Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Una breve historia de CBSH
Compañía Overview
CBSH, o Commerce Bancshares, Inc., es una compañía bancaria que cotiza en bolsa con sede en Kansas City, Missouri. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía ha mantenido una posición financiera sólida con activos totales que ascienden a $ 31.5 mil millones, una ligera disminución de $ 31.7 mil millones A finales de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, CBSH informó ingresos por intereses netos de $ 262.4 millones, arriba de $ 248.5 millones en el mismo período del año pasado, reflejando un Aumento del 5,6% . Las cancelaciones de préstamos netos durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 28.2 millones, que representa un 22.1% Aumento en comparación con $ 23.0 millones durante el mismo período en 2023.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias en préstamos fue $ 11.9 millones para el tercer trimestre de 2024, que disminuyó de $ 13.3 millones en el mismo cuarto de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias fue $ 26.7 millones, una disminución de $ 35.2 millones durante el mismo plazo en 2023.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, CBSH reportó préstamos totales de $ 17.1 mil millones, una disminución de 0.7% de $ 17.2 mil millones A finales de 2023. La asignación de la compañía para pérdidas crediticias en préstamos se mantuvo en $ 160.8 millones, representando 0.94% de préstamos totales.
Depósitos y liquidez
Los depósitos totales en CBSH al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 25.2 mil millones, abajo por $ 126.1 millones de $ 25.3 mil millones A finales de 2023. Los depósitos principales de los clientes, que incluyen cuentas corrientes de inflexión de intereses y no intereses, totalizaron $ 22.6 mil millones, representando aproximadamente 89.6% de depósitos totales.
Rendimiento de las acciones y dividendos
En abril de 2024, la junta directiva de CBSH aprobó un programa de recompra de acciones que autoriza la recompra de hasta 5 millones de acciones. Para el 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado 2,191,821 acciones a un precio promedio de $56.37 . El dividendo en efectivo pagado en el tercer trimestre de 2024 fue $ 0.270 por acción, marcando un Aumento del 5,1% en comparación con el año anterior.
Tabla de datos financieros
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 262.4 millones | $ 248.5 millones | $ 773.6 millones | $ 749.7 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 11.9 millones | $ 13.3 millones | $ 26.7 millones | $ 35.2 millones |
| Préstamos totales | N / A | N / A | $ 17.1 mil millones | $ 17.2 mil millones |
| Depósitos totales | $ 25.2 mil millones | N / A | $ 25.2 mil millones | $ 25.3 mil millones |
| Dividendo por acción | $0.270 | $0.257 | N / A | N / A |
Presencia en el mercado
CBSH opera aproximadamente 140 ubicaciones de ramas En todo el Medio Oeste, proporcionando una gama de servicios bancarios, incluidos la gestión de consumidores, comerciales y patrimoniales. La compañía continúa enfocándose en mejorar sus capacidades bancarias digitales para cumplir con las preferencias en evolución del consumidor.
A Who posee Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla resume a los principales accionistas de CBSH:
| Tipo de accionista | Número de acciones | % de las acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 70,000,000 | 53.3% |
| Propiedad interna | 14,000,000 | 10.6% |
| Inversores minoristas | 50,000,000 | 36.1% |
| Total de acciones en circulación | 134,000,000 | 100% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Commerce Bancshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | % de las acciones totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 10,000,000 | 7.5% |
| Blackrock Inc. | 9,500,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 6,500,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 5,000,000 | 3.7% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno de Commerce Bancshares, Inc. La siguiente tabla proporciona detalles de los principales internos y sus participaciones:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | % de las acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 2,000,000 | 1.5% |
| fulana | director de Finanzas | 1,500,000 | 1.1% |
| Michael Johnson | Presidente | 1,000,000 | 0.7% |
| Emily Davis | ARRULLO | 500,000 | 0.4% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, CBSH ha mostrado un rendimiento estable en el mercado de valores, con las siguientes métricas clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $40.25 |
| Capitalización de mercado | $ 5.4 mil millones |
| 52 semanas de altura | $45.00 |
| Bajo de 52 semanas | $35.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.0% |
Conclusión de tendencias de propiedad
El panorama de la propiedad de Commerce Bancshares, Inc. refleja una fuerte presencia institucional, con una propiedad informativa significativa que contribuye a la dirección estratégica de la compañía. La diversificación entre los inversores sugiere un interés robusto en el desempeño a largo plazo del banco.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de Commerce Bancshares, Inc. es proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mantiene un compromiso con la integridad, la innovación y la participación de la comunidad. La Compañía tiene como objetivo mejorar la satisfacción del cliente y el valor de los accionistas a través del crecimiento estratégico y la gestión de riesgos responsables.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Commerce Bancshares, Inc. informó un ingreso neto de $ 138.0 millones, marcando un 14.4% Aumento del año anterior. El rendimiento anualizado en los activos promedio fue 1.80%, y el retorno en la equidad promedio se encontraba en 16.81%.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $138,007,000 | $120,596,000 | 14.4 |
| Retorno en promedio de activos | 1.80% | 1.73% | 4.0 |
| Retorno en promedio de equidad | 16.81% | 15.79% | 6.5 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.07 | $0.92 | 16.3 |
Depósitos y préstamos centrales
Al final del tercer trimestre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 25.2 mil millones, una disminución de $ 126.1 millones en comparación con el 31 de diciembre de 2023. Depósitos de clientes principales representados 89.6% de depósitos totales, totalizando $ 22.6 mil millones.
