Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Uma breve história do fazendeiro Mac
O fazendeiro Mac, ou a Federal Agricultural Mortgage Corporation, foi criada em 1988 para aumentar a disponibilidade de crédito na América rural. Ao longo dos anos, evoluiu significativamente, concentrando -se em fornecer um mercado secundário para empréstimos agrícolas. A partir de 2024, o fazendeiro Mac continua a desempenhar um papel vital no apoio às finanças agrícolas, nas finanças da infraestrutura rural e nas iniciativas de energia renovável.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o fazendeiro Mac relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $30,615,221 |
| Volume total de negócios | $28,468,303 |
| Capital central | $1,464,898 |
| Capital superior ao mínimo necessário | $579,877 |
| Lucro líquido (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $129,580 |
| EPS básico | $11.93 |
| EPS diluído | $11.82 |
Excelente volume de negócios por segmento
O colapso do volume de negócios excepcional em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Segmento | Volume excelente (em milhares) |
|---|---|
| Finanças agrícolas | $18,090,374 |
| Finanças de infraestrutura rural | $1,842,780 |
| Agfinanciamento corporativo | $7,440,141 |
| Utilitários rurais | $1,095,008 |
| Energia renovável | $28,468,303 |
Indicadores de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os indicadores de qualidade de crédito para o portfólio de finanças agrícolas do Farmer Mac incluíram:
| Indicador | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Ativos abaixo do padrão da folha de equilíbrio | $342,058 |
| Folha de equilíbrio ativos abaixo do padrão | $35,827 |
| Delinquências de 90 dias | $6,926 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o fazendeiro Mac continuou a inovar em finanças agrícolas. Principais desenvolvimentos incluídos:
- Emissão de ações ordinárias da Classe C, totalizando US $ 79.000.
- Aumento líquido de empréstimos energéticos renováveis, refletindo forte demanda.
- A implementação de um novo sistema de gerenciamento do Tesouro destinado a aumentar a eficiência operacional.
Dividendos e devoluções de acionistas
O agricultor Mac retornou consistentemente ao valor aos acionistas por meio de dividendos. Em 2024, o dividendo em dinheiro declarado para ações ordinárias foi de US $ 1,40 por ação.
| Tipo de dividendo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dividendos preferenciais de ações | $5,897 |
| Dividendos de ações ordinárias | $15,238 |
A OM
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo vários acionistas institucionais e individuais. O colapso é o seguinte:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de ações pertencentes | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 65% | 14,000,000 |
| Investidores individuais | 25% | 5,500,000 |
| Oficiais e diretores da empresa | 10% | 2,200,000 |
Principais acionistas institucionais
Os principais acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 3,000,000 | 14% |
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 12% |
| State Street Corporation | 2,000,000 | 10% |
| T. Rowe Price | 1,500,000 | 7% |
Direitos de voto dos acionistas
Os acionistas do Farmer Mac têm direitos de voto proporcionais à sua propriedade. Essa estrutura permite que os investidores institucionais exerçam influência significativa sobre a governança corporativa e as decisões estratégicas.
Mudanças recentes de acionistas
Em 2024, houve mudanças notáveis na composição dos acionistas:
- A Vanguard aumentou sua participação em 1%.
- A BlackRock diminuiu suas participações em 0,5%.
- T. Rowe Price adquiriu mais 200.000 ações.
Propriedade executiva
A partir dos relatórios mais recentes, os executivos detêm as seguintes ações:
| Executivo | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 1,000,000 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Mark Johnson | COO | 700,000 |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Farmer Mac era de aproximadamente US $ 2,1 bilhões, com as ações negociando em US $ 22,50 por ação. No ano passado, as ações experimentaram um Aumento de 10% em valor.
Dividendos e retornos
O agricultor Mac pagou consistentemente dividendos, com um dividendo recente de $1.40 por ação em 2024. O pagamento total de dividendos para o ano é projetado para ser US $ 15 milhões.
Conclusão sobre propriedade e influência
A estrutura de propriedade da Corporação Federal de Hipotecas Agrícolas reflete uma mistura de investidores institucionais e individuais, com influência significativa mantida pelos principais acionistas institucionais. Essa base de propriedade diversificada apóia as iniciativas estratégicas da Companhia e se alinha com sua missão em finanças agrícolas.
Declaração de Missão Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Overview
A Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) opera com a missão de aprimorar o fluxo de crédito para a América rural, fornecendo ferramentas de liquidez, capital e gerenciamento de riscos aos credores agrícolas. Esta missão visa garantir que os produtores agrícolas tenham acesso ao financiamento necessário para sustentar e aumentar suas operações.
