finanzas | 500,000 |
| Mark Johnson | ARRULLO | 700,000 |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Farmer Mac era de aproximadamente $ 2.1 mil millones, con las acciones que cotizan en $ 22.50 por acción. Durante el año pasado, la acción ha experimentado un Aumento del 10% en valor.
Dividendos y devoluciones
Farmer Mac ha pagado constantemente dividendos, con un dividendo reciente de $1.40 por acción en 2024. El pago total de dividendos para el año se proyecta que sea $ 15 millones.
Conclusión sobre la propiedad y la influencia
La estructura de propiedad de la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas refleja una combinación de inversores institucionales e individuales, con una influencia significativa en poder de los principales accionistas institucionales. Esta diversa base de propiedad apoya las iniciativas estratégicas de la compañía y se alinea con su misión en las finanzas agrícolas.
Declaración de misión de la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Overview
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (Farmer Mac) opera con una misión para mejorar el flujo de crédito a la América rural al proporcionar liquidez, capital y herramientas de gestión de riesgos a los prestamistas agrícolas. Esta misión tiene como objetivo garantizar que los productores agrícolas tengan acceso al financiamiento necesario para mantener y hacer crecer sus operaciones.
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, Farmer Mac informó un volumen comercial sobresaliente de $ 28.5 mil millones, representando una disminución neta de $ 0.3 mil millones del cuarto anterior. El compromiso de la compañía con la agricultura e infraestructura rural se refleja en su cartera diversa.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Volumen de negocio excepcional | $ 28.5 mil millones |
| Diferencia efectiva neta (YTD 2024) | Aumentó en un 4,0% |
| Valores agvantage | $ 8.9 mil millones |
| Tasa de delincuencia de 90 días | 1.26% |
| Préstamos totales | $ 12.45 mil millones |
Componentes de declaración de misión
La misión de Farmer Mac abarca varios componentes, incluyendo:
- Siempre que liquidez a los prestamistas agrícolas.
- Facilitar acceso de capital para proyectos de infraestructura rural.
- Ofrenda Herramientas de gestión de riesgos para mitigar los riesgos financieros en la agricultura.
Objetivos estratégicos
La organización tiene como objetivo:
- Mejora la accesibilidad de financiamiento para las empresas rurales.
- Apoye las prácticas agrícolas sostenibles.
- Promover la estabilidad económica en las comunidades rurales.
Indicadores de desempeño financiero
El desempeño financiero de Farmer Mac es fundamental para cumplir su misión. Los indicadores clave incluyen:
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Préstamos totales de finanzas agrícolas | $ 12.45 mil millones |
| Préstamos financieros de infraestructura rural | $ 4.38 mil millones |
| Asignación de pérdidas | $ 19.95 millones |
| Equidad total | Aumento debido a las ganancias retenidas |
| Dividendo trimestral (2024) | $ 1.40 por acción |
Impacto de la comunidad
Las operaciones de Farmer Mac están diseñadas para tener un impacto significativo en las comunidades rurales por:
- Proporcionar financiamiento esencial que permita a los agricultores y agronegocios prosperar.
- Proyectos de apoyo que mejoran la infraestructura rural, incluidas las iniciativas de energía renovable.
- Fomentar el crecimiento económico a través de la creación de empleo en el sector agrícola.
Conclusión
La declaración de misión y la estrategia operativa de Farmer Mac están alineados con su objetivo de apoyar a América rural a través de soluciones financieras efectivas y prácticas de gestión de riesgos. El compromiso de la organización con la agricultura e infraestructura rural es evidente en su desempeño financiero e iniciativas de impacto comunitario.
Cómo funciona la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Modelo de negocio
La Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (Farmer Mac) opera como un mercado secundario para préstamos de vivienda agrícola y rural. Mejora la disponibilidad de crédito a los agricultores y ganaderos de Estados Unidos al proporcionar liquidez a los prestamistas. Farmer Mac emite títulos de deuda para recaudar fondos, que luego utiliza para comprar o garantizar préstamos hechos por los prestamistas a los agricultores y los propietarios de viviendas rurales.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Farmer Mac informó un volumen comercial sobresaliente de $ 28.5 mil millones, lo que refleja una disminución neta de $ 290 millones del trimestre anterior. Esto incluye:
- Finanzas agrícolas: $ 18.1 mil millones
- Finanzas de infraestructura rural: $ 1.8 mil millones
- AgFinance corporativo: $ 7.4 mil millones
- Utilidades rurales: $ 1.1 mil millones
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Volumen de negocio excepcional | $28,468,303 |
| Finanzas agrícolas | $18,090,374 |
| Finanzas de infraestructura rural | $1,842,780 |
| Agencia corporativa | $7,440,141 |
| Servicios públicos rurales | $1,095,008 |
Estructura capital
La capital central del agricultor Mac se situó en $ 1.464 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con capital superior al nivel de capital mínimo requerido en $ 579.9 millones. La Compañía ha administrado activamente su estructura de capital para garantizar una liquidez y el cumplimiento adecuados de los requisitos reglamentarios.