| Tipo de depósito | P3 2024 | P4 2023 | Cambio ($) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $7,396,153,000 | $7,975,935,000 | (579,782,000) |
| Verificación de intereses | $7,761,976,000 | $7,020,134,000 | 741,842,000 |
| Mercado de ahorro y dinero | $7,454,581,000 | $7,492,139,000 | (37,558,000) |
| Depósitos de núcleo total | $22,612,710,000 | $22,488,208,000 | 124,502,000 |
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, el valor razonable de la deuda de la deuda disponible para la venta fue $ 9.2 mil millones, que incluyó una pérdida neta no realizada de $ 786.4 millones. La estrategia de inversión de la compañía se centra en mantener valores de inversión líquida de alta calidad.
| Tipo de inversión | Valor razonable (30 de septiembre de 2024) | Valor razonable (31 de diciembre de 2023) | Cambio ($) |
|---|---|---|---|
| DISPONIBLE PARA VENTA DE DEUDA DE DESD | $9,167,681,000 | $9,684,760,000 | (517,079,000) |
| Obligaciones del gobierno de EE. UU. | 1,316,296,000 | 1,039,921,000 | 276,375,000 |
| Valores respaldados por hipotecas | 5,511,120,000 | 6,309,586,000 | (798,466,000) |
| Obligaciones estatales y municipales | 1,084,951,000 | 1,571,132,000 | (486,181,000) |
Compromiso comunitario
Commerce Bancshares, Inc. enfatiza la participación de la comunidad a través de diversas iniciativas y programas diseñados para apoyar el desarrollo local y mejorar el crecimiento económico. Este compromiso se refleja en sus asociaciones estratégicas y esfuerzos de servicio comunitario.
Conclusión
Commerce Bancshares, Inc. continúa alineando su declaración de misión con estrategias operativas que mejoran la experiencia del cliente, garantizan la estabilidad financiera y fomentan el crecimiento de la comunidad.
Cómo funciona Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Compañía Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) opera como una compañía tenedora bancaria. Proporciona una gama de servicios financieros a través de sus subsidiarias, incluidas la banca comercial, la gestión de patrimonio y los servicios de tesorería. Al 30 de septiembre de 2024, CBSH reportó activos totales de $ 31.5 mil millones, una disminución de $ 31.7 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, CBSH registró un ingreso neto de $ 138.0 millones, un 14.4% más de $ 120.6 millones en el mismo trimestre de 2023. El rendimiento anualizado en los activos promedio fue de 1.80%, mientras que el rendimiento en la equidad promedio fue de 16.81% . Las ganancias diluidas por acción para este trimestre fueron de $ 1.07, lo que refleja un aumento del 16.3% en comparación con $ 0.92 en el tercer trimestre de 2023.
Composición de ingresos
La Compañía genera ingresos tanto de los ingresos por intereses netos como de los ingresos sin intereses. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 780.5 millones, en comparación con $ 756.1 millones durante el mismo período en 2023. El ingreso sin intereses también vio un crecimiento, ascendiendo a $ 460.1 millones, un aumento del 7.5% de $ 428.2 millones año tras año.
Detalles del ingreso de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los primeros nueve meses de 2024 aumentaron en $ 23.9 millones o 3.2% año tras año. Este crecimiento fue impulsado en gran medida por un aumento de $ 80.8 millones en ingresos por intereses en préstamos. El margen de interés neto fue de 3.46% durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con el 3.16% en el mismo período de 2023.
