Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
تاريخ موجز للمزارع ماك
تأسست شركة فارمر ماك، أو المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي، في عام 1988 لتعزيز إتاحة الائتمان في المناطق الريفية في أمريكا. وعلى مر السنين، تطورت بشكل ملحوظ، مع التركيز على توفير سوق ثانوية للقروض الزراعية. اعتبارًا من عام 2024، يواصل Farmer Mac لعب دور حيوي في دعم التمويل الزراعي، وتمويل البنية التحتية الريفية، ومبادرات الطاقة المتجددة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ Farmer Mac عن النقاط المالية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $30,615,221 |
| إجمالي حجم الأعمال | $28,468,303 |
| رأس المال الأساسي | $1,464,898 |
| رأس المال الزائد عن الحد الأدنى المطلوب | $579,877 |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $129,580 |
| ربحية السهم الأساسية | $11.93 |
| ربحية السهم المخففة | $11.82 |
حجم الأعمال المتميز حسب القطاع
فيما يلي توزيع حجم الأعمال القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الحجم المستحق (بالآلاف) |
|---|---|
| التمويل الزراعي | $18,090,374 |
| تمويل البنية التحتية الريفية | $1,842,780 |
| تمويل الشركات | $7,440,141 |
| المرافق الريفية | $1,095,008 |
| الطاقة المتجددة | $28,468,303 |
مؤشرات جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت مؤشرات جودة الائتمان لمحفظة التمويل الزراعي لشركة Farmer Mac ما يلي:
| مؤشر | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| الأصول دون المستوى في الميزانية العمومية | $342,058 |
| الأصول دون المستوى خارج الميزانية العمومية | $35,827 |
| الجنوحات لمدة 90 يومًا | $6,926 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واصل Farmer Mac الابتكار في مجال التمويل الزراعي. وشملت التطورات الرئيسية ما يلي:
- إصدار أسهم عادية من الفئة C بإجمالي 79,000 دولار.
- صافي الزيادة في قروض الطاقة المتجددة يعكس الطلب القوي.
- تنفيذ نظام جديد لإدارة الخزانة يهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
لقد أعاد Farmer Mac باستمرار القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. في عام 2024، بلغت الأرباح النقدية المعلنة للأسهم العادية 1.40 دولارًا للسهم الواحد.
| نوع الأرباح | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| أرباح الأسهم المفضلة | $5,897 |
| أرباح الأسهم العادية | $15,238 |
من يملك المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (Farmer Mac) بهيكل ملكية متنوع يضم العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد. التقسيم هو كما يلي:
| نوع الملكية | نسبة الأسهم المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65% | 14,000,000 |
| المستثمرون الأفراد | 25% | 5,500,000 |
| مسؤولي ومديري الشركة | 10% | 2,200,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 3,000,000 | 14% |
| شركة بلاك روك | 2,500,000 | 12% |
| شركة ستيت ستريت | 2,000,000 | 10% |
| تي رو برايس | 1,500,000 | 7% |
حقوق التصويت للمساهمين
يتمتع مساهمو Farmer Mac بحقوق التصويت التي تتناسب مع ملكية أسهمهم. يسمح هذا الهيكل للمستثمرين المؤسسيين بممارسة تأثير كبير على حوكمة الشركات والقرارات الإستراتيجية.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في عام 2024، كانت هناك تحولات ملحوظة في تكوين المساهمين:
- قامت شركة Vanguard بزيادة حصتها بنسبة 1%.
- وخفضت شركة بلاك روك ممتلكاتها بنسبة 0.5%.
- حصل T. Rowe Price على 200000 سهم إضافي.
الملكية التنفيذية
اعتبارًا من آخر التقارير، يمتلك المسؤولون التنفيذيون الأسهم التالية:
| تنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| جين دو | المدير المالي | 500,000 |
| مارك جونسون | سجع | 700,000 |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Farmer Mac حوالي 2.1 مليار دولار أمريكي، مع تداول السهم بسعر 22.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. خلال العام الماضي، شهد السهم أ زيادة 10% في القيمة.
توزيعات الأرباح والعوائد
لقد دفع Farmer Mac أرباحًا باستمرار، حيث بلغت أرباحه مؤخرًا $1.40 للسهم الواحد في عام 2024. ومن المتوقع أن يبلغ إجمالي توزيعات الأرباح لهذا العام 15 مليون دولار.
الاستنتاج بشأن الملكية والتأثير
يعكس هيكل ملكية الشركة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والأفراد، مع تأثير كبير يتمتع به كبار المساهمين من المؤسسات. تدعم قاعدة الملكية المتنوعة هذه المبادرات الإستراتيجية للشركة وتتوافق مع مهمتها في التمويل الزراعي.
بيان مهمة المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM).