| Métricas de capital | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Capital principal | $1,464,898 |
| Capital superior al mínimo requerido | $579,877 |
Destacados del estado de resultados
En el tercer trimestre de 2024, Farmer MAC reportó ingresos por intereses netos de $ 398.1 millones, con un diferencial efectivo neto de 1.15%. El ingreso neto atribuible a los accionistas comunes fue de $ 49.8 millones.
| Artículo de estado de resultados | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $398,087 |
| NET EFECTIVO EFECTIVO | 1.15% |
| Lngresos netos | $49,828 |
Calidad de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Farmer Mac reportó activos de calidad inferior en su cartera de finanzas agrícolas por un valor de $ 342.1 millones, que es el 4.1% de la cartera total. La compañía continúa monitoreando y gestionando de cerca los riesgos crediticios.
| Métricas de calidad crediticia | Cantidad (en miles) | Porcentaje de cartera |
|---|---|---|
| Activos de calidad inferior al balance | $342,058 | 4.1% |
| Activos de calidad inferior de balance | $35,827 | 1.1% |
Obligaciones de deuda y autoridad de préstamo
El agricultor Mac tiene la autoridad de pedir prestado hasta $ 1.5 mil millones del Tesoro de los Estados Unidos, que se puede utilizar únicamente para cumplir con sus obligaciones de garantía. Al 30 de septiembre de 2024, el agricultor Mac no había utilizado esta autoridad de préstamo.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Farmer Mac ha mantenido una política de dividendos consistente, pagando dividendos trimestrales de $ 1.40 por acción para cada trimestre en 2024. Este es un aumento de $ 1.10 por acción en 2023, lo que demuestra el compromiso de la compañía con el valor de devolución a los accionistas.
| Información de dividendos | Cantidad por acción | Año |
|---|---|---|
| Dividendo trimestral | $1.40 | 2024 |
| Dividendo trimestral | $1.10 | 2023 |
Posición de mercado y perspectiva futura
La posición estratégica de Farmer Mac en el mercado de finanzas agrícolas sigue siendo sólida ya que continúa apoyando al sector agrícola a través de diversas soluciones financieras. La compañía tiene como objetivo adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado al tiempo que mantiene su enfoque en la gestión de riesgos y la eficiencia operativa.
Cómo gana dinero la Corporación Federal de Hipotecas Agrícolas (AGM)
Fuentes de ingresos
La Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) genera ingresos principalmente a través de las siguientes fuentes:
- Ingresos de intereses: Esto incluye ingresos de préstamos, valores garantizados y valores del USDA.
- Ingresos sin interés: Comprende ganancias en la venta de inversiones y tarifas de servicio.
- NET EFECTIVO DISPARACIÓN: La diferencia entre los ingresos por intereses obtenidos en los préstamos y los gastos de intereses incurridos en la deuda.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el volumen de negocios sobresaliente del agricultor Mac fue de $ 28.5 mil millones, lo que refleja una disminución neta de $ 290 millones desde el 30 de junio de 2024. El desglose de este volumen es el siguiente:
| Segmento de negocios | Volumen sobresaliente (en miles) |
|---|---|
| Finanzas agrícolas | $18,090,374 |
| Finanzas de infraestructura rural | $7,440,141 |
| Agencia corporativa | $1,842,780 |
| Energía renovable | $1,095,008 |
| Total | $28,468,303 |
Desglose de ingresos por intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Farmer Mac informó los siguientes ingresos por intereses:
| Fuente de ingresos por intereses | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos | $114,965 |
| Farmer Mac garantizado valores | $48,912 |
| Valores del USDA | $30,462 |
| Ingresos por intereses totales | $194,339 |
NET EFECTIVO EFECTIVO
El diferencial efectivo neto de Farmer Mac refleja su rentabilidad en las operaciones de préstamos. La extensión efectiva neta para el trimestre que terminó el 30 de septiembre de 2024 fue:
| Segmento | Diferencia efectiva neta (en miles) | Producir (%) |
|---|---|---|
| Finanzas agrícolas | $35,755 | 1.05% |
| Finanzas de infraestructura rural | $6,397 | 1.56% |
| Agencia corporativa | $7,579 | 0.44% |
| Tesorería | $3,810 | 1.78% |
| Total | $53,541 | 1.19% |
Gastos operativos
Los gastos operativos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron los siguientes:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Compensación y beneficios para empleados | $48,334 |
| General y administrativo | $25,784 |
| Tarifas regulatorias | $2,175 |
| Gastos operativos totales | $76,489 |
Ingresos netos y ganancias por acción
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto se informó de la siguiente manera:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Lngresos netos | $49,828,000 |
| Dividendos de stock preferidos | $5,897,000 |
| Ingresos netos atribuibles a los accionistas comunes | $42,312,000 |
| Ganancias por acción (básica) | $3.89 |
Fuentes de deuda y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de financiación de Farmer Mac incluía:
| Tipo de deuda | Cantidad (en miles) | Tasa promedio ponderada (%) |
|---|---|---|
| Notas por pagar con vencimiento dentro de un año | $3,162,862 | 5.22% |
| Notas por pagar vencidas después de un año | $24,216,950 | 4.40% |
| Pasivos de intereses totales | $27,379,812 | 4.49% |
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la posición de capital del agricultor Mac era la siguiente:
| Métrico de capital | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Capital principal | $1,464,898 |
| Capital superior al mínimo requerido | $579,877 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.