Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Une brève histoire de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
Formation et objectif
Formation et objectif
La Federal Agricultural Mortgage Corporation, communément appelée Farmer Mac, a été créé par la loi de 1987 sur le crédit agricole.
Capitalisation initiale
La capitalisation originale de Farmer Mac était 10 millions de dollars, qui était destiné à servir de base à ses opérations pour garantir le paiement opportun du capital et des intérêts aux investisseurs.
Structure d'entreprise
Farmer Mac opère comme une société cotée en bourse. La société est désignée comme une entreprise parrainée par le gouvernement (GSE). Son actions est négociée à la Bourse de New York sous le symbole de ticker AGA.
Jalons clés
Vous trouverez ci-dessous des jalons importants dans l'histoire de Farmer Mac:
| Année | Événement |
|---|---|
| 1987 | Formation d'agriculteur Mac |
| 1996 | Première émission de titres adossés à des créances hypothécaires |
| 2008 | A répondu à la crise financière avec une disponibilité accrue du crédit |
| 2013 | Introduit un nouveau cadre de risque de crédit |
| 2020 | A déclaré un revenu net de 29,8 millions de dollars |
| 2022 | Les actifs totaux atteints 5,9 milliards de dollars |
Performance financière
Farmer Mac a montré une croissance constante de ses mesures financières. À ce jour 2022, ses principaux chiffres financiers comprenaient:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 29,8 millions de dollars |
| Actif total | 5,9 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 546 millions de dollars |
| Volume de prêt | 2,7 milliards de dollars |
Sources de financement
Farmer Mac utilise principalement les sources de financement suivantes pour ses opérations:
- Émission de titres adossés à des créances hypothécaires
- Obligations fédérales de la Corporation hypothécaire agricole
- Garantis du gouvernement américain
Rôle dans le financement agricole
Farmer Mac a joué un rôle essentiel dans la facilitation de l'accès au crédit pour les agriculteurs et les communautés rurales, en mettant l'accent sur:
- Fournir des liquidités aux prêteurs agricoles
- Soutenir le financement à long terme pour l'immobilier agricole
- Améliorer la stabilité des marchés de crédit agricole
Développements récents
Dans 2023, Farmer Mac a continué à s'adapter aux conditions de changement en évolution, en se concentrant sur:
- Produits financiers innovants
- Élargir les partenariats avec les prêteurs
- Améliorer les stratégies de gestion des risques
Conclusion
L'évolution de l'agriculteur MAC au fil des décennies reflète son rôle vital dans l'assurance au crédit du secteur agricole, contribuant à la santé économique plus large de l'Amérique rurale.
A Who possède la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Structure de propriété
Structure de propriété
La Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) est cotée en bourse à la Bourse de New York sous le symbole de ticker "AGM". En octobre 2023, l'AGA a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés.
Actionnaires clés
Depuis les derniers dépôts, ce qui suit est les actionnaires importants de l'AGA:
| Actionnaire | Taper | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 10.30% | 1,100,000 |
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 9.75% | 1,050,000 |
| Harris Associates L.P. | Investisseur institutionnel | 8.40% | 900,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | Investisseur institutionnel | 7.85% | 850,000 |
| Holdings d'initiés | Initiés | 5.20% | 560,000 |
| Autres actionnaires individuels | Individuel | 58.50% | 6,200,000 |
Performance commerciale récente
En octobre 2023, le cours des actions d'AGM s'élève à environ 50,25 $, avec un rendement du début de l'année + 12,5%.
La capitalisation boursière de l'AGA est d'environ 1,45 milliard de dollars.
Dividendes
Au cours de l'exercice le plus récent, AGM a annoncé un dividende annuel de 2,00 $ par action, fournissant un rendement de 3,98% basé sur le cours actuel de l'action.
Métriques financières
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 8,1 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 7,0 milliards de dollars |
| Revenu net (2022) | 90 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $5.00 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% |
Conclusion
La propriété de la Federal Agricultural Mortgage Corporation reflète une combinaison d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels, suscitant divers intérêts dans les secteurs de la finance agricole et rural.