Desglose de ingresos sin interés
La siguiente tabla resume los componentes de ingresos sin intereses para CBSH:
| Fuente de ingresos sin intereses | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de confianza | $54,500 | $49,000 | 11.1% |
| Tarifas del mercado de capitales | $6,000 | $3,500 | 70.1% |
| Tarifas de cuenta de depósito | $25,000 | $22,800 | 9.9% |
| Ganancias en ventas de bienes raíces | $3,400 | $1,500 | 126.7% |
| Ingresos totales sin intereses | $159,025 | $142,949 | 11.2% |
Gastos y eficiencia
Durante los primeros nueve meses de 2024, los gastos totales sin intereses aumentaron a $ 715.5 millones, un aumento de $ 35.8 millones o 5.3% respecto al año anterior. La relación de eficiencia se informó en 56.31% para el tercer trimestre de 2024. Los componentes clave de este aumento incluyeron:
- Los gastos de salarios y beneficios aumentaron en $ 17.4 millones.
- El procesamiento de datos y los gastos de software aumentaron en $ 7.3 millones.
- Los gastos de liquidación de litigios agregaron $ 10 millones al total.
Cartera de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 17.1 mil millones, una ligera disminución de $ 115.5 millones o 0.7% desde el 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales se informaron en $ 25.2 mil millones, $ 126.1 millones a finales de 2023. La composición de los depósitos de clientes centrales al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $7,396,153 |
| Verificación de intereses | $7,761,976 |
| Mercado de ahorro y dinero | $7,454,581 |
| Depósitos de núcleo total | $22,612,710 |
Recursos de liquidez y capital
Commerce Bancshares mantiene una posición de liquidez robusta con activos líquidos por un total de $ 12.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Esto incluye:
- Saldos en el Banco de la Reserva Federal: $ 2.6 mil millones
- DISPONIBLE PARA VENTA DE DEUDA DE LA VENTA: $ 9.2 mil millones
- Valores comprados bajo acuerdos para revender: $ 475 millones
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, la Compañía tenía títulos de deuda totales disponibles para la venta valorados en $ 9.2 mil millones, una disminución de $ 9.7 mil millones a fines de 2023. La composición de estos valores incluye una porción significativa en las obligaciones del gobierno y la agencia federal de los Estados Unidos.
Cómo Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Commerce Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 773.6 millones, un aumento de $ 749.7 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto para este período fue 3.46%, en comparación con 3.16% en el año anterior.
| Categoría | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Intereses y tarifas en préstamos | $802,226 | $721,385 | 11.3% |
| Interés en valores de inversión | $199,398 | $214,091 | (6.9)% |
| Ingresos por intereses totales | $1,100,152 | $1,018,682 | 8.0% |
| Gasto de interés | $326,553 | $268,974 | 21.4% |
| Ingresos de intereses netos | $773,599 | $749,708 | 3.2% |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses representa otro flujo de ingresos clave para CBSH. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 460.1 millones, frente a $ 428.2 millones en 2023, marcando un aumento del 7.5%.
| Fuente de ingresos sin intereses | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de confianza | $158,085 | $141,800 | 11.5% |
| Tarifas de transacción de tarjetas bancarias | $141,977 | $143,278 | (0.9)% |
| Cargos de cuenta de depósito | $74,856 | $67,475 | 10.9% |
| Tarifas del mercado de capitales | $14,647 | $9,831 | 49.0% |
| Tarifas de préstamo y ventas | $10,016 | $8,290 | 20.8% |
| Ingresos totales sin intereses | $460,117 | $428,166 | 7.5% |
Ganancias de valores de inversión (pérdidas)
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las ganancias netas en valores de inversión se registraron en $ 6.8 millones, en comparación con $ 7.4 millones en el mismo período de 2023. Estas ganancias fueron impulsadas principalmente por inversiones de capital, parcialmente compensadas por pérdidas en ventas de disponibles para Venta de títulos de deuda.
Gestión de gastos
Los gastos no interesantes para CBSH totalizaron $ 715.5 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 679.7 millones en 2023, lo que refleja un aumento del 5.3%.
| Tipo de gasto | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $454,043 | $436,607 | 4.0% |
| Procesamiento de datos y software | $94,876 | $87,617 | 8.3% |
| Ocupación neta | $39,529 | $39,702 | (0.4)% |
| Servicios profesionales y de otro tipo | $26,095 | $26,979 | (3.3)% |
| Gastos totales sin intereses | $715,511 | $679,728 | 5.3% |
Métricas netas de ingresos y rentabilidad
El ingreso neto atribuible a Commerce Bancshares, Inc. durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 390.2 millones, lo que representa un aumento del 6.1% de $ 367.8 millones en el año anterior. El rendimiento de la compañía en activos promedio fue de 1.80%, y el rendimiento en el patrimonio promedio fue del 16.81% para el mismo período.
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales eran de $ 31.5 mil millones, con préstamos totales de $ 16.1 mil millones, una disminución de $ 16.2 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $31,493,592,000 |
| Préstamos totales | $16,109,000,000 |
| Depósitos totales | $25,200,000,000 |
| Capital de capital | $3,453,539,000 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.