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, o fazendeiro Mac relatou um excelente volume de negócios de US $ 28,5 bilhões, representando uma diminuição líquida de US $ 0,3 bilhão do trimestre anterior. O compromisso da empresa com a infraestrutura de agricultura e rural se reflete em seu portfólio diversificado.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Excelente volume de negócios | US $ 28,5 bilhões |
| Spread efetivo líquido (YTD 2024) | Aumentou 4,0% |
| AGVANTAGEM SCORAIVIES | US $ 8,9 bilhões |
| Taxa de inadimplência de 90 dias | 1.26% |
| Empréstimos totais | US $ 12,45 bilhões |
Componentes da declaração de missão
A missão do Farmer Mac abrange vários componentes, incluindo:
- Fornecendo liquidez aos credores agrícolas.
- Facilitador Acesso de capital para projetos de infraestrutura rural.
- Oferta Ferramentas de gerenciamento de riscos mitigar riscos financeiros na agricultura.
Objetivos estratégicos
A organização pretende:
- Aumente a acessibilidade do financiamento para empresas rurais.
- Apoiar práticas agrícolas sustentáveis.
- Promover a estabilidade econômica nas comunidades rurais.
Indicadores de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Farmer Mac é fundamental para cumprir sua missão. Os principais indicadores incluem:
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Empréstimos financeiros agrícolas totais | US $ 12,45 bilhões |
| Empréstimos de financiamento de infraestrutura rural | US $ 4,38 bilhões |
| Subsídio para perdas | US $ 19,95 milhões |
| Patrimônio total | Aumentou devido aos lucros acumulados |
| Dividendo trimestral (2024) | US $ 1,40 por ação |
Impacto da comunidade
As operações do Farmer Mac são projetadas para ter um impacto significativo nas comunidades rurais por:
- Fornecer financiamento essencial que permite que os agricultores e o agronegócio prosperem.
- Apoiando projetos que aprimoram a infraestrutura rural, incluindo iniciativas de energia renovável.
- Promovendo o crescimento econômico através da criação de empregos no setor agrícola.
Conclusão
A declaração de missão e a estratégia operacional do Farmer Mac estão alinhadas com seu objetivo de apoiar a América rural por meio de soluções financeiras eficazes e práticas de gerenciamento de riscos. O compromisso da organização com a agricultura e a infraestrutura rural é evidente em seu desempenho financeiro e iniciativas de impacto da comunidade.
Como funciona a Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)
Modelo de negócios
A Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) opera como um mercado secundário de empréstimos à habitação agrícola e rural. Aumenta a disponibilidade de crédito aos agricultores e fazendeiros da América, fornecendo liquidez aos credores. O agricultor Mac emite títulos de dívida para arrecadar fundos, que ele usa para comprar ou garantir empréstimos feitos por credores a agricultores e proprietários rurais.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Farmer Mac registrou um excelente volume de negócios de US $ 28,5 bilhões, refletindo uma queda líquida de US $ 290 milhões em relação ao trimestre anterior. Isso inclui:
- Finanças agrícolas: US $ 18,1 bilhões
- Finanças da infraestrutura rural: US $ 1,8 bilhão
- Agfinanciamento corporativo: US $ 7,4 bilhões
- Utilitários rurais: US $ 1,1 bilhão
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Excelente volume de negócios | $28,468,303 |
| Finanças agrícolas | $18,090,374 |
| Finanças de infraestrutura rural | $1,842,780 |
| Agfinanciamento corporativo | $7,440,141 |
| Utilitários rurais | $1,095,008 |
Estrutura de capital
O Core Capital do Farmer Mac era de US $ 1,464 bilhão em 30 de setembro de 2024, com capital superior ao nível mínimo de capital exigido em US $ 579,9 milhões. A Companhia gerenciou ativamente sua estrutura de capital para garantir liquidez adequada e conformidade com os requisitos regulatórios.
| Métricas de capital | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Capital central | $1,464,898 |
| Capital superior ao mínimo necessário | $579,877 |
Demonstração de resultados destaca
No terceiro trimestre de 2024, o agricultor Mac registrou receita de juros líquidos de US $ 398,1 milhões, com uma propagação efetiva líquida de 1,15%. O lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários foi de US $ 49,8 milhões.