Énoncé de mission fédéral de la Magité d'agriculture agricole (AGA)
Entreprise Overview
La Federal Agricultural Mortgage Corporation, également connue sous le nom de Farmer Mac, a été créée pour promouvoir un marché national solide pour les hypothèques agricoles. Il sert de marché secondaire pour les prêts accordés aux agriculteurs, aux éleveurs et aux propriétaires ruraux. L'entreprise s'est engagée à améliorer l'accès au capital dans les zones rurales.
Énoncé de mission
La mission de Farmer Mac est de:
- Fournir une source de financement fiable pour le secteur agricole
- Soutenir l'Amérique rurale en augmentant la disponibilité du capital
- Améliorer la liquidité des prêts hypothécaires agricoles
Valeurs fondamentales
Les principes fondamentaux qui guident les opérations de l'AGM comprennent:
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques dans toutes les transactions.
- Engagement: Dédié à répondre aux besoins de l'Amérique rurale.
- Innovation: Vous recherchez constamment de nouvelles façons d'améliorer la prestation de services.
Objectifs stratégiques
Farmer Mac vise à atteindre les objectifs stratégiques suivants:
- Élargissez sa présence sur le marché et sa sensibilisation aux emprunteurs potentiels.
- Améliorez l'expérience client grâce à l'amélioration des produits et services.
- Maintenir une solide base de capitaux pour une croissance durable.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, Farmer Mac a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Actif total | 5,0 milliards de dollars | 4,7 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 4,5 milliards de dollars | 4,2 milliards de dollars |
| Revenu net | 50 millions de dollars | 45 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.5% | 9.0% |
| Dividendes déclarés | 20 millions de dollars | 18 millions de dollars |
Impact sur les communautés rurales
Les opérations de Farmer Mac ont des implications importantes pour l'Amérique rurale:
- Facilite plus de 1,2 milliard de dollars de prêts agricoles en 2022.
- Soutient plus de 30 000 propriétaires ruraux.
- Contribue au financement de diverses initiatives et projets agricoles.
Perspectives futures
La société vise à améliorer sa mission à travers:
- Tirer parti des progrès technologiques dans les prêts et l'entretien.
- Élargir les partenariats avec les institutions financières rurales.
- Amélioration de l'accès aux ressources financières pour les communautés mal desservies.
Comment fonctionne Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Overview de Federal Agricultural Mortgage Corporation
Overview de Federal Agricultural Mortgage Corporation
La Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA), également connue sous le nom de Farmer Mac, joue un rôle crucial dans le soutien du secteur agricole aux États-Unis en offrant un marché secondaire pour les prêts de logement agricole et rural. Cela permet aux prêteurs de faire plus de prêts en les achetant auprès des banques et d'autres institutions financières, augmentant ainsi la disponibilité du crédit pour la communauté agricole.
Modèle commercial
Farmer Mac opère à travers trois segments de base: Ferme et ranch, Utilitaires ruraux, et Logement rural. La société achète, détient et garantit des prêts auprès des prêteurs, leur fournissant des liquidités ainsi que la réduction de leur risque associé aux prêts agricoles.
| Segment | Types de prêts | 2022 ORIGNATIONS ($) | Prêts en cours (million de dollars) |
|---|---|---|---|
| Ferme et ranch | Prêts agricoles, prêts d'exploitation | $1,200 | $5,000 |
| Utilitaires ruraux | Prêts utilitaires, projets énergétiques | $400 | $1,800 |
| Logement rural | Prêts de logement unifamilial | $300 | $2,100 |
Mécanisme de financement
Farmer Mac recueille des fonds principalement par l'émission de Titres adossés à des créances hypothécaires (Mbs) et dette titres. En 2022, Farmer Mac a émis environ 2,5 milliards de dollars de MBS, améliorant les liquidités sur le marché des prêts agricoles.
Indicateurs de performance financière
La santé financière de l'agriculteur peut être évaluée par des mesures de performance clés:
| Métrique | Valeur 2022 | Valeur 2021 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | $65 | $55 | 18.18 |
| Total des actifs (milliards de dollars) | $22 | $19 | 15.79 |
| Retour des capitaux propres (%) | 12.24 | 11.75 | 4.17 |
Gestion des risques
La Société utilise un cadre de gestion des risques robuste pour atténuer divers risques, notamment le risque de crédit et le risque de taux d'intérêt. L'AGA entretient un portefeuille diversifié dans différentes régions et types de prêts agricoles. En 2022, le taux de délinquance de son portefeuille de prêts était de 1,5%, indiquant des pratiques prudentes de gestion des risques.