Overview
تعمل المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (فارمر ماك) بهدف تعزيز تدفق الائتمان إلى المناطق الريفية في أمريكا من خلال توفير السيولة ورأس المال وأدوات إدارة المخاطر للمقرضين الزراعيين. وتهدف هذه المهمة إلى ضمان حصول المنتجين الزراعيين على التمويل اللازم لاستدامة عملياتهم وتنميتها.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ Farmer Mac عن حجم أعمال متميز قدره 28.5 مليار دولار، وهو ما يمثل انخفاضا صافيا قدره 0.3 مليار دولار من الربع السابق. وينعكس التزام الشركة بالزراعة والبنية التحتية الريفية في محفظتها المتنوعة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| حجم الأعمال المتميز | 28.5 مليار دولار |
| صافي الانتشار الفعال (حتى تاريخه 2024) | ارتفع بنسبة 4.0% |
| أغفانتاج للأوراق المالية | 8.9 مليار دولار |
| معدل التأخر في السداد لمدة 90 يومًا | 1.26% |
| إجمالي القروض | 12.45 مليار دولار |
مكونات بيان المهمة
تشمل مهمة Farmer Mac مكونات مختلفة، بما في ذلك:
- توفير السيولة للمقرضين الزراعيين
- تيسير الوصول إلى رأس المال لمشاريع البنية التحتية الريفية.
- عرض أدوات إدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المالية في مجال الزراعة.
الأهداف الاستراتيجية
تهدف المنظمة إلى:
- تعزيز إمكانية الوصول إلى التمويل للشركات الريفية.
- دعم الممارسات الزراعية المستدامة.
- تعزيز الاستقرار الاقتصادي في المجتمعات الريفية.
مؤشرات الأداء المالي
يعد الأداء المالي لشركة Farmer Mac أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق مهمتها. تشمل المؤشرات الرئيسية ما يلي:
| مؤشر | قيمة |
|---|---|
| إجمالي قروض التمويل الزراعي | 12.45 مليار دولار |
| قروض تمويل البنية التحتية الريفية | 4.38 مليار دولار |
| مخصص الخسائر | 19.95 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | زيادة بسبب الأرباح المحتجزة |
| أرباح ربع سنوية (2024) | 1.40 دولار للسهم الواحد |
تأثير المجتمع
تم تصميم عمليات Farmer Mac ليكون لها تأثير كبير على المجتمعات الريفية من خلال:
- توفير التمويل الأساسي الذي يمكّن المزارعين والشركات الزراعية من الازدهار.
- دعم المشاريع التي تعزز البنية التحتية الريفية، بما في ذلك مبادرات الطاقة المتجددة.
- تعزيز النمو الاقتصادي من خلال خلق فرص العمل في القطاع الزراعي.
خاتمة
يتوافق بيان مهمة Farmer Mac واستراتيجيته التشغيلية مع هدفه المتمثل في دعم المناطق الريفية في أمريكا من خلال الحلول المالية الفعالة وممارسات إدارة المخاطر. ويتجلى التزام المنظمة بالزراعة والبنية التحتية الريفية في أدائها المالي ومبادراتها ذات التأثير المجتمعي.
كيف تعمل المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM).
نموذج الأعمال
تعمل المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (فارمر ماك) كسوق ثانوي لقروض الإسكان الزراعية والريفية. فهو يعزز إتاحة الائتمان للمزارعين ومربي الماشية في أمريكا من خلال توفير السيولة للمقرضين. يصدر Farmer Mac سندات دين لجمع الأموال، والتي يستخدمها بعد ذلك لشراء أو ضمان القروض التي يقدمها المقرضون للمزارعين وأصحاب المنازل في المناطق الريفية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Farmer Mac عن حجم أعمال متميز قدره 28.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا صافيًا قدره 290 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. وهذا يشمل:
- التمويل الزراعي: 18.1 مليار دولار
- تمويل البنية التحتية الريفية: 1.8 مليار دولار
- تمويل الشركات: 7.4 مليار دولار
- المرافق الريفية: 1.1 مليار دولار
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| حجم الأعمال المتميز | $28,468,303 |
| التمويل الزراعي | $18,090,374 |
| تمويل البنية التحتية الريفية | $1,842,780 |
| تمويل الشركات | $7,440,141 |
| المرافق الريفية | $1,095,008 |
هيكل رأس المال
بلغ رأس المال الأساسي لشركة Farmer Mac 1.464 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع رأس مال يزيد عن الحد الأدنى لمستوى رأس المال المطلوب وهو 579.9 مليون دولار أمريكي. قامت الشركة بإدارة هيكل رأس مالها بشكل فعال لضمان السيولة الكافية والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
| مقاييس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رأس المال الأساسي | $1,464,898 |
| رأس المال الزائد عن الحد الأدنى المطلوب | $579,877 |
أبرز بيان الدخل
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Farmer Mac عن صافي دخل فوائد قدره 398.1 مليون دولار، مع هامش فعلي صافي قدره 1.15%. وبلغ صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين 49.8 مليون دولار.
