Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
تاريخ موجز للمؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM)
التشكيل والغرض
التشكيل والغرض
المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي، والمعروفة باسم المزارع ماكتم تأسيسها بموجب قانون الائتمان الزراعي لعام 1987. وكان الغرض الأساسي منها هو تعزيز إتاحة الائتمان للقطاع الزراعي من خلال توفير سوق ثانوية لقروض الرهن العقاري الزراعي.
الرسملة الأولية
كانت الكتابة بالأحرف الكبيرة الأصلية لـ Farmer Mac هي 10 ملايين دولار، والذي كان يهدف إلى أن يكون بمثابة الأساس لعملياتها في ضمان سداد أصل المبلغ والفائدة للمستثمرين في الوقت المناسب.
هيكل الشركة
تعمل شركة Farmer Mac كشركة مساهمة عامة. تم تصنيف الشركة على أنها مؤسسة ترعاها الحكومة (GSE). يتم تداول أسهمها في بورصة نيويورك للأوراق المالية تحت رمز المؤشر الجمعية العامة العادية.
المعالم الرئيسية
وفيما يلي المعالم الهامة في تاريخ Farmer Mac:
| سنة | حدث |
|---|---|
| 1987 | تشكيل المزارع ماك |
| 1996 | الإصدار الأول للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري |
| 2008 | الاستجابة للأزمة المالية من خلال زيادة توافر الائتمان |
| 2013 | تقديم إطار جديد لمخاطر الائتمان |
| 2020 | تم تحقيق صافي دخل قدره 29.8 مليون دولار |
| 2022 | تم الوصول إلى إجمالي الأصول 5.9 مليار دولار |
الأداء المالي
لقد أظهر Farmer Mac نموًا ثابتًا في مقاييسه المالية. اعتبارا من 2022، وشملت أرقامها المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 29.8 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 5.9 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 546 مليون دولار |
| حجم القرض | 2.7 مليار دولار |
مصادر التمويل
يستخدم Farmer Mac في المقام الأول مصادر التمويل التالية لعملياته:
- إصدار الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
- سندات الشركة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي
- ضمانات من الحكومة الأمريكية
الدور في التمويل الزراعي
لعب Farmer Mac دورًا أساسيًا في تسهيل حصول المزارعين والمجتمعات الريفية على الائتمان، مع التركيز على:
- توفير السيولة للمقرضين الزراعيين
- دعم التمويل طويل الأجل للعقارات الزراعية
- تعزيز استقرار أسواق الائتمان الزراعي
التطورات الأخيرة
في 2023، واصل Farmer Mac التكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مع التركيز على:
- ابتكار المنتجات المالية
- - توسيع الشراكة مع المقرضين
- تعزيز استراتيجيات إدارة المخاطر
خاتمة
ويعكس تطور فارمر ماك على مر العقود دوره الحيوي في ضمان الوصول إلى الائتمان للقطاع الزراعي، والمساهمة في الصحة الاقتصادية الأوسع لأمريكا الريفية.
من يملك المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
يتم تداول أسهم الشركة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM) بشكل عام في بورصة نيويورك تحت رمز السهم "AGM". اعتبارًا من أكتوبر 2023، تتمتع الجمعية العمومية السنوية بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات والمساهمين الأفراد والمطلعين.
المساهمين الرئيسيين
وفقًا لأحدث الإيداعات، فيما يلي المساهمين الرئيسيين في الجمعية العامة العادية:
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 10.30% | 1,100,000 |
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 9.75% | 1,050,000 |
| هاريس أسوشيتس إل بي | المستثمر المؤسسي | 8.40% | 900,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | المستثمر المؤسسي | 7.85% | 850,000 |
| القابضة من الداخل | المطلعين | 5.20% | 560,000 |
| المساهمين الأفراد الآخرين | فردي | 58.50% | 6,200,000 |
أداء التداول الأخير
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر سهم AGM حوالي 50.25 دولارًا أمريكيًا، مع عائد سنوي +12.5% حتى تاريخه.
تبلغ القيمة السوقية لـ AGM حوالي 1.45 مليار دولار.
توزيعات الأرباح
في السنة المالية الأخيرة، أعلنت الجمعية العامة العادية عن توزيع أرباح سنوية قدرها 2.00 دولار للسهم الواحد، مما يوفر عائدًا قدره 3.98٪ على أساس سعر السهم الحالي.
المقاييس المالية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 7.0 مليار دولار |
| صافي الدخل (2022) | 90 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $5.00 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% |
خاتمة
وتعكس ملكية المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي مجموعة من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد، مما يدفع المصالح المتنوعة في قطاعي التمويل الزراعي والريفي.