Cadre réglementaire
Farmer Mac est réglementé par le Administration du crédit à la ferme (FCA), qui supervise ses opérations pour garantir le respect des lois et réglementations régissant les prêts agricoles et les activités financières.
Impact sur l'agriculture
L'impact de l'agriculteur Mac sur le secteur agricole est profond, ses activités aidant à financer approximativement 40% des prêts agricoles américains. La société a joué un rôle vital pour s'assurer que les agriculteurs ont accès aux fonds nécessaires pour l'exploitation, la croissance et la durabilité.
Développements récents
En 2023, Farmer Mac a annoncé de nouvelles initiatives visant à intégrer financement durable Options pour les producteurs agricoles, en se concentrant sur les pratiques agricoles résilientes au climat. Ce changement stratégique devrait améliorer ses offres de prêts et étendre considérablement sa présence sur le marché.
Conclusion
La Federal Agricultural Mortgage Corporation sert de pilier fondamental dans l'amélioration de la disponibilité des options de financement pour l'agriculture et le développement rural. Grâce à ses divers mécanismes de financement, à la performance financière et aux stratégies de gestion des risques, Farmer Mac joue un rôle essentiel dans le soutien aux économies rurales à travers les États-Unis.
Comment la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) fait de l'argent
Sources de revenus
La Federal Agricultural Mortgage Corporation, communément connue sous le nom de Farmer Mac, génère des revenus grâce à divers canaux, se concentrant principalement sur ses opérations de financement agricole.
- Frais de garantie: Farmer Mac gagne des revenus en fournissant des garanties de prêt. En 2022, le revenu total des frais de garantie était d'environ 50 millions de dollars.
- Revenu des intérêts de prêt: Les revenus d'intérêts des prêts sont une autre source de revenus importante. En 2022, Farmer Mac a déclaré environ 150 millions de dollars de revenus d'intérêts.
- Revenu de placement: Farmer Mac investit également dans des actifs agricoles, enregistrant des revenus de placement d'environ 25 millions de dollars en 2022.
Portfolio de prêt et de garantie
Le portefeuille de Farmer Mac est constitué d'une variété de prêts et de garanties visant à soutenir les infrastructures agricoles et rurales.
| Catégorie | Montant du prêt (2022) | Nombre de prêts | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|---|
| Ferme et ranch | 3,5 milliards de dollars | 2,500 | 1,4 million de dollars |
| Immobilier agricole | 2,0 milliards de dollars | 1,800 | 1,1 million de dollars |
| Utilitaires ruraux | 1,2 milliard de dollars | 700 | 1,7 million de dollars |
| Agro-entreprise | 900 millions de dollars | 900 | 1,0 million de dollars |
Dépenses d'exploitation
Pour maintenir ses opérations, l'agriculteur MAC engage diverses dépenses, ce qui a un impact sur la rentabilité globale.
- Frais généraux et administratifs: En 2022, ces dépenses s'élevaient à environ 30 millions de dollars.
- Provision de perte de prêt: La provision pour pertes de prêts était d'environ 10 millions de dollars la même année.
- Intérêt des intérêts: Les intérêts de Farmer Mac ont totalisé environ 40 millions de dollars en 2022.
Métriques de performance financière
Les principales mesures financières donnent un aperçu de la rentabilité et de l'efficacité opérationnelle de l'agriculteur MAC.
| Métrique | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 225 millions de dollars | 200 millions de dollars |
| Revenu net | 75 millions de dollars | 60 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.0% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% | 9.0% |
Position sur le marché
Farmer Mac opère dans un marché de niche avec une concurrence limitée, en se concentrant spécifiquement sur le financement agricole.
- Part de marché: Farmer Mac détient environ 25% du marché hypothécaire agricole.
- Sources de financement: Le financement est principalement obtenu par l'émission de titres de créance, soit environ 1,5 milliard de dollars en 2022.
- Performance du stock: Le cours de l'action de l'AGA a connu des fluctuations, avec un prix de négociation moyen de 90 $ en 2022.
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support