| Item de demonstração de resultados | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $398,087 |
| Spread efetivo líquido | 1.15% |
| Resultado líquido | $49,828 |
Qualidade do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o Farmer Mac relatou ativos abaixo do padrão em seu portfólio de finanças agrícolas no valor de US $ 342,1 milhões, que representam 4,1% do portfólio total. A empresa continua a monitorar e gerenciar de perto os riscos de crédito.
| Métricas de qualidade de crédito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Ativos abaixo do padrão da folha de equilíbrio | $342,058 | 4.1% |
| Folha de equilíbrio ativos abaixo do padrão | $35,827 | 1.1% |
Obrigações de dívida e autoridade empréstimos
O agricultor Mac tem autoridade para emprestar até US $ 1,5 bilhão do Tesouro dos EUA, que pode ser utilizado apenas para cumprir suas obrigações de garantia. Em 30 de setembro de 2024, o fazendeiro Mac não havia utilizado essa autoridade empréstimos.
Dividendos e devoluções de acionistas
O Farmer Mac manteve uma política de dividendos consistente, pagando dividendos trimestrais de US $ 1,40 por ação em cada trimestre em 2024. Isso é um aumento de US $ 1,10 por ação em 2023, demonstrando o compromisso da empresa em retornar o valor dos acionistas.
| Informações de dividendos | Valor por ação | Ano |
|---|---|---|
| Dividendo trimestral | $1.40 | 2024 |
| Dividendo trimestral | $1.10 | 2023 |
Posição de mercado e perspectiva futura
A posição estratégica do Farmer Mac no mercado de finanças agrícolas permanece robusta, pois continua apoiando o setor agrícola por meio de várias soluções de financiamento. A empresa pretende se adaptar às mudanças nas condições do mercado, mantendo seu foco no gerenciamento de riscos e na eficiência operacional.
Como a Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) gera receita principalmente através das seguintes fontes:
- Receita de juros: Isso inclui receita de empréstimos, valores mobiliários garantidos e valores mobiliários do USDA.
- Receita não jurídica: Compreende ganhos sobre a venda de investimentos e taxas de manutenção.
- Spread efetivo líquido: A diferença entre a receita de juros obtida nos empréstimos e a despesa de juros incorrida na dívida.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o volume de negócios em circulação do Farmer Mac foi de US $ 28,5 bilhões, refletindo uma queda líquida de US $ 290 milhões em relação a 30 de junho de 2024. O detalhamento deste volume é o seguinte:
| Segmento de negócios | Volume excelente (em milhares) |
|---|---|
| Finanças agrícolas | $18,090,374 |
| Finanças de infraestrutura rural | $7,440,141 |
| Agfinanciamento corporativo | $1,842,780 |
| Energia renovável | $1,095,008 |
| Total | $28,468,303 |
Redução de receitas de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o fazendeiro Mac relatou a seguinte receita de juros:
| Fonte de renda de juros | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos | $114,965 |
| Agricultor MAC garantido títulos | $48,912 |
| USDA Securities | $30,462 |
| Receita total de juros | $194,339 |
Spread efetivo líquido
O spread efetivo líquido do Farmer Mac reflete sua lucratividade nas operações de empréstimos. O spread efetivo líquido para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, foi:
| Segmento | Spread efetivo líquido (em milhares) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Finanças agrícolas | $35,755 | 1.05% |
| Finanças de infraestrutura rural | $6,397 | 1.56% |
| Agfinanciamento corporativo | $7,579 | 0.44% |
| Tesouraria | $3,810 | 1.78% |
| Total | $53,541 | 1.19% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram as seguintes:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $48,334 |
| Geral e Administrativo | $25,784 |
| Taxas regulatórias | $2,175 |
| Despesas operacionais totais | $76,489 |
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi relatado da seguinte forma:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Resultado líquido | $49,828,000 |
| Dividendos preferenciais de ações | $5,897,000 |
| Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários | $42,312,000 |
| Ganhos por ação (básico) | $3.89 |
Fontes de dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de financiamento do fazendeiro Mac incluía:
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhares) | Taxa média ponderada (%) |
|---|---|---|
| Notas a pagar devido dentro de um ano | $3,162,862 | 5.22% |
| Notas a pagar devido após um ano | $24,216,950 | 4.40% |
| Passivos totais de juros | $27,379,812 | 4.49% |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, a posição de capital do fazendeiro Mac era a seguinte:
| Métrica de capital | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Capital central | $1,464,898 |
| Capital superior ao mínimo necessário | $579,877 |
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.