بيان مهمة المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM).
شركة Overview
تم إنشاء المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي، والمعروفة أيضًا باسم فارمر ماك، لتعزيز سوق وطنية قوية للرهون العقارية الزراعية. إنه بمثابة سوق ثانوي للقروض المقدمة للمزارعين ومربي الماشية وأصحاب المنازل الريفية. وتلتزم الشركة بتعزيز الوصول إلى رأس المال في المناطق الريفية.
بيان المهمة
مهمة Farmer Mac هي:
- توفير مصدر تمويل موثوق للقطاع الزراعي
- دعم المناطق الريفية في أمريكا من خلال زيادة توافر رأس المال
- تعزيز سيولة قروض الرهن العقاري الزراعي
القيم الأساسية
تتضمن المبادئ الأساسية التي توجه عمليات الجمعية العامة العادية ما يلي:
- نزاهة: الالتزام بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التزام: مكرسة لخدمة احتياجات أمريكا الريفية.
- ابتكار: البحث باستمرار عن طرق جديدة لتحسين تقديم الخدمات.
الأهداف الاستراتيجية
يهدف Farmer Mac إلى تحقيق الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع تواجدها في السوق والتواصل مع المقترضين المحتملين.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال تحسين المنتجات والخدمات.
- الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية لتحقيق النمو المستدام.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ Farmer Mac عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.0 مليار دولار | 4.7 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 4.5 مليار دولار | 4.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 50 مليون دولار | 45 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.5% | 9.0% |
| الأرباح المعلنة | 20 مليون دولار | 18 مليون دولار |
التأثير على المجتمعات الريفية
لعمليات Farmer Mac آثار كبيرة على المناطق الريفية في أمريكا:
- تسهيل أكثر من 1.2 مليار دولار من القروض الزراعية في عام 2022.
- يدعم أكثر من 30.000 من أصحاب المنازل الريفية.
- المساهمة في تمويل المبادرات والمشاريع الزراعية المختلفة.
النظرة المستقبلية
تهدف الشركة إلى تعزيز رسالتها من خلال:
- الاستفادة من التقدم التكنولوجي في الإقراض والخدمات.
- توسيع الشراكات مع المؤسسات المالية الريفية.
- تحسين الوصول إلى الموارد المالية للمجتمعات المحرومة.
كيف تعمل المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM).
Overview من المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي
Overview من المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي
تلعب المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM)، والمعروفة أيضًا باسم Farmer Mac، دورًا حاسمًا في دعم القطاع الزراعي في الولايات المتحدة من خلال توفير سوق ثانوية لقروض الإسكان الزراعية والريفية. وهذا يمكن المقرضين من تقديم المزيد من القروض عن طريق شرائها من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، وبالتالي زيادة توافر الائتمان للمجتمع الزراعي.
نموذج الأعمال
يعمل Farmer Mac من خلال ثلاثة قطاعات أساسية: مزرعة ومزرعة, المرافق الريفية، و الإسكان الريفي. تقوم الشركة بشراء القروض من المقرضين والاحتفاظ بها وضمانها، مما يوفر لهم السيولة بالإضافة إلى تقليل المخاطر المرتبطة بالإقراض الزراعي.
| شريحة | أنواع القروض | أصول 2022 (مليون دولار) | القروض القائمة (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| مزرعة ومزرعة | القروض الزراعية، القروض التشغيلية | $1,200 | $5,000 |
| المرافق الريفية | قروض المرافق ومشاريع الطاقة | $400 | $1,800 |
| الإسكان الريفي | قروض الإسكان لأسرة واحدة | $300 | $2,100 |
آلية التمويل
يقوم Farmer Mac بجمع الأموال بشكل أساسي من خلال إصدار الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) و دَين الأوراق المالية. في عام 2022، أصدر Farmer Mac ما يقرب من 2.5 مليار دولار أمريكي في سندات مبس، مما أدى إلى تعزيز السيولة في سوق الإقراض الزراعي.
مؤشرات الأداء المالي
يمكن قياس الصحة المالية لـ Farmer Mac من خلال مقاييس الأداء الرئيسية:
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | $65 | $55 | 18.18 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | $22 | $19 | 15.79 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 12.24 | 11.75 | 4.17 |
إدارة المخاطر
تستخدم الشركة إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر أسعار الفائدة. تحتفظ AGM بمحفظة متنوعة عبر مناطق وأنواع مختلفة من القروض الزراعية. واعتبارًا من عام 2022، بلغ معدل التأخر في السداد لمحفظة القروض 1.5%، مما يشير إلى ممارسات حكيمة لإدارة المخاطر.