| بند بيان الدخل | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $398,087 |
| صافي الانتشار الفعال | 1.15% |
| صافي الدخل | $49,828 |
جودة محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Farmer Mac عن أصول دون المستوى المطلوب في محفظة التمويل الزراعي الخاصة بها بقيمة 342.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 4.1% من إجمالي المحفظة. وتواصل الشركة مراقبة وإدارة مخاطر الائتمان عن كثب.
| مقاييس جودة الائتمان | المبلغ (بالآلاف) | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| الأصول دون المستوى في الميزانية العمومية | $342,058 | 4.1% |
| الأصول دون المستوى خارج الميزانية العمومية | $35,827 | 1.1% |
التزامات الدين وسلطة الاقتراض
يتمتع Farmer Mac بسلطة اقتراض ما يصل إلى 1.5 مليار دولار من وزارة الخزانة الأمريكية، والتي يمكن استخدامها فقط للوفاء بالتزامات الضمان الخاصة به. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم يستخدم Farmer Mac سلطة الاقتراض هذه.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
حافظت شركة Farmer Mac على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث دفعت أرباحًا ربع سنوية بقيمة 1.40 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد لكل ربع سنة في عام 2024. وهذه زيادة من 1.10 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في عام 2023، مما يدل على التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
| معلومات الأرباح | المبلغ لكل سهم | سنة |
|---|---|---|
| أرباح ربع سنوية | $1.40 | 2024 |
| أرباح ربع سنوية | $1.10 | 2023 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
يظل الموقع الاستراتيجي لشركة Farmer Mac في سوق التمويل الزراعي قويًا حيث تواصل دعم القطاع الزراعي من خلال حلول التمويل المختلفة. وتهدف الشركة إلى التكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع الحفاظ على تركيزها على إدارة المخاطر والكفاءة التشغيلية.
كيف تجني الشركة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (Farmer Mac) إيراداتها بشكل أساسي من خلال المصادر التالية:
- دخل الفوائد: ويشمل ذلك الدخل من القروض والأوراق المالية المضمونة والأوراق المالية لوزارة الزراعة الأمريكية.
- الدخل من غير الفوائد: تشتمل على أرباح بيع الاستثمارات ورسوم الخدمات.
- صافي الانتشار الفعال: الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة على القروض ومصروفات الفوائد المتكبدة على الديون.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ حجم الأعمال المعلقة لشركة Farmer Mac 28.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا صافيًا قدره 290 مليون دولار أمريكي عن 30 يونيو 2024. وتفصيل هذا الحجم كما يلي:
| قطاع الأعمال | الحجم المستحق (بالآلاف) |
|---|---|
| التمويل الزراعي | $18,090,374 |
| تمويل البنية التحتية الريفية | $7,440,141 |
| تمويل الشركات | $1,842,780 |
| الطاقة المتجددة | $1,095,008 |
| المجموع | $28,468,303 |
توزيع إيرادات الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغ فارمر ماك عن إيرادات الفوائد التالية:
| مصدر دخل الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض | $114,965 |
| مزارع ماك يضمن الأوراق المالية | $48,912 |
| وزارة الزراعة الأمريكية للأوراق المالية | $30,462 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $194,339 |
صافي الانتشار الفعال
ويعكس صافي الانتشار الفعال لشركة Farmer Mac ربحيتها في عمليات الإقراض. كان صافي الانتشار الفعلي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| شريحة | صافي الانتشار الفعال (بالآلاف) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| التمويل الزراعي | $35,755 | 1.05% |
| تمويل البنية التحتية الريفية | $6,397 | 1.56% |
| تمويل الشركات | $7,579 | 0.44% |
| الخزانة | $3,810 | 1.78% |
| المجموع | $53,541 | 1.19% |
مصاريف التشغيل
كانت المصاريف التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $48,334 |
| العامة والإدارية | $25,784 |
| الرسوم التنظيمية | $2,175 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $76,489 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
تم تسجيل صافي الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | $49,828,000 |
| أرباح الأسهم المفضلة | $5,897,000 |
| صافي الدخل العائد إلى المساهمين العاديين | $42,312,000 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $3.89 |
الديون ومصادر التمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شمل هيكل تمويل Farmer Mac ما يلي:
| نوع الدين | المبلغ (بالآلاف) | متوسط المعدل المرجح (%) |
|---|---|---|
| أوراق الدفع المستحقة خلال سنة واحدة | $3,162,862 | 5.22% |
| أوراق الدفع المستحقة بعد سنة واحدة | $24,216,950 | 4.40% |
| إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد | $27,379,812 | 4.49% |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان وضع رأس مال Farmer Mac كما يلي:
| متري رأس المال | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رأس المال الأساسي | $1,464,898 |
| رأس المال الزائد عن الحد الأدنى المطلوب | $579,877 |
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.