الإطار التنظيمي
يتم تنظيم Farmer Mac بواسطة إدارة الائتمان الزراعي (FCA)، التي تشرف على عملياتها لضمان الامتثال للقوانين واللوائح التي تحكم الإقراض الزراعي والأنشطة المالية.
التأثير على الزراعة
إن تأثير Farmer Mac على القطاع الزراعي عميق، حيث تساعد أنشطته على التمويل تقريبًا 40% من القروض الزراعية الأمريكية. لعبت الشركة دورًا حيويًا في ضمان حصول المزارعين على الأموال اللازمة للتشغيل والنمو والاستدامة.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلن فارمر ماك عن مبادرات جديدة تهدف إلى التكامل التمويل المستدام خيارات للمنتجين الزراعيين، مع التركيز على الممارسات الزراعية المقاومة للمناخ. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التحول الاستراتيجي إلى تعزيز عروض القروض وتوسيع تواجدها في السوق بشكل كبير.
خاتمة
تعمل المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي كركيزة أساسية في تعزيز توافر خيارات التمويل للتنمية الزراعية والريفية. من خلال آليات التمويل المتنوعة والأداء المالي واستراتيجيات إدارة المخاطر، تلعب Farmer Mac دورًا حاسمًا في دعم الاقتصادات الريفية في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
كيف تجني الشركة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي (AGM) الأموال
مصادر الإيرادات
تقوم المؤسسة الفيدرالية للرهن العقاري الزراعي، المعروفة باسم Farmer Mac، بتوليد الإيرادات من خلال قنوات مختلفة، مع التركيز في المقام الأول على عمليات التمويل الزراعي.
- رسوم الضمان: يكسب Farmer Mac دخلاً من خلال تقديم ضمانات القروض. اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي دخل رسوم الضمان حوالي 50 مليون دولار.
- دخل فوائد القرض: ويشكل دخل الفوائد من القروض مصدرا هاما آخر للإيرادات. في عام 2022، أعلن Farmer Mac عن دخل فوائد بقيمة 150 مليون دولار تقريبًا.
- دخل الاستثمار: كما يستثمر Farmer Mac أيضًا في الأصول الزراعية، مسجلاً دخلاً استثماريًا يبلغ حوالي 25 مليون دولار في عام 2022.
محفظة القروض والضمانات
تتكون محفظة Farmer Mac من مجموعة متنوعة من القروض والضمانات التي تهدف إلى دعم البنية التحتية الزراعية والريفية.
| فئة | مبلغ القرض (2022) | عدد القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|---|
| المزرعة والمزرعة | 3.5 مليار دولار | 2,500 | 1.4 مليون دولار |
| العقارات الزراعية | 2.0 مليار دولار | 1,800 | 1.1 مليون دولار |
| المرافق الريفية | 1.2 مليار دولار | 700 | 1.7 مليون دولار |
| الأعمال الزراعية | 900 مليون دولار | 900 | 1.0 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
للحفاظ على عملياتها، تتكبد Farmer Mac نفقات مختلفة، مما يؤثر على الربحية الإجمالية.
- المصاريف العمومية والإدارية: وفي عام 2022 بلغت هذه النفقات ما يقارب 30 مليون دولار.
- مخصص خسائر القروض: وبلغ مخصص خسائر القروض حوالي 10 ملايين دولار في نفس العام.
- مصاريف الفائدة: بلغ إجمالي مصاريف فوائد Farmer Mac حوالي 40 مليون دولار في عام 2022.
مقاييس الأداء المالي
توفر المقاييس المالية الرئيسية نظرة ثاقبة لربحية Farmer Mac وكفاءته التشغيلية.
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 225 مليون دولار | 200 مليون دولار |
| صافي الدخل | 75 مليون دولار | 60 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.0% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.5% | 9.0% |
موقف السوق
تعمل شركة Farmer Mac في سوق متخصصة ذات منافسة محدودة، مع التركيز بشكل خاص على التمويل الزراعي.
- الحصة السوقية: يمتلك Farmer Mac ما يقرب من 25٪ من سوق الرهن العقاري الزراعي.
- مصادر التمويل: ويتم الحصول على التمويل بشكل أساسي من خلال إصدار سندات دين تصل قيمتها إلى نحو 1.5 مليار دولار في عام 2022.
- أداء المخزون: شهد سعر سهم الجمعية العامة العادية تقلبات، حيث بلغ متوسط سعر التداول 90 دولارًا في عام 2022.
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support